UNTERNEHMER UNTOUCHABLE - Für Unternehmer, die etwas aufgebaut haben

„Der Vater erstellt's, der Sohn erhält's, dem Enkel zerfällt's" – dieses Sprichwort gibt es in fast jeder Kultur der Welt, von den USA bis China. Eine Generation baut auf, die zweite bewahrt, in der dritten zerfällt das Lebenswerk. Aber: Das liegt nicht an Steuern oder Erbrecht – sondern an Dingen, die du in der Hand hast.In dieser Folge:– Die drei Generationen in Deutschland: die Nachkriegsgeneration, die jeden Euro kennt – die Kinder, die den „Stallgeruch" der Firma aufgesogen haben – und die Enkel, die nur das fertige Bild kennen– Warum es kein Vorwurf an Generation 3 ist – sondern eine Frage fehlender Strukturen– Das Zahlenproblem: Aus einem Patriarchen werden schnell neun potenzielle Erben – viele Meinungen, viele Ansprüche– Die Studienlage, die alles sagt: 60 % scheitern an Kommunikation und Vertrauen, 25 % an unvorbereiteten Erben – und nur 5 % an Steuern und Recht– Das Paradox: Je größer das Vermögen, desto häufiger der Zerfall – weil die Hürden fürs Gespräch wachsen– Was Familien anders machen, deren Lebenswerk Generationen überdauert: Sie reden über Geld, Werte und Ziele, bereiten Erben wirklich vor, schaffen Strukturen (Familienpool, Holding, Stiftung) und eine Notfallarchitektur, die trägt– Der Kern: Die eigentliche Strategie ist keine Steuer- oder Rechtsstrategie – sie muss nur so umgesetzt werden📋 Kostenfreie Checkliste, ob sich ein Family Office für dich lohnt: https://lebenswerke-consulting.de/checkliste🤝 Unverbindliches, vertrauliches Erstgespräch: https://lebenswerke-consulting.de/kontakt✅ Kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: https://lebenswerke-consulting.de/risikoanalyseFolge Florian Bergheimer:📸 Instagram: https://www.instagram.com/florian.bergheimer/💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/florianbergheimer/🎬 Diese Folge als Video: [YouTube-Link einfügen]UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Wozu brauche ich ein Family Office? Ich habe doch einen Vermögensverwalter." Diesen Satz höre ich immer wieder – und die Verwechslung ist ein teurer Fehler. In dieser Folge erkläre ich den Unterschied: Der Vermögensverwalter managt dein Depot. Ein Family Office managt dein Lebenswerk.In dieser Folge:– Was ein Vermögensverwalter leistet: Depot, Rendite-Risiko-Verhältnis, aktives Management – wichtig und wertvoll, aber renditeorientiert auf einen Ausschnitt– Die Rechnung beim Mittelständler: 5–50 Mio. € Betriebswert, davon vielleicht 1–5 Mio. im Depot – und der ganze Rest? Betriebsimmobilien, Beteiligungen, Edelmetalle brauchen Erb-, Notfall- und Liquiditätsbetrachtung– Was der Vermögensverwalter NICHT auf dem Tisch hat: Familie, Notfallsicherheit, Vorsorgedokumente, Satzungen, Übergabe – die Fragen, an denen Lebenswerke wirklich zerbrechen– Das Vergütungsthema ehrlich erklärt: Der Verwalter verdient am verwalteten Vermögen (völlig legitim) – ein Family Office arbeitet auf Honorarbasis im Interesse des Mandanten– Wie wir mit Empfehlungen umgehen: geprüfte Kontakte ja, Aufschwatzen nie – du entscheidest immer selbst– Das Fazit: Vermögensverwaltung kann Teil eines Family Office sein – aber ein Vermögensverwalter ersetzt nie ein Family Office📋 Kostenfreie Checkliste, ob sich ein Family Office für dich lohnt: https://lebenswerke-consulting.de/checkliste🤝 Unverbindliches, vertrauliches Erstgespräch: https://lebenswerke-consulting.de/kontakt✅ Kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: https://lebenswerke-consulting.de/risikoanalyseFolge Florian Bergheimer:📸 Instagram: https://www.instagram.com/florian.bergheimer/💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/florianbergheimer/🎬 Diese Folge als Video: [YouTube-Link einfügen]UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Im letzten Video angekündigt, jetzt wird's konkret: die Familiencharta – das vielleicht wichtigste Dokument für Unternehmerfamilien. Rechtlich nicht bindend, menschlich hochverbindlich. In dieser Folge erfährst du, was eine Familiencharta ist, warum sie Konflikte löst, bevor sie juristisch werden – und was konkret hineingehört.In dieser Folge:– Was eine Familiencharta ist: die Familienverfassung – ein Grundsatzdokument für Werte, Rollen, Eintrittsregeln und Konfliktlösung– Der Merksatz: rechtlich nicht verbindlich, menschlich hochverbindlich – weil alle gemeinsam daran mitgearbeitet und unterschrieben haben– Vom Warum zum Wie: Wie aus der Charta juristische Klauseln werden – Nachfolgeregelungen in der Satzung, angepasste Testamente, Erbstrategien– Die 6 Bausteine: Wertekompass (was wir wollen – und was nicht), die Gesellschafterfrage (wer darf rein, was gilt bei Scheidung, Blutlinie), Rollen & Qualifikationen („der Nachname reicht nicht"), Entnahmen & Ausschüttungen, Kommunikationswege (Familienrat, regelmäßige Treffen) und Konfliktstufen mit klarer Eskalationslogik– Warum die Charta auch vor Gericht hilft: als Beleg dafür, was die Familie ursprünglich vereinbart hat– Der wichtigste Praxis-Tipp: Eine Charta entsteht nicht in einer Stunde und ist nie „fertig" – der moderierte Prozess ist genauso wertvoll wie das Papier– Und nein: Das ist nichts nur für Milliardärsfamilien in Monaco – gerade für den Mittelstand ergibt sie extrem viel Sinn📋 Kostenfreie Checkliste, ob sich ein Family Office für dich lohnt: https://lebenswerke-consulting.de/checkliste🤝 Unverbindliches, vertrauliches Erstgespräch: https://lebenswerke-consulting.de/kontakt✅ Kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: https://lebenswerke-consulting.de/risikoanalyseFolge Florian Bergheimer:📸 Instagram: https://www.instagram.com/florian.bergheimer/💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/florianbergheimer/🎬 Diese Folge als Video: https://youtu.be/mbXwuXB5_cUUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Kaum ein politisches Thema löst so viel Emotion aus wie die Erbschaftsteuer – und jetzt stehen tatsächlich Reformen bevor: Das Bundesverfassungsgericht prüft die Verschonungsregeln, die SPD hat mit „FairErben" ein Konzeptpapier vorgelegt. In dieser Folge erfährst du, was drinsteht, wen es trifft – und warum jetzt der Moment ist, geordnet zu gestalten statt abzuwarten.Wichtig vorab: Es geht hier NICHT um Steuervermeidung, sondern um eine der Sache dienliche Gestaltung – damit Familienunternehmen fortgeführt werden können, statt am Erbfall zu zerbrechen.In dieser Folge:– Was Karlsruhe gerade prüft: die Verschonungsregeln für Betriebsvermögen – und warum es sie überhaupt gibt– Das SPD-Papier „FairErben": Lebensfreibetrag statt 10-Jahres-Fristen, Wegfall der Verschonung, Begünstigung nur bis 5 Mio. € Betriebsvermögen, Stundung der Steuer– Wen es trifft: Warum Mittelständler mit Beteiligungen, Maschinen und Betriebsimmobilien die 5-Mio-Grenze schnell sprengen– Die klare Richtung aller Reformpapiere: Vergünstigungen werden abgebaut – der Staat braucht Geld– Was heute noch geht: Freibeträge alle 10 Jahre nutzen – im Beispiel 1,6 Mio. € steuerfrei an zwei Kinder, plus Nießbrauch und Familiengesellschaften– Obacht: Warum vorschnelles Schenken ohne Gesamtsystem nichts bringt – erst Vision, Liquiditätsplanung und Struktur– Der Ausgangspunkt, an dem es fast immer scheitert: die vollständige Vermögensaufstellung („Privatbilanz") – und warum das weder Steuerberater noch Notar für dich machen– Keine Panik, aber komm ins Tun: Noch ist nichts beschlossen – und noch ist Zeit, sich gut aufzustellen👉 Buche dein unverbindliches, vertrauliches Erstgespräch: lebenswerke-consulting.de/kontakt👉 Oder starte mit der kostenfreien Risikoanalyse (2 Minuten): lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: [YouTube-Link einfügen]🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Die dargestellten Entwicklungen (BVerfG-Verfahren, Reformvorschläge) sind laufende Prozesse ohne feststehendes Ergebnis; Stand Juli 2026. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Family Office – bei dem Wort denken die meisten an Milliardärsfamilien und eine Welt hinter Milchglas. Genau dieser Gedanke („das ist nichts für mich") kostet Unternehmerfamilien jedes Jahr Vermögen in Millionenhöhe. In dieser Folge erkläre ich, was ein Family Office wirklich ist – und ab wann es sich lohnt. Spoiler: Es geht nicht um deinen Kontostand.In dieser Folge:– Was ein Family Office NICHT ist: keine Bank, kein Fonds, keine Kanzlei, kein reiner Vermögensverwalter – sondern die Koordinationsstelle, in der alles zusammenfließt– Das Orchester-Bild: die besten Musiker ohne Dirigent ergeben keinen Klang, sondern Lärm – und es scheitert nie an den Spezialisten, sondern am fehlenden Dirigenten– Herkunft & Formen: von den Rockefellers zum Multi Family Office – und warum geteilte Strukturen die Kosten drastisch senken– Was es konkret tut: Dokumente und Notfallplan abstimmen, Übergaben planen, bevor der Gestaltungsspielraum weg ist, Steuern dauerhaft im Blick, Risiken über alle Bereiche managen – und in der Familie vermitteln– Die drei Missverständnisse: „nur für Milliardäre", „das ist doch Vermögensverwaltung", „das macht mein Steuerberater"– Die ehrliche Antwort auf die Kernfrage: Es geht um Komplexität, nicht um Vermögen – Patchwork, mehrere Beteiligungen, verschiedene Assetklassen, und die Frage: Was passiert, wenn du ausfällst?– Das „Light" Family Office & das Handwerker-Beispiel: Warum es sich viel früher lohnt, als du denkst👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten – ehrliche Einschätzung, keine Marketing-Mails: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: [YouTube-Link einfügen]🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Drei Monate Funkstille auf dem Kanal – und das hatte gute Gründe: Ich bin noch einmal Papa geworden und habe geheiratet. Aber auch intern ist bei LebensWerke einiges passiert. In dieser sehr persönlichen Folge nehme ich dich mit hinter die Kulissen – ehrlich und transparent, denn genau das sind wir auch unseren Mandanten schuldig.In dieser Folge:– Privat: Baby, Hochzeit – und warum YouTube in Handarbeit dann eben mal pausieren muss– Warum Transparenz für uns kein Marketing ist, sondern Grundlage jeder Zusammenarbeit (und was das mit meiner Zeit als Psychologe im Führungskräfte-Coaching zu tun hat)– Intern: die einvernehmliche Trennung von einem Geschäftspartner – und wer das Team weiterträgt– Unser Netzwerk, gestärkt und ausgebaut: Steuergestalter mit Behörden-Erfahrung, Stiftungsexperten, Kontakte ins Nachbarland – und sogar Spezialisten für exotische Formen wie die EWIV– Unser Kern bleibt: Nummer-1-Ansprechpartner für Vorsorgedokumente und Notfallpläne von Unternehmern – abgestimmt mit Gesellschaftsdokumenten, Vermögensstruktur und Lebensplan statt Insellösungen– Der große Schritt: Wir sind zum Family Office gewachsen – mit zertifiziertem Finanzplaner an Bord und dem Ausbau als Multi Family Office– Interne Restrukturierung: neues Finanzplanungstool, Projektmanagement, mehr Digitalität – damit Mandanten jederzeit sehen, wo ihr Prozess steht– Unsere Ziele für 2026 – und ein offener Aufruf an Steuerberater, Rechtsanwälte und Notare: Wir nehmen euch nichts weg, wir bringen alles zusammen👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: [YouTube-Link einfügen]🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Steuerberater, Rechtsanwalt, Banker, Versicherungsmakler – als Unternehmer hast du viele Berater. Und trotzdem bleibt ein Gefühl: Es wird viel gemacht, aber nichts passt wirklich zusammen. In dieser Folge erfährst du, warum das kein Zufall ist – und wie aus vielen Einzelmaßnahmen ein steuerbares System wird.In dieser Folge:– Das Grundproblem: Jeder Spezialist optimiert korrekt seinen Bereich – aber niemand führt zusammen– Die drei Symptome mangelnder Verzahnung: Wissen ist verteilt, Entscheidungen sind inkonsistent, im Ernstfall herrscht Chaos– Warum Unternehmer besonders betroffen sind: hohe Komplexität aus Unternehmen, Vermögen, Familie und persönlichen Zielen – und die knappste Währung von allen: Zeit– Was ein Premium-Koordinator konkret leistet: zwischen Disziplinen übersetzen, alle an DEINEM Plan arbeiten lassen, Transparenz schaffen– Wie aus Einzelmaßnahmen ein System wird: Bestandsaufnahme, Gesamtkonzept, klare Rollen und Zuständigkeiten, auffindbare Informationen– Warum Berufsträger punktuell eingebunden werden – und im Zweifel alle an einen Tisch kommen, damit zwischen den Expertisen nichts verloren geht– Das Ergebnis: maximale Handlungsfähigkeit – unternehmerisch und privat👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=X7ojWRvHbUE🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Schwiegerkinder sind in Unternehmerfamilien der Elefant im Raum: Alle wissen, dass sie da sind und Einfluss haben – aber keiner spricht darüber. Das Ergebnis ist fast immer eins von zwei Extremen: komplette Ausgrenzung (und späterer Konflikt) oder zu viel Einbindung (und Handlungsunfähigkeit). In dieser Folge zeige ich dir den Mittelweg.In dieser Folge:– Warum Schwiegerkinder immer mitentscheiden – ob du willst oder nicht: Mit wem sprechen deine Kinder abends über ihre Zukunft im Unternehmen?– Die drei Ebenen ihrer Rolle: Emotion und Loyalität, Zugehörigkeit („gehöre ich zur Familie?") und realer Einfluss auf Entscheidungen– Extrem 1 – Ausgrenzen: Warum das nicht funktioniert und die Rechnung später kommt– Extrem 2 – Alles reinlassen: Meinungspluralität, Lähmung, Streit– Die drei Hebel für den Mittelweg: Zugehörigkeiten klären, Informationslevel festlegen, Entscheidungswege definieren– Der Kommunikationsvorteil: Warum deine Kinder sich nur öffnen, wenn du ihre Partner ernst nimmst– Und der ehrliche Blick auf die eigene Brille: Warum geschiedene Unternehmer Schwiegerkinder oft mit Argwohn betrachten – und was das kostetKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=hs12H165tD8🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Vorsorgevollmacht als Vordruck aus dem Internet – „besser als nichts"? Genau da liegt das Risiko. In dieser Folge mache ich den Praxis-Check: Ich gehe einen einfachen Muster-Vordruck und das deutlich komplexere Formular der Betreuungsbehörde durch – und du hörst, wo die Standardvorlage dein echtes Leben nicht abbildet.In dieser Folge:– Kein Anbieter-Bashing: Warum es gut ist, dass es Vorlagen gibt – und wo trotzdem die Grenze liegt– Das Laienproblem: Woher sollst du wissen, was eine Vorsorgevollmacht alles regeln muss?– Gefährliche Interpretationsspielräume: Wer entscheidet eigentlich, ob du „handlungsunfähig" bist?– Warum ein Bevollmächtigter selten reicht: Ausfallrisiko, gegenseitige Kontrolle, unterschiedliche Fähigkeiten– Zuständigkeiten trennen: Gesundheitssorge vs. Vermögenssorge – inkl. Patientenverfügung, Pflege, freiheitsentziehende Maßnahmen, Immobilien, Banken, Schenkungen, Untervollmachten– Der oft vergessene Fall: Handlungsunfähigkeit kann vorübergehend sein – wer kämpft für den Erhalt deiner Werte, statt nur abzuwickeln?– Warum Unternehmer eine separate Unternehmervollmacht brauchen – und wann Bank und Grundbuchamt zwingend die notarielle Form verlangenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=uTuBy5f-wTo🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Wir sind doch noch jung – das ist später mal relevant." Genau dieser Satz ist der Fehler. Gerade als Gründer bist du der Single Point of Failure: Entscheidungen, Bankzugang, Kunden, Familieneinkommen – alles hängt an dir und deiner Handlungsfähigkeit. In dieser Folge erfährst du, warum du Notfälle und Struktur von Tag eins mitdenken solltest.In dieser Folge:– Der typische Denkfehler junger Unternehmer – und warum gerade Gründer keinen Puffer haben, der einen Ausfall abfedert– Der Gründeralltag: alles Geld, alle Zeit, alle Energie ins Unternehmen – und null Absicherung drumherum– Es geht nicht ums Sterben mit 20: Warum schon eine vorübergehende Handlungsunfähigkeit alles lahmlegt– Von Beginn an richtig: Satzung mit Nachfolge- und Notfallregeln, gegenseitige Absicherung der Mitgründer, Stimmrechtsvertretung– Die private Seite: Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung – damit deine Familie handeln kann und darf– Die Vermögenslogik von Anfang an: Was passiert mit dem Geld aus der Firma? Exit und Sonne – oder Familienunternehmen über Generationen?– Warum die Extra-Meile bei Gründung später Gold wert ist – statt teurem Aufholbedarf, wenn es fast zu spät istKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=9XFvYUdAqQM🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Wir reden nicht über Geld" – einer der teuersten Sätze in Unternehmerfamilien. Hinter ihm stecken die besten Absichten, aber er schützt nicht deine Familie. Er schützt nur das Tabu. In dieser Folge zeige ich dir, warum Schweigen Streit programmiert – und wie du das Gespräch führst, das alles ändert.In dieser Folge:– Gute Absichten, falsche Wirkung: Warum „die Kinder nicht belasten" genau das Gegenteil erreicht– Interpretationsspielräume: Wenn jeder sich seinen Teil denkt – Misstrauen, unausgesprochene Erwartungen, geschürte Konflikte– Warum es in Unternehmerfamilien um mehr geht als Geld: Lebenswerk, Stimmrechte, Liquidität, Verantwortung – und Geschäftspartner, die vor der Tür stehen– Die drei typischen Szenarien: Kinder wollen übernehmen, nur teilweise – oder gar nicht. Und warum du das nur im Gespräch herausfindest– Die drei Leitfragen: Wer will und kann welche Rolle spielen? Was ist fair (fair ≠ gleich!)? Und was passiert, wenn du ausfällst?– Warum Dokumente im stillen Kämmerlein nicht reichen: Ohne Gespräch stehen deine Liebsten vor Aufgaben, die sie nicht bewältigen können– Die überraschende Erfahrung: Wer die Tür einmal öffnet, erntet meist Dankbarkeit statt StreitKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=lz-XODMeST0🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Habe ich eigentlich Handlungsbedarf?" – die häufigste Frage, die uns Unternehmer stellen. Genau dafür gibt es unsere kostenfreie Risikoanalyse. In dieser Folge gehe ich sie live mit dir durch – Frage für Frage, an einem fiktiven Unternehmer-Beispiel – und du hörst, welche Lücken dabei sichtbar werden.In dieser Folge:– Wie die Risikoanalyse funktioniert: kurzer Fragebogen auf der Website, danach eine ehrliche Einschätzung per Mail – unverbindlich, auch mal mit „alles gut, nichts tun"– Die privaten Basisdaten: Warum Alter, Patchwork-Konstellation und eine fehlende Privatbilanz schon die ersten Risikofaktoren sind– Der Vorsorge-Status: Dokumente vom Notar vorhanden – aber älter als zwei Jahre. Warum das ein Problem ist– Der Unternehmensteil: Prokura ist da – aber keine Key-Person-Absicherung, keine Ausfallhaftungs-Regelung, kein Nachfolge- oder Exit-Plan– Die Satzungsfragen: Stimmrechtsvertretung und Ehevertragsklausel geregelt – aber die Unternehmervollmacht fehlt ausgerechnet beim Chef selbst– Das typische Ergebnis: „Bei mir ist einiges geregelt" – und trotzdem klaffen genau an den Schnittstellen die LückenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Probier's selbst – deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=DyinceUQS4s🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Vorsorgevollmacht vom Notar, Patientenverfügung, Testament – alles da. Und trotzdem scheitern Angehörige im Notfall. Warum? Weil im Ernstfall niemand weiß, wo die Dokumente liegen, niemand Bescheid weiß und die Originale nicht greifbar sind. In dieser Folge erzähle ich aus der Praxis, warum Dokumente allein nicht reichen.In dieser Folge:– Der Praxisfall: geplante OP, Komplikationen, künstliches Koma – und der Anruf bei der Ehefrau, die nicht mal weiß, WO die Vollmacht liegt– Das echte Problem: Bevollmächtigte, die nicht wissen, dass sie bevollmächtigt sind– Warum sich in den ersten Stunden nach dem Notfall alles entscheidet – und das zentrale Vorsorgeregister am Sonntag nicht hilft– Unsere Lösung: die komplette Privat-, Vermögens- und Unternehmensstruktur digital organisiert – datenschutzkonform, mit klarer Zugriffslogik– Originale sicher hinterlegt und versichert: per Notfallkarte im Portemonnaie innerhalb weniger Stunden abrufbar– Der eingebaute Missbrauchsschutz: Jeder Bevollmächtigte wird benachrichtigt, wenn Originale abgerufen werden– Der Notfallplan für die ersten 24–72 Stunden: Wer ist Ansprechpartner, was muss sofort passieren, wo liegt wasKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=A7PN8qzgw8Q🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Meine GmbH-Anteile gehen an Person X" – so steht es in deinem Testament. Doch ob das wirklich passiert, entscheidet nicht dein Testament, sondern deine Satzung. In dieser Folge erfährst du, warum privates Erbrecht und Gesellschaftsrecht hier aufeinanderprallen – und wie du die Falle entschärfst, die fast alle übersehen.In dieser Folge:– Das Kernprinzip: Das Testament regelt, wer erbt – die Satzung regelt, wer in den Gesellschafterkreis darf– Warum GmbH-Anteile mehr sind als Vermögen: Stimmrechte, Einfluss, Kontrolle– Die Checkliste für deine Satzung: Nachfolgeklauseln, Einziehung, Abfindungsregelungen, Zustimmungsklauseln– Der echte Engpass: Abfindung als Cash-Anspruch – und was passiert, wenn die Gesellschaft nicht liquide ist– Warum unrealistisch niedrige Abfindungen vor Gericht scheitern (Fremdvergleich!)– Das Horror-Szenario: Nichts geregelt, Erbengemeinschaft am Gesellschaftertisch – und Fremde überstimmen dich in wichtigen Entscheidungen– Die drei Takeaways: Anteile sind vererblich, Testament ohne Satzungs-Check ist Blindflug, und Erben haben oft ganz andere Interessen als die verbleibenden GesellschafterKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=ql7jaQA75fE🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Du kannst als Unternehmer alles richtig machen – Immobilien, Verträge, Vollmachten, sogar ein Testament. Und trotzdem kann ein einziges Thema deine komplette Struktur zerlegen: der Pflichtteil. In dieser Folge erfährst du, warum er Unternehmerfamilien besonders hart trifft und wie du dich schützt.In dieser Folge:– Was der Pflichtteil ist: gesetzlicher Mindestanspruch in Höhe der Hälfte des gesetzlichen Erbteils – und zwar als sofortige Geldforderung in bar– Warum Unternehmerfamilien besonders betroffen sind: Das Vermögen steckt in Anteilen, Immobilien und Maschinen – der Liquiditätsdruck führt zu Zwangsverkäufen– Die typischen Konstellationen: Patchwork, Kinder ohne Übernahme-Interesse, unausgesprochene Erwartungen, ungelöste Familienkonflikte– Was in der Praxis passiert: Verkäufe zu früh oder zu billig, Notkredite, Entscheidungen nur noch nach Schadensbegrenzung– Der Irrtum: Warum auch ein sauberes Testament NICHT vor Pflichtteilsansprüchen schützt– Die drei Schutzebenen: Klarheit in der Familie (inkl. notariellem Pflichtteilsverzicht), Struktur mit getrennter Liquidität und Substanz, Abstimmung im Gesellschafterkreis über Satzung, Abfindung und NachfolgeKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=tRBuB6JxiQ4🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Wenn du bei Vorsorge, Notfallplanung und Vermögen zuerst zum Steuerberater oder Anwalt gehst, machst du einen Fehler, den wir ständig sehen: Du startest mit Paragrafen statt mit Struktur. In dieser Folge erkläre ich, warum Berufsträger unverzichtbar sind – aber nicht der erste Schritt.In dieser Folge:– Das typische Ergebnis ohne Gesamtblick: juristisch saubere Einzeldokumente – aber kein Konzept, das trägt– Ganz klar: Wir arbeiten MIT Steuerberatern, Anwälten und Notaren – gerne auch mit deinen. Aber alle müssen an einem Strang ziehen– Warum Unternehmerfamilien komplex sind: Menschen, Rollen, Erwartungen, Geschichte – das bildet kein Standarddokument ab– Was passiert, wenn's schiefgeht: doppelt bezahlte Dokumente, Strukturen, die im Notfall nicht greifen, unerwartete Erbschaftsteuer– Unser Vorgehen in drei Schritten: Akteure klären (auch Mitgesellschafter!), vollständige Bestandsaufnahme aller Assets, Ziele definieren – von Nachfolge bis Altersliquidität– Die Prioritäten-Reihenfolge: erst das Private (Gesundheit, Handlungsfähigkeit), dann Unternehmensstrukturen, dann Vermögensoptimierung– Die Kurzformel: erst Struktur, dann Recht und Steuern – am besten alles verzahnt, mit einer Stelle, die den Überblick hältKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=KoO9ZnonNck🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Weihnachten ist einer der wenigen Momente, in denen die ganze Familie wirklich an einem Tisch sitzt – und damit die perfekte Gelegenheit für die Themen, die sonst das ganze Jahr liegen bleiben: Vorsorge, Notfälle, Übergabe, Vermögen. In dieser Folge zeige ich dir, wie du das Gespräch anstößt, ohne das Fest zu sprengen.In dieser Folge:– Warum ausgerechnet Weihnachten: alle vor Ort, Familienmodus, Ruhe zwischen den Jahren – und kein Weihnachtsessen läuft über Zoom– Warum das keine Tabuthemen sind: die gesundheitlichen, familiären, steuerlichen und rechtlichen Vorteile, wenn es einmal geregelt ist– Das Patriarchen-Problem: Warum in Unternehmerfamilien niemand Erwartungen ausspricht – und wie Moderation zwischen den Generationen hilft– Es braucht kein Horrorszenario: Schon eine geplante OP mit längerem Heilungsverlauf zeigt, warum Handlungsfähigkeit geregelt sein muss– Der positive Einstieg: Zukunftsgestaltung, Handlungsfähigkeit und Schutz des Lebenswerks statt „wenn ich mal nicht mehr bin"– Die Fragen, die auf den Tisch gehören: Gesundheitssorge, Vermögenssorge, Unternehmenssorge – wer darf, wer soll, wer kann?– Und der Nebeneffekt: entspannter Skifahren, reisen, leben – weil alles geregelt istKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=Rf3tbYA05co🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Mit dem 18. Geburtstag deines Kindes verlierst du über Nacht jedes Auskunfts- und Entscheidungsrecht – auch im Notfall. Selbst im Krankenhaus dürfen dir Ärzte dann nicht einmal sagen, auf welcher Station dein Kind liegt. In dieser Folge erfährst du, welche Dokumente ab Volljährigkeit sofort her müssen – und warum das für Unternehmerfamilien doppelt wichtig ist.In dieser Folge:– Die Auskunftssperre ab 18: Warum das engste Verwandtschaftsverhältnis rechtlich plötzlich nichts mehr zählt– Das Notfallszenario: Unfall mit dem Firmenwagen, Krankenhaus – und du kommst an nichts heran– Welche Dokumente dein Kind ab 18 braucht: Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Schweigepflichtentbindung– Warum es Unternehmerfamilien besonders trifft: Kinder, die schon in Firmen- oder Privatvermögen eingebunden sind – und plötzlich haften, ohne dass du eingreifen kannst– Die gerichtliche Betreuung: Wenn ein Fremder über dein Kind und dessen Vermögen entscheidet – ohne Rechenschaftspflicht dir gegenüber– Digitale Zugänge, Depots & Krypto: Was bei der Überschreibung mit 18 sofort geregelt werden muss– Warum du als Unternehmer mit gutem Beispiel vorangehen musst – sonst fragt dein Kind irgendwann: „Und warum hast DU sowas nicht?"Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=iZi8jXrnTbM🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Reich auf dem Papier, aber wovon lebst du später? Viele Unternehmer haben ein wertvolles Unternehmen, ein gutes Gehalt – und keinen Plan für die Zeit danach. „Ich verkaufe dann einfach die Hütte" ist keine Strategie. In dieser Folge geht es darum, warum Liquiditätsplanung Chefsache ist.In dieser Folge:– Die drei einzigen Wege aus dem Unternehmen: Nachfolger, geplanter Verkauf – oder gesetzliche Erbfolge (die unschönste Variante)– Warum der spontane Firmenverkauf doppelt schmerzt: kein Käufer in Sicht und massive Steuern auf die Einmalzahlung– Liquidität ist nicht Cashflow: Warum eine große Summe auf dem Konto kein planbares Einkommen ersetzt– Der Lebensstil-Faktor: Wer jahrzehntelang 60.000 € im Monat hatte, lebt nicht plötzlich von 500 €– Unsere Cashflow-Analyse in drei Schritten: Einnahmequellen heute (und ihre Abhängigkeiten), Zukunfts-Cashflows nach Risikoprofil und Zielen, Umsetzung mit den passenden Anlageklassen – von vermieteten Immobilien über Depots bis Sachwerte– Warum die Wohnsitzfrage („Bleibst du in Deutschland?") die ganze Anlagestrategie verändert– Und: warum wir nach der Umsetzung dauerhaft Ansprechpartner bleiben – Strategie ist nichts, was man einmal machtKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=dpg8U5NPbOY🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Der Junior macht's nicht" – für viele Unternehmer die bittere Erkenntnis nach Jahrzehnten Aufbauarbeit. In dieser Folge erfährst du, warum viele Erben gar nicht übernehmen wollen, warum sich Nachfolge nicht in zwei Wochen nachholen lässt – und welche echten Optionen du hast, wenn die Familie nicht übernimmt.In dieser Folge:– Nachfolge ist wie Fitness: Warum du sie über Jahre vorbereiten musst – rechtlich, steuerlich, operativ und kommunikativ– Schritt 1 – Stabilisieren: saubere Prozesse, geklärte Dokumente, Trennung von Privat- und Betriebsvermögen– Schritt 2 – Struktur schaffen: Warum Einzelunternehmen und Standard-GmbH die Übergabe erschweren (Stichworte: GmbH & Co. KG, Holding, Familienstiftung)– Deine echten Optionen, wenn die Kinder nicht wollen: Schlüsselmitarbeiter aufbauen, externer Verkauf, angestellte Geschäftsführung mit schrittweiser Anteilsübernahme– Die vergessene Frage: Wovon lebst du eigentlich, wenn es nicht mehr deine Firma ist? (Altersvorsorge & Liquiditätsströme)– Die vier häufigsten Nachfolgefehler: Zeitdruck, Kommunikationsfehler, Schuldgefühl-Nachfolgen, fehlende Struktur– Die Maschinenbauer-Geschichte: Wie ein Vater ohne Druck übergab – und beide Kinder freiwillig zurückkamenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=HLAnppTRa1o🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Rekord-Energiepreise, Bürokratie, Fachkräftemangel, Planungsunsicherheit – immer mehr Unternehmer denken über das Ausland nach. Naheliegend. Aber nicht automatisch die Lösung. In dieser Folge geht es darum, wann eine Relocation oder ein Auslandsstandort wirklich Sinn ergibt – und wann er dich teuer zu stehen kommt.In dieser Folge:– Warum Deutschland unbequemer wird: höchste Strompreise, Investitionszurückhaltung, struktureller Wandel und Fachkräftemangel– Die verlockenden Gründe fürs Ausland: Energiekosten, neue Märkte, Nachfolgeoptionen, Steuervorteile – und Risikostreuung über einen zweiten Standort– Die Kehrseite: Kontrolle und Governance in fremden Rechtsräumen, Sprachbarrieren, Abhängigkeit von Beratern – und Standortvorteile, die morgen schon kippen können– Die Doppelbesteuerungs-Falle: Warum schlecht geplantes Verschieben von Vermögen über Grenzen am Ende teurer ist als der deutsche Status quo– Was vor jeder Entscheidung stehen muss: gute Gründe, Standortanalyse (auch kulturell!) – und vor allem die ganzheitliche Strukturanalyse: Gesamtkonzept, Liquiditätsströme, Nachfolge, Exit, private Notfallvorsorge– Das Fazit: Chancen ja – aber nur mit System, nie als FluchtKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=2QpVy3nhvGU🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die Zeiten, in denen morgen planbar war wie heute, sind vorbei: Zölle, Krypto-Crashs, Kriege, Steuerdebatten, Marktumbrüche über Nacht. In dieser Folge geht es darum, wie du als Unternehmer dein Risiko streust – planbar, rechtssicher und steueroptimiert – statt alles auf eine Karte zu setzen.In dieser Folge:– Warum „der Betrieb ist meine Rente" heute nicht mehr trägt – und was sich in den letzten Jahren fundamental geändert hat– Der wasserdichte Notfallplan: Wer DARF dein Unternehmen führen – und viel wichtiger: Wer KANN es?– Was in keiner Vollmacht steht: Verträge, laufende Projekte, Ansprechpartner, Unterlagen – der Plan hinter dem Plan– Der klassische Fehler: Alle Gewinne bleiben in der Firma – und was ein Marktumbruch (Beispiel Photovoltaik) dann anrichtet– Liquiditätsströme intelligent planen: aus der Firma ins Privatvermögen, diversifiziert über Assetklassen – ohne Hypes und Schnellschüsse– Der 4-Schritte-Fahrplan: Unternehmensebene (Verträge, Abfindungsklauseln), persönliche Ebene (Testament, Schenkung, Nießbrauch), Vermögensebene (Klumpenrisiken vermeiden), Notfallebene (bevollmächtigen UND einweihen)Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=guy_hKNNOJY🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

10 Millionen Euro Firmenwert, und das Finanzamt hält bei der Übergabe die Hand auf? Muss nicht sein. Der Familienpool bündelt Vermögen, macht Nachfolge planbar und reduziert die Steuerlast massiv. Wie er funktioniert und für wen er sich lohnt – darum geht es in dieser Folge.In dieser Folge:– Was ein Familienpool ist: eine Gesellschaft (meist GmbH & Co. KG) zu 100 % in Familienhand – und warum Anteile statt einzelner Objekte übergeben werden– Klassisches Vererben vs. Pool: Wie du Erbstreit, Zersplitterung und Liquiditätsprobleme (Stichwort Pflichtteil) vermeidest– Der Freibetrags-Hebel: Bei zwei Elternteilen und drei Kindern bis zu 2,4 Mio. € steuerfrei – alle 10 Jahre– Bewertungsabschläge & Nießbrauch: Warum Anteile auf dem Papier weniger wert sind als die Objekte dahinter – und das steuerlich für dich arbeitet– Verschonung von Betriebsvermögen: 85 % nach 5 Jahren, 100 % nach 7 Jahren – inkl. Lohnsummenregel und der 20-%-Grenze beim Verwaltungsvermögen– Das Villa-Beispiel: Warum sich der Pool auch ohne großes Unternehmen lohnen kann– Die drei häufigsten Fehler: falsche Rechtsform (GbR-Haftungsfalle!), Übergaberegeln missachtet, inkompetente BeratungKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=etxKgsbBEII🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Mit einer Holding sparst du immer Steuern" – falsch. Die 95-%-Steuerfreiheit klingt zu schön, um wahr zu sein, und genau das ist sie oft auch. In dieser Folge zeige ich dir, wann die Holding wirklich Vorteile bringt – und in welche Fallen Unternehmer immer wieder tappen.In dieser Folge:– Was eine Holding ist und die drei Kernvorteile: 95 % steuerfreie Dividenden, 95 % steuerfreie Veräußerungsgewinne, Gewerbesteuerbefreiung ab 15 % Beteiligung– Falle A – Privatentnahmen: Warum bei Ausschüttung an dich privat (Abgeltungsteuer, Teileinkünfteverfahren) der Steuervorteil praktisch verpufft– Falle B – Die Gewerbesteuer-Falle bei Beteiligungen unter 15 %– Falle C – Asset Deal vs. Share Deal: Warum die 95 % nur beim Anteilsverkauf gelten – nicht beim Verkauf von Maschinen, Grundstücken oder Immobilien– Falle D – Verdeckte Gewinnausschüttung: Die Lieblingsbeschäftigung der Finanzämter – bis hin zum Strafverfahren– Falle E & F – Verlustverrechnung nur mit Organschaft, und die 7-Jahres-Sperrfrist beim Einbringen des Einzelunternehmens (§ 20 UmwStG)– Die Bilanz: 5 Fälle, in denen die Holding Sinn ergibt – und 5, in denen sie dich Geld kostetKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=_nHfcjq-rxI🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Erben heißt reich werden? Nicht immer. In Deutschland gilt die Gesamtrechtsnachfolge: Wer erbt, bekommt alles – auch die Schulden. In dieser Folge erfährst du, welche Fristen gelten, welche Fallen lauern und wie du dein Privatvermögen schützt, bevor du ein Erbe antrittst.In dieser Folge:– Gesamtrechtsnachfolge (§ 1922 BGB): Warum alle Rechte UND Pflichten des Erblassers auf dich übergehen– Die typischen Nachlassschulden, die fast jeder übersieht: Immobilienkredite, Dispo, offene Rechnungen, Unterhaltsrückstände – und der Geheimtipp Bürgschaften– Deine drei Optionen: annehmen, ausschlagen oder Haftung beschränken– Das Nachlassinsolvenzverfahren: Wie Gläubiger nur aus dem Nachlass bedient werden – und dein Privatvermögen unberührt bleibt– Die Fristen, die du kennen musst: 6 Wochen Ausschlagungsfrist, 3-Monats-Einrede– Erbengemeinschaft: Warum Geschwister gesamtschuldnerisch haften – und was das praktisch bedeutet– Drei Praxisbeispiele mit klarer Entscheidungslogik: Wann annehmen, wann ausschlagen, wann beschränkenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=Cm8ZPy-bTs4🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Keine Stiftung, keine internationalen Strukturen – aber wenigstens diese drei Dinge. In dieser Folge zeige ich dir drei praxiserprobte No-Brainer, mit denen Unternehmer in Deutschland Vermögen zu Lebzeiten klug übertragen: legal, planbar und familienfriedlich.In dieser Folge:– No-Brainer #1 – Immobilie mit Nießbrauch übertragen: Eigentum übergeben, Mieten und Rechte behalten – und die Steuerlast im Rechenbeispiel von 90.000 € auf rund 11.000 € senken– No-Brainer #2 – Der Verschonungsabschlag: Unternehmen zu Lebzeiten übergeben statt vererben – bei 5 Jahren Fortführung 85 % steuerfrei, bei 7 Jahren 100 % (im Beispiel: 0 € statt 2–3 Mio. € auf 10 Mio. € Unternehmenswert)– No-Brainer #3 – Die Familiengesellschaft (GmbH & Co. KG): Anteile statt einzelner Vermögenswerte vererben, klare Regeln im Gesellschaftsvertrag, stufenweise Übertragung – und du behältst als Komplementär die Kontrolle– Warum Liquidität der unterschätzte Faktor ist: Wenn das Vermögen in Maschinen und Gebäuden steckt, wird jede Steuerzahlung zum Problem– Der rote Faden: rechtzeitig planen statt auf den Erbfall wartenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=yaSeAITzr-c🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

„Ich enterbe dich" – klingt mächtig, endgültig, nach Film. In Deutschland ist Enterben aber fast unmöglich: Das Pflichtteilsrecht schützt nahe Angehörige, und der Anspruch ist sofort in Bargeld fällig. Was das für dein Testament und dein Lebenswerk bedeutet, erkläre ich in dieser Folge.In dieser Folge:– Wer pflichtteilsberechtigt ist (§ 2303 BGB): Kinder, Ehepartner – und wann sogar die Eltern– Der Mythos „Kind XY bekommt nichts": Warum der Pflichtteil auch bei testamentarischer Enterbung bestehen bleibt – die Hälfte des gesetzlichen Erbteils– Das größte Problem: Der Anspruch besteht in Cash und ist sofort fällig – Immobilie, Kunstsammlung oder Auto zählen nicht– Das Elternhaus-Beispiel: Wie das bedachte Kind plötzlich 150.000 € auszahlen muss – und im Zweifel das Haus verkauft– Wann der Pflichtteil wirklich entfällt: Erbunwürdigkeit, Verjährung nach 3 Jahren, notarieller Pflichtteilsverzicht– Berliner Testament & Pflichtteilsstrafklausel – und weitere Gestaltungswege: Liquiditätsplanung, Abstimmung von Gesellschaftsvertrag und Testament, VersicherungslösungenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=3-Cbv4koG3I🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

13,3 Milliarden Euro Erbschaft- und Schenkungsteuer – Rekord. Und das, obwohl 2024 weniger übertragen wurde als im Jahr davor. Wie das zusammenpasst, wer jetzt wirklich mehr zahlt und was du daraus für deine eigene Nachfolgeplanung mitnehmen solltest – darum geht es in dieser Folge.In dieser Folge:– Die Zahlen 2024: +12,3 % Steuer bei gleichzeitig 18,6 % weniger Schenkungen – das scheinbare Paradox erklärt– Der Mix-Effekt: Weniger begünstigtes Betriebsvermögen übertragen, dafür mehr Grundvermögen, Cash und Wertpapiere – die voll besteuert werden– Der heimliche Steuer-Turbo: Begünstigungen bei Schenkungen um fast 50 % zurückgegangen– Inflation trifft eingefrorene Freibeträge: Warum die seit 2009 unveränderten Freibeträge real eine Mehrbelastung bedeuten– Wer zahlt eigentlich? 48 % der Steuern in Deutschland tragen Familienunternehmen – und die Doppelbesteuerungs-Debatte– Politik-Radar: Erhöhen, senken, Ländersache? Die Positionen – und warum Planbarkeit wichtiger wäre als jede Einzelmaßnahme– Dein Hebel: früh planen statt teuer reagieren – intelligente Optimierung statt SteuervermeidungKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=PJlXmRISfrU🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Eine Scheidung ist für Unternehmer nicht nur ein privates Drama – sie kann die Firma in die Handlungsunfähigkeit oder sogar in die Insolvenz führen. In dieser Folge erkläre ich, warum die gesetzliche Zugewinngemeinschaft für Unternehmer brandgefährlich ist und wie ein fair gestalteter Ehevertrag beide Partner schützt.In dieser Folge:– Der gesetzliche Default: Wie die Zugewinngemeinschaft funktioniert und was bei Scheidung oder Tod ausgeglichen wird– Die konkreten Risiken: Liquiditätsfalle, Notverkäufe, Ex-Partner im Gesellschafterkreis – bis hin zur Pattsituation oder Insolvenz– Warum Bewertungsmethoden für Unternehmensanteile von Anfang an feststehen müssen– Die Lösungen: modifizierte Zugewinngemeinschaft, Herausnahme von Unternehmensanteilen – und wo Gerichte nicht mitgehen (Stichwort Sittenwidrigkeit)– Fair kompensieren statt streichen: Altersvorsorge, Festbeträge, Ausgleich für Kinderbetreuungszeiten und ehebedingte Nachteile– Warum der Ehevertrag mit GmbH-Satzung, Vollmachten und Testament abgestimmt werden muss – kein Dokument existiert im VakuumKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=AqB8M4HzA6Y🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die GmbH lockt mit Haftungsbeschränkung – und wird fast immer in Schönwetterlaune gegründet. Genau dann entstehen die Vertragsfehler, die später zur Handlungsunfähigkeit oder sogar zur Zerschlagung der Gesellschaft führen können.In dieser Folge:– Stimmrechte & Mehrheiten: Warum 50/50 in die Patt-Falle führt und wie du Mehrheiten (einfach, qualifiziert, einstimmig) sauber definierst– Cash-Cow oder Lebenswerk? Warum ihr vor dem Notartermin klären müsst, was jeder Gesellschafter mit der Firma eigentlich vorhat– Neue Gesellschafter aufnehmen: Zustimmungsrechte, Fristen und die steuerlichen Effekte, die fast immer übersehen werden– Die Ehevertragspflicht: Wie ihr die Gesellschaft vor Zugewinnausgleichs-Ansprüchen bei Scheidung schützt– Ausscheiden & Todesfall: Abfindungsklauseln mit klarer Logik, Eintrittsregeln für Erben (Blutlinie, Qualifikation) – und warum Gesellschaftsrecht hier vor Privatrecht geht– Die Unternehmervollmacht: Wie deine Stimmrechte auch bei deinem Ausfall wahrgenommen werden könnenKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=hWolTNTmq4w🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die Vorsorgevollmacht ist das bekannteste Vorsorgedokument – und trotzdem kursieren über sie die hartnäckigsten Irrtümer. In dieser Folge räume ich die fünf größten auf, damit dir im Ernstfall nicht genau das passiert, was du eigentlich verhindern wolltest.In dieser Folge: – „Mein Ehepartner regelt das schon": Warum das Ehegattenvertretungsrecht nur medizinisch gilt, auf 6 Monate begrenzt ist – und bei Finanzen und Gesellschaften nichts nützt – „Ich bin jung und gesund": Warum ab dem 18. Geburtstag selbst Eltern keine Auskunft mehr bekommen – „Ich habe doch ein Testament": Wieso das erst ab der juristischen Sekunde des Todes gilt – und die Phase der Handlungsunfähigkeit davor komplett ungeregelt lässt – „Ich brauche zwingend einen Notar": Wann handschriftlich reicht und wann (Gesellschaften, Immobilien, Banken) die notarielle Form Pflicht ist – „Liegt bei mir im Ordner": Warum Aufbewahrung und Aktualität über alles entscheiden – plus unser Praxis-Setup mit zwei Bevollmächtigten, digitaler Hinterlegung, Notfallkarte und BankvollmachtKleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=mqSgpnBuvzI 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian BergheimerUNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu.Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Willkommen bei Unternehmer UntouchableIn einer Minute: worum es hier geht. Vermögen schützen, Nachfolge gestalten, Handlungsfähigkeit im Notfall sichern — damit dein Lebenswerk nicht zum Streitfall wird. Ich bin Florian Bergheimer, Psychologe und Mitgründer von LebensWerke Consulting, und ab jetzt bekommst du hier jede Woche Klartext aus der Praxis: über Vollmachten, Testamente, GmbH-Satzungen, Erbschaftsteuer und die Familienthemen, über die sonst keiner spricht.Abonnier den Podcast — die erste Folge wartet schon.👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse