#98 - Où va mon argent si je meurs ?

🎙️ Invité : Romain Miermont 🎯 La préparation de sa succession est clairement un sujet auquel on ne pense pas spontanément. Pourtant, en matière d’argent, il y a vraiment des éléments à anticiper afin de protéger au mieux son conjoint ou ses enfants après sa mort. Anticiper ce moment peut être anxiogène, mais y penser ne va pas le rendre plus probable. Dans cet épisode, David reçoit Maître Romain Miermont, qui est notaire associé au sein du cabinet “AGUESSEAU Notaires”. Les thèmes suivants sont abordés : 👉 Règles générales en terme de succession 👉 Fonctionnement de la réserve héréditaire 👉 Bonnes pratiques en matière de préparation de sa succession 👉 Le rôle du testament et comment en rédiger un 👉 Le fonctionnement de la donation entre époux 🔗 Pour retrouver l'étude dans laquelle Maître Romain Miermont est associé : https://aguesseau-notaires.com/ 🔗 La page Instagram d'Aguesseau Notaires : https://www.instagram.com/aguesseau_notaires/ 🎧 Si vous aimez ce contenu gratuit : laissez un commentaire et une note ⭐⭐⭐⭐⭐ sur Apple Podcasts et Spotify 🙏 📌 Vous aimerez cet épisode si vous écoutez : La Martingale • Finary Talk • Richissime • Génération Do It Yourself • L’Art d’Investir ❤️ --------------------- Résumé : Dans cet épisode, Romain Miermont, notaire parisien avec 15 ans d'expérience dans une étude centenaire, révèle des éléments à connaitre sur les successions, testaments et donations. Un guide complet pour protéger votre patrimoine et éviter les erreurs coûteuses. 🚀 CE QUE VOUS ALLEZ DÉCOUVRIR : ✅ Qui hérite réellement si vous ne faites rien : règles légales selon votre situation familiale ✅ Réserve héréditaire vs quotité disponible : pourquoi vous ne pouvez pas déshériter totalement vos enfants ✅ Testament PACS : pourquoi c'est vital (sans testament, le partenaire survivant hérite de RIEN) ✅ Différence cruciale entre concubinage (60% d'impôts) et PACS (0% d'impôts) ✅ Donation entre époux : comment le conjoint survivant peut prendre l'usufruit total ✅ Donations anticipées : technique de donation-partage pour bloquer les valeurs ✅ Abattements fiscaux : 100 000€ + 8 000€ par parent/enfant tous les 15 ans 🚀 RÉVÉLATIONS PRATIQUES : ✅ Bases de données FICOVIE et FICOBA pour retrouver automatiquement comptes et assurances vie ✅ Pourquoi donner votre résidence principale peut vous bloquer plus tard ✅ Patrimoine numérique : codes d'accès crypto, réseaux sociaux, coffres digitaux ✅ Erreur fatale : vider les comptes bancaires après un décès (tout est tracé) ✅ Testament olographe vs testament notarié : avantages et inconvénients ✅ Fichier national des testaments : impossible de "perdre" ou détruire un testament notarié 🚀 SUJETS DÉTAILLÉS : ✅ Succession selon situation matrimoniale (marié/pacsé/concubin) ✅ Processus d'ouverture de succession par le notaire ✅ Assurance vie : fiscalité spéciale 20% au-delà de 152 500€ ✅ Actions et placements : récupération et valorisation ✅ Comptes joints vs personnels après décès ✅ Donation partage : égalité garantie malgré plus-values différentes ✅ Testament : formalisme et conservation sécurisée 🚀 ERREURS À ÉVITER ABSOLUMENT : ✅ Ne rien prévoir (première erreur fatale) ✅ Donner trop tôt ou trop tard ✅ Suivre conseils non personnalisés ✅ Négliger conseil notarial gratuit ✅ Testament "maison" non sécurisé 📩 Vous aimez le podcast Jugeote ? Vous allez adorer la newsletter. C'est le prolongement naturel du podcast : chaque mois, David prend un concept de finances perso et le décortique en 5 minutes de lecture. Là où le podcast fait parler les invités, la newsletter en tire l'essentiel et vous donne la façon de raisonner pour décider par vous-même. Prendre les bonnes décisions avec votre argent, sans jargon ni promesse de rendement. C'est gratuit et garanti sans spam. Inscription : https://newsletter.jugeote.fr/subscribe ----------------------------------------- Jugeote est un podcast d'interviews consacré aux finances personnelles. Chaque semaine, des experts partagent leurs connaissances sur l'investissement, l'immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, la fiscalité, l'épargne ou la gestion de patrimoine. Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme. Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles. Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.