סוגרים שנה נכון: תכנון פיננסי פשוט וברור לעצמאים ושכירים - עם עומר בן יאיר | פרק 14

זה פרק אחר ממה שאתם רגילים, אבל כנראה הכי חשוב לשמוע לפני סוף השנה. במקום להיבהל ממונחים כמו פנסיה, גמל והטבות מס, עצרנו לשיחה רגועה עם עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי בעולם הפנסיוני ואיש שטח שמלווה אלפי עצמאים ושכירים ביום-יום. יחד פירקנו את כל הבלגן סביב סוף שנה: איך מתכננים הפקדות בצורה שתמקסם הטבות מס בלי לפגוע בתזרים, למה רצף ביטוחי בקרן הפנסיה קריטי גם אם מפקידים רק פעם בשנה, ומה ההבדלים המשמעותיים באמת בין קופת גמל לקרן פנסיה כשמתקרבים לפרישה.דיברנו על למה קרן השתלמות היא הכלי הכי משתלם בישראל ולמה כדאי לפתוח אחת גם בהפקדה קטנה רק כדי להפעיל את הוותק, מה עצמאים חייבים לסגור לפני שהשנה מסתיימת, ואיך שכירים בעלי שליטה יכולים לעבוד נכון עם הקרנות שלהם. נכנסנו גם לעולמות של מסלולי השקעה לצעירים, דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים, ואיך מתכננים התחלה פיננסית נכונה כשמקימים עסק חדש.זה פרק שמסדר את הדברים הגדולים והקטנים: מתי כדאי להפקיד, איך סוגרים פערים, למה לא לדחות עד דצמבר, ומה צריך להכין לשיחה קצרה עם סוכן או יועץ פנסיוני. המטרה לא הייתה להפוך אתכם למומחים – אלא לתת שקט בראש וצעדים פשוטים שאפשר לבצע עוד השבוע.האמור בפרק אינו מהווה ייעוץ השקעות אישי ואינו תחליף לשיקול דעת מקצועי המתחשב בנתוניו ובצרכיו הייחודיים של כל אדם או עסק. כל שימוש במידע הוא באחריות המאזין בלבד.הפרק מופק בחסות אלטשולר שחם פייננשייל סרביסס