EP17 財富傳承不是分錢，是傳愛！規劃早一步，家庭和諧不分心 ft.大誠保經大姐二姐

1. 財富傳承不是「分錢」而已傳承=愛與智慧的延續。預防家庭紛爭，讓「分家產變分心」這種戲碼不要在你家上演。2. 規劃要趁早，晚了什麼都來不及很多人到八十幾歲才想規劃，工具少、選擇有限。商品選擇、稅務規劃、保險設計都要提前。3. 國稅局沒你想的笨資金流動、短年期保單、大額舉債…都查得到。不要以為有漏洞可以鑽，主動問國稅局反而曝露。4. 合理節稅，不是逃稅該繳的稅還是要繳，提早規劃才能「合法節稅」。找專業顧問很重要！5. 真實案例分享早規劃vs.晚規劃差很大：老婆早規劃，保障多、分配清楚。老公晚規劃，效果差一大截。名人案例：沒規劃，錢最後落到不想給的人手上（大S案例）。保險是現金流的救命神器：保單理賠金最快拿到，現金、保單最實用。股票、資產分散難處理：遺產稅沒繳完，現金動不了，股票還要一間一間跑。6. 顧問價值不是只賣商品幫客戶申請老保、勞退、遺族津貼，連漏領的都幫你找出來。專業+愛心+耐心，真的讓你多領到、領到對的錢。7. 資訊落差會害死人法規、申請資格變動快，資訊要最新。不確定就查證、打電話確認，不能只憑印象。 想掌握更多資訊？追蹤我的 IG：https://www.instagram.com/lolo7925/ LINE社群：https://lin.ee/7Nc2nZ7 一起探索關鍵的身後百萬密碼！ 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cm7wacgco000301wv86qofsbv/comments Powered by Firstory Hosting