#31 [財務自由] 建立自己的投資原則，尋找合適的投資策略(上)

投資原則就像是北極星一樣，散戶投資人在入市前應評估自己的各種條件，然後建立投資原則，對於投資報酬率有合理期待，高報酬往往伴隨較高的市場風險。只有確認正確的大方向後，再來根據不同財務目標選擇適合的投資策略，投資策略只是實現財務目標的工具。 投資原則：散戶投資人在入市前應評估自己的能力、財務目標、風險承受能力、投資期間和預期回報，建立自己的投資原則。這個投資原則讓投資人對於投資回報有合理期待，就像之前 Chester 提到不要想要賺快錢的投資哲學，從而讓投資人找到適合的策略。投資原則考慮因素包括以下幾點，需要投資人自己誠實回答，找出適合自己的投資原則。目前年齡：通常年輕人的風險承受度會比年長者高，但這是一般而言。台灣現在是年輕人很保守買高股息或債券ETF，年長者很衝買結構型商品。風險承受度：很多台灣投資人認為自己是賺錢積極RR5、虧損保守RR1，想要賺大錢虧小錢。不同金融商品投資經驗：國內/國外、ETF/基金/股票/債券/大宗商品/外匯/期貨/衍生性金融商品、融資/融券/槓桿。投資理財與市場風險知識：缺乏相關知識就進入市場比賭博還可怕，也可以尋求專業理財顧問協助。可投資金額規模：可投資金規模會影響能夠投資的標的。投資年限：財務目標期待回收的期間，年限越長彈性愈大，年限越短選擇越少。 投資人不應該期待一體適用的投資策略，就像聽到別人投資某檔投機股而賺錢，也不見得適合你，因為每個人的條件不同，甚至同一個人在不同人生階段，也要採取不同的投資策略：剛出社會時應該要積極承擔風險，但是退休以後就要降低風險。指數基金ETF投資：長期策略，指數投資之父發現主動投資的基金績效常常無法打敗大盤，因此推出追蹤整體市場的指數基金被動投資，其他種類ETF並不適合長期持有。高股息投資策略：長期策略，尋找財務健全、穩定配息甚至配息增長的公司，進年流行的存股跟高股息ETF都是高股息投資策略，想要靠固定股息收入需要至少3條件配合。 希望今天各位聽眾聽完以後，能夠花一點時間思考投資原則應該考慮的問題，自我評估以後找出適合自己的投資原則，不管是資產保值避免損失、穩定收益、資產增值或是高槓桿投資報酬都OK，這樣才能夠對於投資報酬率有合理期待，進而選擇適合自己的投資策略，擺脫被割韭菜的命運，投資一定有風險，基金投資有漲有跌，投資前應詳閱公開說明書．下集我們會繼續分享其他4種投資策略，祝福大家都能夠選擇合適的投資策略，早日達成財務安全與心靈平和。。 主持人： Eugene (尤金) & Chester (切哥) 如果你喜歡我們的節目，歡迎到 Apple Podcast 給我們五星評價，並留言告訴我們你對這一集的想法 https://open.firstory.me/user/cloe6sw0606x501tn1s0f1q1r/comments Powered by Firstory Hosting