Finanza Facile con Davide Berto

Il 2025 e il 2026, ad oggi almeno, sono stati anni dominati, soprattutto in finanza, dallo storytelling dell'Intelligenza Artificiale.I listini di Borsa viaggiano a prezzi pericolosi, ed è lecito chiedersi se si stia vivendo qualcosa di già vissuto in passato.Perché, d'altra parte, la storia tende un pò a ripetersi...Ripercorriamo allora quanto accaduto nel lontano 1873 con le ferrovie in America, nel 1974 con le Nifty Fifty, con il Giappone del 1989 e con le Dot-com del 2000.Epoche diverse, stesso copione.I rischi dei mercati rialzisti prolungati, sono enormi.E non solo per chi vive il mercato da dentro, da investito.Anche per chi lo vive da pessimista, e si chiama fuori dal crescere del prezzo dei titoli.Per tutto questo, credimi, è sempre meglio farsi affiancare da un bravo Professionista nella gestione dei propri investimenti.

L'intelligenza artificiale sta sempre più permeando le nostre vite, anche in ambito finanziario.Negli Stati Uniti quasi una persona su due chiede all'AI aiuti e consigli per investire i propri risparmi.Ma se l'AI è così accessibile, veloce e precisa, a che serve ancora il supporto di un professionista in carne e ossa?3 sono i motivi per i quali ritengo ancora di gran lunga preferibile scegliere un Consulente in persona.- la scoperta dei bisogni- la qualità della decisione- un percorso coerenteMettere allora in competizione la persona con la macchina è miope e riduttivo.Il connubio tra i due può consentire di raggiungere importanti sinergie.Mettere insieme e non dividere porta a fare un grande passo in avanti.

Dopo il disastroso 2022, i mercati finanziari non hanno fatto altro che crescere, tanto che oggi molti indici azionari "di paese" prezzano ai massimi di sempre.Questo nonostante dati economici non proprio incoraggianti, molti dubbi legati al tema del momento (vedi alla voce: Intelligenza Artificiale...), guerre diffuse, e un'inflazione vischiosa a causa di prezzi energetici costantemente sull'ottovolante.Sorge così piuttosto spontanea una domanda: i mercati azionari si sono spinti un pò troppo in là, o stanno semplicemente guardando al futuro, anticipando il mondo che verrà?Il Buffett Indicator può venirci così d'aiuto per capire quali sono i mercati più (e quali quelli meno) cari.Attenzione: non si tratta di prevedere il futuro (anche perché nessuno lo sa prevedere che io sappia...), si tratta solo di investire e pianificare con la giusta dose di consapevolezza.

I primi 6 mesi dell'anno in ambito finanziario sono stati piuttosto "rumorosi".Ma, con questa mia di oggi, voglio ricordarti che il rumore non deve mai guidare le decisioni di investimento.Occorre infatti saper seguire un metodo con disciplina, piuttosto che il continuo alternarsi delle emozioni.L'economia è troppo complessa per essere prevista con precisione, e i mercati sono ancora più imprevedibili.In tutto questo il ruolo del bravo Consulente Finanziario è centrale, ed è l'aiuto migliore per trovare l'orientamento, verso il raggiungimento dei propri obiettivi di investimento e di vita.

L'Italia è una repubblica fondata sul risparmio delle famiglie.Un risparmio cresciuto molto anche nell'ultimo anno, grazie sopratutto alle buone performance delle borse globali, e di quella italiana in particolar modo.Proprio l'andamento molto positivo di Piazza Affari, anche in questo primi 6 mesi del 26, ha fatto registrare un'esplosione del valore delle azioni nei portafogli degli italiani.Certo, la Borsa non può sempre e solo salire.Ma quando si ha un'ottica di investimento di medio-lungo periodo, si deve investire anche in azioni.Perché investire in azioni significa partecipare all'innovazione e alla crescita economica globale.Si spera anche italiana...

La variabile valutaria in tema di investimenti resta tuttora uno degli elementi più sottovalutati dagli investitori comuni, anche se può incidere in maniera determinante sulle performance complessive del portafoglio.Le valute possono allora essere "sfruttate" come una vera e propria asset class, oppure coperte integralmente per anestetizzarne l'effetto.Ma qual'è la situazione attuale delle principali divise rifugio globali?Vediamo assieme com'è lo stato di salute del dollaro USA, del franco svizzero e dello yen giapponese...

Ciò che sta attualmente avvenendo nel mercato bancario italiano, con MPS come banca protagonista, sposterà gli equilibri di potere in ottica futura.Meno banche sul mercato portano a minori opzioni di scelta per famiglie e imprese, con i tanto sbandierati benefici delle sinergie che arricchiranno ulteriormente gli azionisti degli istituti quotati in Borsa.Le ricadute concrete saranno tante, e ben diverse tra loro.Ti invito però a svolgere un ruolo attivo all'interno di questo cambiamento, perché solo il coraggio di cambiare potrà portare a dei benefici e a dei risparmi in futuro.

Appuntamento numero 6 con il tema delle assicurazioni.Gli imprevisti accadono, eccome se accadono.Per questo l'assicurazione non va vista come un costo, ma come il primo tassello del processo di pianificazione finanziaria che tutti dovremmo mettere in piedi.Oggi mi concentro sul prodotto vita per eccellenza, quello della Temporanea Caso Morte (TCM), una copertura semplice ma molto spesso sottovalutata.Ricorda sempre, in conclusione, che la domanda giusta da farsi non è tanto "ho bisogno di un'assicurazione?", ma "le persone che amo sarebbero protette se domani le cose cambiassero?".Vale forse la pena fermarsi a riflettere...

Ci sono due tipi di investitori: quelli che investono e vanno sui mercati spaventati da ciò che da un momento all'altro potrebbe scatenarsi, e poi ci sono quelli che investono e vanno sui mercati restandoci a lungo.I primi pensano che il mercato azionario sia il naturale habitat della speculazione, i secondi lo considerano semplicemente come la rappresentazione finanziaria dell'economia reale, ciò che effettivamente è.I primi sono tanti, tantissimi, soprattutto in Italia.I secondi sono pochi, troppo pochi nel nostro paese.Eppure basterebbe avere al proprio fianco chi ti dice come funziona, chi ti aiuta quando serve, per comprendere che il mix di tempo e di corretti comportamenti può generare risultati inimmaginabili in ambito finanziario.E tu, in quale tipologia di investitore ti rivedi?

Segnati questa data: Venerdì 12 Giugno 2026.Tra una settimana esatta SpaceX sbarcherà in Borsa a Wall Street, per quella che sarà la più grande Offerta Pubblica Iniziale di azioni della storia.Ma non solo SpaceX, quest'anno dovrebbe vedere l'approdo sui mercati quotati anche di altri colossi dell'AI, come OpenAI e Anthropic.Tutte aziende accumunate da un fatturati in straordinaria crescita, perdite ingenti e forte scommesse sul futuro.Ma investire, d'altra parte, significa proprio guardare al futuro con fiducia.Essere aperti alle novità, ma esporsi anche, di conseguenza, a eventuali difficoltà.

Appuntamento numero 5 con il tema delle assicurazioni.Oggi ti parlo delle polizze "dormienti", perché capita purtroppo spesso che, nel nostro paese, non si passi all'incasso di polizze assicurative.Cosa fare allora per evitare che accada questo?Ricorda sempre che la pianificazione non si esaurisce con la firma di un contratto.Chi di dovere deve sapere, deve poter agire, e deve avere gli strumenti per farlo.

I titoli azionari non sono tutti uguali e tutti rischiosi allo stesso modo.Ci sono azioni più, e azioni meno rischiose.Le azioni che rogano buoni dividendi sono tendenzialmente le meno rischiose, e per questo meritano assolutamente il loro spazio all'interno di un ben diversificato portafoglio d'investimento.Borsa Italiana è la "patria" dei titoli azionari con buoni dividendi: banche e utility soprattutto.D'altra parte, solo l'investimento azionario, nel lungo periodo, può proteggere a dovere dagli effetti dell'inflazione sui nostri risparmi.

Siamo abituati a sentirci dire che gli Stati Uniti inventano e la Cina copia.Ma le cose stanno ancora veramente così?Chi sta costruendo il suo futuro con le più solide fondamenta tra i due colossi globali?Oggi il risparmio degli italiani è troppo poco investito in Cina, in India e in altre economie in forte crescita.Occorrerebbe allora avere più coraggio, pianificare a dovere i propri obiettivi di vita, per dare maggior valore, nel tempo, ai propri capitali.Perché la finanza ci chiede di essere contemporanei, cioè di saper leggere il mondo.

Investire è un progetto di vita, un metodo finalizzato al raggiungimento di una certa libertà personale, oltre che un percorso di longevità finanziaria.Ecco allora la seconda parte del glossario di base, formato da quei 10 termini che tornano sempre quando si parla di risparmio e investimento.Oggi andremo ad affrontare l’interesse composto, l’inflazione, i costi (TER e commissioni), gli ETF ed i Fondi Comuni, oltre che, last but not least, il comportamento…Conoscere è la più lata forma di democrazia, perché la conoscenza permette di scegliere liberamente.Ovviamente anche in ambito di finanza e investimenti.Al prossimo Venerdì!