EP249｜不是錢不夠，而是方向錯了！財務顧問陪你打造財務幸福 feat. 獨立財務顧問 洪哲茗 x 邱茂恒（查爾獅）

留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/clh1qknlp0h0s01w286nq3i04/comments 【 布姐給你問】企劃： 表單這裡填：https://forms.gle/bAsUKbejmnbduF3Q7 六個月的線上陪伴計畫報名表： https://forms.gle/HCX37hRPqFK24eh7A 「布姐的交誼廳。陪你聊人生聊職場」Line 社群 https://reurl.cc/36NWEL(密碼：love) 本集重點： 獨立財務顧問 vs. 理專 / 保險業務： 獨立財務顧問不賣金融商品，收入來自顧問費 與金融機構沒有利益關係，更能站在客戶立場 理專與保險業務員的本質是銷售產品 為什麼需要財務顧問？ 許多人因為資訊落差或缺乏時間研究，容易買錯商品 顧問的價值在於「陪伴」與「規劃」，幫助客戶建立財務安全感 如何選擇財務顧問？ 確保顧問的收入來源不依賴金融商品銷售 瞭解顧問的規劃方式，是否能提供個人化建議 設定合理的財務目標： 盲目追求「財務自由」容易導致焦慮 「我要存到1億才退休」這種目標可能來自錯誤認知 財務幸福的關鍵在於「清楚知道自己想要的生活方式」 客戶故事分享： 小資族如何透過簡單改變，穩定累積財富 一位焦慮過度存錢的客戶，在顧問陪伴下學會「享受生活」 主持人分享個人財務成長的經驗 以前踩過哪些理財的坑？ 如果早點知道獨立財務顧問的概念，會做哪些不同選擇？ 來賓 洪哲茗／財務顧問˙作家 定方股份有限公司的財務顧問，擁有國際特許財務分析師CFA證照， 曾經擔任過銀行交易室主管。 從理工科系轉攻商科，重視數據分析，已協助上百人進行財務規劃與諮詢。 自媒體： 洪哲茗獨立財務顧問www.ifa-andrew.com/ 定方財務顧問粉專www.facebook.com/dingfangtw/ 著 作：《精準投資》 邱茂恒（查爾獅）／財務顧問˙講師˙作家 定方股份有限公司的財務顧問，也是國際認證理財規劃師CFP， 專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃，並擔任相關講座講師，致力於財商觀念的推廣。 自媒體： 查爾獅投資理財 www.charles-chiu.com/ 查爾獅投資理財粉專 www.facebook.com/charles.maoheng/ 著 作：《精準投資》 定方財務顧問：dingfang.com.tw/ Podcast-金錢餐酒館：dingfang.com.tw/podcast 👩‍🦰主持人布姐 在四十幾歲時為自己創造一個自己喜歡的工作 : 職場生涯教練/講師/顧問及內容創作者 曾經是跨越時區的外商大中華區業務營運經理人 ，帶領團隊上百人。 陪伴你 [聰明工作] x [創意生活] ，創造屬於自己理想的人生樣貌。 人生策略｜職場溝通｜領導力｜個人品牌 ◼︎ 更多關於職場生活文章：FB: 布姐陪你聰明工作創意生活 https://www.facebook.com/thecareerlife ◼︎【商業合作邀約】[email protected] ◼︎. 訂閱免費電子報：https://loveletter.thecareerlife.com ◼︎. 歡迎你用一杯咖啡支持我持續創作 : https://pay.soundon.fm/podcasts/a11a2120-4bc4-4fb2-813b-135bd96e5868 ---- ◆ 布姐的沙發音樂 Intro Music : "Airport Lounge" Kevin MacLeod (incompetech.com) Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/ Powered by Firstory Hosting