Grundriss fürs Leben - Das Immobilien-Gespräch mit Daniel Schweizer

Was passiert mit deiner Altersvorsorge, wenn du dein ganzes Geld ins Eigenheim steckst? Warum liegen in der Schweiz Milliarden an Vorsorgegeldern herum, die niemandem mehr zugeordnet werden können? In der zweiten Folge von «Grundriss fürs Leben» spricht Daniel Schweizer mit dem Finanzberater Samuel Horn über Vorsorge- und Pensionierungsplanung, vergessene Freizügigkeitsgelder und die Frage, warum die Reihenfolge stimmen muss: erst die Vorsorge, dann das Haus. Samuel erzählt von Fällen aus seiner Praxis, erklärt, wie eine Planung Schritt für Schritt aufgebaut wird, und macht klar, warum Disziplin und Geduld wichtiger sind als jede Abkürzung. Eine Folge für alle, die ihr Eigenheim finanzieren wollen, ohne dabei ihre Altersvorsorge zu opfern.In dieser Episode erfährst du unter anderem:Warum die grösste Angst vor der Pensionierung nicht das Geld ist, sondern die Planlosigkeit, und wie ein Plan diese Angst nimmt.Warum man die Pensionierung mindestens fünf Jahre im Voraus planen sollte, weil Pensionskasseneinkäufe vor einem Kapitalbezug steuerlich nur begrenzt möglich sind.Wie Samuel für eine Witwe Vorsorgegeld ihres verstorbenen Mannes fand, obwohl sie das Erbe ausgeschlagen hatte.Warum eine halbe Million zehn Jahre lang zu 0,01 Prozent auf einem Freizügigkeitskonto lag, und was das über unsere Sorglosigkeit verrät.Weshalb die einkommensstarken Jahre um die 30 für viele zum verlorenen Jahrzehnt werden.Warum es ein Fehler ist, alles auf eine Karte zu setzen, gerade beim Traumhaus.Segment «Mythos oder Wahrheit»: Daniel und Samuel klären drei Aussagen. Ist Bitcoin eine sichere Altersvorsorge? Braucht es eine Million Franken, um gut in der Pension zu leben? Sind Freizügigkeitsgelder ein reiner Verwaltungsakt?Gast dieser Folge: Samuel Horn – Finanzberater mit Schwerpunkt Vorsorge- und Pensionierungsplanung, Anlagen und Vermögensverwaltung. 🔗 https://www.swisslife-select.ch/de/swiss-life-select.htmlHost: Daniel Schweizer – Immobilienexperte und Gründer des Immobilien-Teams Daniel Schweizer. 🔗 https://immoteam-schweizer.ch/Erwähnt in dieser Folge: 📖 «Rich Dad, Poor Dad» von Robert T. Kiyosaki – das Buch, das Samuels Zugang zum Thema Finanzen früh geprägt hat.

Was passiert mit deinem Haus, wenn du es zu Lebzeiten an deine Kinder übertragen willst? Welche steuerlichen Fallen lauern – und warum führt genau dieses Thema so oft zu Familienstreit? In der ersten Folge von «Grundriss fürs Leben» spricht Daniel Schweizer mit dem Basler Notar und Anwalt Dr. Nicolas Dommer über Nachlassplanung, lebzeitige Immobilienübertragung und die grössten Denkfehler, die Familien dabei machen. Nicolas teilt Fälle aus seiner Praxis, räumt mit verbreiteten Mythen auf und erklärt, warum ein Vorsorgeauftrag zu den wichtigsten Dokumenten gehört, die man haben sollte. Eine Folge für alle, die ihr Eigenheim und ihre Familie langfristig absichern wollen.In dieser Episode erfährst du unter anderem:– Warum die lebzeitige Übertragung einer Immobilie wegen Ergänzungsleistungen oft ein Fehler ist – und welche Falle dabei für immer zurückwirkt.– Was passiert, wenn eine Schenkung zum Todeszeitpunkt plötzlich doppelt so viel wert ist wie bei der Übergabe – und wie man das vertraglich regeln kann.– Warum Familien, die sich «super verstehen», beim Thema Erbe plötzlich zerstreiten – und was Transparenz und ein Erbvertrag dagegen tun können.– Was der Unterschied zwischen Verkauf und Schenkung steuerlich bedeutet – gerade für unverheiratete Paare und Patchwork-Familien.– Warum Nicolas jedem einen Vorsorgeauftrag empfiehlt – und warum man mit Nachlassplanung nie zu früh, aber schnell zu spät dran ist.Segment «Mythos oder Wahrheit»: Daniel und Nicolas klären drei häufige Aussagen: Ist eine Schenkung steuerlich günstiger als ein Erbe? Kann der Staat eine übertragene Immobilie zurückfordern? Steht im Grundbuch wirklich alles, was man wissen muss?Gast dieser Folge: Dr. Nicolas Dommer – Notar und Anwalt im Kanton Basel-Stadt, spezialisiert auf Nachlassplanung, Nachfolgeregelungen und Immobilienübertragungen. 🔗 https://edb.ch/Host: Daniel Schweizer – Immobilienexperte und Gründer des Immobilien-Teams Daniel Schweizer. 🔗 https://immoteam-schweizer.ch/Erwähnt in dieser Folge: 📖 Atomic Habits von James Clear – das Buch, das Nicolas zuletzt inspiriert hat.Kontakt & Fragen: Hast du Fragen zu Immobilienverkauf, Bewertung oder Nachlassplanung? Schreib sie in die Kommentare oder melde dich direkt bei Daniel oder Nicolas.