十億大戶比你更愛借錢

1. 臺灣財富穩健成長，跨境配置成為常態 財富規模擴張：預期臺灣個人財富總額在 2025 至 2029 年間將以年均 6% 的速度平穩成長，於 2029 年達到約新臺幣 279 兆元；其中億元以上高資產客群的財富總額預計可達 59 兆元。 跨境金融升溫：高達 74% 的高資產客戶已持有境外資產，另有 14% 計畫進行海外配置。跨境需求已從單一投資延伸為包含「個人（投資）× 家族（傳承身分）× 企業（營運融資）」的三軸整合。 熱門市場偏好：海外配置主要集中於新加坡、美國與日本等成熟市場；其中新加坡增持意願最強，而對中國大陸資產則維持保守並傾向減持。 2. 客群分層與行為特徵 客群基本輪廓：核心族群仍以 55 歲以上的企業主為主。「創富一代」占比為 30%，而承接家族企業或自創新事業的「新富世代」（第二、三代）占比已達 25%，家族財富結構逐步邁入世代共治。 投資風格與工具：投資思維以「穩健保值」為核心，優先增持股票、ETF、債券與現金等主流資產。 十億超高資產客群特徵：擁有更高比例的境外資產（86%），且更善於運用股債抵押融資等槓桿工具來提升資金靈活度。加值服務需求由實質生活服務延伸至海外醫療健康、企業接班人培育與慈善規劃。 跨世代思維差異： 創富一代：強調穩定與掌控，將家族辦公室視為節稅、信託與股權安排的工具。 新富世代：偏好成長型與國際化資產，對私募股權、創投及加密資產等新興工具接受度更高，並期待家族辦公室扮演中立溝通橋樑與推動制度化治理。 -- Hosting provided by SoundOn