財務幸福之路

本集邀請到年紀輕輕卻擁有深刻人生體悟的CFP®吳尚霖顧問 他曾在 27 歲時，把辛苦打工存下的 100 萬投入股市，卻因為當沖、期貨、選擇權以及 COVID 股災，在短短一年半慘賠300多萬但他沒有被擊垮! 他選擇重新出發、投資自己並考上CFP®證照，成為許多大企業爭相聘用的理財講師，他靠自己的努力翻轉人生！ 如果你正準備踏入投資世界，或你正在懷疑自己是否能從財務低谷翻身，這集會帶給你力量，帶給你方向，也帶給你智慧。 主持人黃洛婷 X 吳尚霖 顧問 😀本集節目中您會聽到： ✅少年股神發財夢碎破產！ ✅濫用信貸、槓桿換來的慘賠經驗：年輕人投資最該懂的三件事 ✅一位主管砸千萬被詐騙的故事，揭開投資市場殘酷真相 ✅高中老師短打全賠 VS.長期存股致富 ✅懂得投資自己才能財富倍增 ✅不怕跌倒失敗！從失敗中重新找到人生努力目標 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉立即收聽：《財務幸福之路》EP38 -- Hosting provided by SoundOn

當生命只剩下一次機會，你的家庭能承受嗎？ 從業18年的CFP®顧問郭威誠用真實故事，帶你看見壽險的真正價值！ 在你最痛的時刻，唯一能撐住家庭的是事前準備的壽險。如果你在思考如何保障家人、如何讓孩子不因意外而中斷人生，這集你絕對不能錯過！ 主持人黃洛婷 X 郭威誠 顧問 😀本集節目中你會聽到： ✅生命無常的震撼：好友一週內離世，幸好有保險 ✅45歲姐姐突然得肺腺癌離世 身故保險金助家人渡過難關 ✅保險身故金「分期／定期給付」如何避免一次領光？ ✅專業CFP®揭露：最常被忽略的家庭風險 ✅遺愛不留遺憾！完整保險規劃讓活著的家人有生活保障 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉立即收聽：《財務幸福之路》EP37 -- Hosting provided by SoundOn

您有一百萬存款是該先買房？還是先投資？ 買房還會遇到什麼「暗藏費用」？ 這集節目會用最實務最接地氣的方式，教您如何做出最適合自己的買房或投資決定。 主持人黃洛婷 X 詹哲誠 顧問 😀本集節目中您會聽到： ✅使用新青安貸款的迷思：小心！繳不出房貸反賠了本金 ✅買房要看哪些契約？如何避免交屋後悲劇？ ✅買房該付什麼隱藏費用？ ✅房地合一稅自用住宅住滿幾年比較省稅？ ✅地政士教您買房避免花冤枉錢 ✅如何避免房產詐騙與買房地雷 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉立即收聽：《財務幸福之路》EP36 -- Hosting provided by SoundOn

本集邀請到擁有多年實務經驗的專業顧問詹哲誠。 他同時擁有地政士、保險、記帳士、房仲及金融一條龍服務的實戰背景，要帶我們深入揭開保單最常讓人掉入陷阱的錯誤投資迷思。 主持人黃洛婷 X 詹哲誠 顧問 😀本集節目中您會聽到： ✅退休老夫妻用對方法 省下土增稅150萬元 ✅保單地雷、陷阱全面公開 ✅小資族必聽：收入10%就能買到完整保障 ✅保險不要亂買！哪三種保單最浪費錢？ ✅花小錢買到大保障，高 CP 必買保單大公開 ✅金句：買錯保單不是浪費錢，是浪費一輩子的保障 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉立即收聽：《財務幸福之路》EP35 -- Hosting provided by SoundOn

本集邀請到全台唯一同時擁有CFP®國際認證高級理財規劃顧問、GIA鑽石鑑定師與GG寶石研究員重量級專家！譚顧問不只會看股票、基金，也能看懂鑽石、祖母綠、翡翠與彩寶，更能告訴您哪些珠寶值得投資？哪些珠寶永遠不會升值？ 這集節目是重新定義「財富、藝術與生活品味」的深度對談。 主持人黃洛婷 X 譚鈞元 顧問 😀本集節目中您會聽到： ✅投資珠寶最常見的 5 大迷思 ✅如何挑選傳家珠寶 ✅小資族買婚戒該注意什麼 ✅客製化家族珠寶的故事（大溪地 × 馬來西亞跨國家族） ✅珠寶和金融商品的共同邏輯 ✅黃金現在還能不能買？ ✅金句：財富不只來自投資，更來自品味與選擇。 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉立即收聽：《財務幸福之路》EP34 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X 邱茂恒 顧問 ft.洪哲茗 顧問 當台灣正式邁入超高齡社會 退休規劃不再只是未來的問題，而是每個人現在就必須面對的課題。 從 2026 年開始，勞保年金需滿 65 歲才能請領 究竟該選擇月領還是一次領？哪一種方式才能真正為你累積長期財富? 本集節目邀請專業理財顧問，帶你從制度、現金流到理財觀念，全面解析最適合你的財務策略，打造安心的未來藍圖。 😀本集節目中您會聽到： ✅ 兩位頂尖顧問帶來 48 堂人生財商課，建立穩健理財思維 ✅ 勞保「月領 vs. 一次領」深度解析，教你選擇最有利方案 ✅ 現金流配置關鍵策略，讓退休生活依然從容不焦慮 ✅ 破解台灣人最常見的理財迷思，避開關鍵風險 ✅ 金句：財務自由，不在於賺多少，而在於能否選擇自己想要的人生 ⌚播出時間：每週四 18:00 更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉 立即收聽：《財務幸福之路》EP33 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X 邱茂恒 顧問 CFP® 邱茂恒在失序的家庭中成長，但是他沒有自暴自棄更沒有抱怨自己的悲慘命運，反而勇敢的到海外打工，30歲就存到自己的一百萬，逆轉原生家庭背父債命運，並且積極考上CFP®證照和好朋友寫財經書「設計你的財務幸福」，希望用專業的財商知識幫助客戶們找到自己的Life Style，用正確財商知識安全累積到退休財富。 😀本集節目中您會聽到： ✅從屏東逆境到國際舞台 CFP® 邱茂恒如何存到百萬 ✅爸爸欠賭債！CFP®放棄繼承權並選擇原諒父親 ✅從海外打工仔到成為CFP® 財務顧問揭發金錢背後的真相 ✅夫妻改變花錢習慣 ，從財務混亂變成月存數萬 ✅金句：凡殺不死我的使我更強大！正確理財逆轉悲慘命運 ⌚播出時間：每週四18:00更新一集 📻收聽平台：Spotify、SoundOn、Apple Podcast、KKBOX 👉 立即收聽：《財務幸福之路》EP32 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X 賈雅惠顧問 您以為兒女是孝順，但可能是要掏空您的退休金！ 如果您不想晚景凄涼、不想被子女掏空、不想辛苦一輩子的積蓄在退休那年被詐騙，這集節目您一定要聽，我們教您用財商專業知識守住您的財富和尊嚴。 😀本集節目中您會聽到： ✅ 中小企業如何避免「以債養債」的死亡循環？ ✅為什麼退休族最容易掉進高利息陷阱？ ✅ 上班族如何用「借低利還高利」改善現金流？ ✅人到晚年，如何不被親情勒索、不被啃老？ ✅金句：理財不是為了變有錢，而是為了不要讓別人替你決定人生。 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X CFP®江東頴 人生發生重大變故時，你最需要的不是投資工具，而是能替你說話、替你爭取權益的專業顧問。如果你想讓你的保險更完整、法律風險更清楚 專業CFP®江東頴具法律碩士背景擅長處理保險理賠、法律爭議、車禍事故、勞資糾紛等綜合性財務風險為客戶爭取該有的財富權益並降低財損。 😀本集節目中您會聽到： ✅ 發生車禍糾紛時如何降低財損保障財富 ✅ 70多歲阿媽被車撞，肇事者判無罪怎麼反敗為勝？ ✅ 早餐店老闆被勞資糾紛搞得身心俱疲 ✅CFP®用法律專業陪你度過人生最黑暗的時刻 ✅金句：理財不是只看報酬率而是發生意外時能把屬於你的錢守住。 本節目由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出，歡迎查看相關網頁連結： 👉FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ 👉FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ 👉FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ 👉FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

在人生最意外、最脆弱的瞬間，保單、現金流、遺產規劃、風險控管都不是財務工具，而是生存能力，人生會變但若沒有規劃付出的代價永遠比你想像的大！ 專業的CFP® 廖博涵顧問教您如何正確理財在人生遇重大變故時能化危機為轉機。 主持人黃洛婷 X CFP®廖博涵 本集節目中您會聽到： ✅ 年輕女孩罹癌，每月 20 萬醫療費靠保單支撐 ✅ 因投資失利被債權人扣押保單如何自救解套？ ✅如何利用母子基金配置資產、累積財富？ ✅金句：財務規劃不是變有錢，而是讓人生在遇到變故時不會崩盤 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X CFP®王筱妮 王筱妮顧問用理解而不是推銷產品的財商專業，在客戶遭遇人生的重大變故的挫折時，幫助他們選擇避開財務盲點、重建現金流、找回安全線，讓投資不再是一場壓力，而是一條能安心前進的軌道。 本集節目中您會聽到： ✅如何選擇ETF才能財富倍增 ✅教授夫妻年薪四百萬，卻遭遇重病被迫換屋 ✅科技新貴夫妻財務重整，月省數萬才敢生小孩 ✅金句：財務不是只有存錢、投資，它更是一個應對風險、照顧家人、預備未來的工具。 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X CFP®彭藍緯 不想賠錢必聽——投資細節中的地雷有哪些？ 台股主力養套殺割韭菜的狠心手法，以及投資人最常踩到卻從未發現的投資陷阱，都在這一集節目中為您揭密🫵 本集節目中您會聽到： ✅ 股市創高的迷思—投資人最常忽略的風險與錯誤 ✅ 忙碌上班族的救星：類權委投資利與弊分析 ✅ 100 萬變 2500 萬的秘密 ✅金句：投資不是靠直覺，而是靠紀律與細節。 -- Hosting provided by SoundOn

主持人黃洛婷 X CFP®彭藍緯 在海外買房真的能讓資產更安全嗎？本集邀請國際稅務CFP® 彭藍緯顧問帶您看見日本、泰國等國家置產背後的稅務盲點，從遺產稅、跨國申報到家族資產配置，解析最容易踩到的稅務坑，讓你在做海外投資前先看清楚最關鍵的風險，避免多繳冤枉稅。 本集節目中您會聽到： ✅ 海外房產不是避稅天堂，為您分析常見的稅務誤區 ✅ 小心！你的資產可能在兩國同時被課稅 ✅ 家族資產配置必修課：如何避免國際稅務陷阱？ ✅ 金句：創富是本事 傳富是智慧 守富是文化 -- Hosting provided by SoundOn

主持人 黃洛婷 X 鄭名宏 顧問 本集節目邀請到專業CFP® 鄭名宏顧問，他把保險視為「風險管理科學」幫許多長輩的保單、保障缺口、生活開銷、現金流一條條重新整理規劃，當長輩們生病了，他重新設計的保單成了老人們最後的盔甲，撐住了醫療費、撐住了生活，也撐住了家庭，把保險真正變成「保障」，而不是負擔。 本集節目中您會聽到： ✅ 良好的保險規劃，避免家庭財務斷裂 ✅ 什麼是「現金流保護層」與「風險轉嫁」？ ✅ 老年理財誤區與詐騙陷阱 ✅ 金句：用專業讓人安心，用真心陪人前行 -- Hosting provided by SoundOn

主持人 黃洛婷 X 莊仁和 顧問 本集邀請到以「科學腦」聞名的CFP®莊仁和顧問，他從學生物學跨界財務領域，以精準分析與嚴謹邏輯，打造最可靠的資產解方，用數據、風險模型與結構化思維，協助許多家族成功傳承百億資產並用專業財商知識感性成功化解家族紛爭。 本集節目中您會聽到： ✅ 從生物邏輯到財務模型 重建科技新貴的理財思維 ✅ 情感經濟學 × 財富規劃 打造圓滿家族傳承 ✅ 以稅務策略引導父母 啟動分配家族資產 ✅ 金句： 發揮自己的影響力， 努力讓這個世界少一點由錢而生的煩惱， 多一點達成夢想的喜悅 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集嘉賓專訪守護星兒的智慧媽媽CFP®陳姷希顧問，她在15歲就立志從商想改善家庭經濟困境，後來積極考上20多張金融證照成為專業財務顧問。 這集內容要帶您認識勇敢的媽媽陳姷希如何幫助特殊需求家庭以監護宣告、信託與保險拼湊出孩子穩定的一生。 主持人 黃洛婷 X 陳姷希 顧問 本集節目中您會聽到—— ✅ 自閉症孩子的媽媽心情告白 ✅ 監護宣告：替特殊孩子守住未來的第一道防線 ✅ 財務規劃不是錢是孩子一輩子的生活品質 ✅金句：姷見希望；指望必達 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

台灣已經爆發了資產傳承潮，但您準備好了嗎？ 本集節目專訪CFP®黃信維顧問 針對家族資產如何 節稅、保險、傳承 一次講清楚帶您避開三大坑。 主持人 黃洛婷 X 黃信維 顧問本集節目中您會聽到～ ✅ 如何避免孩子成為倒債繼承人? ✅ 如何避免繳太多遺產稅？ ✅ 有效利用保險作為遺產稅及房貸預備金 ✅ 金句：賺的是賣白菜的錢 操的是賣白粉的心 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集嘉賓專訪王柚鈞顧問 從都市規劃著手重新點燃文化古蹟生命之火，運用不動產估價的專業財商知識進一步提高危樓都更後生生不息的資產新價值。 主持人 黃洛婷 X 王柚鈞 顧問 本集節目中您會聽到～ ✅CFP®王柚鈞用財商知識創造不動產新估值 ✅文創產業版權估值 潛力無窮 ✅危樓重建浴火鳳凰 價值倍增 ✅金句：All for You 悠活人生理財你和我 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集嘉賓專訪蔡明宏顧問，他捨棄電腦工程師的高薪職位轉戰CFP®全方位理財規劃顧問 幫助許多退休長輩重新檢視舊保單，用專業財商知識教會長者活化保單，減輕付款壓力安享退休生活。 主持人 黃洛婷 X 蔡明宏顧問本集節目中您會聽到～ ✅工程師轉戰CFP®理財有方 ✅活化舊保單減輕付款壓力 ✅長輩提高財商知識 安心享晚年 ✅金句：財富是工具 家庭圓滿才是目的 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集嘉賓邀請張桂菁顧問 她從補教老師轉戰財務規劃師 樂於扮演單親媽媽安心理財的GPS幫助客戶找到財務規劃的新方向。 主持人 黃洛婷 X 張桂菁 顧問 本集節目中您會聽到～ ✅身障孩童單親家庭理財秘笈 ✅善用信託智慧節稅 ✅股權信託安心傳承 ✅人生的富足 在於心的踏實與平安 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到為母則強的黃雅玲，為了撐起家庭經濟從銀行理專轉型成全方位CFP財務顧問，幫助客戶將破碎的財務拼圖翻轉成安心的人生藍圖。 ✅扛起家計開創CFP新事業 ✅退休夢碎！教師被騙500萬靠雅玲逆轉人生 ✅金融高管中風後才覺悟生命比錢更珍貴 ✅金句分享：有規劃的人生是藍圖，沒有規劃的人生是拼圖！ 主持人黃洛婷 X 黃雅玲顧問 理財必先理債！勇敢面對負債黑洞學會使用安全的普惠金融工具重新投資逆轉人生迎向光明。 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到來自牧師家庭的理財顧問李恩雨，因媽媽生病住院幸好有保險理賠解決家庭經濟困境，讓他領悟到財務規劃的重要性，於是他努力充實財金知識考上CFP®國際證照致力於幫助陷入經濟焦慮的客戶們重新開啟財富夢想之門。 在本集節目中您會聽到～ ✅因禍得福！照顧生病媽媽意外開啟顧問之路 ✅單親媽媽遭詐騙百萬！理財得先理債 ✅正確規劃財務，小資族實現大夢想 ✅金句分享：明智的管理金錢會影響過去、現在及未來，並對未來產生巨大的影響。 主持人黃洛婷 X 李恩雨顧問 在走心的對談中帶大家反思 金錢背後的財務智慧，學會正確理財才能安享退休美好人生。 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到從電腦工程師轉戰CFP®的傅丞瀚，他不想爆肝當科技新貴反而愛上有人情味的理財顧問工作，樂於幫助客戶避免被詐騙並懂得投資安全的金融商品累積退休財富。 在本集節目中您會聽到～ ✅小心被詐騙！未上市股票別亂買 ✅鬼門關前走一遭！保險挽救生活困境 ✅退休長輩買股慘套！憂鬱跳樓身亡 ✅金句：路遙知馬力；日久見財心 主持人 黃洛婷 X 暖男財務顧問 傅丞瀚 訪談中透過理財實際案例分享 提升您的財商金融知識 避免掉入財務詐騙陷阱 ⌚ 播出時間：每週四 18：00 更新一集 📻 收聽平台：SoundOn | Spotify | Apple Podcast | KKBOX 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到熱愛學習財金知識並努力考上10多張金融證照的CFP財務顧問呂宛臻，大學畢業就靠自己創業賺錢在台中買房，年輕無懼！她用專業財商知識幫助客戶解決債務上的疑難雜症，最終贏得信任開創自己財務顧問生涯。 ㊙️ 本集金句： 「臻愛陪你～從練肖話到練財富，安心做財務規劃。」 💡 在本集節目中你會聽到—— ✅ 因創業怕被詐騙，努力考金融證照提升財商知識 ✅ 理財先理心！陪伴客戶理債認識個人的財務需求 ✅ 小資族學會記帳就能擺脫月光族困境 主持人 黃洛婷 X 小資族救星 呂宛臻 帶來一場關於 理財心法、信任與行動改變 的溫暖對談，讓你重新發現理財的起點，其實是更了解自己。 ⌚ 播出時間：每週四 18:00 更新一集 📻 收聽平台：Spotify｜SoundOn｜Apple Podcast｜KKBOX 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集邀請臺灣理財顧問認證協會秘書長黃崇哲，教你提升財商、遠離詐騙陷阱。 你將會聽到： ✅ 如何用正確理財觀念避免詐騙 ✅ CFP® 顧問如何幫助弱勢家庭逆轉人生 ✅ 「本大利小，利不小；本小利多，利不多」的金句啟發 學會聰明運用金融工具，讓錢更有智慧！💡 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Instagram https://www.instagram.com/fpatinstaccount/ FPAT 官方LINE@ https://lin.ee/3AwP5fR -- Hosting provided by SoundOn

本集節目邀請到臺灣理財顧問認證協會秘書長——黃崇哲。 平常身坐主持人大位的他，今天搖身一變成為受訪來賓，趕快點擊連結收聽一探究竟吧！ 擁有超過十年金融實戰經驗的他，長年推廣「普惠金融」理念，致力於培訓並認證CFP®專業理財顧問，希望讓更多民眾能夠培養財商智慧、學會正確規劃財務，為自己打造安全且有保障的退休生活。 在本集節目中你會聽到— ✅ 銀行理財專員與CFP®專業理財顧問的差異 ✅ CFP®認證需通過的六大模組課程與考試內容 ✅ 台灣CFP®制度如何與國際接軌 ✅ 如何挑選安全、專業的CFP®理財顧問 -- Hosting provided by SoundOn

CFP®李昆餘這次要提醒所有家長——財務風險不是只發生在投資市場，也潛藏在我們的家庭中。
當家裡有特殊狀況孩子時，該如何提前建立財務與法律的防護罩？
理財不只是讓錢變多，更是讓家庭安心。 在本集節目中你會聽到— ✅ 為什麼家長遲遲不願意聲請輔助或監護宣告 ✅ 特殊狀況孩子的長期財務規劃該怎麼做 ✅ 為什麼理財的第一步，是「預防」而不是「治療」 -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到人生精算師CFP®李昆餘，他將用親身經歷和大家分享，面對鉅額債務的經驗談和理債key point —先理清自己的債務結構，理財投資才能事半功倍！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 如何發現家中陷入債務黑洞 ✅ 從理債開始，同步規劃儲蓄目標 ✅ 理財之前先理債，也別忘了要理心 -- Hosting provided by SoundOn

🌊「人因夢想而偉大，因規劃實踐而踏實。」 從保險業到獨立理財顧問，張家豪以真實案例揭示——穩定職業不等於穩定財務。無論是教師、醫師還是上班族，理財不只是數字，更是對人生方向的整理與釐清。 本集節目中你會聽到—— ✅ 「鐵飯碗也會生鏽？」教師族群最常忽略的退休陷阱 ✅ 醫師夫妻高收入卻焦慮不安，如何找回生活與金錢的平衡 ✅ 理財不是有錢人的專利，而是每個人都該 學會的生活功課 -- Hosting provided by SoundOn

從銀行主管到獨立顧問，CFP®邱冠敏用真實案例告訴你——理財不只是投資報酬率，更是系統化思考與風險管理的整合。 在本集節目中你會聽到 ✅ 金融業夫妻年收百萬仍卡關：為什麼專業人士也會理財失衡？ ✅ 槓桿投資不動產的陷阱：寬限期後的現金流崩盤警訊 ✅ 中產階級最常見的理財誤區與盲點 ✅ CFP®顧問如何用專業分析與學習力，讓複雜問題迎刃而解 -- Hosting provided by SoundOn

「人生最大的事業就是自己，而財務健康是最重要的基石。」由CFP® 林靖傑分享自營者常見財務誤區、擺脫債務循環的方法，以及投資該分散還是集中。讓我們一起學會把錢用得更自在，讓人生走得更穩健！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 自營者常見的財務誤區與解方 ✅ 如何擺脫債務循環，培養正確的金錢習慣 ✅ 破解被動收入的迷思：單利與複利的差別 ✅ 投資應該「分散」還是「集中」？ -- Hosting provided by SoundOn

此集節目CFP® 張惠芳顧問分享兩個真實案例：從 60 歲善良家管的百萬保費斷捨離，到 30 歲理財小白的第一步投資。透過專業陪伴，將焦慮化為安定，讓財務規劃成為幸福人生的起點。 在本集節目中你會聽到 ✅ 60 歲家管如何從 72 張保單省下百萬保費 ✅ 理財小白如何建立人生目標與投資自信 ✅ 張惠芳顧問如何扮演財務管家，陪伴客戶走過低谷 ✅ 理財不只是數字，更是心靈的安定力量 -- Hosting provided by SoundOn

張惠芳顧問分享 20 年金融實戰經驗，帶你強化投資心理素質、看懂不動產風險，並打造專屬的財務藍圖。一起走上財務幸福之路！ 在本集節目中你會聽到 ✅增強投資心理素質的秘訣 ✅點出投資不動產的風險及注意事項 ✅理財顧問如何幫助你描繪自己的財務規劃藍圖 -- Hosting provided by SoundOn

🎙️【財務幸福之路】EP05|療癒理財心理師CFP®簡佳芬 當客戶遭受高額金融詐騙後，擁有多張心理諮商相關證照的她，是如何運用金融專業與心理學的知識，引導客戶敞開心房求助的呢？ ㊙️本集金句：人生就是要想辦法把抽到爛牌，打成一手好牌！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 該如何陪伴鉅額詐騙受害人 ✅ 怎麼向詐騙集團做出最好的反擊 ✅ 訂立具體財務目標的重要 還在等什麼？趕快運用閒暇時間收聽起來吧！讓錢包在不知不覺中慢慢膨脹起來🫵 -- Hosting provided by SoundOn

🎙️ 本集來賓｜豪門財管 CFP®凃汝霖 近 30 年來，她協助豪門處理家族傳承、婚姻與資產管理，成為世代間的橋樑與信任依靠。 ✨ 她如何讓豪門世代放心把財務與家庭交給她？又為何被稱為「豪門財管」？ 在節目中你將聽到： ✅ 家族傳承與豪門婚姻的真實挑戰 ✅ 不只財務，還能兼顧婚姻與職場諮詢 ✅ 協助客戶在法律與情感間找到平衡 -- Hosting provided by SoundOn

🎙️ 本集來賓｜豪門最安心、最信任的朋友 凃汝霖 從業近 30 年，卻在網路上幾乎沒有紀錄。她曾協助醫院重整、家族傳承與資產管理，陪伴豪門世代成長，成為富豪家族最倚重的朋友。 ✨ 究竟她如何贏得豪門信任？又為何被稱為「豪門財管」？ ㊙️ 金句：「自律與你如何對待家人，往往是客戶最在意的考察。」 在節目中你將聽到： ✅ 有錢人如何看待金錢 ✅ 家族企業為何需要家規 ✅ 大型財團如何解決稅務與財務混亂 -- Hosting provided by SoundOn

本集節目很榮幸邀請到來賓—🦾鐵人CFP®梁蕭錠—中央大學資訊管理學系學士、清大服務科學研究所碩士、5年資訊開發經驗（玉山銀行、中國信託、王道銀行）、8年壽險顧問。 理工背景出身的他，用「鐵的紀律」在臺灣最重要的護國神山⛰️—新竹科學園區打出了響亮的名號，深深地獲得科技新貴們的信賴。 他是如何踏上這條理財之路，又會跟大家分享怎樣的理財故事呢？ ㊙️本集金句：理財先理心！要先找到自己為何而戰的目標！ ✅客戶是高知識份子的科技新貴時，要如何得到他們的信任？ ✅當面對一大筆資金的時候要如何讓其錢滾錢變更多呢？ ✅學習理財的第一步，應該如何開始？ 主持人黃崇哲X鐵人CFP®梁蕭錠展開了一場精彩的對談，精彩故事和投資理財的技巧都能夠聽到！ -- Hosting provided by SoundOn

本集節目邀請到 永豐金證券(亞洲)前資深副總裁、台灣、中國、香港 CFP、德燁財務顧問創辦人 🌟療癒系理財顧問—Sabrina 吳易燁女士 以自身經歷和其他個案故事，將經驗轉為養份，分享FQ(財務智商)的重要性 原本一帆風順的人生道路，中途卻遇到無法抵抗的挫折。千萬資產瞬間歸零，還要背負法院每月的強制扣薪！究竟要如何逆風翻盤，運用投資理財再次實現經濟自由？並且得到貴婦們的信任，紛紛與其進行理財諮詢讓資金得到更好的運用！ ㊙️本集金句:每個人都會跌倒，比的是你爬起來的速度 收聽本節目，你會了解到— 💰德燁財務顧問創辦人吳易燁女士極具故事性的豐富閱歷 💰如何累積、管理資產 💰個案分享—如何用CFP®的經驗幫貴婦累積固定被動收入 💰快速建立FQ，可立即實行的理財方法 客戶怎麼來，神明指示?AI推薦? 理財第一步應該做什麼? ✔️更多完整內容 請鎖定週四18:00完整節目 -- Hosting provided by SoundOn