EP45 年终财务盘点指南！3步摸清家底，发现自己竟然这么有钱…

坚持记账10年，不如认真盘点1次！30分钟搞定你的财务年报【附模板+思路】💙看病不慌，养老不愁，理财不难！欢迎来到「深蓝保编辑部」，这是一档深蓝保旗下的播客节目，我们传递保险的温度，也分享生活的态度！🎙️本期人物介绍主播：莫莫，高中开始记账，立志从“记账员”变身“人生CFO”，热衷财务盘点后的掌控感！前香港财富管理经理，8年保险行业经验主播：斯斯，P人型复盘选手，虽懒但做，要盘点就把财务盘彻底！前广告人+ACGN爱好者，保险学专业出走半生，归来仍是副业小天才这个月，各大APP的年度账单又要刷屏了，但每次点开，你会不会也心头一咯噔：“我怎么会花这么多钱？我哪里来的这么多钱？我今年省下了多少钱？”……这些让你心头一紧的数字，其实藏着很多水分，而真正让你钱包变薄的习惯，又根本看不出来！如果真想理清楚自己的财务健康状况，看看在年初的时候定下的存钱目标，到底达成了没有，储蓄率是多少，负债是多少，那今天就可以自己动手，做一份真正清晰、真实的，专属于你个人或家庭的财务年报在这期节目里，我们不聊艰深理论，只做一次全程陪跑的“抄作业”指南完成这次盘点，你将收获一份清晰的报告，明年哪里的钱可以放心花，哪里的钱能轻松省，终于可以一目了然除此之外，你更会拥有一种笃定的掌控感——“我不会再关心今天花了10块还是20块，我更关心的是：我的钱有没有流向让我更幸福、更安全的地方；我想要的目标，我可以靠什么路径去实现”🎁专属资料获取我们为你准备了节目中提到的《财务年报模板》，和填写的文字版精华指南，来深蓝保公众号，扫码回复关键词【复盘】即可免费领取👇️开启你的年度盘点💬 保险怎么买？有3种方法：①如果你是小白用户，懒得研究产品太多看花眼？没精力反复对比？💁点击预约专业顾问，我们有专业的规划师1v1服务，为你精准匹配，投保超省心②如果你是保险行家，想自选对比已经有意向产品了？投保细节全掌握？欢迎直接进入🔍️深蓝保严选-产品库，所有条款透明公开，看准即可自助投保，方便又快捷③如果你想在年底前，薅到省税羊毛我们推出了年末特别活动，帮你省税同时还能拿超多福利！同时，我们也整理了最全的「节税手册」🧾，帮助大家薅到更多国家羊毛，欢迎关注深蓝保公众号，回复关键词 【红包】直接参与活动并领取！🎧 时间轴00:50 app年度账单暴击：我的钱都花哪儿去了？Part1 填写一下！搞定你的专属财务年报3:15 资产负债表：盘点后才发现，犄角旮旯里藏着钱！5:44 基金股票还没卖，算资产吗？储蓄险保单又怎么盘6:41 房子、车子、金镯子…怎么估价，奢侈品包包也算？9:50 负债坦白局：花呗、信用卡、房贷…自动计算负债率10:50 莫莫的资产负债率低于1%？是好事还是坏事12:30 年度收支表：花钱的力度，猛猛赶超赚钱的速度16:45 懒人记账法公开！分卡分app消费，月底账单一眼看清19:50 储蓄率新鲜出炉，不同年龄阶段，分别对应多少储蓄率Part2 自测一下！就知道财务是否健康22:37 流动性检查：失业了，你的现金流够撑3-6个月吗？28:36 债务压力测试：每月还车贷房贷，别超收入的40%29:22 保障查缺补漏：不仅要让钱变多，还要防止钱变没33:41 投资风险自查：股票基金占比太高？试试 “100减年龄”法37:02 税务也别忽略：个人养老金、税优险…年底操作，最高省6000多Part3 展望一下！写给2026年的自己38:57 制定具体的目标，不是“要存钱”，而是“要存5万旅游基金”40:35 定期回顾+奖励自己：金钱不是目的，是通往幸福的路径💡 本期提到 资产负债表：看看有多少家底示意图： 收支储蓄表：今年是怎么赚钱和花钱的示意图： 家庭资产状况一览表：根据填写情况自动生成示意图： 财务健康五大诊断维度【高律聊税】节目指路：EP18 明星扎堆开工作室、高管移居海南…律师揭秘富人的“合法避税”如果你想要了解更多保险相关知识，欢迎关注「深蓝保」公众号这里有最接地气的社保干货、有实时更新的保险攻略、有行业前沿的深度剖析，更有专业的规划师团队在线服务如果你也有想聊的，或者有推荐的嘉宾，欢迎添加微信，加入听友群，一起探讨和我们生活息息相关的议题👇️感谢你的收听，这里是深蓝保编辑部我们传递保险的温度，也分享生活的态度，祝大家生活愉快，期待下期再会 : ）- 本节目由深蓝保出品 -在小宇宙查看该单集文稿