EPISODE · Apr 30, 2026 · 35 MIN
254 | Steueroptimiert investieren: Wann ein Versicherungsmantel sinnvoll sein kann
from FINANZDIALOG · host Finanzstrategie Sommese & Kollegen GmbH
In dieser Folge sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Dominique Meßmer darüber, warum bei der Geldanlage nicht nur die Auswahl der Fonds, ETFs oder Strategien zählt, sondern auch die passende Hülle. Wann reicht ein klassisches Depot aus? Und wann kann ein Depot im Versicherungsmantel steuerlich und strategisch sinnvoll sein? Im Fokus stehen Steuerstundung, Umschichtungen ohne sofortige Steuerbelastung, die 12/62-Regelung und die Frage, wie Vermögen langfristig für den Ruhestand strukturiert werden kann. Klar ist: Ein Versicherungsmantel ist kein Wundermantel. Entscheidend sind Kosten, Laufzeit, Flexibilität und die Frage, ob die Lösung zur persönlichen Vermögensstrategie passt. Kernaussage: Nicht die Hülle allein entscheidet – sondern ob sie zur Aufgabe des Vermögens passt.
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In dieser Folge sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Dominique Meßmer darüber, warum bei der Geldanlage nicht nur die Auswahl der Fonds, ETFs oder Strategien zählt, sondern auch die passende Hülle. Wann reicht ein klassisches Depot aus? Und wann kann ein Depot im Versicherungsmantel steuerlich und strategisch sinnvoll sein? Im Fokus stehen Steuerstundung, Umschichtungen ohne sofortige Steuerbelastung, die 12/62-Regelung und die Frage, wie Vermögen langfristig für den Ruhestand strukturiert werden kann. Klar ist: Ein Versicherungsmantel ist kein Wundermantel. Entscheidend sind Kosten, Laufzeit, Flexibilität und die Frage, ob die Lösung zur persönlichen Vermögensstrategie passt. Kernaussage: Nicht die Hülle allein entscheidet – sondern ob sie zur Aufgabe des Vermögens passt.
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