EP 1 - Comment bien gérer sa trésorerie

Aujourd'hui je voulais revenir sur ce problème... où on a tous l'air c**: T'en es où au niveau tréso? et comme tout le monde... incapable de dire avec précision où j'en suis.... et c'est pas un nouveau problème Alors mon père il gérait sa tréso dans son cahier moi au début...je me la pètait car je faisis tout dans excel... beaucoup plus pro que le cahier de mon père... mais au final... même résultat: PAUMé à tel point que même si on sait que c'est faut, on a le coeur qui s'emballe quand on a de l'argent sur son compte... YOUHOU!!!! et déprimé quand y'en a plus...OH LA LA LA et puis j'ai compris que ce n'étais pas une FATALITE...et qu'après tout dans la vie il fallait se donner les moyens de ses ambitions. Bon plus sérieusement: c'est ultra STRATEGIQUE!!!!!!!!!!! le vrai souci c'est les prudents n'investissent pas assez.... et les warriors.... investissent trop Au final, c'est un peu comme si ta jauge d'essence dans la voiture était approximative, sans correction d'inclinaison.... tu serais PAUME. Un ami m'a donné une analogie hier: Les tableaux de tresorerie c’est comme les examens sanguins... quand on en fait c’est qu’on est deja dans la merde oublier des dépenses ... genre les 4000€ d'assurance qu'on paye 1 fois par an S'emballer sur une nouvelles collaboration et ne pas comrendre les couts En plus en Belgique: IMPOSSIBLE de s'y retrouver avec les salaires: message aux politiques: c'est quoi ces histoires de provisions de déprovision: impossible d'être serein! mal prévoir sa croissance: je veux vendre plus: ok mais est-ce que tu as du stock? En 8 ans j'ai accompagné un certain nombre de boites.... et TOUTES ont eu ce problème, de la start-up qui était incapable de dire si elle pouvait investir à la PME qui se trouvait virtuellement en cessation de paiement.... pour une petite erreur de calcul de 500'000€.... Alors il a bien quelques start-ups qui essayent de résoudre la problématique à coup de Machine learning...mais le conseils que je voulais vous donner aujourd'hui sont bien plus concrets Mais tout est une question de process, pas d'outils. Ayez bien en tête que chaque dépense ou vente que vous faites a 2 dates: la date d'exécution et la date de paiement. Si vous êtes un starter -> 2 heures par mois bloqués dans votre agenda, faire un tableau Excel avec : les dépenses récurrentes, les dépenses de perso, des dépenses de production Scannez le QR code ici pour avoir accès au fichier. Un de mes client m'a demandé récemment combien de % de CA il devait allouer à son informatisation... et la réponse a été: regarde combien tu vas gagner quand tu auras une vue claire de ta tréso. Si vous êtes un PME: n'ayez pas peur d'investir dans la connexion de vos systèmes de payment, de factu.... L'IT bien fait c'est un moteur de croissance...pas un centre de coûts. Donc si j'étais moins con, je passerais du temps à comprendre ma tréso!