137 - SCPI : crédit, assurance-vie, nue-propriété — Comment choisir ?

🎙️ Invitée : Maud Fernagut 🎯 Les SCPI sont souvent présentées comme un placement simple, accessible et passif. En pratique, la performance, la fiscalité, le risque et la liquidité dépendent fortement du mode d'acquisition et de détention : crédit, pleine propriété, nue-propriété, assurance-vie. Or, ces choix sont fréquemment faits sans comprendre leurs conséquences concrètes : – fiscalité réelle après impôts – impact du crédit sur l’endettement futur – rôle des frais et des commissions – différence entre rendement affiché et performance globale – contraintes de liquidité selon l’enveloppe utilisée Dans cet épisode, David reçoit Maud Fernagut, conseillère en investissement chez Iroko, société de gestion agréée par l’AMF. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Fonctionnement d’une SCPI : rôle de la société de gestion, dividendes, prix de part, liquidité 👉 Avantages et risques des SCPI 👉 Indicateurs clés à analyser : TOF, WALT, valeur de reconstitution 👉 Fonctionnement de l'achat de SCPI en pleine propriété : revenus, fiscalité, délai de jouissance 👉 Présentation de l'acquisition de SCPI en nue-propriété : décote, durée de blocage, fiscalité 👉 Comparaison chiffrée pleine propriété vs nue-propriété 👉 Avantages et inconvénients de l'achat de SCPI avec un crédit immobilier ou un crédit à la consommation : effet de levier, déductibilité des intérêts, impact sur le taux d’endettement 👉 Détention de SCPI dans une Assurance-Vie : avantages fiscaux, liquidité, frais, double imposition potentielle 👉 Comparaison des performances nettes selon le mode de détention 👉 État du marché des SCPI depuis 2023 👉 Effet collecte et biais d’interprétation sur les SCPI récentes 👉 Critères objectifs pour choisir le bon mode de détention, au-delà du rendement affiché Liens mentionnés dans l'épisode : 🌐 Site Iroko : https://shorturl.at/7sURt 🧮 Simulateur d'investissement en SCPI : https://shorturl.at/X1ern Vous aimez ce podcast gratuit ? ➡️ Laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe ----------------------------------------- Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.