Extra aflevering: Hoofd FIU Hennie Verbeek-Kusters over het Jaaroverzicht 2023

Deze keer geen reguliere aflevering waarin we een CEO, hoogleraar, minister of toezichthouder interviewen, maar een extra aflevering en deze keer over het net verschenen Jaaroverzicht 2023 van de FIU, de Financial Intelligence Unit. Te gast is Hennie Verbeek-Kusters, het Hoofd van de FIU die ik uitgebreid mocht bevragen over dat Jaaroverzicht.    Totaal aantal meldingen 2023  👉 2.334.167  (2022: 1.896.176) Aandeel Banken 2023   👉 672.085  (2022: 553.327)  (2021: 262.991) Een greep uit de vragen die aan bod kwamen:  ⏺ Meer dan twee miljoen OTs, ongebruikelijke transacties, waarbij er twee instellingen zijn die 55% van al die OTs melden. En: één dossier bevat meer dan een kwart van alle VTs, verdachte transacties. Wat zeggen die cijfers nu eigenlijk?  ⏺ Alle meldergroepen zouden toch op dezelfde manier moeten melden? ⏺ Wat zijn de kernboodschappen van dit Jaaroverzicht?  ⏺ De FIU moet eigenlijk meer feedback krijgen van de opsporingsinstanties en tegelijkertijd moeten de meldergroepen, o.a. de financiële instellingen, ook weer meer feedback van jullie krijgen. Correct? ⏺ Is het lastig informatie te delen in de keten? ⏺ 90% van de meldingen is o.b.v. subjectieve indicatoren. Hoe zit dat precies in elkaar, objectief versus subjectief? ⏺ Financiële Instellingen stellen vaak de vraag aan jullie of ze nu zoveel mogelijk moeten melden of niet. Ik krijg het idee dat jullie liever zien dat er meer wordt gemeld dan minder. Correct? ⏺ Waarom wordt er zo 'weinig' gemeld door notarissen, makelaars en accountants? ⏺ Wat zijn de grootste uitdagingen voor de FIU? ⏺ AMLR en AMLA: kan je aangeven wat dit voor Nederland betekent? ⏺ Stel ik ben een AML/KYC-analist bij een bank. Wat zou je mij als tip willen geven? ⏺ OTs versus VTs melden: een theoretisch debat of belangrijk? Is het banksysteem nu schoner dan vroeger, nu we met zoveel meer mensen hiermee bezig zijn (ca 13.000 mensen bij de banken alleen al)? 💬 "Ik denk dat het bij de banken schoner is nu. Omdat we inderdaad gewoon merken en zien, ook vervolgens in de opsporing, dat heel nadrukkelijk ook gecommuniceerd wordt. Dit kan niet bij de bank, dit kan niet bij de bank, dit kan niet bij de bank. Terwijl dat vroeger dus wel zo was. Dus daar zie je een nadrukkelijk effect. Tegelijkertijd is het wel zo, zolang we criminaliteit niet de wereld uit hebben, hebben we witwassen niet de wereld uit. Maar door het steeds moeilijker te maken, ga je wel uiteindelijk je financiële systeem schoner houden. En ga je het in elk geval proberen moeilijker en duurder te maken voor criminelen om wit te wassen."   ***  Op de hoogte blijven van Leaders in Finance? Abonneer je dan op de nieuwsbrief.    ***  Leaders in Finance wordt mede mogelijk gemaakt door EY, MeDirect, RiskQuest, Kayak en Roland Berger.      ***  Vragen, suggesties of feedback? Graag! Via email: [email protected] en check de website leadersinfinance.nl    *** Eerdere gasten bij de Leaders in Finance podcast waren onder andere: Klaas Knot (President DNB), Robert Swaak (CEO ABN AMRO), Frank Elderson (directie ECB), David Knibbe (CEO NN), Janine Vos (RvB Rabobank), Jos Baeten (CEO ASR), Nadine Klokke (CEO Knab), Gita Salden (CEO BNG Bank),  Annerie Vreugdenhil (CIO ING), Karien van Gennip (CEO VGZ), Maarten Edixhoven (CEO Van Lanschot Kempen), Jeroen Rijpkema (CEO Triodos), Chantal Vergouw (CEO Interpolis), Geert Lippens (CEO BNP Paribas NL), Simone Huis in 't Veld (CEO Euronext), Nout Wellink (ex DNB), Onno Ruding (ex minister van financiën), Maurice Oostendorp en Martijn Gribnau (CEOs Volksbank), Yoram Schwarz (CEO Movir), Laura van Geest (Bestuursvoorzitter AFM) Katja Kok (CEO Van Lanschot CH), Ali Niknam (CEO bunq), Nick Bortot (CEO BUX), Petri Hofsté (Commissaris, o.a.  Rabobank en Achmea), Peter Paul de Vries (CEO Value8), Barbara Baarsma (CEO Rabo Carbon Bank), Jan van Rutte (Commissaris PGGM, BNG Bank, vml CFO ABN AMRO), Marguerite Soeteman-Reijnen (Chair Aon Holdings), Annemarie Jorritsma (o.a. Voorzitter NVP), Lidwin van Velden (CEO Waterschapsbank), Don Ginsel (CEO Holland Fintech), Jan-Willem van der Schoot (CEO Mastercard NL), Tjeerd Bosklopper (CEO NN NL), Joanne Kellermann (Chair PFZW), Steven Maijoor (Chair ESMA), Radboud Vlaar (CEO Finch Capital), Karin van Baardwijk (CEO Robeco) en Annette Mosman (CEO APG). --> tussen haakjes de functie ten tijde van het interview