#88 - ETF : Du plus sûr au plus risqué [Investissement Bourse]

🎙️ Invité : Grégory Guilmin 🎯 Lorsque l’on parle d’investissement en Bourse, la stratégie qui consiste à investir dans un panier d’actions, dans un ETF, est souvent privilégiée, afin de s’exposer au marché Actions tout en diversifiant et en limitant les frais. Ce type d’investissement dans des ETF gagne en popularité, mais beaucoup de personnes réduisent l’investissement dans des ETF à un investissement dans un ETF monde. Dans cet épisode, David reçoit Grégory Guilmin, qui est auteur du livre "Bien débuter en bourse” et également formateur sur l’investissement en bourse. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Fonctionnement de l’investissement au travers des ETFs 👉 L’avis de Grégory Guilmin concernant les ETF monétaires 👉 Caractéristiques des obligations d’État à long terme dans des ETFs 👉 Fonctionnement des ETFs équilibrant actions et obligations 👉 L’avis de Grégory Guilmin sur les ETFs à effet de levier et sur les ETFs inversés Pour s’inscrire gratuitement à la newsletter de Grégory Guilmin : https://gregoryguilmin.substack.com/ Pour retrouver Grégory Guilmin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gregory-guilmin/ Ressources mentionnées dans l’épisode : Le site JustETF.com : https://www.justetf.com/ L’ETF “Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF” : https://www.fr.vanguard/professionnel/produits/etf/lifestrategy/9496/lifestrategy-80-equity-ucits-etf-eur-accumulating Si vous aimez ce contenu gratuit : Mettez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcast et Spotify 🙏 Vous aimerez cet épisode si vous aimez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do it Yourself • L’Art d’Investir ❤️ --------------------- Résumé de cet épisode de podcast : 🌱 Définition et Fonctionnement des ETF Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement négociable en bourse permettant une transaction immédiate. Il se distingue des fonds traditionnels (OPCVM) par sa liquidité et son mécanisme d'échange en temps réel. 🌱 Types de Réplication des ETF 🚀 Réplication physique : achat direct des actifs sous-jacents 🚀 Réplication synthétique : utilisation de contrats financiers avec contreparties 🚀 Réplication hybride : combinaison des deux méthodes 🌱 ETF Actions et Gestion du Risque Les ETF Actions suivent des indices comme le S&P 500 ou le MSCI World. Points clés : 🚀 Diversification sur plusieurs centaines d'entreprises 🚀 Volatilité moyenne de 20-30% tous les 3-4 ans 🚀 Historique de correction de -34% sur le MSCI World en 2020 🌱 ETF Obligataires comme Protection Caractéristiques principales des ETF obligataires : 🚀 Duration : mesure de sensibilité aux taux d'intérêt 🚀 Notation crédit : distinction entre Investment Grade et High Yield 🚀 Performance inverse aux actions en période de crise 🌱 ETF Multi-Actifs Solution de diversification clé en main : 🚀 Allocation type : 80% actions / 20% obligations 🚀 Rééquilibrage automatique du portefeuille 🚀 Frais de gestion supérieurs (0.25% vs 0.10%) 🌱 ETF Monétaires et Alternatives Considérations pour la gestion de trésorerie : 🚀 Rendement proche du Livret A mais fiscalisé à 30% 🚀 Risque de contrepartie sur réplication synthétique 🚀 Alternative : comptes à terme pour projets court terme 🌱 Critères de Sélection d'un ETF 🚀 Taille minimum : 500 millions d'encours 🚀 Type de réplication : privilégier la réplication physique 🚀 Frais de gestion : comparaison entre fonds similaires 🚀 Tracking error : écart avec l'indice de référence Pour un investissement efficient, privilégier les ETF diversifiés sur grands indices plutôt que les ETF sectoriels ou thématiques. L'horizon d'investissement recommandé est de minimum 10 ans pour absorber la volatilité des marchés. Mots clés : ETF, Fonds indiciels, Investissement en bourse, Fonds d'investissement, Gestion de patrimoine, Éducation financière, Défi Bourse, Newsletter financière, Stratégies d'investissement, Diversification, Gestion active, Investir en Bourse 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe ----------------------------------------- Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.