若只有兩千-第13集-台灣人投資最多的安聯收益成長基金何以成其大

湯姆·克魯斯(Tom Cruise)主演的Top Gun，電影中文譯名是【捍衛戰士：獨行俠】，近來很轟動，跟著Top這個字，「若只有兩千」這個podcast將來與大家分享在台灣熱門基金的故事，既然有Top Gun當然也有Top Fund，再來我們會陸續跟朋友一集一集來介紹台灣偏好投資的基金。 至於Top Funds，若以台灣投資規模最多來排名，第一名絕對是這次要聊的安聯收益成長基金。 安聯收益成長基金是一檔盧森堡掛牌的公開發行境外基金，但投資標的是美國股票和債券，係由安聯投信在2014年1月28日獲准引進台灣，基金則是在2012年10月成立，這檔基金即將成立屆滿十年，這檔基金值得一提，首先這基金的管理資產規模合計415億美元（截至2022年4月底），換算成新台幣是1.2兆元，是目前金管會核備的境內外基金裡看規模最大的。 這檔基金台灣人投資規模也是境內外基金裡最多者，截至4月底數據是新台幣5,450億元，台灣投資人眾多，這檔基金自然在市場的討論熱度也不低。在若只有兩千-第13集，基金鐵人、前貝萊德投信董事長及亞太區零售業務負責人張凌雲和基優網白姐將與大家聊聊為什麼台灣人投資最多的基金是安聯收益成長基金？為什麼這檔基金規模可以成其大？其中就有我們兩人分享這檔基金的小秘辛。 這檔基金在美國股市重返榮耀時引進台灣，美國是全球金融和資本市場的領頭羊，選擇對的市場，加上又是股債平衡投資策略，但因應市場多變和新金融工具運用，這檔基金有一個特色就是承做掩護性選擇權，讓基金操作更加靈活，也可以增加收益，加上基金本身布局股票、債券和可轉債各三分之，這種333資產配置和選擇權使用，這檔基金與眾不同，基金有特性，又是美國市場為主，又有不錯的配息率搭配，這檔基金在亞洲推出以來就備受市場關注，也是台灣熱銷排行榜冠軍。 這檔基金，不少投資人是衝著基金原本有9%年化配息率，對定存族和退休族是有吸引力，惟配息率近年來隨著美股走高，基金淨值上揚，自然配息率會下來，近一年多這檔基金AM每月配息美元級別，配息率在7-8%比較常見，一、兩個月有配息率破7%，雖不若昔日，但與市場相同競品來看，還是有吸引力。 台灣人愛配息，張凌雲特別從他的專業提醒投資人，要確定清楚自己的買基金的目的，是為投資還是財務規劃？若是小資和規劃未來長期退休準備者，其實可以選擇累積級別，至於是退休族或是自己要有財務規劃，有必要做月現金流者，再選擇配息級別，以達成自己生活和理財目標。 更多內容，歡迎大家按收聽鍵和訂閱，讓我們一集一集來跟大家分享台灣基金故事和財經資訊，累積自己理財智商，為自己理財找到新方向。 -- Hosting provided by SoundOn