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Glücklich trotz Geld

by Mathias Böttcher

Business

Weshalb sind Finanzfragen für Dich so weit weg? Wie kannst Du Geld zu einem nützlichen Freund machen? Wie passiert es, dass Deine Entscheidungen eigentlich von Finanzberatern und trickreichen Verkäufern getroffen werden, die angeblich ‚Wege frei machen‘ oder ‚Finanzen optimieren‘? Warum sind Finanzdienstleistungen niemals -und wirklich absolut niemals- kostenlos?Diese und viele andere Fragen nimmt Mathias Böttcher aufs Korn. Mathias ist seit über 26 Jahren in der Finanzwelt tätig. Von Haus ist ist er Wirtschafts- und Sozialwissenschaftler. Irgendwann hat er den dunklen Vertriebswegen den Rücken gekehrt und berät heute auf SEINE Art. In die Finanzindustrie hat er eigentlich nie wirklich hineingepasst. Mathias ist für Menschen da, denen Freiheit und Wahrheit bei anderen -und sich selbst- wirklich etwas bedeuten.Anständiger Finanzerfolg ist keine Hexerei. Mit spitzer und hörbar norddeutscher Zunge surft Mathias durch die Wissenschaft vom Geld und kommt immer wieder an den Merkwürdigkeit

From the show's RSS feed, refreshed Oct 30, 2026. Source feed.

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Episodes

  1. Null Euro Depotgebühr

    Was verdient mein Gegenüber an mir? Nimm dir heute fünf Minuten und finde heraus, wie dein aktueller Anbieter sein Geld verdient. Findest du die Antwort nicht sofort, ist das schon eine Antwort. Und wenn dir der Podcast gefällt, abonniere Glücklich trotz Geld und erzähl es der richtigen Person...

  2. Immer nur Ärger mit Versicherungen

    Wenn du deine Versicherung brauchst, hast du den Ärger bereits. Was uns die kognitive Psychologie über Versicherungsentscheidungen verrät: Dass der Ärger vom Schaden kommt und nicht von der Versicherung. Warum auch eine Geldleistung nicht alles wieder gut macht. Verlustaversion,...

  3. Der Gipfel der Selbstüberschätzung!

    Warum fühlen wir uns bei neuen Themen oft sicherer, als wir sein sollten? In dieser Folge erklärst du dir den Dunning-Kruger-Effekt an einem Alltagsbeispiel und wendest ihn auf eine Entscheidung an, die 2027 viele betreffen wird: das neue Altersvorsorgedepot. Was der Dunning-Kruger-Effekt ist,...

  4. Bei allem - Bedenke das Ende

    Einige Wege führen nach Rom. In diesem Fall das finanzwirtschaftliche Rom und nicht die ewige Stadt. Fast immer endet wer Verkauf geförderter Finanzprodukte beim Rentenbeginn. Die Zeit danach bliebt weitgehend verborgen. Du brauchst Zahlen und Fakten beider Lebensphasen - Sparen UND Auszahlen -...

  5. Staatlich gefördert, aber lohnt es sich?

    Riester, betriebliche Altersvorsorge, Rürup-Rente und das kommende Altersvorsorgedepot werben mit Förderung. Aber ein Rabatt ist nur dann gut, wenn das Produkt dahinter stimmt. In dieser Folge erfährst du: Warum Förderung in der Ansparphase nur die halbe Wahrheit ist. Die zwei Faktoren, die das...

  6. Kaufst du den Rabatt oder das Produkt?

    Bevor du das nächste Mal ein "Angebot" oder eine "geförderte" Vorsorgeform nutzt, stell dir die Frage: Würde ich das auch ohne Rabatt bzw. ohne Förderung wollen? Notiere dir diese Frage gerne als Erinnerung für deine nächste Kaufentscheidung! Und wenn dir der Podcast gefällt, abonniere "Glücklich...

  7. Zwei Konten oder ein gemeinsames?

    In dieser Folge geht es um die Frage, wie Paare ihre Finanzen so strukturieren, dass beide Autonomie und gemeinsame Sicherheit erleben – und ob es rechtlich einen Unterschied macht, ob man verheiratet ist oder nicht. Du erfährst: Warum Geld einer der häufigsten Streitpunkte in Beziehungen ist?…

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  8. Wahlen und Börse

    Kurz nach der Landtagswahl in Sachsen-Anhalt sprechen wir darüber, wie viel Einfluss politische Ereignisse tatsächlich auf ein wissenschaftlich fundiertes Depot haben: Warum eine einzelne Wahl den globalen Aktienmarkt so gut wie nie nachhaltig bewegt. Wieso politische Nachrichten besonders starke...

  9. Wie oft solltest du an deinem Depot herumschrauben?

    In dieser Folge sprechen wir darüber, wie oft wissenschaftlich fundiertes Investieren tatsächlich Eingriffe ins Depot erfordert: Warum häufiges Handeln der Rendite meistens schadet. Was Rebalancing genau bedeutet und wozu es dient. Die zwei bewährten Rebalancing-Strategien: kalenderbasiert vs....

  10. Fragen an den Finanzberater VI

    Finanzplanung besteht nicht nur aus Produkten. Sie besteht auch aus Zahlen, Annahmen und Zusammenhängen. Ein geeigneter Finanzberater sollte finanzmathematische Fragestellungen selbst nachvollziehen, Ergebnisse überschlagen und die Berechnungen seiner Software auf Plausibilität prüfen können....

  11. Fragen an den Finanzberater V

    Wer einen Finanzberater mit der Betreuung seines Vermögens beauftragt, sollte genau verstehen, wo das Geld und die Wertpapiere tatsächlich verwahrt werden und welche Befugnisse der Berater erhält. In dieser Folge geht es um die Trennung zwischen Beratung und Verwahrung: Dein Vermögen sollte bei...

  12. Fragen an den Finanzberater IV

    Finanzberatung kann weit mehr sein als Depot, ETF und Rendite. In dieser Folge geht es um drei Bereiche, die du bei der Auswahl eines Finanzberaters genauer betrachten kannst: Finanzplanung: Werden deine Ziele, Rücklagen, Altersvorsorge, Versicherungen, Immobilien und größeren…

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  13. Fragen an den Finanzberater III

    In dieser Folge erfährst du, warum die Frage “Arbeiten Sie bereits mit Menschen in meiner Lebenslage?” so wichtig ist und wie sie dir hilft, den passenden Berater zu finden.

  14. Fragen an den Finanzberater II

    In dieser Folge erfährst du, * warum diese Frage nichts mit Misstrauen, sondern mit Transparenz zu tun hat, * welche Vergütungsmodelle es in der Finanzberatung gibt, * weshalb Anreize unser Verhalten beeinflussen, * und warum gute Beratung immer auch von Offenheit lebt. Denn wer versteht, wie...

  15. Fragen an den Finanzberater I

    Jeder Mensch trifft Entscheidungen nach bestimmten Überzeugungen. Warum sollte das bei Geld anders sein? In dieser Folge erfährst du, warum eine klare Anlagephilosophie Orientierung gibt, warum viele Berater darauf keine wirklich überzeugende Antwort haben und worauf du bei der Antwort achten...

  16. Die Renten-Wette

    Die zwei Rentensysteme einfach erklärt: * Umlageverfahren: Die Beiträge der heutigen Arbeitnehmer finanzieren direkt die Renten der heutigen Rentner. * Kapitaldeckungsverfahren: Beiträge werden angespart und langfristig am Kapitalmarkt investiert. Historischer Hintergrund * Mit der Rentenreform…

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  17. Staatliche Förderung oder persönliche Freiheit?

    Jeder freut sich über staatliche Förderungen. Ob Vermögenswirksame Leistungen, Riester-Rente, ein geförderter Bausparvertrag oder künftig vielleicht das neue Altersvorsorgedepot – zusätzliches Geld klingt erst einmal nach einer guten Sache. Doch jede Förderung hat ihren Preis!

  18. Vermögensriese - aber chronisch klamm!

    Großes Vermögen bedeutet nicht automatisch finanzielle Freiheit. Gerade Immobilien können viel Wert darstellen und gleichzeitig wenig Beweglichkeit bieten. Wer ausschließlich auf Sachwerte setzt, riskiert, in wichtigen Momenten nicht schnell genug handeln zu können. Gleiches gilt für alles...

  19. Anlageklassen: Anleihen

    In dieser Folge schauen wir uns an, was Anleihen eigentlich sind, warum Staaten und Unternehmen sie ausgeben und welche Rolle sie in einem gut aufgestellten Vermögen spielen können. Du erfährst: Warum du mit einer Anleihe Geld verleihst statt Unternehmensanteile zu kaufen. Wie Zinsen und...

  20. Anlageklassen: Aktien

    Heute geht es um Aktien. * Warum Aktien Unternehmensanteile sind. * Wie Investieren sich von Spekulieren unterscheidet. * Warum Aktien langfristig stark wachsen können. * Weshalb Emotionen oft das größte Risiko sind. Die wichtigste Erkenntnis: Aktien sind keine Gefahr – wenn man versteht, was man...

  21. Anlageklassen: Edelmetalle und Rohstoffe

    Heute geht es um Rohstoffe und Edelmetalle. * Warum Gold emotional so stark wirkt. * Weshalb Rohstoffe oft spekulativer sind. * Welche Rolle Gold in Krisen spielen kann. * Warum Gold keine „arbeitende“ Anlage ist. Die wichtigste Erkenntnis: Nicht alles, was Sicherheit ausstrahlt, erzeugt...

  22. Anlageklassen: Immobilien

    Heute geht es um Immobilienfonds. * Wie Immobilienfonds funktionieren. * Warum Streuung wichtig ist. * Wo Risiken liegen. * W.eshalb Immobilien nicht automatisch sicher sind. Die wichtigste Erkenntnis: Nicht die Anlageklasse macht dich sicher. Sondern die Mischung.

  23. Anlageklassen: Der Geldmarkt

    Heute geht es um den Geldmarkt – die ruhigste Anlageklasse überhaupt. * Warum Sicherheit eine echte Stärke ist. * Weshalb Geldmarkt kein Vermögensmotor ist. * Wann Tagesgeld und Geldmarktfonds sinnvoll sind. * Warum Ruhe beim Investieren oft wichtiger ist als Renditejagd. Die wichtigste…

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  24. FOMO

    In dieser Folge geht es um die „Fear of Missing Out“ – die Angst, finanzielle Chancen zu verpassen. Warum unser Gehirn so stark auf soziale Vergleiche reagiert. Weshalb alle Finanzblasen der Geschichte oft ähnlich ablaufen. Und warum gerade neue Themen wie das "Altersvorsorgedepot" emotionalen...

  25. "Dabei ist alles!"

    "Welche Aktien sind heute für die künftige Marktentwicklung entscheidend?" Kann man das überhaupt sagen? „Do Stocks Outperform Treasury Bills?“ von Hendrik Bessembinder: SSRN-Studie von Hendrik Bessembinder bzw. ASU PDF zur Studie

  26. Sparen gelernt. Genießen vergessen.

    Warum fällt Geldausgeben manchmal schwer — obwohl genug da ist? In dieser Folge geht es um Verlustaversion, die Psychologie hinter Schuldgefühlen beim Ausgeben und darum, wie Du Geld bewusst gegen Lebensqualität tauschen kannst.

  27. Du denkst, Du weißt ganz viel: Ist der Gedanke richtig?

    Tausende Bundestrainer können es besser. Tausende Regierungschefs wissen, was zu tun ist. Und fast alle halten sich für bessere Autofahrer und -fahrerinnen. Wenn Wissen fehlt, ist die Gefahr der Selbstüberschätzung besonders groß. Der Dunning-Kruger-Effekt ist eine skurrile kognitive Verzerrung -...

  28. Laden aus Panik!

    Der Iran-Konflikt treibt manche Menschen dazu, spontan über ein E-Auto nachzudenken. Sogar die Politik schwenkt auf breiterer Front um. Kraftstoff ist halt just relativ teuer. Denselben Impuls – Angst, Kontrollverlust, Aktionismus – kennen Anleger und Anlegerinnen von der Börse. Folge 240 zeigt,...

  29. Sind Nachrichten eine Gefahr für Deinen Erfolg?

    Hast du auch manchmal das Gefühl, die Börse ist vor allem eins: nervös, unsicher und irgendwie immer kurz vor dem Absturz? Eine aktuelle Studie der Universität Mannheim zeigt: Dieses Gefühl kommt nicht von ungefähr – aber es ist trotzdem oft falsch. Die Forscher haben untersucht, wie über den DAX...

  30. Was lehren uns die klugen Wissenschaftler?

    In dieser Folge fassen wir die wichtigsten Erkenntnisse bedeutender Finanzforscher zusammen – von Markteffizienz über Portfoliotheorie bis hin zur Verhaltensökonomie. • Warum Emotionen deine Anlageentscheidungen stärker beeinflussen, als du denkst. • Dass es nicht möglich ist, den Markt dauerhaft...

  31. Die Menschen hinter unserem Geldwissen XI

    Mental Accounting: • Warum sich Geld je nach Herkunft anders anfühlt. • Welche typischen Denkfehler dabei entstehen. • Wie einfache Regeln dein Finanzverhalten verbessern. 👉 Gute Finanzentscheidungen brauchen einfache Strukturen!

  32. Die Menschen hinter unserem Geldwissen X

    • Warum Schlagzeilen oft stärker wirken als Fakten. • Wie Hypes, Blasen und Crashs entstehen. • Warum Angst und Euphorie ansteckend sind. • Drei praktische Tipps für mehr Gelassenheitserfolg beim Investieren.

  33. Die Menschen hinter unserem Geldwissen IX

    Diese Folge ergänzt die Episode zu Daniel Kahneman: Kahneman hat Denkfehler bekannt gemacht. Amos Tversky: hat sie strukturiert, getestet und erklärbar gemacht. Zentrale Erkenntnisse Unser Gehirn nutzt Heuristiken (mentale Abkürzungen). Diese führen systematisch zu Fehlern. Fehler sind…

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  34. Die Menschen hinter unserem Geldwissen VIII

    In dieser Folge ging es um den Psychologen Daniel Kahneman, der 2002 den Nobel Memorial Prize in Economic Sciences erhielt. Gemeinsam mit Amos Tversky entwickelte er die Prospect Theory, die zeigt, wie Menschen Gewinne und Verluste psychologisch unterschiedlich bewerten. Diese Erkenntnisse legten...

  35. Die Menschen hinter unserem Geldwissen VII

    In dieser Folge geht es um Robert C. Merton, Wirtschaftsnobelpreisträger von 1997. Gemeinsam mit Myron Scholes entwickelte er das Black-Scholes-Merton-Modell, eine Methode zur Bewertung von Optionen und finanziellen Garantien. Seine Arbeit hat großen Einfluss auf moderne Finanzmärkte,...

  36. Die Menschen hinter unserem Geldwissen VI

    Was bedeutet „Markteffizienz“ wirklich? Warum „Der Markt hat immer recht“ eine Fehlinterpretation ist. Das 3-Faktoren-Modell von Fama & Kenneth French. Praktische Konsequenzen für Privatanleger: Warum langfristiges, diszipliniertes Investieren oft sinnvoller ist als ständiges Handeln.

  37. Die Menschen hinter unserem Geldwissen V

    In dieser Episode der Serie „Die Menschen hinter unserem Geldwissen“ geht es um William F. Sharpe, Nobelpreisträger und Entwickler der Sharpe Ratio. Du erfährst: • Warum Rendite allein keine gute Entscheidungsgrundlage ist. • Was die Sharpe Ratio misst – einfach erklärt. • Warum Risiko mehr ist…

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  38. Die Menschen hinter unserem Geldwissen IV

    Harry Markowitz legte mit seiner Portfoliotheorie den Grundstein für die moderne Geldanlage: • Was Diversifikation wirklich bedeutet (und warum sie mehr ist als ein Modewort). • Wie Markowitz gezeigt hat, dass Risiko dein Freund ist – wenn du es clever verteilst. • Was du aus seiner Theorie für...

  39. Die Menschen hinter unserem Geldwissen III

    Was hat Milton Friedman, der berühmte Wirtschaftsnobelpreisträger, eigentlich wirklich gesagt – und was nicht? In dieser Folge schauen wir uns Friedmans zentrale Ideen genauer an: Warum er so konsequent auf Freiheit gesetzt hat, wie er über Inflation dachte, und wieso seine Gedanken bis heute...

  40. Die Menschen hinter unserem Geldwissen II

    Warum fühlt sich Sicherheit beim Geld immer so teuer an? Risiko und Unsicherheit als Grundzustand des Lebens. Es gibt keine perfekte Absicherung. Was bedeutet das für Versicherungen, Rücklagen und Investieren? Kernbotschaft: 👉 Sicherheit heißt nicht: kein Risiko. Sondern: Risiken bewusst verteilen.

  41. Die Menschen hinter unserem Geldwissen I

    Muss ich wirklich ständig etwas mit meinem Geld machen? Samuelson als Vordenker moderner Ökonomie. Warum er früh für breite Streuung und langfristiges Investieren plädierte. Seine berühmte Erkenntnis: Profis schlagen den Markt selten dauerhaft! Kernbotschaft: 👉 Gute Geldanlage ist oft langweilig…

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  42. Gold & Silber

    Gold und Silber sind keine klassischen Renditebringer, aber sie haben einen besonderen Platz im Herzen vieler Anleger – und manchmal auch im Portfolio. In dieser Folge erfährst du, warum die gezielte Beimischung von Edelmetallen in ein global diversifiziertes Portfolio aus Aktien und Anleihen...

  43. Neuanfang mit Konto statt Kater

    Neues Jahr, neues Glück? Leider nicht ganz – zumindest nicht, wenn du beim Thema Finanzen auf Glück statt auf Klarheit setzt. In dieser ersten Folge 2026 schauen wir gemeinsam auf den „Mythos Neuanfang“ – und warum gerade jetzt ein idealer Moment ist, dein finanzielles Leben neu zu sortieren. Du...

  44. Das beste Geschenk bist Du selbst!

    In dieser Folge geht’s um das große Weihnachts-Geschenke-Karussell – und warum es sich lohnt, einmal auszusteigen. 💡 Wusstest Du, dass wir in Deutschland über 30 Milliarden Euro für Weihnachtsgeschenke ausgeben – und uns oft trotzdem gestresst fühlen? ✔️ Psychologische Hintergründe zum...

  45. Direktversicherung gegen Fondssparplan

    In dieser Folge erfährst du, wie du betriebliche Altersvorsorge (Direktversicherung) und private Fondssparpläne clever kombinierst. Wir vergleichen die wichtigsten Vorteile: staatliche Förderung, Flexibilität, Renditechancen und Kosten. Hör rein und finde deinen Weg zu einer entspannten...

  46. Versichert und trotzdem frei

    • Warum viele Menschen ein schlechtes Bauchgefühl bei Versicherungen haben – und wie du das ändern kannst. • Was genau Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen leisten. • Wie du deinen Schutz mit einem guten Gefühl auswählst. • Warum richtige Absicherung nichts mit Angst, sondern mit Selbstfürsorge...

  47. Geld vom Staat - warum es oft ungenutzt bleibt - Teil II

    In dieser Folge erfährst du: • Welche Sparformen staatlich gefördert werden – und welche nicht. • Wie du mit Fonds oder Bausparen richtig von der VL-Förderung profitierst. • Was du beim Antrag beachten musst. • Und wie du den Zuschuss jedes Jahr über deine Steuer bekommst.

  48. Geld vom Staat - warum es oft ungenutzt bleibt - Teil I

    In dieser Folge erfährst du: • Was VL überhaupt sind – und warum du sie vielleicht schon bekommst, ohne es zu wissen. • Welche staatlichen Zuschüsse möglich sind – und für wen. • Welche Grenzen beim Einkommen gelten. • Warum es sich lohnt, die eigene Gehaltsabrechnung mal ganz genau anzuschauen.

  49. Sparen ist wichtig – aber reicht nicht!

    Wir beobachten empirisch folgendes Phänomen: Sparquote: Deutschland ca. 11 % vs. USA ca. 6 % . Netto-Finanzvermögen pro Kopf: Deutschland ca. 86.800 €, USA ca. 311.000 € • Zu wenig Risiko, zu hohe Gebühren, zu wenig Disziplin • Kontrollierbare Faktoren: Struktur, Kosten, Verhalten • Ziel: Geld...

  50. Was tun, wenn du nicht mehr arbeiten kannst?

    In dieser Folge erfährst du: • Warum die Berufsunfähigkeits­versicherung nicht die einzige Lösung ist. • Wie andere Länder das Problem lösen – mit einfachen Produkten. • Und welche Fragen du dir stellen kannst, um deinen besten Schutz zu finden. Du willst herausfinden, was zu dir passt.

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About this show

Weshalb sind Finanzfragen für Dich so weit weg? Wie kannst Du Geld zu einem nützlichen Freund machen? Wie passiert es, dass Deine Entscheidungen eigentlich von Finanzberatern und trickreichen Verkäufern getroffen werden, die angeblich ‚Wege frei machen‘ oder ‚Finanzen optimieren‘? Warum sind Finanzdienstleistungen niemals -und wirklich absolut niemals- kostenlos?Diese und viele andere Fragen nimmt Mathias Böttcher aufs Korn. Mathias ist seit über 26 Jahren in der Finanzwelt tätig. Von Haus ist ist er Wirtschafts- und Sozialwissenschaftler. Irgendwann hat er den dunklen Vertriebswegen den Rücken gekehrt und berät heute auf SEINE Art. In die Finanzindustrie hat er eigentlich nie wirklich hineingepasst. Mathias ist für Menschen da, denen Freiheit und Wahrheit bei anderen -und sich selbst- wirklich etwas bedeuten.Anständiger Finanzerfolg ist keine Hexerei. Mit spitzer und hörbar norddeutscher Zunge surft Mathias durch die Wissenschaft vom Geld und kommt immer wieder an den Merkwürdigkeit

Hosted by

Mathias Böttcher

Frequently asked questions

How many episodes does Glücklich trotz Geld have?

Glücklich trotz Geld has 267 episodes on PodParley. The most recent episode was published on October 30, 2026.

What is Glücklich trotz Geld about?

Weshalb sind Finanzfragen für Dich so weit weg? Wie kannst Du Geld zu einem nützlichen Freund machen? Wie passiert es, dass Deine Entscheidungen eigentlich von Finanzberatern und trickreichen Verkäufern getroffen werden, die angeblich ‚Wege frei machen‘ oder ‚Finanzen optimieren‘? Warum sind...

How often does Glücklich trotz Geld release new episodes?

Glücklich trotz Geld publishes weekly, based on its 267 episodes since September 2021.

Who hosts Glücklich trotz Geld?

Glücklich trotz Geld is created and hosted by Mathias Böttcher.
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