EP096 【稅務必聽】破解保險節稅迷思！解析「實質課稅原則」，教你打造合法且安全的資產傳承計畫 。

你是否也聽說過「買保險可以避遺產稅」？小心，如果做法不對，這份「節稅計畫」可能會變成「補稅罰款」的導火線 。這集節目為你解析，國稅局是如何運用「實質課稅原則」來判定投保行為，並教你如何建立正確的保險觀念，讓資產傳承既合法又安心 。 本集精彩亮點： 實質課稅原則： 為什麼「重病投保」、「躉繳投保」或「高齡投保」最容易被國稅局認定為刻意避稅 ？ 保單受益人的陷阱： 釐清身故受益人與要保人的關係，避免因設定錯誤而產生額外的贈與稅或遺產稅 。 保險的本質： 為什麼保險應回歸「風險轉嫁」，而非單純作為節稅工具 ？ 合法的傳承布局： 透過全生涯資產模擬，如何提早規劃稅務預算，避免臨終前的匆促投保引來稅務風險 。 理財要追求增值，更要追求法律上的穩健 。看清稅務紅線，你才能真正把財富留給最愛的人 。 🌐 更多內容與文章： https://dingfang.com.tw/blog 💼 定方財務顧問 Youtube： https://www.youtube.com/@dingfangtw 📘 《設計你的財務幸福》： https://reurl.cc/MMGAv3 📘 《頂尖財務顧問的48堂財商素養課》： https://www.books.com.tw/products/0011006201?sloc=main 如果你喜歡這集內容，歡迎訂閱、分享並留言告訴我們你的想法。 讓我們一起把錢變成更安心的生活選擇！ -- Hosting provided by SoundOn