שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה: סוכני הביטוח בשלים לפעול בעולמות האשראי, ניהול תיקים, קרנות ועוד - אין סיבה שהם לא יהיו שם

שמעון מירון, מנכ״ל הכשרה, התארח בכיסוי מלא – הפודקאסט של פוליסה, לשיחה, בהנחיית עורך פוליסה אורי לביא-פלג, על פיננסים, ניהול השקעות, אשראי חוץ-בנקאי, שירות ותפעול, פיתוח עסקי ועוד. השיחה נערכה יום לאחר פרסום הדוחות הכספיים החזקים של הכשרה לחציון הראשון של 2026, ומירון מסביר את התוצאות גם בגל חיובי שעובר על הענף כולו וגם במהלכים פנימיים של הכשרה: "אנחנו זוכים לתקופה מאוד מאוד פורחת בענף הביטוח, כל חברות הביטוח מציגות תוצאות טובות. גם שוק הון טוב, גם תוצאות חיתומיות מאוד טובות".השיחה נפתחת דווקא בנקודה הרגישה — השירות לסוכנים: "זה לא סוד, היו לנו הרבה מאוד קשיים, גם במתן השירות, גם בטכנולוגיה", אומר מירון, ומתאר את המהלך שנקט: "החלטנו שאנחנו מפרידים בין השירות להפקה והתפעול ומייצרים מהפכה". מירון תיאר איך הוקמה אופרציית בק-אופיס נפרדת באשדוד, שמטפלת אך ורק בהפקה ובשינויים בפוליסות, בזמן שבמטה החברה בחולון יושב צוות רפרנטים מקצועיים שמהווה כתובת שירות אישית לסוכן. לדבריו, הרפרנטית לא עושה את העבודה, אלא רק נותנת שירות לסוכנים, והתפעול נעשה במקום אחר – "ההפרדה הזאת יצרה חוויית משתמש נהדרת".לצד השינוי המבני, מירון מצביע על בקרה יומיומית הדוקה: "כל השיחות בחברה מוקלטות", הוא אומר, ומתאר פורום שירות חודשי שבו משווים את השיחות הטובות ביותר לגרועות ביותר: "כשהתחלנו את המהלך הזה זה היה גרף שהראה יותר שיחות גרועות מאשר טובות, אבל אחרי חצי שנה אנחנו רואים איך כמעט אין שיחות גרועות". לדבריו, הכשרה הקימה צוות שמאזין לכל השיחות בחברה — אנשים, לא אלגוריתם: "השקענו בזה הרבה מאוד כספים וכוח אדם ומיכון ובקרה, כי בלי הדבר הזה אנחנו לא נוכל לייצר מהפך או בידול מול החברות האחרות".בתחום הפיננסי, שבו הכשרה מציגה נכסים מנוהלים של כ-30 מיליארד שקל ב-Best Invest ותופסת את המקום השני בענף פוליסות חיסכון, מירון מרחיב את היריעה גם לשאלת מעמדם של הסוכנים. עמדתו נחרצת: "אני חושב שהיום סוכני הביטוח בשלים לנהל גם ולהתעסק בעולמות של ניהול תיקים וקרנות נאמנות וקרנות גידור, אין סיבה שהם לא יהיו שם". לדבריו, נדרשת התאמה רגולטורית — "צריך לפתוח להם את כל המידע, לעשות להם הכשרה קצרה, להקל להעניק להם רישיונות ולאפשר להם לעסוק בכל התחומים" — ומסקנתו קצרה: "אני חושב שזהmust".מהלך נוסף שהחברה מקדמת הוא כניסה לאשראי החוץ-בנקאי, בשיתוף פעולה עם רמי לוי ובאמצעות גוף פנימי בשם ברוקר אשראי: "תחום האשראי אצל סוכני הביטוח זה אוקיינוס כחול", אומר מירון. "רובם לא נמצאים שם, אין להם לא את הרקע והם לא נחשפו לעולם הזה". החזון שהוא מתאר: "שמשרדים מרכזיים של סוכני ביטוח, אם זה תחום אלמנטרי או פיננסיים, יהיה להם גם רגל בעולמות האשראי". גם כאן הוא מקפיד על תחרות פתוחה בין הגופים המלווים, כולל מול החברה עצמה: "אם הכשרה תהיה אטרקטיבית היא תיתן, ואם לא תהיה אטרקטיבית היא לא תיתן, אנחנו נסייע לסוכן הביטוח לקבל את ההצעות הטובות ביותר בשוק לציבור לקוחותיו".תחום נוסף שאליו החברה נכנסה הוא ביטוח בריאות לעובדים זרים, בשיתוף קופת חולים מאוחדת, קופת חולים כללית ואחרים. הנתונים שמירון מציג מסבירים את ההיערכות: "היום זה סדר גודל של מעל 200 אלף עובדים, ומדברים על 300, 350 אלף בשנתיים הקרובות". הפתרון שהחברה בנתה כולל חבויות מעסיקים, כיסוי רפואי בתעריפים אטרקטיביים, מערכת טכנולוגית מקצה לקצה — וגם העברת כספים לחו״ל. השורה התחתונה, מבחינתו, היא אסטרטגיה של ריבוי מקורות רווח: "לייצר יותר ויותר מקורות רווח שונים ולייצר ביניהם סינרגיה. הדבר הזה הוא הכרחי בעולם החדש"."סך הכול אני חושב שאנחנו נמצאים בתקופה באמת מצוינת. אני חושב שהשוק פורח, וחברות הביטוח לדעתי יגדלו בשנים הקרובות. אנחנו נמצא אותן בתחומים נוספים – נדל"ן, טכנולוגיה, אשראי, שזה תחום שלדעתי חברות הביטוח משקיעות בו הרבה משאבים ורוצות לצמוח"."סוכני ביטוח שיעברו תהליך של כניסה לעולמות תוכן חדשים, בדיוק בשפה שחברות הביטוח מדברות בה – ביחד אנחנו יכולים לעשות פה תקופה באמת הרבה הרבה יותר טובה" – סיכם מירון.למידע נוסף בקרו באתר פוליסה: Polisa.news