Выйти из сумрака: почему смена банка не спасет от блокировки счетов? Радио РБК

Обсуждаем, как изменился AML‑надзор, как работает цветовой скоринг ЦБ на платформе ЗСК, почему риск по 115‑ФЗ теперь зависит от ваших контрагентов и зачем бизнесу выстраивать проактивный диалог с банком Банковский финансовый мониторинг становится более технологичным: банки оценивают не отдельные операции, а всю бизнес‑модель клиента и его окружение. Платформа ЗСК присваивает клиентам цветовой статус по риску, банки калибруют свои системы на основе этих данных и усиливают проверки по клиентам из «красной зоны», что может приводить к блокировкам и последующей ликвидации юрлиц. Смена банка не поможет уйти от риска: история клиента и его схем видна по всему рынку. Ключевые рекомендации для бизнеса — проактивно взаимодействовать с банком, оперативно предоставлять документы, поддерживать платежную и документарную дисциплину, а также системно проверять контрагентов, используя банковские сервисы оценки и мониторинга. Об этом — в интервью с Галиной Кузнецовой, директором департамента комплаенс «Т-Банка».