Agent K的 AFC 筆記

本集來賓：許朧方 Joyce Hsu，CAMS-FCI，ACAMS 台灣分會創辦人暨常務理事。擁有逾 25 年金融業經驗，橫跨花旗銀行安全調查、顧問業金融犯罪管理，專注於 AML/CTF 訓練與制裁合規。台灣檢方首次以偽造文書刑事偵辦 AI 晶片走私案。這不再是行政警告，是刑事責任。這集我和 Joyce 深入討論出口管制的執法現實——從 NVIDIA Super Micro 案拆解走私手法，到台灣出口商最常見的認知缺口。我們聊了：🔹 偽造文件怎麼讓高階 GPU 伺服器從台灣轉運到中國？🔹 美國 BIS「應知而未知」責任標準，台灣出口商真的懂嗎？🔹 紙本文件驗證已經不夠——區塊鏈追蹤和 AI 異常偵測怎麼補這個缺口？🔹 台灣作為轉運樞紐，供應鏈風險缺口怎麼影響國際管控信任度？加碼延伸討論：TBML、UBO 獨立驗證、新加坡與台灣的制度成熟度比較。

本集來賓：許朧方 Joyce Hsu，CAMS-FCI，ACAMS 台灣分會創辦人暨常務理事。擁有逾 25 年金融業經驗，橫跨花旗銀行安全調查、顧問業金融犯罪管理，專注於 AML/CTF 訓練與制裁合規。新加坡剛拿到 FATF 第五輪評鑑的最高等級 Regular Follow-up。這對台灣意味著什麼？這集我邀請到 Joyce，一起拆解新加坡這次評鑑的成績單——它哪裡做得好、哪裡還有缺口，以及台灣未來面對 APG 評鑑時，最需要補強的地方在哪裡。我們聊了：🔹 MAS 風險導向監管模式怎麼運作？為什麼「有政策」已經不夠？🔹 新加坡的 PPP 公私合作夥伴關係，為什麼被列為全球最佳實務？🔹 新加坡的缺口在哪裡——UBO 透明度、DNFBP 成熟度、家族辦公室的控制人問題🔹 台灣與新加坡的差距，具體在哪幾個面向？如果你在銀行合規、AML、或想了解 FATF 評鑑怎麼影響你的日常工作——這集值得聽。

這集我邀請到 Line Bank 副總 Wendy，聊一個現在金融圈最熱的話題——穩定幣。你知道嗎？穩定幣的交易量已經高達 35 兆美元，比很多國家的 GDP 還要大。但大多數人對它的理解，還停在「這是加密貨幣的一種」。這集 Wendy 用最白話的方式，帶我們搞清楚：🔹 穩定幣到底是什麼？跟比特幣有什麼不同？ 🔹 為什麼美國、香港、歐盟都在搶著立法？ 🔹 泰達公司 300 個人怎麼賺了 100 億美金？ 🔹 台灣下半年的穩定定幣法案，對銀行業意味著什麼？如果你在金融業、合規、或只是想搞懂這個世界正在發生什麼——這集值得聽。

這集我主要是分享為什麼我決定開這個節目、我想找誰來聊、以及我對這個產業最真實的觀察。往後的每一集，我會邀請來自銀行、金融機構、Crypto、支付、進出口管制的同業和專家——不只是台灣，還有香港、韓國、新加坡的聲音。因為金融犯罪沒有邊界，我們的對話也不應該只停在台灣。如果你在這個產業工作，或者只是好奇這個世界怎麼運作——歡迎訂閱，我們每集見。主持人：Agent K 節目：Agent K｜Financial Crime Intelligence Podcast