105. Deel 2 - Het Single Rulebook en het einde van nationale variatie

De Europese Unie werkt toe naar één uniform anti-witwaskader: het Single Rulebook. Met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) moeten nationale interpretaties en uiteenlopende toezichtpraktijken tot het verleden gaan behoren. Maar wat betekent dat in de praktijk?In deze aflevering zoomen we in op de vraag welke verschillen tussen lidstaten daadwerkelijk verdwijnen en waar ruimte blijft voor nationale invulling. We bespreken hoe het single rulebook moet zorgen voor meer consistentie, minder fragmentatie en een gelijker speelveld voor instellingen die grensoverschrijdend actief zijn.In deze aflevering hoor je onder andere:Waarom nationale interpretaties en ‘koppen’ nu zorgen voor frictieWat het single rulebook concreet verandert voor instellingen en toezichthoudersWelke typisch Nederlandse keuzes onder de AMLR verdwijnen of juist blijven bestaanWat harmonisatie betekent voor meldprocessen en FIU-samenwerkingHoe het single rulebook bijdraagt aan een meer pan-Europese aanpak van witwasbestrijdingDe aflevering laat zien dat het single rulebook geen volledige uniformiteit garandeert, maar wel een fundamentele stap zet richting meer voorspelbaarheid en samenhang in het Europese AML-toezicht.“Het grootste probleem is eigenlijk dat verschillen in interpretatie door toezichthouders een uniforme toepassing van de EU-regel hinderen.”🎧 In de volgende aflevering duiken we in het Europese risicomodel en bespreken we wat de nieuwe pan-EU risicomethodologie betekent voor SIRA’s, risicobereidheid en het gesprek met de toezichthouder.