17 REITs - In Immobilien investieren ohne Vermieter zu werden

In dieser Episode von Finanzpost.de kläre ich mit meinem Co-Host Mike, was Real Estate Investment Trusts, kurz REITs, sind und welche Vorteile sie für Investoren bieten. REITs vereinen die Vorzüge von Immobilieninvestitionen mit der Flexibilität von Aktien, was sie zu einer interessanten Option für viele Anleger macht. Während ich meine Begeisterung für diese Anlageform ausdrücke, erklärt Mike die Funktionsweise von REITs und die verschiedenen Typen, die es gibt. Wir beginnen mit den Grundlagen und definieren, was ein REIT genau ist: ein Unternehmen, das Immobilien besitzt und verwaltet, während es verpflichtet ist, einen hohen Prozentsatz seiner Gewinne als Dividende an die Anleger auszuschütten. Mike führt aus, dass die typischen Dividendenrenditen von REITs zwischen 3 und 6 Prozent pro Jahr liegen, was sie im Vergleich zu herkömmlichen Aktien besonders attraktiv macht. Besonders spannend sind die unterschiedlichen Arten von REITs, wie Equity REITs, die Immobilien direkt besitzen, und Mortgage REITs, die sich auf die Finanzierung von Immobilien konzentrieren. Ich bin fasziniert von der Vielfalt der Immobilienarten, die in Equity REITs investiert werden können, von Wohnhäusern über Bürogebäude bis hin zu speziellen Nischen wie Rechenzentren. Mike erläutert die Vorteile der Investition in REITs, darunter hohe Dividenden, Diversifikation und die Möglichkeit, jederzeit an der Börse zu handeln, sowie den niedrigen Einstiegspreis, der oft schon ab 100 Euro möglich ist. Das alles ergibt ein sehr positives Bild von REITs. Wir beleuchten jedoch auch die potenziellen Nachteile, wie Steueraspekte, die Sensitivität gegenüber Zinsänderungen und das begrenzte Wachstumspotenzial durch die Ausschüttungspflicht. Diese Aspekte sind wichtig für jeden, der erwägt, in REITs zu investieren. Mike erläutert dann, wie man überhaupt REITs erwerben kann, und ich erfahre, dass insbesondere REIT-ETFs eine hervorragende Möglichkeit bieten, um breit gestreut in mehrere REITs zu investieren. Ein weiterer Punkt, den wir besprechen, ist, inwiefern REITs eine sinnvolle Beimischung zum Portfolio darstellen können. Mike empfiehlt, je nach Anlagestrategie, zwischen 5 und 15 Prozent in REITs zu investieren. Zudem vergleichen wir die historische Performance von REITs mit der von Aktien und Anleihen, dabei stellen wir fest, dass REITs eine ähnliche Rendite wie Aktien erzielt haben, aber in einem anderen Zusammenspiel von Dividenden und Kurswachstum. Schließlich diskutieren wir die Unterschiede zwischen REITs und direkten Immobilieninvestitionen. Die Lektion ist klar: Während direkte Immobilien uns mehr Kontrolle geben, bieten REITs den Vorteil der Liquidität und des geringen Aufwands. Auch deutsche REITs sind ein Thema, wenn auch weniger verbreitet als die amerikanischen Pendants. Ich bin begeistert von dieser entspannenden Art, in Immobilien zu investieren, ohne den Stress eines Vermieters haben zu müssen. In der nächsten Episode werden wir uns mit Rohstoffen wie Gold, Silber und Öl beschäftigen und untersuchen, ob diese als Geldanlage sinnvoll sind oder nur Spekulationen darstellen. 00:00:04 Einführung in die Welt der Rates 00:00:33 Was sind Rates? 00:04:20 Vorteile von Rates 00:05:30 Nachteile von Rates 00:06:45 Kauf von Rates 00:07:26 RAID-ETFs und Beispiele 00:08:59 REITs im Portfolio 00:09:52 Rates vs. direkte Immobilieninvestitionen 00:10:41 Deutsche REITs und Marktübersicht 00:11:23 Fazit und Ausblick 🎧 Begleitartikel, Quellen & Transkript zu dieser Folge: https://finanzpost.de/podcast/17-reits-in-immobilien-investieren-ohne-vermieter-zu-werden/