פרק #108| מורן סיטון, לא רק תשואה: למה תכנון המס חשוב לא פחות מביצועי התיק?

מורן סיטון מנכ״ל ארבע עונות, הוביל מהלך דרמטי כשקנה את הפעילות של "נטו פיננסים" במטרה לשקם את המוניטין ולבנות מחדש את אמון הלקוחות. בפרק הזה הוא מספר על האתגר בניהול אופרציה של 300 מתכננים פיננסיים, ואיך מייצרים סטנדרט אחיד ואובייקטיבי בעולם מלא אינטרסים.דיברנו על המודל העסקי שמשווה את עצמו ל"בוקינג" של העולם הפיננסי ולמה ההפרדה בין יצרן ההשקעה למתכנן התיק היא קריטית. מורן מסביר למה תכנון מיסוי חכם שווה ללקוח הרבה יותר מעוד אחוז בתשואה, ומתי באמת נכון לשלב בתיק השקעות אלטרנטיביות.שוחחנו גם על תופעת "המתעשרים החדשים" שקיבלו ירושה וצריכים ללמוד לנהל הון, ועל מקומו של ה-AI בניהול העושר האישי. פרק חובה לכל מי שרוצה להבין איך הכסף שלו מנוהל מאחורי הקלעים ואיך להימנע מטעויות שעולות ביוקר.לפתיחת חשבון מסחר במיטב:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://landing.meitav.co.il/he-IL/landing/trade/tradeleads?utm_source=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F&utm_medium=%D7%92%D7%99%D7%90+%D7%A0%D7%AA%D7%9F⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠לאינסטגרם שלי:⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://www.instagram.com/guynatan9/⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠לאתר שלי:https://www.guynatan.com/00:00:00 - פתיח והיכרות עם מורן סיטון: המנכ"ל של אחת הסוכנויות הגדולות בארץ 00:02:57 - המהפכה בעולם הפיננסי: מה ההבדל בין משווק, יועץ ומתכנן פיננסי? 00:06:40 - מודל ה-Booking הפיננסי: למה הלקוחות מחפשים כתובת אחת לכל הכסף? 00:10:48 - היציאה לעצמאות: איך עוזבים תפקיד סמנכ"ל וקופצים למים בגיל 38? 00:12:50 - ארבע עונות מבפנים: מבנה החברה, הסניפים וניהול 50 מיליארד ש"ח 00:16:35 - העסקה הדרמטית: למה לקנות את "נטו פיננסים" למרות הכתם התדמיתי? 00:21:40 - הקולגות שהתבלבלו: הסכנה כשהמתכנן הופך ליצרן מוצרים 00:25:20 - המודל העסקי: איך נשארים אובייקטיביים כשהיצרנים משלמים עמלות? 00:30:22 - עושים סדר: מה זה באמת Family Office ולמי זה מתאים? 00:31:37 - העתיד כבר כאן: האם ה-AI יחליף את המתכנן האנושי? 00:34:41 - זה לא רק התשואה: למה תכנון מס וראייה הוליסטית שווים יותר מעוד אחוז בבורסה? 00:36:35 - "המתעשרים החדשים": הטעויות הגדולות של יורשי הדירות ומתעשרי ההייטק 00:39:48 - מסר לסיום: הבייסיק שחייבים לדעת כדי לא להיות חלק מהסטטיסטיקה