El Mundo de las Inversiones

Hola a todos, bienvenidos a un nuevo episodio de El mundo de las inversiones. Soy Sebastian Dueñas y hoy vamos a colgar por un momento el traje de analistas del mercado financiero para ponernos a la altura de los ojos de los que más aprenden en casa: los niños.Vamos a hablar de algo que casi ningún colegio enseña, que muy pocos padres aprendieron de sus propios papás, y que sin embargo es una de las habilidades más importantes que le puedes dar a un hijo: saber manejar el dinero.Este episodio es para padres, para tíos, para abuelos, para cualquier persona que tenga un niño o adolescente cerca y quiera hacer algo distinto. No necesitas ser economista. No necesitas tener todo resuelto. Solo necesitas estar dispuesto a empezar la conversación.

Hoy vamos a hablar de algo que probablemente todos hemos sentido en los últimos meses: incertidumbre económica.En 2026 los mercados globales están reaccionando a tensiones geopolíticas, conflictos armados que siguen activos, cadenas de suministro frágiles y decisiones de bancos centrales que afectandirectamente nuestro bolsillo.La pregunta es inevitable: ¿Qué significa todo esto para nuestras inversiones y para nuestras finanzas personales?Cuando hay guerra o tensiones internacionales, no solo se mueven los gobiernos y los ejércitos. También se mueven: el precio del petróleo, la inflación, las tasas de interés y el valor de nuestras inversiones.Hoy vamos a analizar el “factor incertidumbre”: y cómo está impactando los mercados y qué puede hacer un inversionista común para proteger su dinero.

Bienvenidos a un nuevo episodio de “El mundo de las inversiones”.Hoy vamos a hablar de un tema que está en todas las noticias, pero pocas veces se explica bien: las tasas de interés del Banco de la República y, sobre todo, qué significa para tu bolsillo la última subida del 9,25% al 10,25% es decir 100 puntos básicos que se decidió en la reunión de enero en Colombia.Quizás ya escuchaste el titular: “El Banco de la República subió la tasa de interés del 9,25% al 10,25%”. Es decir, subió un punto porcentual completo, o lo que en técnicamente llamamos 100 puntos básicos.En este episodio vamos a responder tres preguntas clave:  ¿Qué es esa tasa de interés del Banco de la República y por qué la suben o la bajan?, ¿Por qué endeudarse ahora es más costoso, ¿Cómo impacta este aumento de tasas en la economía, en tus créditos y en tus inversiones, en general tus finanzas personales ?Así que si tienes créditos, piensas endeudarte, o inviertes en renta fija y renta variable, este episodio te va a interesar, así que empecemos.

Arrancamos este nuevo año haciendo algo clave para nuestro bolsillo, a modo personal, les contaré las perspectivas para el 2026, pero antes miremos cómo cerró en materia económica el 2025 y qué nos puede traer el 2026 en la economía y en nuestras finanzas personales.

Diciembre suele ser un mes de gastos altos, pero con buena organización financiera, puedes disfrutar sin preocupaciones. ¿Sabías que, según estudios recientes, el gasto de los hogares en Colombia en diciembre sube entre un 40% y un 60% respecto a otros meses? Es fácil dejarse llevar… pero disfrutar no debería implicar comprometer nuestra tranquilidad financiera. En este episodio, te compartiré estrategias concretas y consejos realistas para vivir una Navidad feliz y financieramente saludable, ¡sin terminar enero ahogados en deudas!  

Hola a todos, bienvenidos a un episodio más de El mundo de las inversiones. Soy Juan Sebastián Dueñas, hoy exploraremos cómo la inteligencia artificial (IA) está revolucionando la forma en que gestionamos nuestro dinero, también revisaremos estrategias para optimizar tu dinero en la era digital.Ve por un café, busca donde tomar nota y prepárate para entender como un tema que ya está revolucionando la forma en que entendemos nuestras finanzas personales: como la inteligencia artificial la podemos aplicar al control de nuestros gastos y nuestro ahorro.

Si has viajado, comprado en dólares o simplemente seguido las noticias económicas, seguro has notado que el dólar ya no está tan fuerte como antes.En lo que va del 2025, el dólar ha caído más de un 9% frente a las principales monedas globales como el Euro, el Yen Japones y la Libra esterlina, y en Colombia ya está por debajo de los $3.900, algo que no veíamos desde 2024. ¿Qué está pasando?En los próximos 15 minutos vamos a entender las causas globales, los factores locales y qué significa esto para tu bolsillo, ¿Cómo puedes aprovechar esta situación para mejorar tus finanzas personales?

Bienvenidos a este episodio del mundo de las inversiones, Soy Sebastian Dueñas y hoy exploraremos una de las transformaciones más importantes del sistema financiero colombiano y que ha sido noticia en estos últimos meses: las famosas llaves y el sistema de pagos de Bre-B. ¿Qué son ¿Cómo funcionan? ¿Qué ventajas ofrecen y qué riesgos debemos tener en cuenta? ¡así que busca un cuaderno y toma nota porque lo que viene te impacta directamente tus finanzas personales, así que empecemos! 

¡Hola a todos y bienvenidos a un episodio más del Mundo de las Inversiones, Soy Sebastian Dueñas y hoy vamos a detallaruna de las decisiones financieras más importantes de tu vida: ¿es mejor comprar o arrendar un apartamento? La respuesta no es tan sencilla como parece, así que ve por un café, relájate y acompáñame en este análisis de 10 minutos.

¿Alguna vez te has preguntado si existe una forma diferente de interactuar con tu banco? ¿Una manera de ser un cliente más astuto para tu banco, y un poco menos... víctima? Hoy, en nuestro episodio, vamos a explorar una idea que hace rato les quería contar, un concepto que quizás te haga cuestionar más allá de la operación del día a día de tu banco: ¿Qué es exactamente un cliente parásito?

Si estás pensando en invertir por primera vez, este episodio es para ti. Voy a desmentir algunos mitos comunes y compartir verdades que te ayudarán a tomar decisiones informadas para tus finanzas personales.

El dato de abril confirma los riesgos alcistas sobre la inflación, donde la indexación continúa siendo el principal reto para lograr una convergencia más rápida hacia el rango meta del Banco de la República (entre 2% y 4%).

Bienvenidos a nuestro podcast del mundo de las inversiones. En episodios anteriores les hablaba de los retos y desafíos que tiene la economía para este 2025, lo que está pasando con la guerra arancelaria de Trump, las respuestas de China y la Unión Europea a estas medidas y como se han dado cuenta los mercados financieros en la primera semana de abril reaccionaron de una manera muy fuerte que se vivieron jornadas de mucha volatilidad e incertidumbre, a la final todoesto de alguna y otra forma afecta nuestro bolsillo.Por eso, en el episodio de hoy vamos a hablar sobre un tema fascinante y muy relevante para todos aquellos que buscan mejorar su situación financiera: Soy Sebastian Dueñas Fonseca, y en este episodio exploraremos las diferencias entre ingresos activos e ingresos pasivos, cómo puedes generar ingresos pasivos en Colombia y alcanzar la libertad financiera.

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Hoy vamos a hablar sobre un tema muy relevante que está pasando en la economía global: los aranceles impuestos por Donald Trump a sus socios comerciales. Exploraremos qué son estos aranceles, a quiénes afectan y cuáles son sus posibles consecuencias para la economía mundial y la economía colombiana.

Estoy seguro de que más de un oyente sufrió duranteenero y esperaba con ansias ese primer pago del salario del año, como es posible que enero duro como 50 días, ojo ten cuidado porque estas son señales de alerta de que tus finanzas no arrancaron el año de la mejor manera.Por eso en el episodio de hoy, hablaremos de los errores más comunes en nuestras finanzas personales y también como planear para este 2025 metas realizables y no morir en el intento, así que empecemos.

Como es habitual, arrancando el año les traigo a modo personal, mis expectativas para el 2025, que nos depara en el frente económico y como estos hechos pueden influir en nuestras finanzas personales. El contenido de este episodio lo voy a dividir en 3 partes, la primera les contaré rápidamente los hechos más relevantes que sucedieron al cierre del 2024 y serán las bases para el inicio del 2025. Una segunda parte con la expectativa desde el frente internacional, hechos y sucesos que debemos tener en el radar a lo largo del año, y una tercera parte, ya a nivel local, que nos espera en temas económicos para Colombia en 2025.

Cuidar las finanzas en esta temporada, ayuda a iniciar un año mas tranquilo.

En el episodio de hoy hablaremos de las razones de los colombianos para terminar sus relaciones por temas de dinero, como evitar la infidelidad financiera, les daré varias recomendaciones para hablar abiertamente sobre el dinero y también como elegir una estrategia para manejar las finanzas con tu pareja.

Hablaremos sobre las finanzas en los niños, un tema que cada vez tiene más relevancia en las finanzas del hogar A lo largo de este episodio vamos a contarles a nuestros oyentes una guía detallada sobre ¿Qué son las finanzas para niños y la educación financiera?, ¿Por qué la educación financiera para niños puede cambiar su futuro?, ¿Cómo enseñarle a un niño el valor del dinero?, ¿Cómo desarrollar hábitos financieros en los niños y jóvenes?, así que empecemos!

Soy Sebastián Dueñas, y alguna vez se han preguntado cómo sacarle el jugo a la tarjeta de crédito y también cuando no usarla, ¡así que empecemos!

En los últimos años, la aparición de los neobancos ha revolucionado el sector financiero en Colombia. Entidades como Nu Bank, Pibank, Lulo Bank, RappiPay y Uala están liderando esta transformación, ofreciendo productos y servicios diseñados para brindar mayores beneficios a los usuarios.

Hoy hablaremos sobre un tema que impacta directamente a tus finanzas personales: la compra de cartera y la renegociación de una deuda. ¿Qué significa esto?, ¿cómo es el proceso y detalles sobre este mecanismo para las diferentes deudas que tienes con las entidades bancarias?

A través del episodio de hoy queremos presentar un tema relacionado con la nueva era de los bancos digitales, también conocidos como NeoBancos. De seguro esta palabra nunca la habías escuchado, pero te vas a dar cuenta a lo largo del episodio que, evidentemente esta palabra tan técnica ya está incorporada en tus finanzas personales del día a día, iniciemos entonces con este tema de la época moderna.

A través de este podcast quiero retomar un tema sobre el que les hablé en noviembre del año anterior, la reforma pensional. Como se pensaba en ese momento, era un tema que iba a generar mucho ruido y preocuparía a todos los colombianos, en este sentido, hoy quiero compartir con ustedes una aproximación a los principales cambios que se avecinan en materia pensional y el estado de dicha reforma.

Hoy queremos compartir con ustedes una opción de inversión que ofrece el mercado, son los Fondos de Inversión Colectiva, quizás algunos de ustedes los hayan escuchado o quizás otros no sepan que existan, por ello vamos a ampliar esta información que de seguro les dará una herramienta para maximizar sus ingresos financieros.

¿Alguno de ustedes ha experimentado alguna situación de fraude?, han evidenciado a su alrededor que algún compañero, familiar o amigo haya sido víctima de los ciberdelincuentes? Sabes cómo identificar cuando un delincuente está tratando de robar información que cuidas con tanta confidencialidad? ¿Te han faltado recursos en tu cuenta o has visto movimientos en tu cuenta cuya procedencia no conoces? Algunas de estas situaciones quizás llegan a nuestros oídos por una u otra razón, entonces conozcamos un poco más de ellas.

Hoy traemos un tema relevante que aún genera dudas por parte de nuestros oyentes, sobre el tema de las cesantías, será una pequeña discusión de cómo se calculan, los plazos, fechas de pago, intereses, quiénes son beneficiarios de este ahorro, entre otros.

El episodio de hoy lo hemos titulado, “Año nuevo, precios nuevos y expectativas para el 2024” trataremos temas como: El aumento del salario mínimo y su impacto en las personas y en las empresas, el dato de inflación con el que cerramos el año 2023, el nivel de cierre del peso colombiano, los cambios en la tasa de interés del Banco de la República y, por último, hablaremos sobre la contracción del crecimiento económico durante el tercer trimestre del 2023. En general discutiremos sobre lo que nos depara este año en materia económica, sobre nuestras expectativas y el impacto en nuestras finanzas personales.

Estamos finalizando el año 2023 y queremos cerrar el año haciendo una autoevaluación de los propósitos que nos hicimos al comienzo del año, de esas uvas que iban a ser destinadas al ahorro, a dejar de gastar por gastar y a tener más conciencia financiera en medio de un panorama de incertidumbre económico, por esto queremos contarles algunos hábitos financieros que serían muy prácticos para tus finanzas personales, y que el 2024 sea el año de lograr objetivos y propósitos financieros para la salud de tu bolsillo. Te recomendamos implementar algunos de los siguientes hábitos financieros que tienen las mentes millonarias y verás cómo tu patrimonio comienza a crecer constantemente.

En el episodio de hoy hablaremos sobre la realidad y el futuro de las pensiones en Colombia. Este es un tema muy interesante para los oyentes, para que tengan la oportunidad de conocer un poco más sobre la seguridad económica y social que van a tener nuestras familias y nosotros mismos, cuando ya no nos encontremos laborando y estemos gozando de los frutos de nuestra vida laboral. Para abordar este tema comencemos con una comparación de los dos regímenes pensionales con los que contamos actualmente en nuestro país, que se dividen en: el Régimen de Prima Media, el cual pertenece al Estado y es administrado por Colpensiones y, en segundo lugar, el Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad que es administrado por los fondos privados de pensiones, que en Colombia son: Colfondos, Porvenir, Protección y Skandia. Por eso, hemos preparado un resumen muy detallado donde explicamos las similitudes y diferencias que existen entre ambos regímenes.

Bienvenidos al Podcast del Mundo de las Inversiones, un espacio donde te mantendrás actualizado sobre la coyuntura global y local, acá encontraras consejos útiles para el manejo de tus finanzas personales, y será una herramienta vital para tu conciencia financiera. Somos Sebastian Dueñas, Yuliet Ayala, Johan Forero y en el episodio de hoy hablaremos sobre la inflación y la tasa de interés del Banco de la República y cuál es su relación, además, qué implicaciones tienen estas variables en nuestras finanzas personales, empecemos.

Como muchos de nosotros sabemos, el período de declaración de renta para personas naturales inició el 09 de agosto e irá hasta el 19 de octubre de 2023. En esta oportunidad les quiero compartir una pequeña guía práctica sobre este tema, que tal vez se considera un mundo mítico lleno de dudas. Toma importancia porque para algunos de ustedes puede ser la primera vez y para otros, al ser un tema recurrente que trae dolores de cabeza y que no pueden ser calmados con acetaminofén o Dolex, debe ser nuevamente atendido en la fecha que corresponda. Pueden venir a este contexto preguntas frecuentes de ¿cómo saber si debo declarar renta este año? cuáles son los topes para la declaración de renta? ¿cuál es el plazo para presentarla? cómo debe elaborarse dicha declaración? y cómo saber si se cumpliste de forma exitosa con esta obligación tributaria? Preguntas que abordaré a lo largo de este podcast.

En el episodio de hoy, te queremos contar que hay detrás del movimiento del dólar en los últimos meses. Las clave para entender que factores hacen que el dólar suba o baje de precio. ¿ A que se debe la caída del dólar en este 2023?.

Bienvenidos a este nuevo episodio, hoy traemos para todos ustedes un tema que toma relevancia durante el mes de junio y diciembre, en este caso, me refiero a la prima de servicios de mitad de año, para aquellos trabajadores que tienen este beneficio. Por casualidad eres de los que ya la tiene comprometida desde enero? Eres de los que viaja con estos recursos? o eres de las personas que la destina con buenos propósitos? Tal vez este tema te pueda dejar una reflexión importante y puedas darle un mejor provecho cuando llegue.

Hoy traemos un tema muy interesante sobre personalidad financiera, de hecho, te has preguntado ¿cuál es tu personalidad financiera? Cada persona tiene una percepción distinta con respecto al dinero, mientras algunos lo ven como la recompensa al esfuerzo y al trabajo, otros lo entienden simplemente como un medio para adquirir bienes y servicios, también existen otras personas que lo convierten en todo un objetivo de vida y en una fuente de felicidad. En cuanto a las diferentes personalidades financieras las hemos resumido en cinco grupos donde te daremos recomendaciones para cada uno de ellos. Te invitamos a descubrir con cuál de estos grupos te identificas.

En esta oportunidad traemos un tema titulado “Gota a gota el agua se agota”. Quizás es un tema muy debatido en nuestra sociedad y ahora fuertemente sancionado por la justicia, pero en el que seguimos cayendo por la facilidad y falta de requisitos. Los gota a gota, son préstamos express o presta - diario, que en otras palabras se definen como préstamos informales ofrecidos por personas particulares y que brindan a quien lo solicita una cantidad de dinero para cubrir una necesidad urgente. Como les mencioné, no requieren de estudio previo y en algunos casos ningún tipo de garantía.

¿Han escuchado hablar acerca de los “gastos hormiga” ?, hoy queremos hacer conciencia sobre este tema e incluso hacerte caer en cuenta que similar a estos gastos, existen otro tipo de gastos tales como: “los gastos fantasma” y “los gastos vampiro”, conceptos que tal vez no sabías de su existencia o quizás, de los que seas prisionero sin saberlo, pero que tienen un impacto en tus finanzas y en consecuencia, en tu presupuesto mensual.

¿Qué sucedió en el 2022 y qué nos espera para el 2023?

Este episodio está dedicado a todas las personas que hacen parte del sistema financiero a través de las distintas modalidades de crédito, y que podrían llegar a pagar intereses muy altos en caso de mora y sin ser conscientes de ello.