Warum Regulierung, KI und Kostenverteilung Versicherer radikal verändern

Link: https://www.hrcie.com/insurenxt-2026-in-koeln/ Eventkalender: https://www.aiordie-x.de/eventkalender/ Kontakt: https://www.hrcie.com/ Versicherungen waren schon datengetrieben, bevor AI zum Buzzword wurde. Doch jetzt steigt der Druck massiv. In dieser Folge von AI or DIE spricht Andreas Wiener mit Frank Hendricks über die Realität moderner Versicherungen: Solvency II, BaFin-Regulierung, Dunkelverarbeitung, Kostenumlage, Data Governance und die Frage, warum Versicherer heute Transparenz liefern müssen, die sie vor zehn Jahren noch gar nicht messen konnten. Dabei wird schnell klar: Versicherung ist längst kein klassisches Policengeschäft mehr. Es ist ein hochreguliertes Daten- und Steuerungsbusiness. Frank erklärt, warum Prozesse heute komplett automatisiert laufen müssen, wie Tarife bereits auf „Dunkelverarbeitbarkeit“ optimiert werden und weshalb Kostenverteilung in Versicherungen ein eigenes Universum ist. Außerdem geht es um die Rolle von IBM Planning Analytics / TM1 bei hochkomplexen Umlage- und Steuerungsmodellen, um regulatorische Nachweispflichten, Audit Trails, Governance und die Realität hinter modernen Versicherungs-IT-Systemen. Eine Folge für alle, die verstehen wollen, warum Versicherungen beim Thema Daten oft weiter sind als viele andere Branchen — und warum AI ohne saubere Steuerungslogik dort wertlos bleibt. ⸻ Timestamps 00:00 – Intro und Rückblick auf die erste Folge 01:04 – Warum Versicherungen extrem datengetrieben arbeiten 01:54 – Solvency II und die Folgen der Finanzkrise 03:41 – Transparenz als regulatorischer Zwang 05:06 – Dunkelverarbeitung und vollautomatische Schadenprozesse 07:15 – Warum Tarife heute auf Automatisierung optimiert werden 08:28 – Die HUK Coburg als datengetriebener Versicherer 10:32 – IBM Planning Analytics / TM1 bei der HUK 12:20 – Kostenumlage als zentrale Herausforderung 13:33 – Warum Versicherungen eigene Rechnungslogiken haben 14:49 – Das Problem klassischer ERP-Systeme 16:05 – TM1 als Nebenbuch und prüfungsrelevantes System 18:23 – Verteilungsschlüssel und regulatorische Nachweispflichten 20:25 – Echtzeit-Umlagen und In-Memory-Technologie 21:20 – Governance, Audit Trails und Compliance 24:53 – Monitoring, Deployment und Data Governance 27:53 – Warum TM1 seit Jahrzehnten erfolgreich eingesetzt wird 29:21 – Predictive Analytics und Simulationen im Controlling 31:57 – Fazit: Versicherungen als hochkomplexe Datenorganisationen 33:15 – Austausch, Community und Insurance Next in Köln