פרק 10 - האם נכון להשקיע את כל החסכונות שלנו במדד אס אנד פי 500? אייל רחוביצקי ונועם בלזברג מסבירים

בתקופה האחרונה נערכים אינספור דיונים בקבוצות פייסבוק ופורומים פיננסים, סביב העברת כל החסכונות וההשקעות אל מדד S&P 500, המדד שמייצג את הכלכלה האמריקאית. אותם מומחים מצהירים בקבוצות הפייסבוק, שכדאי לנטוש את עולם ההשקעות הישן של ניהול השקעות אקטיבי ולהעביר את כל ההשקעות אל המדד. עופר בן שימול, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ומנהל חטיבת ניהול העושר, יחד עם אייל רחוביצקי, מתכנן פרישה וסמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק, אנחנו מעלים דיון מעמיק באשר למידת החשיפה הנדרשת למדד S&P 500.בפרק ענינו על השאלות הבאות: האם נכון בכלל להיחשף רק למדד S&P 500? יש בכך היגיון? אם אנחנו מסתכלים על מוצרים כמו פנסיה שהחזקה או מעבר למדד כזה דורשת מאיתנו לדבוק באסטרטגיה גם בגילי 60 ו-70. האם נכון בגילים האלה להחזיק במדד ולפעמים גם לספוג הפסדים של 20% בשנה כשאנחנו קרובים לפרישה?כשמסתכלים על מוצר כמו קרן השתלמות שיש מי שפודים אחרי 6 שנים, לא בטוח שמי שמסתכלים לטווח קצרים, יבחרו במדד S&P 500, מה הגישה שלכם?לא הרבה יודעים אבל בחירה במדד S&P 500 היא למעשה גם הגדרה שאנחנו משקיעים לטווח ארוך מאוד ולא כולם משקיעים לטווח ארוך שלא ייפדו את הכסף, בדרך יש אירועים בחיים שדורשים מאיתנו נזילות ושינויים. מה צריך להתאים ולמי? מה צריך לדעת באסטרטגיות החשיפה למדד S&P 500? הם מחייבות אותנו להתמיד למעשה לאורך שנים? האם הפתרון הנכון למי שרוצים נזילות בדרך הוא למעשה לשלב? בין מדד S&P 500 למכשירים שאינם סחירים ומפוקחים? האם אפשר להיחשף לנייר ערך שמניב לנו תשואה גבוהה יותר מ-S&P 500?איך מייצרים את האינדקס הטכני הזה של מדד S&P עם פחות תנודתיות? מה עושים בפועל שאנשים פחות מכירים?אם יש לכם שאלות על הסרטון והתכנים בערוץ, אתם מוזמנים לפנות באתר האינטרנט של אם אס רוק בית השקעות כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.