234. 反洗钱体系运作效益几何？

这篇文章讨论了全球反洗钱（AML）系统的有效性。作者认为，尽管该系统日益复杂且成本高昂，但并没有证据表明洗钱活动有所减少或变得更加困难，主要原因在于各国政府和大型银行未能充分履行其职责，监管也存在不足。文章指出，该系统在协助执法机构打击犯罪企业方面确实有益，但它也带来了高昂的运营成本和负面影响，例如导致一些合法客户（尤其是低收入国家的客户）面临“去风险化”和“去银行化”的困境。文章最后强调，尽管存在这些显而易见的缺点，但关于系统性改革的讨论却寥寥无几。内容来源：https://www.journals.uchicago.edu/doi/10.1086/735665