PODCAST · business
ウェルス・インサイト
by ウェルス・インサイト
『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！
Episodes
-
#052 「家計簿なしで行ったら怒られる？」FP相談に来る方のリアル
▼今回の放送内容 10月半ば、秋の3連休明けの配信です！ そして今週末の10月17日、おかげさまでOffice Wealthincは「創業3周年（4期目）」の節目を迎えます。いつも応援してくださる皆様に、心より感謝申し上げます！ 今回のテーマは「FP相談に来る人のリアルと当オフィスの裏話」です。 「家計簿もつけていないのに相談に行ったら説教されるんじゃないか…」 「NISAも貯蓄も中途半端だから恥ずかしい…」 そんな不安を抱えていませんか？ 結論からお伝えすると、まったくそんな心配はいりません！…
more -
#051 おかげさまで4期目へ！ 私たちが「販売に頼らないFP」を貫く理由
▼今回の放送内容 10月最初の配信です！ 2023年10月に東京・渋谷の地でスタートしたOffice Wealthincですが、来たる10月17日、おかげさまで無事に【4期目（創業3周年）】を迎えることになりました。 この3年間、数多くのご家庭のお金のお悩みに寄り添ってこられたのは、いつも応援してくださる皆様のおかげです。心から感謝申し上げます！ 今回は節目の回として、普段の配信では語りきれない私たちの「根っこにある本音」をお届けします。 「なぜ商品は売らないのか？」 「手数料ビジネスを手放した理由とは？」 今年立ち上げた会員制サービス「Wealth...
-
#050 エリアでも間取りでもない！ 金利ある時代の「予算先行」住宅購入術
▼今回の放送内容 祝・第50回配信！ 🎉 9月最後の放送です。 冒頭では、当オフィスが発信する情報の「本質」と、ネットの一般論やAIの回答を鵜呑みにせず「我が家にとっての納得感」を選ぶ大切さをお話ししました。 本編のテーマは「住宅購入における予算先行の考え方」です。 マイホームを考える時、多くの方がまず「エリア」や「間取り」を検索し始めます。 しかし、日銀が政策金利を1.25%まで引き上げ「金利がある時代」に突入した今、最初にやるべきことは全く別の場所にあります。...
-
#049 50代から始める「退職後のお金とキャリア」の設計図
▼今回の放送内容 9月も終盤に入りました！ 冒頭では、秋の夏ドラマの話題と、先月中旬に決まった「日米の利上げ（FOMC＆日銀決定会合）」の動きについて触れています。 金利がある時代だからこそ、住宅購入やマイホームの予算は「無理のない上昇シミュレーション」で決めることが鉄則です！ 今回の本題は「50代からの退職後のお金の設計」です。 「老後の話はまだ早い」と後回しにしていませんか？ 定年まで残り10〜15年となる50代は、実は「選択肢が多く、ご自身の意思で未来をコントロールできる最後のチャンス」です。...
-
#048 例年通りは絶対ダメ！ 2026年・年末調整の変更点と共働き夫婦の注意点
▼今回の放送内容 9月16日、水曜日の配信です！ 先週は体調を崩してお休みをいただいておりましたが、温かいご心配の声をいただき本当にありがとうございました。おかげさまで、すっかり元気になりました！ 今週は日銀の金融政策決定会合や高市内閣の人事など、大きな「体制づくりの1週間」になりそうですね。 冒頭では、この休養期間中に鈴木が自分でも引くほどどっぷり沼にハマってしまった、ドラマ『秘密 〜THE TOP SECRET〜』の薪剛役（板垣李光人さん）への熱い想いと、ジャンルは違えどプロとして誠実な情報を届ける決意についてもお話ししています（熱い想いを語ったnoteもぜひご覧ください笑）。...
-
#047 ポイントにも税金？ FPが教える「ポイ活」と税金のリアル
▼今回の放送内容 いつも朝8時に配信している「ウェルス・インサイト」ですが、本日は10時からの遅れての配信となりました。申し訳ありません！ 冒頭では、鈴木が昨日久々に38度の高熱を出したエピソードと、「夏風邪」にまつわる諺（ことわざ）、寒暖差やインフルエンザ対策について少しお話ししています。 皆様も体調にはくれぐれもお気をつけくださいね。 今回のテーマは、前回の「ポイントと相続」に続く「ポイ活と税金」です。 「ポイントで投資信託を買えるなら、税金はかかるの？」 「ポイ活で大量にポイントを貯めているけれど、確定申告は必要なの？」 という気になる疑問にお答えします。...
-
#046 キャリアの転換期に「お金の設計図」を引き直す理由
▼今回の放送内容 冒頭では、フィギュアスケート・りくりゅうペア（三浦璃来選手・木原龍一選手）のおめでたいご婚約のニュースと、人生の新しいステップへの祝福をお話ししました！ 今回のテーマは「キャリアの転換期とお金の設計図」です。 夏の終わりから秋にかけて増えるのが、転職・独立・復職といった働き方の見直しに関するご相談です。 やりたいことに向かって挑む挑戦は素晴らしいものです。 しかし、「額面年収」だけを見て見切り発車してしまうと、「思ったより手取りが少ない」「独立1年目の税金と保険料で貯金が削られた」という想定外の落とし穴にはまってしまうことがあります。...
-
#045 貯めたポイントは相続できない？ キャッシュレス時代のデジタル資産
8月後半に入りましたね！ 冒頭では、私が大好きなアーティスト「TWICE」のニュースと、形が変わっても大切なものを繋いでいく想いについて少しお話ししました。 今回のテーマは「ポイントとデジタル資産の相続」です。 年間で数万円〜数十万円分も貯まる「ポイ活」のポイントやマイル。 もし自分に万が一があった時、それらは家族へ引き継げるかご存知でしょうか？ 実は、多くのポイントは本人の死亡とともに「原則失効」してしまいます。 しかし、航空会社のマイルの例外や、ポイントを「相続できる資産（投資信託）」へ変えるスマートな方法が存在します！...
-
#044 夏の終わりに見直したい！ 2026年下半期「家計のチェックリスト」
▼今回の放送内容 お盆休みですね！ 家族での旅行や帰省など楽しいイベントが重なる一方で、「今年の夏の出費、思いのほかかかっちゃったな…」とお財布事情が気になり始める時期でもあります。 気づけば2026年も残り4ヶ月ちょっと。 上半期に「今年こそ家計を見直そう」と思っていたこと、忙しさに流されて止まってはいませんか？ 下半期の家計管理が上半期と決定的に違うのは、「12月31日という絶対的な締め切りがある」ということです。 12月に慌てて動いても、手続きや控除に間に合わないケースが多発します。...
-
#043 「うちは大丈夫」が一番あやしい？ 家族を守る相続の事前準備
▼今回の放送内容 冒頭にて、7月28日に発生した熊本地震で被災された皆様へ心よりお見舞いを申し上げます。 当オフィスのnoteにて『令和8年熊本地震 被災された方へ。「お金の手続き」ここだけ見ればわかるまとめ』を公開しております。 必要な方へ届くよう、シェアにご協力いただけますと幸いです。 今回の本題は、6月24日（第38回）の放送でお伝えした「親が70代になったら一度は話したいお金の話」の続編となる、「相続トラブルを防ぐ事前準備」です。 「うちは兄弟仲も良いし、大した財産もないから大丈夫」 そう思われている方にこそ、知っていただきたい現実があります。...
-
#042 増やしたその先へ。心豊かに生きるための「資産の出口戦略」
▼今回の放送内容 いよいよ夏休みが始まりましたね！ 家族との思い出や教育に投資する方もいれば、数字が増えていくプロセス自体に楽しさを見出す方もいる。お金の「使い方」や「目的」に絶対的な正解はありません。 ただ、一つだけ確かなのは、「何のためにお金を使うのか」という目的が明確になって初めて、運用の期間が逆算でき、具体的な「出口と入り口の設計図」が見えてくるということです。 今回のテーマは、まさにその「お金の活かし方」です。 現役時代を走り抜け、コツコツとご自身の力で資産を築いてこられた65歳以上の方、そしてそのご両親を持つ世代の方へ。...
-
#041 SNSに振り回されない！ 教育費とNISAを賢く両立する時間軸の魔法
▼今回の放送内容 夏本番の厳しい暑さが始まってきましたね。 急なゲリラ豪雨や霧で視界が悪くなるようなこの時期のお天気ですが、実は今のお金の世界、特にSNSにあふれる投資情報の世界にも、全く同じことが言えます。 今回のテーマは「教育費とNISAの両立」です。 「学費のことを考えると、怖くてNISAに踏み出せない」 「毎月なんとなく積み立ててはいるけれど、本当にこの金額で両立できるのか自信がない」 そんなモヤモヤとした霧のような不安を抱えていませんか？...
-
#040 8,500万円の家は買える？ 年収倍率の一般論を捨てるべき理由
▼今回の放送内容 公的年金の積立金を運用するGPIFが、2025年度の運用実績で「41兆円の黒字」を出したというニュース。 巨額の数字をあらゆるシナリオを想定してコントロールする本質は、実は私たちの「マイホーム購入」という人生最大の決断でも全く同じです。 「住宅予算は世帯年収の5〜7倍までに抑えるべき」 ネットや本で一度は目にするこの一般論ですが、現在の首都圏の不動産価格や金利環境を考えると、この計算式はすでに過去の目安に過ぎません。...
-
#039 ボーナス支給後の罠！ 1年を黒字で終える「受け取った後」の5か条
▼今回の放送内容 7月がスタートしました！ 鈴木は先日、プライベートで軽井沢へ。 コツコツ貯めている「旅行費積立」を使って、星野リゾートが運営するフレンチレストラン「ユカワタン」へ行ってきました。 そこで出会った、空間全体をコントロールするプロフェッショナルな接客に大感動！ 実は、この「全体を俯瞰してコントロールする」という視点は、家計管理においても全く同じです。 6月に夏のボーナスが支給され、少しホッとされている方も多いと思いますが、本当に大切なのは「受け取ったその後、1〜2週間の過ごし方」です。...
-
#038 親が70代になったら一度は話したい！ 家族を救う「お金の整理術」
▼今回の放送内容 日経平均株価が一進一退の攻防を続ける今週のマーケット。 目に見える数字が細かく動く一方で、私たちの足元には、パッと見では分からないけれど何より重要な「家族のお金」の動きがあります。 今回のテーマは「相続」です。 40代の子世代の方で、「親にそろそろ相続の話をしたいけれど、どう切り出せばいいかわからない」と悩んでいませんか？ 実は、相続トラブルの本当の原因は「税金」ではなく「どこに何があるか家族が把握していなかったこと」にあります。...
-
#037 教育費か住宅購入か？ 30代・40代が迷わないための優先順位
▼今回の放送内容 日銀の31年ぶりとなる追加利上げ方針の決定、そして今夜に控える米FOMC。 金利という「現在」の動きと、今夜どうなるかという「未来」の予測。 お金の世界では常にこの時間軸のせめぎ合いが起きていますが、実はこれは「我が家の家計管理」でも全く同じです。 ボーナスの使い道を考えながら、「そういえば家のことも、子どもの学費のことも、ちゃんと話し合えていないな」と感じていませんか？ 今回は、相談現場で最もよく聞くテーマの一つ、「教育費と住宅購入、どちらを優先すべきか」に正面から向き合います。...
-
#036 上半期が終わる前に！ 30代・40代のための「家計の健康診断」
▼今回の放送内容 日銀の追加利上げ報道など、金利のある世界が本格化する今週のニュース。 そんな市場のルールを実感しつつ、鈴木は先日、実家の「お片付け」に奮闘してきました。 そこで痛感した、お金のプロとしての当たり前すぎる「モノの価値と手間のコスト」の結論とは……？（笑） 早いもので、2026年もまもなく前半の6ヶ月が終了します。 「今年こそ家計を見直そう」と決めた皆さま、年初の目標は覚えていますか？...
-
#035 夏のボーナスどう使う？ 後悔しない「3つの色分け」術
▼今回の放送内容 嵐のラストコンサートの熱気と、今日接近している台風6号。 防災の基本は、危険度を「色分けして可視化」することですが、実はお金の管理も全く同じです。 いよいよ夏のボーナス時期が近づいてきました。 新NISAも始めて、家計管理もそれなりにできている……そんな世帯年収1,000万円前後の方が陥りやすい「ボーナスの盲点」があるのをご存知ですか？ 今回は、お金の情報難民になりやすい層に向けて、ボーナスをなんとなく使って後悔しないための「3つの振り分け方」をお伝えします。 🧑🎤【オープニング】 嵐のラストコンサートと、防災情報「キキクル」の色分け...
-
#034 専門家の意見がバラバラ？ 迷わないための「オーケストラの指揮者」
▼今回の放送内容 情報がとめどなく流れる現代。 「何を信じればいいのか分からない」と悩むことはありませんか？ 実はこれ、家計や資産の管理でも全く同じことが起きています。 前回の「お金の設計図」づくりに続き、今回は家計コンサルのリアル【後編】。 いざ将来の相続や資産移転の手続きを進めようとした時、多くの方が直面する「最大の壁」についてお話しします。 税理士、弁護士、銀行……全員が「正しいこと」を言っているのに、なぜか不協和音になってしまう理由とは？ 「金融商品を売らないFP」だからこそできる、全体最適のハーモニーの作り方をお伝えします。 ✏【オープニング】...
-
#033 無料AI時代になぜ有料相談？ 「金融商品を売らないFP」のリアル
▼今回の放送内容 5月も後半。 夏を前に「エアコンの試運転」が大切な時期ですが、実はいま金融市場でも、目に見えない大きな存在である「10年国債の利回り（長期金利）」が動き出しています。 多くの方が「株価」に注目しがちですが、実は金利や債券はすべての金融商品を根底から引っ張る「金融市場の重力」のようなもの。 ここを知ると、お金の世界の見え方がガラリと変わります。 そして、これは「我が家の家計管理」でも全く同じことが言えます。 無料のAIツールで何でも分析できる時代に、なぜ今、ご自身で資産形成ができている経営者やドクター、共働き世帯の方からの「有料相談」が後を絶たないのか？...
-
#032 家族を困らせない！ スマホの「デジタル遺産」とサブスク整理術
▼今回の放送内容 金利の急上昇やパッケージの白黒化など、「見えない動き」が私たちの日常に影響を与えている今週のニュース。 今回は、私たちの生活に潜むもう一つの「見えないもの」＝「デジタル資産」についてのお話です。 もし今、あなたに万が一のことがあったとき、家族はあなたのスマホを開いて、引き落とされ続けるサブスクを解約できるでしょうか？ 現代の相続において、スマホのパスワードやネット銀行の存在は、家族を最も困らせる「見えない壁」になっています。 家族に負担をかけない「綺麗なバトン」を渡すための整理術を、CFOの視点でお伝えします！ 🎏【オープニング】...
-
#031 連休明けの「お金の5月病」を撃退！ 家計と会社のズレを直す方法
▼今回の放送内容 いよいよ長かったゴールデンウィークも最終日！ 皆様、連休の疲れは出ていませんでしょうか？ 鈴木は連休中、サザエさんで有名な「長谷川町子美術館」へ。 そこで思わず飛び出した、CFOならではの「職業病エピソード」とは……？（笑） さて、連休明けに心配なのが「お金の5月病」です。 GWの「思い出代（カード請求）」と、「自動車税などの税金」という2つの波が同時に押し寄せる5月は、キャッシュフローの鬼門。 今回は、新年度のスタートダッシュで生じた「お金のズレ」を早期に修正するための再構築術をお届けします！ 🎨【オープニング】…
more -
#030 相続の苦労は税金じゃない？ 家族を守る「生きた証」の棚卸し
▼今回の放送内容 今日は「昭和の日」、そしてゴールデンウィーク真っ只中ですね！ 世間は様々なニュースで溢れていますが、鈴木は今『鋼の錬金術師』と『鬼滅の刃』に想いを馳せています（笑）。 「老いるからこそ、死ぬからこそ、堪らなく愛おしく尊いのだ」 アニメの名言が教えてくれるように、人はいつか「最期の日」を迎えます。 今回は、GWで家族が集まる今だからこそ考えたい、相続と「生きた証の棚卸し」についてのお話です。 🎞️【オープニング】 荒川弘先生ブーム到来！ ハガレンと鬼滅から考える「死生観」 ⚜️相続で一番大変なのは、税金ではなく「悲しみの中の決断」...
-
#029 GWの「なんとなく出費」を防ぐ！ 連休前のお金チェックリスト
▼今回の放送内容 4月から調味料や電気・ガス代など、身近なものの値上げが相次いでいますね。 そんな慌ただしい中ですが、いよいよ来週からは待ちに待ったゴールデンウィークです！ 長期休暇で一番やってはいけないのは、「完全なノープラン」で突入すること。 今回は、連休明けに「お金も時間も無駄にしてしまった…」と後悔しないための、3つのプレ・チェックリストをお届けします。 ✅【オープニング】 J-WAVE企画「#わたしと東京」に寄せた私たちのルーツと、4月の値上げラッシュ ✅家計のCFO視点：連休特有の「なんとなく出費」を防ぐ（ノーマネーデーのすすめ）...
-
#028 春の残業で手取りが減る？ 知っておきたい「社会保険料」の真実
▼今回の放送内容 今日4月15日は、東京ディズニーランドが開園した夢の国の誕生日🏰✨ しかし、私たち働く大人にとっての4月は、現実の「手取り」を左右する超・重要な時期でもあります。 「春に昇給したのに、秋から手取りが減っている気がする……」 その不思議な現象の裏には、社会保険料の「算定基礎」というルールが関係しています。 今回は、家計のCFOとして知っておきたい「社会保険料の決まり方」と、心豊かに働くための防衛策を紐解きます。 👑【オープニング】 ディズニー開園記念日と、大人の現実の給与明細 👑会社員のルール：4〜6月の給与（残業・交通費込み）で1年間の保険料が決まる！...
-
#027 「NISA貧乏」になっていませんか？ 最強の資産「自分」への投資術
▼今回の放送内容 「入社4時間で退職代行に連絡」といったニュースが話題になる新年度。 就職氷河期世代の鈴木が感じる、純粋な驚きとは……？ さて、新年度は今年の貯蓄目標を立てるのに良い時期ですが、世間では将来の不安から投資を優先しすぎて生活が苦しくなる「NISA貧乏」という言葉が話題になっています。 投資の目的を見失わないために。 今回は、一番利回りが高い最強の資産「稼ぐ力（人的資本）」の育て方について解説します！ 👨💼【オープニング】 入社後数日で退職？ 氷河期世代が感じる不思議な感覚 👩💼月3万円をNISAに回すより、高利回りな投資先とは...
-
#026 年金の壁が65万円に！ 働くシニアの「損しない」働き方
▼今回の放送内容 今日から4月！新年度のスタートですね🌸 桜が咲くと雨が降る……そんなジンクスにヒヤヒヤしながらも、世の中は大きなルールのアップデートを迎えています。 自転車の「青切符制度」や「子ども・子育て支援金」の開始など、変更点が多い今日。 中でも、働くシニア世代にとって最大のニュースは 「在職老齢年金の支給停止基準の大幅引き上げ」です！ 🌸【オープニング】 桜のエピソードと、4月1日の盛りだくさんな変更点 🌸【本日施行】 年金が減る壁が「51万円」から「65万円」へ！ 🌸働き控えはもうもったいない！ 生涯賃金を最大化する考え方 🌸社会に必要とされることは 最高の若返り薬...
-
#025 「時間がない」は金運を逃す！ 資産を守るスケジュール防衛術
▼今回の放送内容 卒業シーズン真っ只中！ 新しい門出にワクワクする反面、4月に向けて一年で最もバタバタする季節ですね。 皆さんは最近、「時間がない！」が口癖になっていませんか？ 実は、「時間がない」と口にするたびに、あなたのお金（資産）は確実に逃げていくという「ある法則」があるんです。 今回は、家計管理の視点を少し変えて、新年度の資産を守るための「時間のCFO（最高財務責任者）」になる方法を解説します。 🗓️【オープニング】 卒業式シーズン到来。短くなった制服に想うこと 🗓️スケジュールの乱れが引き起こす「3つの見えない浪費」 1️⃣焦りが生む「リカバリー代」（タクシー代など）...
-
#024 お墓参りの帰りに未来の話を。親が怒らない「実家の片付け」
▼今回の放送内容 東日本大震災から15年。 そして、中東情勢の悪化による経済への影響。 外側で起きる大きなショックは防げませんが、家族の内側の備えは、平時である今だからこそ整えることができます。 4週連続でお届けした家計と経営の実践編、いよいよ最終回！ 今回は、築き上げた資産を次世代へつなぐ相続と実家の片付けがテーマです。 来週は春分の日（お彼岸）。お墓参りで家族が集まるタイミングは、親と未来の話をする絶好のチャンスです！ 🧬【オープニング】 3.11から15年。当たり前の日常の尊さと、平時の備え 🧬相続の話は親が元気なうちが絶対の鉄則（家族信託の落とし穴）...
-
#023 春の「お祝い貧乏」を防ぐ！ キャッシュフローを壊さないコントロール術
▼今回の放送内容 明日3月5日は、4つの吉日が重なる2026年最強の開運日！ Office Wealthincからも、皆様の資産を点ではなく線でお守りするための、新しいサービス開始（会員制へのシフト）のご報告です✨ さて、春は卒業、入学、就職、引っ越しと、おめでたい季節。 しかしその裏で、現金が飛ぶように消えていくお祝い貧乏に陥っていませんか？ 今回は、自分株式会社のCFO（最高財務責任者）として実践したい、予算の先取り術を解説します。 ✅【最強開運日】 Office Wealthincの新しいスタート！ ✅単発相談を廃止し、会員制（顧問契約）へシフトした理由...
-
#022 その資産、明日使えますか？ 投資上級者が陥る「家計の黒字倒産」
▼今回の放送内容 ミラノ・コルティナ冬季五輪が閉幕！ 日本の過去最多メダル更新、そして「りくりゅうペア」の金メダルに涙が止まりません😭 選手たちが「見えない基礎」を徹底したように、私たちも家計の「見えない土台」を点検する時期です。 「毎月黒字で、NISAも満額やっているからうちは完璧！」 そう思っている投資上級者の方こそ、実は危ないかもしれません。 春に向けた「家計と経営の実践編」第2弾！ 今回は、会社だけでなく個人の家計でも起こる「黒字倒産（流動性ショート）」の恐ろしさについて解説します。 ✅【感動の五輪】 過去最多のメダル24個！りくりゅうペアに涙...
-
#021 なぜ6月に手取りが減る？ 住民税と確定申告の「時差」
▼今回の放送内容 「ニュースでは円高って言うけど、まだまだ物価高いし円安でしょ！」 そんな生活実感のズレ、ありませんか？ 為替はコントロールできませんが、「税金」は知識でコントロールできます。 2月16日から、いよいよ確定申告がスタートしました！ 「私は会社員（年末調整）だから関係ない」と思っていませんか？ 毎年6月になると「昇給したはずなのに手取りが減っている…」と首を傾げるあの現象。 実は、税金の仕組みを知らないと陥る「タイムラグの罠」が原因なんです。 今週からは4週連続で、春に向けた「家計と経営の実践編」をお届けします！ 📍【為替の話】...
-
#020 資産家・富裕層を狙い撃ち？ 「ふるさと納税」制限と事業承継の期限
▼今回の放送内容 今日は建国記念の日。🎌 日経平均5万8000円の熱気、そして冬季五輪の「りくりゅうペア」の感動！ 日本中が沸き立つ中、5週にわたる「税制改正シリーズ」も最終回を迎えます。 ラストは、資産家の皆様にとって「衝撃」と「安堵」が入り混じるニュースを解説します。 📍【資産防衛】 富裕層の「ふるさと納税」に上限キャップ！ ✅年収1億円超えの方は要注意 ✅「青天井」の節税メリットがついに終了へ 📍【事業承継】 特例承継計画の期限延長！でも… ✅「入り口」は延びたが、「出口」は変わっていない ✅改札は開いているが、電車の発車時刻は同じ？...
-
#019 中小企業経営者必聴！「防衛的賃上げ」支援と交際費のゆくえ
▼今回の放送内容 今週末はいよいよ総選挙。 「積極財政」「手取りを増やす」という威勢のいい言葉が聞こえてきますが、その原資を捻り出すのがどれだけ大変か……。 私たち経営者にとって、賃上げはスローガンではなく、生き残りをかけた「実務」です。 今回は、人手不足に苦しむ中小企業を支える「税制の最新情報」を解説します。 【賃上げ促進税制】 📍中堅企業は「要件厳格化」で厳しく… 📍中小企業は「1.5%増」でOK！赤字でも使える「繰越控除」とは？ 【交際費課税】 📍「1万円ルール」を徹底してキャッシュを残す 📍「2027年問題」 800万円の枠が来年なくなる！？ 賃上げはコストか、投資か？...
-
#018 家を買うなら今？ 住宅ローン控除「5年延長」の真実
▼今回の放送内容 選挙戦で情報が飛び交う中、皆様いかがお過ごしでしょうか。 「選ぶ」ことの責任が問われる今、人生最大の選択である「マイホーム購入」にも、大きなルールの変化が訪れています。 今回は、資産の中で最も大きな割合を占める「不動産」と、資産家向けの「増税」について解説します。 ✅【買う人へ】 住宅ローン控除が5年延長！でも… 🔵「普通の省エネ住宅」は2028年から対象外に！？ 🔵災害リスクエリア（レッドゾーン）での新築はNG ✅【売る人へ】 M&Aや不動産売却をするなら要注意 🔴「1億円の壁」是正措置がさらに厳格化 🔴2027年から**「控除額半減＆税率30%」**へ...
-
#017 0歳から始めるNISAと、暗号資産の「税金革命」
▼今回の放送内容 衆院解散という大きなニュースが飛び込んできましたが、資産形成の世界でも歴史的な変化が起ころうとしています。 今週は、家計の攻めに関する2つのビッグニュースを解説します。 📥【速報】 高市総理が解散表明。2月8日投開票へ 📈0歳から解禁！新しい未成年NISAはここが違う ◎18歳まで待たなくていい！12歳からの引き出しが可能に ◎児童手当の運用先に最適？ ⚠️【要注意】親が勝手にやると危険？名義預金のリスク 💱ついに実現！暗号資産（仮想通貨）の税金革命 ◎税率が最大55%→20%へ ◎損失繰越ができる安心感とは...
-
#016 ついに動いた「178万円の壁」！ビジネスパーソンの手取りはどう増える？
▼今回の放送内容 連日ニュースで話題の103万円の壁が178万円に！というニュース。 パートやアルバイトの話でしょ？どうせ高所得者は増税… そんな風に思ってスルーしていませんか？ 実は今回の改正は、年収600万円〜1000万円超の正社員・経営層も含めた、ほぼ全員の手取りが増える30年ぶりの歴史的な大転換なんです。 ✅178万円の壁で、正社員の基礎控除も倍増！？ ✅高所得者も対象！画期的なインフレ調整（物価連動）とは ✅【要注意】手取りが増えるのはいつから？（答え：年末調整） ✅【社会保険】 制度改正で働きやすく！壁を超える選択は未来への投資...
-
#015 2026年、始動！ 人生の「グランドデザイン」を描く1年に
▼今回の放送内容 🎍明けましておめでとうございます！🎍 いよいよ2026年のスタートです。 皆様、お正月はゆっくり休めましたか？ 年初から「日経平均5万〜6万円予想」など、経済ニュースも活発に動いていますね。 新年1回目は、そんな変化の年にブレない軸を作るための「グランドデザイン（全体構想図）」についてお話しします。 ✅お金の悩みを「点」で捉えるのはもったいない！ ✅豊かな人生を支える「3つの柱」とは？ 📍【稼ぐ力】（経営・キャリア） 📍【守り増やす力】（家計・資産形成） 📍【つなぐ力】（相続・事業承継） ✅人生は「短編集」ではなく「長編映画」である...
-
#014 今年最後の日。お金と幸せの「振り返りノート」
▼今回の放送内容 2025年も、いよいよ最後の日となりました。 1年間、本当にお疲れ様でした。 大晦日の今日は、電卓を置いて、数字の「棚卸し」はお休みしませんか？ その代わりにやっていただきたいのが、あなただけの「お金の物語」の振り返りです。 温かいお茶でも飲みながら、この「3つの問い」をご自身に投げかけてみてください。 1️⃣今年、お金に関して一番「やってみて良かった」ことは？ 2️⃣お金を使って、最も「心が満たされた」のはどんな時？ 3️⃣来年、お金を使って「叶えたいこと」は？ 数字の増減だけでは見えない、本当に大切なものがきっと見つかるはずです。...
-
#013 新NISA、そのままで大丈夫？ 年内にやるべき「投資の断捨離」
▼今回の放送内容 メリークリスマス！🎄 イブの朝ですが、あえて「大掃除」のお話です。 2024年から始まった新NISA。 「ランキング1位だから」 「YouTuberが勧めていたから」 そんな理由で買った銘柄、そのまま放置していませんか？ 今回は、散らかったポートフォリオを整理する「投資の断捨離」と、来年の戦略についてお話しします。 ※特定の銘柄を推奨するものではなく、資産運用の「考え方」を整理する回です。 ✅資産状況は「冷蔵庫」と同じ？賞味期限切れに注意 ✅一番大事なのは「出口戦略」。お金を3つの箱に分けよう ✅短期・中期のお金をNISAに入れてはいけない理由...
-
#012 捨てないで！その紙は「お金の通知表」です。
▼今回の放送内容 今年の漢字は「熊」、そして日銀の利上げ観測…と、世の中は激しく動いていますね。 そんな変化の時代だからこそ、まずは自分の「現在地」を知ることが大切です。 年末調整も終わり、会社から配られる「源泉徴収票」。 「住宅ローンで使う紙でしょ？」 「とりあえず保管」 そんな風に思って、中身を見ずにしまっていませんか？ 実はその書類、あなたの「本当の年収」と「マネーリテラシー」が刻まれた、お金の通知表なんです。 📍【時事ネタ】 今年の漢字「熊」と、30年ぶりの金利水準へ 📍あなたは即答できる？「年収」の正解が書いてある場所 📍勝手に引かれている「スーツ代（みなし経費）」の正体...
-
#011 12月の給与明細、見るべきは「還付金」だけじゃない！
▼今回の放送内容 ボーナスシーズン到来！通帳の残高を見てニヤリとしている方、ちょっと待ってください。 その増えたお金、「会社からのボーナス」だと思っていませんか？ 今回は、多くの人が見落としがちな「12月の給与明細」の正しい見方を解説します。 ✅スマホで振込額だけ確認…がNGな理由 ✅「還付金」はボーナスじゃない！その正体とは？ ✅給与明細のどこを見る？探すべきは「控除欄のマイナス」 ✅お釣りの金額は、あなたの1年間の「行動」の結果です。 ✅12月にない場合は？会社による支給タイミングの違い 明細を開いて、今年1年のお金の答え合わせをしましょう！ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋...
-
#010 2026年、家計が変わる！固定費の見直し
▼今回の放送内容 いよいよ12月！ 健康保険証の仕組みも切り替わり、新しい時代の変化を感じますね。 今回は、来年に向けて家計をスッキリさせる「固定費の見直し術」についてお話しします。 節約というと、「夫（妻）のお小遣いを減らそう…」となりがちですが、ちょっと待ってください。 「将来のお金」も大切ですが、「今を楽しく生きる」ことも同じくらい大切です。 我慢やストレスを最小限にして、家計を劇的に変える方法。それが「固定費」の見直しです。 ✅【時事ネタ】 紙の保険証が終了。これからの受診はどうなる？ ✅安易な「お小遣いカット」が家計管理を失敗させる理由 ✅見直すべき「3大固定費」のポイント...
-
#009 後悔しない！12月のボーナス“賢い”使い方
▼今回の放送内容 いよいよ待ちに待った冬のボーナスシーズン！ 「今年は何に使おう？」とワクワクしている方も多いはず。 「パーッと使う（浪費）」 「しっかり貯める（貯金）」 「増やす（金融投資）」。 この3つも大切ですが、実はもう一つ、あなたの人生を劇的に変えるかもしれない「第4の選択肢」があるのをご存知ですか？ 今回は、私の母から受けた「ある相談」をきっかけに見えた、お金の使い方の本質と、ボーナスの価値を最大化する“賢い”戦略についてお話しします。 ✅【実話】 69歳の母に聞かれた「入れ歯 vs インプラント」の衝撃的な結論 ✅家計コンサルタントも感謝！？「浪費」が持つ経済効果とは...
-
#008 【2026年改正】目前！iDeCo（イデコ）最強の活用術
▼今回の放送内容 11月の「年末に向けて今やるべきこと」シリーズ完結編。 今回は、老後資金準備の「最強の柱」、iDeCo（イデコ）について徹底解説します。 日経平均株価が5万円を超え、新政権の動きも活発な今だからこそ、足元の「守り」を固めることが重要です。 📍iDeCoは年金の「3階部分」。公的年金との違いとは？ 📍新NISAにはない最強の武器！「税制優遇による効果」を数字で解説 📍【重要】 「節税だからやる」は危険？50代からの注意点 📍【出口戦略】 退職金とiDeCo、受け取る「順番」を間違えると税金激増！？ 📍【2026年4月改正】 マッチング拠出の制限撤廃とは？...
-
#007 まだ間に合う！ふるさと納税【実践活用編】
▼今回の放送内容 ふるさと納税2週連続特集、いよいよ【実践活用編】です！ 今回はナビゲーターの鈴木が体験した、故郷・広島の「神楽」の感動的なエピソードからスタート。 「地域の魂」を応援する、ふるさと納税の本質にも繋がるお話です。 そして本編では、「じゃあ、どうやって始めたらいいの？」という具体的なステップと、「失敗しないための注意点」を徹底解説します。 ✅ステップ1（最重要）： あなたの上限額は？「源泉徴収票」を使った調べ方 ✅【プロの視点】： 住宅ローン控除と併用OK？FPが教える計算のロジック ✅ステップ2： 「モノ」だけじゃない！「体験」や「サービス」という賢い選び方…
more -
#006 今さら聞けない！ふるさと納税のキホン【仕組み編】
▼今回の放送内容 11月に入り、そろそろ「ふるさと納税」の駆け込みを意識し始める頃でしょうか。 「なんだかお得らしいけど、仕組みがよく分からない…」 「節税になるって本当？」 そんな長年の疑問に、ナビゲーターの鈴木がハッキリお答えします！ 今回は、ふるさと納税2週連続特集の第1弾【仕組み編】です。 📍最大の誤解！ ふるさと納税は「節税」ではありません 📍【言葉の図解】 なぜ「住民税の前払い」と言えるのか？（数字で徹底解説） 📍寄付から控除まで。「ふるさと納税」3つのステップ 📍【鈴木の体験談】 なぜこの制度ができたの？（広島の思い出から） 📍なぜ「上限額」があるの？...
-
#005 知らないと損！年末調整のかんたん書き方ガイド
▼今回の放送内容 10月も最後の週。ナビゲーターの鈴木が、この時期に思い出す「ディズニーランドの思い出」から、年末の一大イベント「年末調整」のお話へ。 「書類が複雑で、毎年なんとなく書いている…」 「今年から何が変わるのか、正直わからない！」 そんなあなたのための"実践編"です。 この放送を聴けば、2025年の年末調整は完璧です！ そもそも年末調整って何？ ・「所得税の答え合わせ」の仕組み ・【2025年最重要改正①】基礎控除がアップ！ ・【2025年最重要改正②】「特定親族特別控除」とは？大学生のお子様がいる方、必見です！ ・【超重要！】税金（所得税）の扶養 vs...
-
#004 超入門！「生命保険料控除」って何？
▼今回の放送内容 いよいよ年末調整のシーズンがやってきましたね。 毎年、会社から配られる書類に「なんとなく」記入していませんか？ 今回は、年末調整シリーズの第1弾として、 「生命保険料控除」の基本を徹底解説します。 🤔そもそも「生命保険料控除」って何？ 🧐約100年前に作られた！制度の意外な歴史と背景 🤔「一般」「介護医療」「個人年金」3つの枠の違い 🧐「新制度」と「旧制度」って何が違うの？ ただの作業じゃない！ 年末調整を「保険の健康診断」にしよう✨ この放送を聴けば、ただ書類を書くだけでなく、ご自身の家計を見直すきっかけが掴めます。 ▼ナビゲーター 鈴木 千尋...
-
#003 実例から学ぶ、「詐欺」の巧妙な手口と対策
▼今回の放送内容 「自分は大丈夫」と思っていても、詐欺の手口は年々巧妙化しています。 実はナビゲーターである私自身も、昨年クレジットカードの不正利用の被害に遭いました…。 今回は、そんな私の実体験や、私たちのFP相談室に実際に寄せられた「SNS型投資詐欺」の深刻な事例を元に、自分や家族の大切な資産をどう守るか、具体的にお話しします。 私のカード不正利用から学んだ「犯人の手口」と対策 実例：資産が8倍に！？巧妙な「SNS型投資詐欺」の全貌 被害に遭わないための3つの危険な「サイン」 お金を振り込む前に！警視庁が教える最終チェックリスト...
We're indexing this podcast's transcripts for the first time — this can take a minute or two. We'll show results as soon as they're ready.
No matches for "" in this podcast's transcripts.
No topics indexed yet for this podcast.
Loading reviews...
ABOUT THIS SHOW
『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！
HOSTED BY
ウェルス・インサイト
CATEGORIES
Loading similar podcasts...
Frequently Asked Questions
How many episodes does ウェルス・インサイト have?
ウェルス・インサイト currently has 51 episodes available on PodParley. New episodes are automatically indexed when they're published to the podcast feed.
What is ウェルス・インサイト about?
『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！
How often does ウェルス・インサイト release new episodes?
ウェルス・インサイト has 51 episodes. Check the episode list to see recent publication dates and frequency.
Where can I listen to ウェルス・インサイト?
You can listen to ウェルス・インサイト on PodParley by clicking any episode. We provide an embedded audio player for direct listening, and you can also subscribe via your preferred podcast app using the RSS feed.
Who hosts ウェルス・インサイト?
ウェルス・インサイト is created and hosted by ウェルス・インサイト.
URL copied to clipboard!