פרק 20: איך לחסוך במסים בשוק ההון ולנצל גם הפסדי הון בצורה חכמה? עם רו"ח גיל משולם

מוזמנים לאתר האינטרנט של בית ההשקעות אם אס רוק כדי לשאול אותנו שאלות.פודקאסט "רוק בהשקעות" מארח את רו"ח גיל משולם, המתמחה במיסים כבר 20 שנה, לשיחה מרתקת שמנפצת את התדמית האפרורית והמפחידה של עולם המיסים. הפרק חושף כיצד התנהלות נכונה ותכנון מס לגיטימי יכולים להפוך את המיסים מכאב ראש להזדמנות להרוויח, ואפילו להיות "מגניבים".משולם, בעל חגורה שחורה דאן 3 באמנות הלחימה דניס הישרדות, משליך את עקרונות הלחימה על עולם המיסים: צניעות והבנה מול הלקוח המפוחד מהרשויות, ומנגד – עמידה איתנה ו"פייטריות" (במסגרת החוק) מול רשויות המס כדי להשיג את המיטב עבור הלקוח.כל הסוגיות בעולם המסים שלא הכרתם:הפסדתם בשוק ההון? זה יכול להיות דווקא טוב! טופס 867, שמרכז את הפעילות הפיננסית שלכם, הוא המפתח. הפסדים ניתנים לקיזוז כנגד רווחים, גם אם הם נוצרו בבנקים שונים או אפילו בחשבונות בחו"ל. משולם מציג דוגמה בה לקוח קיבל החזר מס של כ-15,000 ש"ח רק בזכות קיזוז כזה בין שני תיקי השקעות. הפסדים אלו יכולים להיגרר קדימה ולהוות "מגן מס" לשנים הבאות.שכירים? גם לכם מגיע! החיים דינמיים – החלפת עבודה, מחלות, טעויות בתלוש השכר – כל אלו ועוד עשויים לזכות אתכם בהחזר מס.נדל"ן ושוק ההון – משחק קיזוזים: רווחי הון מנדל"ן ורווחים משוק ההון יכולים להתקזז ביניהם במסגרת הדוח השנתי, מהלך שלרוב דורש הגשת דוח יזומה עבור שכירים.לעסקים וחברות – תכנון הוא שם המשחק:חוק הרווחים הכלואים – לא מה שחשבתם: חברות עם רווחים צבורים מעל 750,000 ש"ח חייבות בתכנון מס מוקפד, הכולל בחינת חלופות כמו הגדלת משכורת לבעלים או משיכת דיבידנד, כדי להימנע מ"קנס" של 2% למס הכנסה על רווחים שלא חולקו (החל מ-2025).מבנה חברות חכם: הקמת חברת החזקות יכולה להיות אסטרטגיה מנצחת, המאפשרת העברת דיבידנד פטור ממס בין חברה בת לחברת אם, הגנה משפטית טובה יותר, וגמישות בניהול השקעות וקיזוזים בין פעילויות שונות.אל תפחדו להרוויח יותר! משולם מנפץ את המיתוס לפיו ככל שמרוויחים יותר, משלמים יותר מס באופן לא פרופורציונלי. תכנון נכון מאפשר להשאיר יותר כסף אצלכם.הפרק קורא למאזינים לאמץ גישה פרואקטיבית, להתייעץ עם אנשי מקצוע, ולהבין שמיסים הם לא גזירת גורל אלא תחום שניתן וצריך לנהל אותו בחוכמה לטובתכם.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.