115年02月23日 生活法律與法庭 節目

受訪者： 臺北地檢署 杜靜怡檢察事務官 節目內容： 主題：你以為在投資，其實可能在觸法 虛擬貨幣法律常識 你以為虛擬貨幣只是投資？ 很多人其實是在不知情的情況下，變成詐騙金流的一段。幫忙收幣、代買、轉一下帳號，看起來像舉手之勞，法律上可能已經涉及洗錢。今天節目帶你用最白話的方式了解：什麼情況是正常投資？什麼時候會從玩家變成被告？科技很新，刑法沒有消失。鎖定本集，避免下一個做筆錄的人是你。 這幾年大家一定都有聽過比特幣、USDT，身邊也可能有人賺錢、有人被騙，甚至有人突然就去做筆錄了。很多人心裡都有一個疑問：虛擬貨幣到底是投資？是賭博？還是法律管不到的世界？先問最直白的 — 比特幣算不算錢？生活中不算，法院算。這句很玄，解釋一下。它不是政府發行的法定貨幣，但法律把它當財產。 偷走比特幣是竊盜、騙你轉USDT是詐欺、幫忙轉可能是洗錢。虛擬貨幣沒有離開法律，反而現在很多刑案都跟它有關。為什麼詐騙都用USDT 現在詐騙幾乎最後一步都會叫人買USDT轉出去，為什麼？ 來賓靜怡檢察事務官：很多人以為查不到，但區塊鏈是永久紀錄。現金最難追、銀行次之、虛擬貨幣反而最完整，警方現在常畫金流路徑圖辦案。 等於錢會留下腳印？來賓靜怡檢察事務官：而且一輩子都在。收幣打工。現在很多收幣打工，一天一兩千，只負責轉幣？九成是詐騙金流最後一段，也就是幣車手，收到USDT再轉出，看似物流，其實在幫洗錢。但他可能不知道？法院看的是「應不應該懷疑」陌生人給錢、不讓你問用途、一直催轉，已經超過合理打工。 朋友叫我用帳號幫忙買幣再轉給他？那是在借身分逃避監管，你變替身帳戶。刑法不認朋友，只認行為。 愛情投資很多是聊天聊到投資？流程通常是：聊天 → 投資 → 小賺 → 大額 → USDT → 消失，重點不是技術，是信任。冷錢包冷錢包抓不到？ 只是藏起來，不是消失。只要用台幣買幣，交易所就有身分紀錄。已經轉了轉了還有救嗎？關鍵是速度，一天內報案可能凍結，拖久就難追回。 收幣打工一天1500會犯法嗎？ 高風險幫助洗錢，最常被抓。 幫朋友代買？替身帳戶，責任在你。網友投資小賺後叫加碼？典型詐騙階段。冷錢包安全？查得到，抓人不抓錢包。