Investire da Zero

La maggior parte degli investitori italiani non ha mai scritto un piano di investimento. Eppure senza un metodo chiaro, ogni scelta diventa emotiva.In questo episodio Danilo Zanni guida passo dopo passo nella costruzione di un portafoglio di investimento, con un esempio concreto: Sara, 40 anni, dipendente pubblica, 80.000€ da investire e un obiettivo pensione a 65 anni.In questo episodio:- Perché ogni obiettivo ha bisogno del suo sotto-portafoglio (e l'errore più comune)- Come misurare la vera tolleranza al rischio — quella che regge quando il mercato perde il 30%- Perché oltre il 90% del rendimento dipende dall'asset allocation, non dagli strumenti scelti- La regola dei "100 meno l'età": quando funziona e quando no- Come scegliere ETF senza aggiungere complessità inutile- Come documentare e automatizzare il piano per proteggersi dalle proprie emozioniAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep09IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Hai 5 fondi in portafoglio e pensi di essere diversificato. Ma hai mai aperto quei fondi per vedere cosa c'è davvero dentro?In questo episodio Danilo Zanni spiega come funziona davvero la diversificazione — quella che Harry Markowitz chiama "l'unico pasto gratis in finanza" — e perché la maggior parte degli investitori la applica in modo sbagliato senza saperlo.In questo episodio:Perché avere 5 fondi diversi non significa essere diversificati (l'illusione che costa cara)I 4 livelli di diversificazione da applicare: asset class, geografia, settore e tempoL'errore di chi lavora in un settore e ci investe anche i propri risparmiQuanti ETF servono davvero per un portafoglio globalmente diversificatoCome distinguere una vera diversificazione da una apparenteUn esercizio pratico per controllare il tuo portafoglio con occhi diversiAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep08IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Ci sono oltre 2.000 ETF disponibili in Italia. La maggior parte degli investitori sceglie quello sbagliato — spesso senza saperlo.In questo episodio Danilo Zanni illustra i 5 criteri concreti per valutare qualsiasi ETF, con un'analisi pratica su JustETF e i tre errori più comuni che costano rendimento nel lungo periodo.In questo episodio:I 5 criteri per valutare qualsiasi ETF: costo, dimensione, storicità, replica ed emittentePerché un costo dell'1,8% in più può costarti oltre 11.000€ in vent'anni su soli 10.000€ investitiCome leggere una scheda ETF su JustETF in pochi minuti, anche se sei alle prime armiI 3 errori più comuni: ETF settoriali di moda, rendimento passato come criterio, troppi ETF in portafoglioCome combinare gli ETF e in che proporzione — perché non è solo questione di quale scegliereUn metodo replicabile per analizzare qualsiasi ETF con criteri oggettiviAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep07IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Negli ultimi vent'anni uno strumento ha rivoluzionato il modo di investire. Costa fino a dieci volte in meno dei fondi che hai in banca. Eppure quasi nessuno ce l'ha in portafoglio.In questo episodio Danilo Zanni spiega tutto quello che devi sapere sugli ETF: come funzionano, quanto costano davvero, perché tendenzialmente battono i fondi attivi nel lungo periodo e quali tipologie esistono. È il sesto episodio della serie Investire da Zero.In questo episodio:Che cos'è un ETF e cosa significa "replicare un indice"La differenza tra fondi attivi e fondi passivi, spiegata in modo sempliceSimulazione su 100.000€: quanto pesa la differenza di costo tra un ETF (0,20%) e un fondo attivo (2%) in vent'anniPerché oltre il 90% dei fondi attivi non batte il mercato di riferimento nel lungo periodoETF, ETC ed ETN: la famiglia degli ETP e le differenze che contanoDistribuzione o accumulazione: quale scegliere e perché l'accumulo è quasi sempre più efficiente dal punto di vista fiscaleAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep06IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Sai davvero quanto rende un'obbligazione che hai in portafoglio? Non è il numero che ti aspetti e in questo episodio capisci perché.Danilo Zanni spiega come scegliere obbligazioni sul mercato secondario: dal codice ISIN al rating, dal rateo alla tassazione. Tutto quello che devi sapere prima di comprare un BTP o un corporate.In questo episodio:I 5 elementi da controllare prima di acquistare qualsiasi obbligazionePerché cedola e rendimento a scadenza sono due cose diverse (e perché confonderle costa)Come funzionano valore nominale, prezzo e rateo sul mercato secondarioCome mai il prezzo di un'obbligazione sale e scende dopo l'emissioneRating: investment grade vs non investment grade, cosa cambia nella praticaTassazione: 12,5% sui titoli di Stato vs 26% sui corporate, e come usare le minusvalenzeAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep05IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Le obbligazioni sono il pilastro più ignorato dai risparmiatori italiani. Eppure senza di esse il tuo portafoglio non è completo.In questo episodio Danilo Zanni spiega come funzionano davvero le obbligazioni, dalla cedola alla scadenza e perché il loro prezzo si muove in modo opposto ai tassi di interesse.In questo episodio:Che cos'è un'obbligazione (con un esempio da 10.000€)Le tre parole chiave: capitale, cedola, scadenzaObbligazioni governative vs corporate: differenze e rischi realiCome leggere il rating e capire a chi stai prestando i soldiPerché il prezzo sale e scende e come usarlo a tuo favoreIl ruolo delle obbligazioni nella decorrelazione e nel ribilanciamentoAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep04IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Quanti soldi hai sul conto corrente in questo momento? Se la risposta è "non lo so" o "tutti quelli che ho" questo episodio fa per te. Danilo Zanni spiega il metodo corretto per calcolare la liquidità giusta e costruire un fondo emergenze che funziona davvero.In questo episodio:Perché avere troppa o troppa poca liquidità sono entrambi erroriCome calcolare la cifra giusta da tenere sul conto correnteCome costruire il tuo fondo emergenze in modo precisoDove parcheggiare il fondo emergenze senza perdere potere d'acquistoLa regola d'oro che in pochi rispettano sugli investimenti del fondo emergenzeAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep03IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Sai già che la banca non lavora per te. Ma come costruisci un portafoglio che funziona davvero? In questo episodio Danilo Zanni spiega i quattro pilastri fondamentali per proteggere e far crescere il tuo patrimonio dalla liquidità alla crescita di lungo periodo.In questo episodio:Quanta liquidità tenere e dove parcheggiarlaCome proteggere il patrimonio dagli eventi imprevistiQuali strumenti usare per gli obiettivi a breve e medio terminePerché le azioni sono il motore della crescita (e come gestire la paura)L'errore più comune che rovina il rendimento del portafoglioAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep02IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Hai investito con la tua banca per anni. Ma sai davvero quanto ti è costato?In questo primo episodio Danilo Zanni spiega come funziona il modello di business bancario, perché crea un conflitto di interessi strutturale e cosa puoi fare per capire se stai pagando troppo. Con il caso reale di Pietro: 100.000€ investiti, 30.000€ persi in commissioni in 10 anni.In questo episodio:Come guadagna davvero la tua banca sui tuoi investimentiPerché i costi nascosti nei fondi ti costano più del capitale investitoETF vs fondi attivi: la differenza in numeri realiCos'è il conflitto di interessi e come proteggertiIl primo passo concreto per analizzare il tuo portafoglioAnalisi gratuita del tuo portafoglio: https://ioinves.to/analisi-portafoglio-gratis-ep01IoInvesto SCF, la più grande rete di consulenti finanziari indipendenti in Italia. Iscritta all'Albo OCF.I contenuti hanno scopo educativo e informativo. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.