Komunitní profesní podcast pro finanční poradce.

Jak funguje koncept lifetime investice? Proč jsou domovy a byty pro seniory atraktivním aktivem? Objevte jejich synergie i nové investiční příležitosti. Zdroj

Jak vydělat na technologiích jako investor? Nejde jen o AI. Jak k tématu přistupuje Fidelity Intl. a promítá ho do svých investičních řešení. Zdroj

Volatilní trhy mění pravidla investování. Poradci dnes potřebují stabilní platformu s pevnou regulatorní oporou, na kterou se mohou skutečně spolehnout. Zdroj

Investona propojuje retailové investování s poradenstvím. Ukáže jednoduché investování, cíle značky i novou aplikaci pro klienty a poradce. Zdroj

Kam směřuje správa majetku v Česku? Nové potřeby bonitních klientů, rakouský přístup a strategie pro dlouhodobou přidanou hodnotu. Zdroj

Pojištění dlouhodobé péče chrání klienta, když se o sebe nemůže postarat. Od roku 2024 má daňové výhody. Kdo ho nabízí a jak se liší? Zdroj

Jak vzniká skutečný výnos z nemovitostí? Poznejte principy oceňování fondů, zdroje zisku a tipy, jak zaujmout náročné HNWI klienty. Zdroj

Reakce na kauzu RSBC: Na trhu fondů může být problém s oceněním aktiv. Videorozhovor s Ondřejem Zárubou a Josefem Vojtou Zdroj

Sociální sítě používá reálně pro svou práci 5 až 10 % poradců, přestože téměř všichni na nich tráví svůj drahocenný čas. Poradci podceňují budování osobní image a bojí se hejtů. Nepracují se zbraněmi vlivu, okatě tlačí na obchod. Proč posílí nástup AI význam osobní prezentace? Sledujte rozhovor s Petrem Vojnarem, majitelem SEBA - Akademie sebevědomého řečníka! Zdroj

Jakou roli má AI u Chytrého Honzy? Je AI všelékem? Kde má své limity? Jaký potenciál má AI pro růst obchodní produkce? Na otázky ve videorozhovoru odpovídá Matěj Čermák, člen představenstva brokerpoolu Chytrý Honza! Zdroj

Dlouhá léta v bankovnictví, dnes Zdravotní klaun. V. Nigrin o hypotékách, trhu a práci v nezisku, kde rozdává radost tam, kde je nejvíce potřeba. Zdroj

Chytrý Honza sází na nezávislost a identitu svých poradců. Ve videorozhovoru to tvrdí Matěj Čermák, člen představenstva a šéf produktového oddělení Chytrého Honzy. Jaké má Chytrý Honza digitální nástroje pro tvorbu vlastního brandu, správu portfolia a klientských dat? Zdroj

Pro koho je pojištění ztráty soběstačnosti určeno? Jaké situace kryje, co je spouštěčem plnění a s jakými výlukami je spojeno? S jakými dalšími produkty lze toto pojištění efektivně kombinovat? V rozhovoru jsme vyzpovídali jednoho z nejpovolanějších – Petra Němečka z NN Životní pojišťovny, která tento produkt jako první uvedla na český trh a jako jediná nabízí kompletní krytí všech stupňů nesoběstačnosti. Zdroj

Finanční trh se za posledních 15 let zásadně proměnil. Z oboru plného nedůvěry se stává respektované odvětví. Václav Šimek, jednatel Freedom Financial Services, ve videorozhovoru hodnotí vliv regulací, rozdíl mezi poradcem a „prodavačem“ a vysvětluje, proč budoucnost patří odbornému a dlouhodobému poradenství. Zdroj

Ronda nabízí nové možnosti spolupráce v podnikatelských úvěrech. Co nabízí poradcům? Odpovídá Lukáš Blažek z Ronda Invest. Zdroj

Ondřej Záruba přijal pozvání Martina Viktory do studia a otevřeně mluví o své cestě financemi, podnikání i etice v oboru. Zakladatel Comsense a šéfredaktor Finsideru sdílí své zkušenosti, názory na aktuální trendy a problémy, které dnes hýbou finančním trhem. Zdroj

Jakou roli hraje osobní image v profesním i osobním životě mužů? Stylová koučka Veronika Marešová v otevřeném rozhovoru s Martinem Viktorou odhaluje, co pánové často přehlížejí – od vůně přes úpravu zevnějšku až po význam správného oblečení pro různé příležitosti. Vysvětluje, proč je image víc než jen vizuální dojem, a jak může ovlivnit sebevědomí i pracovní úspěch. Zdroj

Od pražírny kávy po luxusní hotely a fondy s výnosem až 13-16 %. Petr Zámečník si do studia pozval Michala Šrubaře, jednatele společnosti Julius Meinl Private Wealth, aby společně probrali proměnu tradiční rakouské značky v investiční skupinu s evropským přesahem. Jak vypadá jejich fond zaměřený na hotelnictví a proč spolupracují s finančními poradci? Zdroj

Ondra Záruba představí svůj analytický pohled na aktuální situaci na trhu. Ondřej odpoví na otázku, jak to bude dál s cenami jednotlivých typů rezidenčních nemovitosti napříč Českou republikou. Co budou dělat novostavby? Co stavební pozemky, paneláky, sekundární trh a další segmenty?  Zdroj

Jak se dostal privátní bankéř pro movitou klientelu k založení vlastního fondu? Jak uvažuje při správě portfolia fondu? Jak se jeho fond popasoval s Trumpem, geopolitickými riziky a globálním celním šílenstvím? A co si myslí o světě finančního poradenství a jak funguje trh s FKI? Přinášíme rozhovor zakladatele webu Poradci-sobě.cz Martina Viktory s Alexandrem Sarnavským! Zdroj

Název není clickbate! Rozhodnutím soudu, zda je sex v autě běžným provozem vozidla začneme a navážeme důvody pro vznik nového zákona o povinném ručení. Shrneme první zkušenosti s onlinizací, pojišťováním neregistrovaných elektrických vozidel, pravidly pro zelenou kartu v Česku i v zahraničí, porovnáme limity v Evropě a skončíme zajímavostí – koloběžkou s povolením zabíjet na dálnici. Zdroj

Jak se dostal privátní bankéř pro movitou klientelu k založení vlastního fondu? Jak uvažuje při správě portfolia fondu? Jak se jeho fond popasoval s Trumpem, geopolitickými riziky a globálním celním šílenstvím? A co si myslí o světě finančního poradenství a jak funguje trh s FKI? Přinášíme rozhovor zakladatele webu Poradci-sobě.cz Martina Viktory s Alexandrem Sarnavským! Zdroj

Jaké nemovitostní investice mají budoucnost a kterým se vyhnout? Tržní situaci a strategie proberou zkušení experti v ostrém názorovém souboji. Zdroj

Nenechte si ujít workshop „Vaše investice, vaše pravidla“ a objevte CODYA mix – nástroj pro tvorbu investičního portfolia na míru. Zdroj

Chcete vědět, jak najít skryté poklady mezi růstovými akciemi? Připojte se k našemu interaktivnímu workshopu a naučte se, kde a jak identifikovat kvalitní růstové akcie, které mohou podpořit vaše osobní portfolio. Zaměříme se na klíčové finanční ukazatele, nejperspektivnější odvětví a odhalíme konkrétní příklady z reálných investičních strategií fondu, který se specializuje na růstové tituly. Zdroj

Workshop na téma, jak poskytovat zodpovědné finanční poradenství s vysokou přidanou hodnotou, které povede k vybudování hodnotného kmene dlouhodobě loajálních klientů s nadprůměrným a stabilním příjmem pro poradce. Co vám účast přinese: Objevíte unikátní službu, která vám umožní snadno oslovit a získat jakéhokoliv klienta. Inspirujete se, jak poskytovat službu kvalitního finančního poradenství, na místo prodeje jednotlivých finančních produktů. Poznáte kouzlo efektivního on-line systému, který minimalizuje administrativní zátěž a přináší více času pro péči o klienty. Podělíme se o zkušenosti, jak lze systematicky a efektivně budovat klientský kmen generující vysoce nadstandardní příjem. Jednoduše vše o tom, co může VAŠE poradenství posunout na vyšší úroveň! Zdroj

Manželé Byrtusovi před více než dvěma lety dokázali ve své firmě úspěšně nastavit model placeného poradenství. Tento segment dnes tvoří 9 % obratu firmy a jeho přidanou hodnotu využívá 500 klientů. Pro řízení objednávek a fakturace využívají od jara novou aplikaci od SAB servis pro placené poradenství. Proč se rozhodli rozšířit své služby o placenou část? Jak mají definovanou službu, za kterou inkasují od klientů platby? Jak novou službu přijali klienti? A co další poradci z jejich firmy, vzali placené poradenství za své? Co umí aplikace pro placené poradenství od SAB servis Zdroj

Flexibilní fondová platforma s volitelnými poplatky. Pro nezávislé investiční zprostředkovatele, kteří si chtějí s klientem dohodnout individuální odměny. Lze vybírat z nízkonákladových fondů, zejména pasivních či tzv. indexových, kterých nabízíme více než 30. Vše jednoduše a exkluzivně přes PLATINiQ. Zdroj

Ruský diktátor a válečný zločinec Vladimir Putin a jeho nohsledové stále častěji vyhrožují použitím jaderných zbraní. Ti divočejší propagandisté nejen na území napadené Ukrajiny, ale i v členských státech obranné vojenské aliance NATO. Zmáčkne Putin červené tlačítko a spustí jadernou apokalypsu? K tomu Čína stupňuje napětí kolem Taiwanu a Sýrie nahradila diktátora Asada za (bývalé?) příznivce a členy islamistických teroristických organizací. A Severní Korea? Ta se plnohodnotně zapojila do ruských bojů na Ukrajině. Američané si zvolili republikánský trumf a americký „trůn“ usedne nevyzpytatelný Donald Trump. Kromě plamenných slibů, že ukončí ruskou válku na Ukrajině do 24 hodin, se nechal již slyšet, že by rád anektoval (dostal pod americkou kontrolu) Panamu a Grónsko… je vidět, že si s Putinem bude rozumět. Vedle toho rozhazuje (zatím slovně) cla na všechny strany, vyhání imigranty, kteří v USA zastávají práce, jaké Američané dělat nechtějí, a rozehrává protekcionistickou notu na plné obrátky. Zdroj

V rámci tohoto worskhopu se zaměříme na to, jaká je přidaná hodnota aktivní správy pro investora a jakou úlohu mají aktivně řízené fondy v portfoliu. Aktivní správa není jen o správné alokaci portfolia v čase, ale také o využití privátního kapitálu pro vytváření pozitivních dopadů a trendů. Zaměříme se také na koncept udržitelnosti, který je s aktivní správou v posledních dvou dekádách velmi úzce propojen. Zdroj

Ceny nemovitostí jsou v Česku na rekordních úrovních. Přesto v roce 2025 dál zdraží. A to navzdory zkrocené inflaci. Proč? Zdroj

Akcie představují dlouhodobě nejvýnosnější tradiční investiční aktivum, které je dostupné i drobným investorům. A americké akcie jim dominují. Nyní se nacházejí poblíž historických maxim a… jsou drahé. Jak se budou americké akciové trhy vyvíjet v roce 2025? Zdroj

Kryptoaktiva se více a více rozšiřují i mezi retailovými klienty. Získejte základní přehled o již účinných regulacích kryptoaktiv (MiCA, Zákon o digitálních financích) a jejich dopadu na finanční poradce. Zjistěte, kdo bude moci poskytovat finanční poradenství v oblasti kryptoaktiv a poznejte daňové povinnosti spojené s kryptoaktivy. Zdroj

Bankovní rada České národní banky (ČNB) na včerejším měnově politickém zasedání rozhodla o ponechání základních úrokových sazeb beze změny. 2T repo sazba si tak dává pauzu na 4 %. A co hůř… o ponechání sazeb bude rozhodovat i v únoru. Vrací se vysoká inflace? A co na to hypotéky? Zdroj

Úrokové sazby hypotečních úvěrů v listopadu dál klesly. Hypotéky tak překvapivě zlevnily. Důvodem překvapení je rostoucí cena zdrojů. Dařilo se i celému hypotečnímu trhu. Jak se bude vyvíjet úroková sazba hypoték i hypoteční trh v příštím roce? Zdroj

vliv zavádění nového stavebního zákona na cenu nemovitostí dopad implementace energeticky úspornějších postupů ve stavebnictví na cenu nemovitostí predikce z minulého roku týkající se snižování cen nemovitostí nevychází očekáváte, že budou nemovitosti v blízké budoucnosti zlevňovat či zdražovat? ceny nájemního bydlení – růst či stagnace? Zdroj

Nájemné roste. A v závěru roku svižným tempem. Meziročně v Česku stouplo o 17 %, ale v některých oblastech i dvojnásobným tempem. Proč Český statistický úřad (ČSÚ) uvádí růst nájemného pouze 6,3 %? A porostou nájmy zběsilým tempem i nadále? Zdroj

Meziroční míra inflace v listopadu 2024 zůstala na hodnotě 2,8 %. Překvapila a potěšila tím analytiky a zároveň otevřela prostor pro snižování základních úrokových sazeb České národní banky (ČNB). Nájemníci se ale radovat nemohou. Nájemné rostlo dvojnásobně rychle a nepotěší ani další náklady spojené s bydlením. Jen vlastníci si mohou mnout ruce. Zdroj

Které IT nástroje jsou pro poradce nejpokročilejší a jak je používat pro svůj úspěch? Jak vypadá chytrá mobilní aplikace pro klienta a jeho poradce? Proč by měl klient používat naši intuitivní aplikaci pro správu a přehled svého majetku? Profesionální poradce s nejmodernějšími nástroji v ruce nemá konkurenci. Ukázky IT aplikací pro efektivnější práci a také větší obraty. Zdroj

Kolik průměrných ročních pražských mezd stojí průměrný nový byt v Praze? Názory se liší. Může to být 14,7 ročních mezd, ale i téměř 17 ročních mezd. Jenže… spořit na byt byste museli i tak mnohem déle. A proč se situace na pražském developerském trhu nezlepší? Zdroj

Nájemní bydlení je v Česku v nelibosti. Kdo si to jen trochu může dovolit, bydlí ve vlastním. Protože chce. A kdo si vlastní bydlení dovolit nemůže, po něm alespoň touží. Není tak divu, že jsou nájemníci ohroženi vysokými náklady na bydlení. Jak chce ministr pro místní rozvoj Petr Kulhánek změnit vnímání nájemního bydlení? Zdroj

Na workshopu se zaměříme na investice do digitálních aktiv a blockchainové technologie, s důrazem na venture kapitálové fondy. Představíme Vám aktuální trendy, včetně růstu tokenizace reálných aktiv a rozvoje blockchainu jako finanční vrstvy internetu. Probereme také úspěchy Rockaway Blockchain otevřeného fondu I a současný stav Rockaway Blockchain otevřeného fondu II. Dále se podíváme na naše strategické zaměření na oblasti, jako jsou blockchainová infrastruktura, finance 24/7 a Web3. Diskutovat budeme o investicích do inovativních projektů s potenciálem zásadně ovlivnit nejen finanční trhy, ale i další průmyslová odvětví. Zdroj

Bankovní rada ČNB na včerejším zasedání rozhodla o ponechání současných omezení pro hypoteční úvěry. Mladí do 36 let si tak mohou stále půjčit až 90% a starší až 80% hypotéku. Hypotéky tak nezpřísnila, ale ani neuvolnila jejich pravidla. Jaký to bude mít efekt na hypoteční trh? A na co se můžeme těšit v prosinci? Zdroj

Pražští developeři rozjeli trend výstavby mikrobytů. Jedná se o malé byty nejčastěji s rozhlohou kolem 25 m2. Zákonná norma pro byt přitom stanovuje minimální velikost pro garsonku 16 m2 a pro vícepokojový byt 8 m2 na pokoj. Zákazníky k nim táhnou zejména nižší celkové ceny – a výhodná investice pro další pronájem. Budeme vysokými cenami odsouzeni žít v „přespávacích nudlích“? Zdroj

Národní ekonomická rada vlády (NERV) představila 12 bodů, které mají zlepšit dostupnost bydlení. A řada bodů najde nespočet odpůrců. Opět se na přetřes dostává zrušení státního příspěvku stavebního spoření, ale i zrušení daňového zvýhodnění hypotečních úvěrů či zvýšení daně z nemovitostí pro stavební pozemky. Smyslem je podpořit především nabídkovou stranu… a omezit poptávkovou. Co si NERV pro vládu připravil? Zdroj

Úrokové sazby hypotečních úvěrů dál plíživě klesají. Hypoteční sazby nových úvěrů dosáhly na 4,9 % a oproti září klesly pouze o 0,06 procentního bodu. Bankovní rada České národní banky (ČNB) přitom klesají výrazně rychleji. Od prosince 2023, kdy ČNB začala snižovat své základní sazby, zlevnily hypotéky o 0,77 procentního bodu. ČNB ve stejném období sundala své sazby o 3 procentní body. Proč hypotéky zlevňují tak pomalu? Zdroj

Jaké jsou příležitosti investice do produktů péče o seniory. Přímá investice do fondu s garancí umístění v domově seniorů, jako alternativa k DIP. Zdroj

Nejstarší kryptoměna bitcoin zažívá po zvolení Donalda Trumpa americkým prezidentem neskutečnou jízdu. Jen za poslední týden přidal na ceně přes 25 tis. USD a včera přesáhl 92 tis. USD/BTC. Donald Trump přitom kdysi o bitcoinu prohlásil, že je to podvod. Kam se může cena virtuální měny vyšplhat? A jak hluboko pak padne? Zdroj

Míra inflace měřená indexem spotřebitelských cen dosáhla v říjnu 2024 na hodnotu 2,8 % a překonala tak nepříznivě očekávání analytiků. Do cenové hladiny se promítl především růst nájemného či vodného a stočného, ale raketově vystřelila především cena másla. Naopak inflaci zmírňovaly zlevňující pohonné hmoty. Jak se bude inflace vyvíjet do konce roku? Zdroj

Dlouhodobý investiční produkt (DIP) představuje moderní způsob, jak si vybudovat pevný finanční polštář na stáří. Tento inovativní produkt kombinuje různé investiční možnosti a nástroje, které vám mohou pomoci zhodnotit vaše prostředky a zajistit si finanční stabilitu. Čím se DIP liší od ostatních investičních produktů? A jaké konkrétní výhody nabízí? Zjistěte více a připravte se na budoucnost již dnes! Zdroj