Die Versicherungstherapie mit Bibsurance | Dein Podcast für Versicherungen & Altersvorsorge mit ETFs

„Ich bin halt nicht gut mit Geld." „Versicherungen sind doch eh Abzocke." „Mir passiert schon nichts." Kommt dir einer dieser Sätze bekannt vor? Genau darüber spreche ich heute mit Alica Preetz, systemische Manifestations-Coachin, deren Arbeit unter anderem das Thema Money Mindset umfasst. Wir gehen der Frage nach, warum wir mit Geld so umgehen wie wir es tun – und was das alles mit Selbstwert zu tun hat.

Der Hauskauf ist eine der größten Investitionen deines Lebens – aber welche Versicherungen sind wirklich Pflicht und welche nur nice to have? In dieser Folge räumen wir auf: von Wohngebäude über Berufsunfähigkeit bis ETF-Sparplan als Instandhaltungsrücklage. Dazu: Wo Selbstnutzer und Kapitalanleger komplett unterschiedlich denken müssen – und welcher Fehler beim Abschluss die meisten Geld kostet.

Du verdienst eigentlich gut – aber am Monatsende ist trotzdem nichts übrig? Dann ist das kein Einkommensproblem, sondern ein Strukturproblem. In dieser Folge bekommst du konkrete Faustregeln zur Budgetaufteilung (inklusive Rechenbeispiel mit 2.800 € netto), lernst welche Förderungen du womöglich einfach liegenlässt, wie du Spontankäufe in den Griff kriegst – und mit welchem einmaligen Jahres-Check du locker 1.000 € freisetzt. Ehrlich, praktisch, ohne Finanzdeutsch.

Heute wird's persönlich. Ich stelle euch Jacky vor — meine Mitarbeiterin, Beraterin und die Frau, die eure Erstgespräche bei Bibsurance führt. Wir reden darüber wie wir zusammenarbeiten, was Frauen wirklich bewegt wenn sie zu uns kommen — und warum gute Beratung sich einfach anders anfühlen muss.

Fast jeder schiebt das Thema Versicherungen vor sich her — bis etwas passiert. Dann ist es oft zu spät. In dieser Folge sprechen wir offen darüber, warum das so ist: der Ruf der Branche, schlechte Erfahrungen, Medien, fehlende Finanzbildung — und warum unser Gehirn uns dabei aktiv sabotiert.

Das Altersvorsorgedepot kommt – aber was steckt wirklich dahinter? In dieser Folge bekommst du alles, was du brauchst: Was das AV-Depot ist, was mit deiner alten Riester-Rente passiert, wie hoch die staatliche Förderung wirklich ist, was es kostet, wie es besteuert wird – und warum du trotzdem jetzt anfangen solltest zu sparen und nicht auf 2027 warten. Ehrlich, vollständig und ohne Finanzkauderwelsch.

ETF-Depot oder ETF-Rentenversicherung? Ich nehme die Kommentare unter meinem Reel auseinander, zeige dir, warum „zu teuer“ zu kurz gedacht ist, was sich bei Depots verändert – und warum die ETF-RV für deine Altersvorsorge extrem unterschätzt wird.

ETF oder aktiver Fonds – was ist wirklich besser für deinen Vermögensaufbau? In dieser Podcastfolge erkläre ich verständlich den Unterschied zwischen ETFs und aktiv gemanagten Fonds, warum Kosten langfristig einen riesigen Einfluss auf dein Vermögen haben und welche Rolle das Ganze bei deiner Rentenversicherung und Altersvorsorge spielt. Viele ältere Altersvorsorgeverträge investieren noch in teure aktive Fonds oder alte Zinsmodelle – obwohl es heute häufig ETF-basierte Lösungen mit deutlich geringeren Kosten gibt. Wenn du wissen möchtest, wie sich das langfristig auf dein Geld auswirken kann und warum es sinnvoll ist, bestehende Verträge regelmäßig zu überprüfen, hör unbedingt rein.

16 % weniger Gehalt – und jetzt? In dieser Folge geht es nicht um Empörung, sondern um Einordnung. Was bedeutet der Gender Pay Gap wirklich? Wie schlimm ist das Problem – und was kannst du konkret für dich tun? Eine ehrliche Folge über Geld, Selbstvertrauen, Strukturen – und finanzielle Verantwortung.

ETF-Depot oder ETF-Rentenversicherung – was ist wirklich die bessere Lösung? In dieser Folge beantworte ich die wichtigsten Fragen zu: • Kosten & Rendite • Steuer-Unterschieden • Flexibilität & Sicherheit • Entnahme im Alter • Langlebigkeitsrisiko • Netto- vs. Provisionstarif Sachlich, strukturiert und mit Fokus auf die Entscheidungsfragen, die wirklich zählen.

In dieser Folge nehme ich dich mit in mein aktuelles Leben: ein kleines Life Update, Vision Board Vibes und mein gebuchtes Yoga Retreat. Im zweiten Teil wird’s richtig praktisch – ich spreche über Geldanlage für Kinder, von kurzfristigen Lösungen bis zu langfristigen Investments wie ETFs. Inklusive Vor- & Nachteilen, Mini-Anleitung und wichtigen Hinweisen zur Versteuerung. Unbedingt reinhören!

Zwei Jahre Mama sein – und nichts ist mehr wie vorher. In dieser Folge spreche ich ehrlich und ungeschönt über 6 Learnings aus zwei Jahren Muttersein: Schuldgefühle, Kontrolle abgeben, Vergleiche mit anderen Müttern und den Druck, alles „richtig“ machen zu wollen. Im zweiten Teil wird’s praktisch: Ich erkläre 2 MUST-HAVE Versicherungen für Kinder, 2 sinnvolle Nice-to-Haves – und teile einen Mega-Tipp, wie du ETF-Sparen für dein Kind steuerfrei gestalten kannst. Ehrlich. Emotional. Und mit echtem Mehrwert.

Mein ehrlicher Jahresrückblick 2025: Business-Frust auf Instagram, private Learnings, echte Dankbarkeit und kleine Vorsätze für 2026. Außerdem brauche ich deine Hilfe – die Umfrage findest du in den Shownotes.

Zwischen Weihnachtsplänen und Mama-Alltag spreche ich ehrlich über eine herausfordernde Phase mit meiner ersten Tochter, Mental Load und den Anspruch, alles richtig machen zu wollen. In der zweiten Hälfte erkläre ich verständlich, worauf es bei der Zahnzusatzversicherung ankommt – für Erwachsene und Kinder, ohne Fachchinesisch und ganz nah am Alltag.

In dieser Folge gibt’s ein Life Update und die fünf häufigsten Schadensfälle der Adventszeit – vom brennenden Adventskranz bis zu Einbrüchen in der dunklen Jahreszeit. Und weil mich viele nach sinnvollen Geschenkideen für Kleinkinder fragen: Ich teile auch eine Alternative, die nicht im Spielzeugberg landet, sondern wirklich etwas bringt.

In dieser Folge spreche ich über fünf echte Kundentermine – und warum es nicht den einen Grund gibt, eine Versicherungsmaklerin zu kontaktieren. Jede Frau bringt ihre eigenen Lebensmomente, Fragen und Unsicherheiten mit. Ich zeige dir, wie individuell Versicherungs- und Vorsorgethemen sind und welche Themen bei meinen Kundinnen gerade besonders wichtig sind.

Meine zweite Tochter ist da! In dieser Folge erzähle ich, wie die Geburt wirklich war, wie meine große Tochter reagiert hat – und spreche über eine Versicherung, die jede selbstständige Frau kennen sollte, wenn sie Kinder haben möchte!

In dieser Update-Folge teile ich mit dir, was sich gerade in meinem Leben und Business tut: vom Endspurt meiner zweiten Schwangerschaft über die Tücken mit Meta-Werbeanzeigen bis hin zu meiner Entscheidung rund um eine alte Lebensversicherung. Eine sehr persönliche Folge zwischen Bauchgefühl, Business und Finanzen.

In dieser Folge rede ich Klartext: Meine Kämpfe mit Meta‑Anzeigen, ein emotionaler Ausflug in meine Kindheit und ein tiefgehender Blick auf betriebliche Altersvorsorge mit ETF-Ansatz. Wenn du wissen willst, wie du dein Vorsorgesystem smarter aufstellst – rein in die Folge!

Ich nehme euch mit in meinen ganz persönlichen Endspurt vor der Geburt – was mich gerade besonders beschäftigt, wie ich mich aufs Mamasein mit zwei Kids vorbereite und warum sich ein Versicherungscheck aktuell so sehr lohnen kann wie selten zuvor.

In dieser Folge nehme ich dich mit nach Berlin – zu einem ganz besonderen Wochenende mit meinen Mastermind Girls & Coach. Ich spreche offen über meine Coaching-Reise im Bereich Persönlichkeitsentwicklung, erinnere an wichtige Themen wie Ehevertrag & Testament und verrate dir, wie du dich schon jetzt richtig auf deinen Hauskauf oder -bau vorbereiten kannst – inklusive Zinstipps! 💡

Was zahlt der Staat, wenn du nicht mehr arbeiten kannst – und warum reicht das fast nie? In dieser Folge spreche ich über die harten Unterschiede zwischen Erwerbsminderungsrente und privater BU. Und im zweiten Teil nehme ich dich mit in mein Life-Update: welche To-dos ich noch vor der Geburt tackle, zwischen Babyzimmer, Business & Mutterschutz. 🎙️✨

In dieser Folge geht’s um zwei Themen, die mich gerade stark beschäftigen: 👩‍👧 Freundschaften in der Elternschaft – wie viel darf man anderen zumuten, wo ist die Grenze und warum Ehrlichkeit der Schlüssel ist, damit Freundschaften auch mit Kind stark bleiben. 🌍 Auslandsreisekrankenversicherung – die wohl günstigste, aber wichtigste Versicherung überhaupt. Für wenige Euro im Jahr schützt sie vor immensen Kosten im Ernstfall.

Was ich aus meiner ersten Elternzeit gelernt habe, warum wir 2.000 € pro Jahr durch den Kirchenaustritt sparen – und wann du dich für eine BU oder Grundfähigkeitsversicherung entscheiden solltest. Diese Folge steckt voller ehrlicher Learnings, Geldtipps und Versicherungswissen.

In dieser Folge wird’s persönlich und klar: Ich verrate das Geschlecht meines zweiten Babys, teile neue Ideen für meine Kundinnen und nehme dich mit in die knallharte Realität rund um die Riester-Rente – warum sie sich kaum noch lohnt und welche Alternativen es gibt. 💪🏼

All Inclusive mit Kleinkind – klingt entspannt, oder? In dieser Folge berichte ich von echten Urlaubs-Hochs, absoluten Mama-Momenten am Limit und einem ehrlichen Blick auf das Elternsein im Urlaub. Plus: Welche Versicherungen im Ausland oft heimlich mitzahlen (die du vielleicht sogar schon hast).

Lebensversicherung von den Eltern übernommen? Oder Riester-Vertrag aus den 2000ern? In dieser Folge bekommst du endlich Antworten: Lohnt sich das noch? Kündigen? Beitragsfrei stellen? Ich teile meine Erfahrungen – inkl. ehrlicher Gedanken zu meinem eigenen Vertrag!

Ein spontaner Urlaub mit Kind, ein Storno fast in Sicht – und plötzlich wirkt die Reiserücktrittsversicherung gar nicht mehr so überflüssig. In dieser Folge spreche ich ehrlich über drei Versicherungen, die oft unterschätzt werden – und warum sie vielleicht doch eine gute Idee sind.

In dieser Folge teile ich ein persönliches Schwangerschaftsupdate, spreche über die Herausforderungen im Online-Business und berichte von realen Leistungsfällen, bei denen Versicherungen entscheidend geholfen haben.

Diese Folge ist für alle (werdenden) Mamas – und alle, die eine feiern wollen. Ich spreche über die Stärke von Frauen, meine ehrlichen Learnings als Mama und warum finanzielle Selbstfürsorge so wichtig ist – gerade für uns Frauen. 💛

In dieser Folge teile ich ganz persönliche Neuigkeiten, die mein Leben und dieses Jahr auf den Kopf stellen – plus: Ich spreche über die Berufsunfähigkeitsversicherung über den Arbeitgeber. Warum sie in den meisten Fällen mehr Nach- als Vorteile bringt, unter welchen Ausnahmen ich sie doch empfehle und worauf du unbedingt achten solltest.

Kennst du das Gefühl, nie so richtig zufrieden zu sein – selbst wenn du das erreicht hast, was du dir gewünscht hast? In dieser Folge wird’s persönlich und politisch: Ich teile Gedanken, die viele Frauen (mich eingeschlossen) umtreiben, gebe dir einen kompakten Überblick über die wichtigsten Punkte im neuen Koalitionsvertrag zu Frauen, Selbstständigkeit & Altersvorsorge, und verrate dir, warum ein ETF-Kindersparvertrag für jedes Kind ein absolutes Must-have ist! 🎧 Hör unbedingt rein – diese Folge bringt Klarheit, Verständnis & neue Perspektiven.

In dieser Folge erfährst du: 📌 Wann sich die betriebliche Altersvorsorge (bAV) für dich lohnt – und wann nicht. 📌 Wie ich meiner Kundin Hannah geholfen habe, ein kompliziertes Angebot richtig einzuordnen. 📌 Und welche Versicherungen Selbstständige wirklich brauchen – ohne Blabla, versprochen!

In dieser Folge nehme ich dich mit: ✅ Wie mein Team entstanden ist & warum es das perfekte Match zur richtigen Zeit war. ✅ Wie du deine Versicherungen zum Frühlingsbeginn mal so richtig aufräumen kannst. ✅ Zwei echte Schadensfälle aus meinem Kundinnenkreis – und warum eine gute Beraterin Gold wert ist! Außerdem brauche ich deine Tipps: Wie organisiert ihr euch mit Kind(ern) und Vollzeitjob? 🙏 🎧 Jetzt reinhören – es lohnt sich!

In dieser Folge nehme ich dich mit nach Köln und erzähle, wie sich mein Karneval mit Kind verändert hat (Spoiler: Bibi Blocksberg spielt eine Rolle! ✨🧹). Dann geht’s ans Eingemachte: Was plant die CDU als „Wahlgewinner“ für unsere Altersvorsorge? Drei Punkte stehen im Raum – zwei finde ich sinnvoll, einen eher fragwürdig. Und genau um diesen Punkt geht’s! Ich zeige dir, wie du stattdessen die finanzielle Zukunft deines Kindes mit einem ETF-Sparvertrag sichern kannst – ganz ohne staatliche Stolperfallen. 🎧 Jetzt reinhören – lohnt sich!

In dieser Folge spreche ich über: ✔ Lohnt sich eine Zahnversicherung wirklich? Wann du sie brauchst – und wann nicht! ✔ Wahlkampf & Altersvorsorge: Warum das Thema in Vergessenheit gerät und was du JETZT tun solltest! ✔ Kickboxen & Sportmotivation: Warum ich mich 2 Jahre dagegen gewehrt habe – und wie ich’s jetzt durchziehe. ✔ Meine Kundin hat durch eine unabhängige Beratung fast 200 € im Jahr gespart! Willst du das auch? Dann hör rein!

Diese Folge ist für alle Frauen, die sich verstanden fühlen wollen, ehrliche Mama-Gedanken teilen und dabei noch wertvolle Versicherungstipps mitnehmen möchten – damit du für deine nächste Reise genauso gut aufgestellt bist! 💡✨

In dieser Folge teile ich meine Erfahrungen aus meinem ersten Jahr als Mama – von den Erwartungen bis hin zu den unperfekten, aber wertvollen Momenten. Ich erzähle von beruflichen und privaten Herausforderungen, warum der Wert Gerechtigkeit für mich so wichtig ist und wie ich gelernt habe, mich auf das Positive zu fokussieren. Außerdem spreche ich über Elternzeit, Elterngeld und eine Idee, die mir dazu gekommen ist – und ich bin gespannt auf deine Meinung! Zum Schluss gibt’s noch eine persönliche Anekdote, die zeigt, wie das Universum manchmal alles fügt: Warum der Kreuzbandriss meines Mannes am Ende ein Geschenk für mich war. 🎧 Hör rein und lass dich inspirieren, das Beste in jedem Moment zu sehen.

Ich will ehrlich sein: Das Thema Versicherungen ist kein Publikumsmagnet. Deshalb probiere ich etwas Neues – ein Laber-Podcast, der dich mitnimmt in meinen Alltag, in meine Gedanken und in die Themen, die uns alle betreffen. In dieser ersten Folge teile ich nicht nur, was mich aktuell beschäftigt, sondern auch, wie ich den Bogen zu Versicherungen, Vorsorge und Absicherung spanne – ohne, dass es trocken wird. Heute spreche ich über: Black Friday Sale: Warum er nicht so lief, wie ich es mir erhofft habe, warum ich an mir und meinem Business zweifle – und wie ich mich davon wieder aufrappeln will. Der Unfall meines Vaters: Wie Versicherungen jetzt für ihn einspringen und warum sie gerade für Selbstständige ein echter Rettungsanker sind. Reisen mit Kindern: Wie mich als Mutter plötzlich Worst-Case-Szenarien einholen und meine Gedanken in neue Richtungen lenken. Nach dieser Folge fühlst du dich gesehen und verstanden – egal, ob du gerade an dir selbst zweifelst, dich absichern willst oder dir einfach mehr Klarheit und Sicherheit in deinem Leben wünschst. 🎧 Hör jetzt rein und lass dich inspirieren, über deine eigene Absicherung nachzudenken:

In dieser Folge der Versicherungstherapie teile ich die echte Geschichte von Stephanie, 39 Jahre alt und Produktionsmitarbeiterin. Stephanie kam zu mir, um endlich Ordnung in ihre Versicherungen und Altersvorsorge zu bringen – und ich habe sie auf ihrem Weg begleitet. Erfahre, wie meine Beratung abläuft, welche Herausforderungen Stephanie vorher hatte und wie sie heute mit einem deutlich beruhigenderen Gefühl in die Zukunft blickt. Außerdem verrate ich dir, was meine Kundinnen besonders an meiner Beratung schätzen und wie auch du den ersten Schritt gehen kannst, um endlich Klarheit zu schaffen. 🚀

Black Friday lockt mit Schnäppchen – aber was lohnt sich wirklich? In dieser Folge verrate ich dir, wie du dich vor unnötigen Käufen schützt, dein Budget im Griff behältst und gleichzeitig kluge Investitionen für deine finanzielle Sicherheit machst. Plus: Einen ersten Einblick in meine exklusiven Black Friday-Deals, die es nur für kurze Zeit gibt. 🎉 Hör rein, hol dir smarte Tipps und erfahre, wie du das Beste aus der Black Week rausholst – ohne Reue! 💡

In dieser Folge der Versicherungstherapie dreht sich alles um die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU). Ich teile eine reale Kundinnengeschichte mit dir, in der wir über ihre Beratung zur BU sprechen – und warum sie letztendlich so froh ist, diese Entscheidung getroffen zu haben. Neben der persönlichen Geschichte gehe ich auf wichtige Fakten rund um die BU ein und beantworte Fragen, die sich viele von euch stellen: Warum ist die BU so wichtig und wer braucht sie wirklich? Was sind die häufigsten Gründe, warum Menschen keine BU abschließen? Welche Missverständnisse halten viele davon ab, sich abzusichern? Hör jetzt rein und erfahre, warum die BU ein absoluter Game-Changer sein kann, wenn es um deine finanzielle Sicherheit geht! 🎧

Die Beiträge der GKV steigen ab 2025 – was nun? In dieser Folge erkläre ich dir, für wen sich der Wechsel in die Private Krankenversicherung (PKV) lohnt, welche Hürden es gibt (Gesundheitszustand, Kosten) und wie du bis zu 500€ im Monat sparen kannst. Und: Wer leider keine Wahl hat und die höheren Beiträge der GKV hinnehmen muss. 💪🏼

Welche Versicherungen braucht eine Selbstständige wirklich? Sofias Weg zur optimalen Absicherung – und ihre Auswanderung nach Norwegen 🚀

Hast du es auch satt, dass dir Versicherungen aufgeschwatzt werden, die du gar nicht brauchst? 🤯 In dieser Podcastfolge gebe ich dir 4 Tipps, wie du dich davor schützt, unnötige Versicherungen abzuschließen und sicherstellst, dass du nur das hast, was du wirklich brauchst.

In dieser allerletzten Interview-Folge spreche ich mit Claudia, die sich mit 50 Jahren selbstständig gemacht hat, nachdem sie 30 Jahre lang bei einer Bank angestellt war. Sie erzählt, wie sie den Mut gefasst hat, diesen Schritt zu gehen und jetzt als unabhängige Finanzberaterin Frauen dabei hilft, ihre Finanzen zu meistern und ihre Glaubenssätze zu überwinden. 💪🏼

Passend zur Frist bis zum 02.09. können alle, die ihre Steuererklärung selbst machen, noch schnell reinhören und profitieren. Für alle, die einen Steuerberater oder eine Steuerberaterin haben, ist der 31.05.2024 die Deadline. 💪🏼 In dieser Folge sprechen wir über ein Thema, das dich direkt entlasten kann: Versicherungen von der Steuer absetzen. Wusstest du, dass du mit den richtigen Angaben bei deiner Steuererklärung bares Geld sparen kannst?

In Folge 30 sprechen wir mit Alexandra, der Zeitspaarqueen, über ihren Weg in die Selbstständigkeit und wie sie es schafft, Familie und Business perfekt zu kombinieren. Sie gibt wertvolle Tipps, wie man mit cleveren Tools und durchdachter Planung erfolgreich wird, ohne dabei das Familienleben zu vernachlässigen. Außerdem verrät sie, warum der November der beste Zeitpunkt ist, um Tools zu kaufen, und teilt ihre Erfahrungen mit Versicherungen – inklusive einem überraschenden Versicherungs-Fail. Ein Muss für alle, die mehr Struktur in ihr Business bringen wollen!

Wie sicher ist mein Geld angelegt? Kann es sein, dass ich alles verliere? Welche Garantie habe ich? Was passiert, wenn es wirtschaftlich schlechter wird? Welche Geldanlage lohnt sich mehr?

In dieser Episode habe ich meine wunderbare Kollegin Jacky zu Gast – meine Retterin der Elternzeit und ein wertvolles Mitglied des Bibsurance Teams! 🌟