Lección 22: La liquidez

AVISO IMPORTANTE: Este episodio se publicó originalmente en 2023 en mi membresía (contenido privado). Hoy lo abro en versión pública y gratuita para que puedas verlo sin suscripción. En le lección número 22 voy a explicarte por qué es importante la liquidez. Qué es la liquidez y cómo afecta a las diferentes inversiones que puedes realizar. No dejes de lado este concepto, conocerlo, puede ahorrarte más de un disgusto. Especialmente, cuando quieras darle al botón de venta de cualquier activo financiero. Hoy, veremos la liquidez desde un aspecto inmobiliario, emprendedor y como no, inversor. Qué es la liquidez / el cash / las cuentas corrientes Cómo invertir en liquidez ¿se puede? ¿es rentable? ¿Para qué puede ser interesante invertir en liquidez? Las caídas. Descorrelación con otros activos. No invertir el 100% de la posición Cómo moverse hacia la liquidez cuando estás invirtiendo en fondos de inversión. Traspasos ante diferentes situaciones de mercado Irse hacia liquidez, implica ejecutar la posición (beneficio o pérdida potencial) ¿Cuánta posición de mi patrimonio debo de mantener en liquidez? ¿Qué beneficios tiene mantener liquidez o incluso generar caja (ingresos recurrentes)? Protección ante posibles crisis Poder de compra ante caídas en el mercado (puedes comprar lo mismo más barato = aprovechar oportunidades) Uno de los grandes problemas de mis clientes cuando el mercado caía es que no tenían liquidez suficiente para aprovechar las rebajas Tranquilidad en tu día a día y en tu trabajo / estabilidad financiera Inmobiliario: ¿Compro un piso o invierto en una cartera de fondos o acciones? La respuesta está en la liquidez. La liquidez es poder Emprendimiento: El problema de la liquidez = la caja. ¿Cuánto tiempo puede sobrevivir con esa caja que tienes? ¿Generas flujo de caja? No es tanto el EBITDA sino la caja y la liquidez. Los buenos negocios generan mucha liquidez. Mucho cash. ¿Por qué mueren las empresas? ¿Por qué quiebran las economías y los gobiernos? Al final, la ecuación es muy sencilla: Diferencia entre ingresos y gastos. Caso de países del norte de Europa que históricamente eran pobres y al descubrir petróleo se han vuelto ricos. Más ingresos El problema de la liquidez: Dinero en la cuenta parado, asumiendo comisiones, coste de oportunidad e inflación. 100.000€ hoy no son 100.000€ dentro de 10 años Gestionar la liquidez implica asumir riesgo para obtener rentabilidad Cuando compres ETF's uno de los principales factores a tener en cuenta es la liquidez o lo que es lo mismo, el volumen de títulos negociados Riesgo de liquidez - criptomonedas La liquidez en el mercado bursátil y las acciones: Ejemplo con el volumen negociado de acciones. Problemas a la hora de vender Borja Rubí Asesor Financiero. Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a famil