EP12 財富不等於財商，遺產如何規劃？ft. 皿豐盛國際財務創辦人Rock

1. 為什麼創立皿豐盛？ 過去在保險業，發現傳統保險只聚焦單一工具，無法全方位解決客戶資產問題。 皿豐盛成立目標：以全局觀念整合客戶資產，不再只靠保險，而是涵蓋信託、不動產、股票、基金、遺囑等多元規劃。 2. 真實案例分享 繼承大地主遺產案： 一名公務員原本只是小康，突然繼承20億遺產，卻只會把錢放定存。 遇到遺產稅（3-4億）時沒現金，全家為此爭吵。 皿豐盛協助：用滾動式報表幫忙規劃資產增長、預留稅源，並教育客戶「財富不等於財商」。 重點：有錢更要專業規劃，否則高資產也會變成高煩惱。 3. 台灣傳統家族分配文化 分享多個台灣家族「重男輕女」或「土地現金分配」的真實案例。 強調：法律規定與家族心裡想的常常不同，需要專業顧問協助釐清並溝通。 4. 財務顧問的價值 財務顧問不只是工具銷售，更是「溝通心聲、釐清需求」的角色。 強調AI無法取代「深入對話、挖掘潛在需求」這一塊人性專業。 觀念轉變：專業要付費，免費建議往往最貴。 5. 國際觀與財商教育 Rock分享帶小孩到美國、新加坡、香港學習，發現台灣財商觀念落後。 建議從小培養孩子財務思維，像他兒子主動請爸媽幫忙規劃壓歲錢，還問要收多少管理費。 6. 專業證照與團隊實力 皿豐盛團隊有CFP、家族信託師、AFP等多張專業證照。 強調：專業是長期投入金錢與時間培養的，選擇專業顧問才能降低風險、提升資產效益。 7. 節目結語 強調「免費的最貴」與「專業值得投資」。 預告下集會繼續分享皿豐盛能帶給客戶的更多價值。 皿豐盛：https://www.minfengsheng.com/ 想掌握更多資訊？追蹤我的 IG：https://www.instagram.com/lolo7925/ LINE社群：https://lin.ee/7Nc2nZ7 一起探索關鍵的身後密碼！ 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cm7wacgco000301wv86qofsbv/comments Powered by Firstory Hosting