Konsultacja doradcy emerytalnego

Konsultacja doradcy emerytalnegoKonsultacja dotyczy dodatkowej prywatnej emeryturyW skrócie:Emerytura się nie zaplanuje samaDoradca emerytalny = inwestycja w spokojną przyszłośćIm wcześniej zaczniesz, tym lepiejPierwsza konsultacja pokaże Ci skalę problemu i możliwościKonsultacja doradcy emerytalnego pomoże Ci wybrać odpowiednie dodatkowe rozwiązanie emerytalne, poza ZUSem. Według moich kilkunastu już lat doświadczeńTo rozwiązanie które jest dla Ciebie idealne, jeżeli szukasz informacji na tematy takie jak: prywatna emerytura, IKZE, IKE, emerytura poza ZUS, emerytura dla JDG, emerytura na B2B, polisolokata, polisa na życie i dożycie.Konsultacja z doradcą emerytalnym – jak zaplanować bezpieczną przyszłość?Wstęp – Problem i obietnicaNiepewność co do wysokości przyszłej emeryturyChaos informacyjny – IKE, IKZE, PPK, polisy, fundusze, polisolokatyObietnica: „Doradca emerytalny pomoże Ci stworzyć spersonalizowany plan”Czym zajmuje się doradca emerytalny?Poniższy proces wypracowaliśmy poprzez lata wspierania naszych klientów w wyborze prywatnej emerytury. Doradca emerytalny pomoże Ci na drodze poniższego procesu:Analiza Twojej obecnej sytuacji finansowej i emerytalnejWyliczenie luki emerytalnej (różnica między obecnymi dochodami a prognozowaną emeryturą)Dobór optymalnych produktów emerytalnych (IKE, IKZE, polisy na życie i dożycie, polisolokaty)Optymalizacja podatkowa (IKZE, ulgi)Monitoring i aktualizacja strategiiDla kogo jest konsultacja z doradcą emerytalnym?Pomogłem już setkom klientów, łącząc ich z godnymi zaufania agentami, doradcami. Poniżej znajdziesz informacje kto najwięcej zyska na kontakcie z doradcą emerytalnym w wyborze prywatnej emerytury i komu najczęściej pomagamy:Osoby 30-40 lat – chcące wcześnie zacząć oszczędzaćOsoby 40-50 lat – potrzebujące przyspieszenia oszczędnościPrzedsiębiorcy, prowadzący JDG (jednoosobowa działalnośc gospodarcza), osoby na umowach B2BOsoby szukający PPE lub innych rozwiązańOsoby z rodzinami – planujące zabezpieczenie bliskichOsoby z kapitałem do ulokowania – szukające efektywnych rozwiązańPracownicy ochrony zdrowia, medycy, lekarze,Przedstawiciele branży IT, programiściKierowcy zawodowiMarynarzeJak przebiega konsultacja emerytalna? (krok po kroku)Krok 1: Analiza sytuacji wyjściowejPrzegląd obecnych dochodów i wydatkówWyliczenie prognozowanej emerytury z ZUSOkreślenie docelowego poziomu życia na emeryturzeKrok 2: Wyliczenie luki emerytalnejKonkretna kwota, którą musisz uzupełnićSymulacje różnych scenariuszyUwzględnienie inflacji i czasu do emeryturyKrok 3: Dobór rozwiązańPorównanie IKE, IKZE, PPK, polis na życie i dożycie, polisolokatKalkulacja korzyści podatkowychDopasowanie do profilu ryzyka i wiekuKrok 4: Stworzenie planu działaniaMiesięczne kwoty do odkładania (składki)Harmonogram wpłatStrategia inwestycyjnaKrok 5: Wdrożenie i monitoringPomoc w założeniu kont/polisRegularne przeglądy (raz na rok)Aktualizacja strategiiJakie produkty emerytalne może zaproponować doradca?IKE (Indywidualne Konto Emerytal