Comment un testament protège vos proches et votre patrimoine?

Le Canada s’apprête à vivre le plus grand transfert de richesse intergénérationnel de l’histoire. Pourtant, près de 57% des Canadiens et 70% des Québécois n’ont pas de testament, laissant leurs proches dans des situations incertaines et complexes à leur décès. Aujourd’hui, on s’attaque à ce sujet souvent remis à plus tard, mais ô combien essentiel. Notre invitée est Christina Di Re, notaire d’expérience, qui accompagne de nombreux clients dans la préparation de leur testament, mandat d’inaptitude et planification successorale.Ensemble, nous discutons des mythes à déconstruire concernant le testament, des erreurs à éviter, et des étapes concrètes pour protéger votre famille et votre patrimoine. Christina nous partage avec clarté et simplicité les implications légales et pratiques d’un bon testament. Cet épisode vous outillera à mieux planifier et préparer ce document clé… avant qu’il ne soit trop tard.Bonne écoute!● L'importance de la planification successorale. (00:01)● Qui est la notaire Christina Di Re? (04:16)● Qui devrait faire un testament? (06:39)● Conjoints de fait : le testament devient d'autant plus essentiel. (07:30)● Conjoints mariés : un testament est-il encore nécessaire? (09:05)● Le rôle du liquidateur. (10:58)● Parrain/marraine ≠ tuteur légal : un mythe à déconstruire. (11:30)● Comment bien choisir son liquidateur? (13:00)● La fréquence idéale pour mettre à jour son testament. (16:39)● Les conséquences d’un divorce ou d’une séparation. (18:27)● Types de testaments : notarié, olographe, devant témoins – lequel choisir? (20:00)● Les nombreux autres avantages d'un testament notarié (21:31)● Considérations testamentaires pour les familles reconstituées. (25:22)● Comment gérer la distribution de l'héritage à un enfant mineur? (26:55)● Comment traiter les biens numériques (médias sociaux, crypto, points de fidélité)? (30:32)● Comment traiter les biens et propriétés à l’étranger? (33:09)● Comment surmonter l’obstacle psychologique de faire son testament? (36:20)● Conséquences de mourir sans testament. (39:19)● Registre des biens non réclamés : 25M$ en attente d’héritiers. (42:40)● Mot de la fin et conclusion. (44:06)Merci pour votre écoute!Mentionné dans cet épisode :Christina Di Re sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInRègles légales lorsqu'on meurt sans testamentRecherche dans le registre des biens non réclamésFirme Tulett, Matthews & AssociésLivre « L’investisseur transformé » écrit par Keith MatthewsAbonnez-vous à ce balado sur Apple, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn