Jak inwestować?

Czego naprawdę uczy „Wygraj, nie grając” Larry’ego Swedroe? Przede wszystkim tego, że w inwestowaniu nie trzeba pokonywać rynku, żeby osiągnąć własne cele finansowe.Jacek Lempart, tłumacz polskiego wydania, omawia cztery części książki. Wyjaśnia, jak powstają ceny aktywów, dlaczego dobra spółka nie zawsze jest dobrą inwestycją i czemu inwestowanie pasywne oznacza coś więcej niż kupienie globalnego koszyka akcji i dodanie obligacji.To także odcinek o spisanym planie inwestycyjnym, błędach poznawczych, umiejętności powiedzenia „dość” oraz wynikach pokazywanych w social mediach. Sama stopa zwrotu nie wystarczy, jeśli nie znamy ryzyka i czasu, w jakim została osiągnięta.Więcej o polskim wydaniu książki: https://oinwestowaniu.pl/ksiazkaROZDZIAŁY: 00:00 Czego naprawdę uczy „Wygraj, nie grając”?01:11 Kim są Cliff Asness i Larry Swedroe?06:25 Jak powstają ceny aktywów na rynku?08:47 Co naprawdę znaczy inwestowanie pasywne?13:13 Dlaczego inwestor potrzebuje spisanego planu?15:13 Dlaczego warto umieć powiedzieć „dość”?17:31 Jak sprawdzić, czy ktoś naprawdę pokonuje rynek?21:06 Co polskie wydanie dodaje do „Wygraj, nie grając”?23:21 Jak oddzielić wiedzę od inwestycyjnej ściemy?Materiał ma charakter edukacyjny i nie stanowi indywidualnej porady inwestycyjnej.powered by atlasETF

Zapraszamy na sesję LIVE, w której wspólnie z Mateuszem Muchą podsumujemy pierwszy rok działania Beta ETF Dywidenda Plus. Porozmawiamy o tym, jak fundusz zachowywał się na tle założeń, jak wyglądały wypłaty dywidend i co dziś warto wiedzieć, zanim doda się go do portfela.O czym porozmawiamyJak fundusz radził sobie w pierwszym roku istnienia?Ile i jak często wypłacał dywidendy?Jak zmienił się skład portfela od premiery do dziś?Co poszło zgodnie z założeniami, a co zaskoczyło?Dla kogo Beta ETF Dywidenda Plus ma sens w portfelu?Wasze pytania na żywo do Mateusza Muchypowered by atlasETF

Podział na aktywne i pasywne inwestowanie brzmi prosto, ale potrafi ukryć więcej, niż wyjaśnia. Ten odcinek pomaga sprawdzić, kto naprawdę podejmuje decyzje o Twoich pieniądzach i czy strategia działa według jawnych reguł.Na przykładach S&P 500, Tesli, Berkshire Hathaway, funduszy tematycznych i strategii GEM zobaczysz, dlaczego sama etykieta nie mówi jeszcze, jak działa fundusz. Łatwiej odróżnisz podejście uznaniowe od systematycznego oraz ocenisz, czy liczba transakcji rzeczywiście świadczy o aktywności.Ta perspektywa pomaga patrzeć dalej niż na nazwę produktu: na sposób doboru spółek, zasady ważenia, konsekwencję i możliwość wcześniejszej weryfikacji strategii. Materiał ma charakter edukacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej.ROZDZIAŁY00:00 Czy pasywność oznacza brak działania?00:31 Dlaczego podział aktywne i pasywne myli?01:49 Co naprawdę znaczy aktywny fundusz?04:19 Czy S&P 500 jest naprawdę pasywny?07:44 Jak ETF tematyczny dostaje etykietę pasywnego?09:12 Czym różnią się decyzje uznaniowe od systemowych?12:44 Czy liczba transakcji przesądza o aktywności?13:56 Dlaczego reguły pomagają w trudnych momentach?17:38 Co daje weryfikowalność strategii systemowej?18:50 Jak sprawdzić, czy reguły mają sens?powered by atlasETF

Większość artykułów na akademii atlasETF zaczynamy od pytania „jak zarobić, gdy rynek rośnie”. Ten artykuł zaczynamy od pytania odwrotnego: co zrobić, gdy myślisz, że rynek spadnie – albo gdy chcesz zabezpieczyć portfel przed wyprzedażą, której się boisz?Dla większości polskich inwestorów odpowiedź brzmiała przez lata: „nic, bo nie da się”. Krótka sprzedaż na GPW była dostępna, ale obciążona barierami – wymagała pożyczenia akcji u brokera, depozytu zabezpieczającego, codziennego rozliczania kosztów i stalowych nerwów. Kontrakty terminowe pomagały, ale wiązały się z dźwignią, marginem, rolowaniem serii i całą tą logistyką, której większość inwestorów indywidualnych woli unikać.W tym materiale omawiamy trzy fundusze ETF z serii Beta ETF, które rozwiązują ten problem od strony „kup jak akcję, sprzedaj jak akcję, na rachunku maklerskim w PLN”:Beta ETF WIG20TRsht – odwrotnie do indeksu WIG20 Total Return, dźwignia (−1)Beta ETF mWIG40TRsh – odwrotnie do mWIG40 Total Return, dźwignia (−1)Beta ETF Nasdaq-100 2xShort – podwójnie odwrotnie do Nasdaq-100 Total Return, dźwignia (−2), z hedgingiem walutowym do PLNpowered by atlasETF

Czy długi horyzont wystarczy, żeby akcje przestały być ryzykowne? Ten odcinek pomaga oddzielić dobre historyczne wyniki od gwarancji, których rynek nie daje.Na przykładzie rynku amerykańskiego zobaczysz, dlaczego około 7% realnej średniorocznej stopy zwrotu z akcji nie wystarcza do stwierdzenia, że podobny wynik musi się powtórzyć. Poznasz również okres, w którym nawet 20 lat inwestowania w akcje nie pozwoliło pokonać długoterminowych obligacji.Historie Egiptu, Argentyny, Japonii, Polski, Rosji i Chin pokazują, jak wiele zależy od kraju, momentu rozpoczęcia inwestycji i zdarzeń, których nie można wcześniej przewidzieć.Ta perspektywa pomoże Ci rozsądniej ocenić ryzyko inwestowania w akcje, znaczenie globalnej dywersyfikacji oraz udział poszczególnych klas aktywów w portfelu. Długi horyzont daje więcej czasu na przetrwanie trudnych okresów, ale nie usuwa ryzyka ani możliwości wieloletnich strat.ROZDZIAŁY00:00 Czy akcje zawsze zarabiają w długim terminie?02:34 Jak kryzys kubański mógł zmienić historię rynku?05:57 Ile zarabiały akcje i obligacje w USA?07:26 Dlaczego wynik USA nie jest uniwersalną regułą?09:19 Czy 20 lat wystarczy, żeby akcje pokonały obligacje?11:44 Co wycena P/E mówi o strachu inwestorów?15:48 Dlaczego premia za ryzyko spadła, a akcje wzrosły?18:58 Czego uczą Egipt, Argentyna, Japonia i Polska?23:21 Jak ograniczyć ryzyko długoterminowego inwestowania?26:25 Jak dobrać portfel do własnej tolerancji ryzyka?28:30 Dlaczego długi horyzont nie usuwa ryzyka?powered by atlasETF

Na giełdzie nie grasz tylko przeciwko jednej spółce. Grasz przeciwko cenie ustalonej przez tysiące, a czasem miliony innych uczestników rynku. Z kim naprawdę siadamy do tego stołu?W tym odcinku przyglądam się historii banknotu leżącego na ulicy i temu, co mówi ona o efektywności rynku. Wyjaśniam, dlaczego okazje inwestycyjne często same się kasują, czym giełda przypomina zakłady bukmacherskie i dlaczego nawet przewaga informacyjna nie gwarantuje regularnego zysku.Rozmawiam też o tym, jak trudno zawodowym inwestorom pokonać szeroki rynek, dlaczego sama stopa zwrotu nie wystarcza do oceny wyniku oraz czym różni się prawdziwa przewaga od dodatkowego ryzyka. Na końcu wracam do pasywnego inwestowania i odpowiadam na zarzut, że skoro rynek czasem się myli, to wystarczy te pomyłki wykorzystać.Pojawia się również przykład gwałtownych zmian ceny SpaceX i pytanie, czy da się zarabiać na okazjach, które wszyscy widzą dopiero po fakcie.W odcinku odwołuję się do książki Larry'ego Swedroe'a „Wygraj, nie grając”. To materiał edukacyjny, a nie indywidualna porada inwestycyjna. Każdą decyzję dopasuj do własnej sytuacji, celu i tolerancji ryzyka.AGENDA 00:00 Z kim naprawdę grasz na giełdzie?02:02 Dlaczego banknot na ulicy nie obala teorii efektywnego rynku?06:16 Jak okazje inwestycyjne same się kasują?08:50 Momentum, value i premia za ryzyko10:27 Czego bukmacher uczy o inwestowaniu?13:32 Czy zbiorowa mądrość jest do ogrania?14:59 Pete Rose i przewaga informacyjna, która nie wystarczyła17:24 Dlaczego zawodowcom coraz trudniej pokonać rynek?19:27 Jak uczciwie mierzyć pokonanie rynku?21:43 Kiedy alfa staje się betą?23:15 Dlaczego inwestor powinien zrobić rachunek sumienia?24:47 Pasywne inwestowanie to nie tylko kup i trzymaj26:23 Czy rynek bywa nieefektywny? Przykład SpaceX28:10 Dlaczego błędna cena nie oznacza łatwego zysku?29:06 Zmienność to bilet wstępu, a nie arbitraż29:54 Czy ktokolwiek naprawdę regularnie pokonuje rynek? 🌎 Strona książki: https://oinwestowaniu.pl/ksiazkapowered by atlasETF

ETF z dźwignią 2x na WIG20 zarobił w 2025 roku ponad +103%. W tym samym czasie ETF na indeks bazowy zyskał 51,92%. Brzmi jak marzenie? Być może – ale ten sam fundusz w 2022 roku stracił ponad 44%, znacząco więcej niż sam WIG20. Dźwignia finansowa to narzędzie, które potrafi zwielokrotnić zarówno zyski, jak i straty i robi to według reguł matematycznych, których większość inwestorów nie rozumie do końca.Na GPW w Warszawie mamy obecnie trzy lewarowane ETF-y od Beta ETF: Beta ETF WIG20lev (dźwignia 2x na WIG20), Beta ETF Nasdaq-100 3x Lev (dźwignia 3x na Nasdaq-100 z hedgingiem walutowym PLN) oraz Beta ETF WIG40lev (dźwignia 2x na mWIG40). powered by atlasETF

Świetna spółka może mieć znakomite wyniki finansowe — i nadal nie być świetną inwestycją. Jak to możliwe?W pierwszym odcinku vloga Atlas ETF sprawdzamy, dlaczego nawet bezbłędne wybieranie spółek o najlepszych wynikach finansowych nie musi prowadzić do najlepszych wyników inwestycyjnych.Porównujemy spółki growth i value oraz wyjaśniamy, jak na ich potencjalne stopy zwrotu wpływają wycena, oczekiwania rynku i podejmowane ryzyko. Przyglądamy się również zależności pomiędzy wzrostem gospodarczym kraju a wynikami jego rynku akcji.W odcinku:– czym różni się dobra spółka od dobrej akcji,– dlaczego świetne wyniki finansowe nie gwarantują wysokich stóp zwrotu,– jak oczekiwania inwestorów wpływają na cenę akcji,– skąd może brać się premia spółek value,– dlaczego wyższa stopa zwrotu wiąże się z wyższym ryzykiem,– czemu szybki wzrost PKB nie musi oznaczać lepszych wyników rynku akcji,– dlaczego dla większości inwestorów sensowną strategią może być kupowanie całego rynku.A Ty co wybrałbyś do portfela: świetne spółki o wysokich wycenach czy nudne, przecenione spółki value?Napisz w komentarzu. Jeżeli podoba Ci się ta formuła, zostaw łapkę w górę. Kolejny odcinek już niebawem.powered by atlasETF

W nowym odcinku ETF Cafe rozmawiam z Michałem Walendowiczem o tym, dlaczego tak jest — i co z tym zrobić. Zaczynamy od diagnozy, przechodzimy przez psychologię inwestowania (uprzedzenia i błędy poznawcze), a kończymy na konkretnych nawykach finansowych i pierwszych krokach na rynku. Po drodze sięgam po dane i anegdoty z książki Larry'ego Swedroe'a „Wygraj, nie grając", nad której polskim przekładem właśnie pracuję. To rozmowa praktyczna — po każdym bloku wiesz, co konkretnie zrobić u siebie.Agenda odcinkaDlaczego „giełda to kasyno" to mit — i czym różni się inwestowanie od spekulacji.Błędy poznawcze, które kosztują najwięcej: nadmierna pewność siebie, awersja do straty, pogoń za wynikami.„Najpierw zapłać sobie" — jak ustawić ten nawyk w praktyce i dlaczego automat bije silną wolę.Pierwsze kroki od oszczędzania do inwestowania — i jak nie zepsuć dobrego planu.Dla zaawansowanych: kiedy powiedzieć „dość" i po co właściwie inwestujemy.powered by atlasETF

Inwestowanie w największe spółki technologiczne świata brzmi jak marzenie – ale dla polskiego inwestora wiąże się z podwójnym ryzykiem: wahaniami cen akcji i kursem USD/PLN. Gdy dolar traci na wartości wobec złotego, Twoje zyski z Nasdaq-100 topnieją – nawet jeśli same spółki rosną. Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged (ETFBNDXPL) rozwiązuje ten problem: daje ekspozycję na 100 największych spółek technologicznych notowanych na Nasdaq z jednoczesnym zabezpieczeniem walutowym do złotego. W tym artykule wyjaśniamy, czym jest indeks Nasdaq-100, jak działa hedging walutowy, ile kosztuje i dla kogo ten fundusz ma sens w długoterminowym portfelu. Jeśli interesuje Cię analogiczny produkt na indeks S&P 500, przeczytaj nasz artykuł Beta ETF S&P 500 PLN-Hedged – Kompletny Przewodnik.powered by atlasETF

Dokładnie trzy lata temu — 7 lipca 2023 roku — zadebiutował atlasETF, pierwszy polski portal poświęcony w całości ETF-om. Wystartowaliśmy z prostego przekonania: ciężko mówić o rozwoju ETF-ów w Polsce bez kompletnej bazy i rzetelnej edukacji. To przekonanie się nie zmieniło — zmieniła się skala. Z okazji trzecich urodzin zapraszamy Was na luźny urodzinowy LIVE, który we dwóch poprowadzą Jacek i Grzegorz. Bez korporacyjnych slajdów i bez sprzedawania. Po prostu urodziny.AgendaJak to wszystko się zaczęło — historia startu pierwszego polskiego portalu o ETF-achLiczby, w które trzy lata temu sami byśmy nie uwierzyli — jedną zdradzamy już teraz: 545 tysięcy osób odwiedziło nas w samym pierwszym rokuPlany na czwarty rok — co dalej z atlasETFOdpowiedzi na Wasze pytania — zadawajcie je na czacie w trakcie transmisjipowered by atlasETF

Czy całe inwestowanie da się sprowadzić do kilku prostych zasad? Larry Swedroe twierdzi, że tak — a dowodów szukał w setkach badań naukowych. W tym nagraniu na żywo z ETF Cafe rozkładamy na czynniki pierwsze 9 reguł, które oddzielają spokojnego, skutecznego inwestora od hazardzisty goniącego rynek.To destylacja książki Larry’ego Swedroe „Wygraj, nie grając. Pasywne inwestowanie dla cierpliwych” (oryg. Enrich Your Future) w polskim przekładzie atlasETF — opowiedziana prostym językiem, na konkretnych przykładach i liczbach.9 reguł, które omawiamyNie próbuj pokonać rynku zgadywaniem. Cena to wiedza milionów ludzi w jednej liczbie.Trzymaj się reguł, nie inwestuj „na czuja”. Zimna reguła bije gorącą intuicję.Dywersyfikacja — jedyny darmowy obiad. Mniej ryzyka bez oddawania zysku.Twój największy wróg to Ty sam. Portfeli nie niszczy rynek — niszczymy je my.Trzymaj kurs. Bessa to nie awaria rynku, lecz cena wejścia.Najpierw ryzyko, potem zysk. Pytaj nie „ile zarobię”, lecz „ile mogę stracić”.„Dość” to cel — nie „jak najwięcej”. Kto wygrał grę, powinien zejść od stołu.Niskie koszty — jedyny pewny zysk. Premia jest obietnicą, koszt jest faktem.Wiedza kosztuje mniej niż jej brak. Jeśli nie rozumiesz, po co coś robisz — nie rób tego.Po drodze padają konkrety, które zostają w głowie: dlaczego mniej niż 4% spółek stworzyło cały wzrost amerykańskiej giełdy, dlaczego nawet Peter Lynch nie powtórzyłby swojego wyniku, czy złoto naprawdę chroni przed inflacją — i co tak naprawdę znaczy mieć „dość”.Strefa Premium - koniec przedsprzedaży 26 czerwca o 21:00powered by atlasETF

W tym odcinku ETF Cafe dzielimy się jako twórcy portalu atlasETF własnymi doświadczeniami iwestycyjnymi — błędami, lekcjami, momentami zwrotnymi. Bez wykładów. Po prostu szczerze.Czego się dowiecieJak zaczynaliśmy — pierwsze kwoty, pierwsze błędy, pierwsze rozczarowaniaNajdroższe lekcje — w złotówkach, w czasie, w nerwachPunkt zwrotny — co konkretnie zmieniło nasze myślenieJak inwestujemy dziś — czyli nasze portfele od kuchniCzy tylko ETF-y? — co jeszcze mamy, co odradzamy, dlaczegoCele, oczekiwania, mity, czerwone flagipowered by atlasETF

Po 3 latach darmowego atlasETF uruchamiamy pierwszy płatny produkt.545 tysięcy ludzi w ostatnim roku. Zero złotówki wydanej na reklamę. Dziś przedstawiamy pierwszy płatny produkt — Strefę Premium atlasETF.W tym materiale pokazujemy:→ Czego polskiemu inwestorowi indywidualnemu nadal brakuje→ Cztery moduły Strefy Premium: Kompas, Symulatory, Portal Premium, Forum Inwestora→ DEMO na żywo — Kompas od środka (15 min)→ Cennik przedsprzedażowy, Lifetime i bonus dla klientów #ST/ID→ Q&A z czatu na żywo powered by atlasETF

Klikasz „kupuj” przy ETF-ie — i co właściwie dzieje się dalej? Skąd biorą się nowe jednostki ETF-u, dlaczego cena na giełdzie nie odrywa się od wartości portfela funduszu i co dzieje się rano, gdy Wall Street jeszcze śpi, a ty już składasz zlecenie na S&P 500? W tej rozmowie wchodzimy z Mateuszem Muchą z Beta ETF — firmy, która jako pierwsza wprowadziła polskie ETF-y na warszawską giełdę — pod maskę ETF-ów. Wyjaśnimy między innymi, jak działa animator rynku, jak rozliczane są dywidendy, jak technicznie działa hedging walutowy w wariantach PLN-Hedged i wiele więcej. A na sam koniec — masa pytań od Was.Agenda rozmowy:Skąd biorą się jednostki ETF — kim jest autoryzowany uczestnik i czym różni się od animatora rynkuDlaczego cena ETF-u nie odrywa się od wartości portfela — i co dzieje się rano, kiedy Wall Street jeszcze śpiJak składać zlecenia?Replikacja fizyczna vs syntetycznaCzy cena ETF może zejść do zerapowered by atlasETF

W tym odcinku ETF Cafe pokazujemy siedem zupełnie różnych portfeli ETF — od bardzo defensywnego „Super Ostrożnego" z 70% w polskich obligacjach, przez klasyczne 60/40 i adaptacje All Weather Dalio, aż po kontrowersyjny portfel polikryzysowy z kopalniami uranu, miedzi i metalami rzadkimi. Każdy z nich da się złożyć z instrumentów realnie dostępnych dla polskiego inwestora — Beta ETF-y na obligacje skarbowe i akcje GPW oraz UCITS ETF-y notowane na giełdach europejskich.Przy okazji pokazujemy też moduł Przykładowych Portfeli atlasETF — bibliotekę z niemal 100 gotowymi portfelami, w której znajdziecie pełne składy, wyniki historyczne i tickery do natychmiastowego zbudowania portfela u swojego brokera.[00:00:00] Wstęp[00:03:15] Co się dzieje w atlasETF[00:15:30] Moduł z portfelami[00:18:30] Portfel 1: Super Ostrożny[00:24:30] Portfel 2: Globalny 60/40 PL [00:29:00] Portfel 3: All Weather PL[00:32:40] Portfel 4: Golden Butterfly PL[00:36:40] Portfel 5: Alternative 60/40[00:44:55] Portfel 6: Dragon[00:47:30] Portfel 7: Polikryzysowy[00:51:30] Q&Apowered by atlasETF

W kwietniu na GPW zadebiutował fundusz, na który polski inwestor czekał lata — PZU ETF MSCI World. To pierwszy krajowy ETF dający ekspozycję na ponad 1 300 spółek z 23 rynków rozwiniętych z pełnym zabezpieczeniem walutowym do złotego. Amerykańscy giganci tech, europejscy producenci, japońscy eksporterzy — wszystko w jednym instrumencie, bez zmartwień o wahania kursu USD/PLN.​Zaprosiliśmy do rozmowy Przemysława Sepielaka, kierownika Zespołu Funduszy Indeksowych w TFI PZU, który nie unika trudnych pytań. Po tej rozmowie będziecie wiedzieć, czy ten ETF pasuje do Waszego portfela — i równie ważne, kiedy lepiej sięgnąć po wersję bez hedgingu.Agenda:[00:00:00] Kontekst rynku ETF w Polsce i pozycjonowanie PZU[00:06:30] Konstrukcja indeksu MSCI World[00:11:20] Struktura funduszu i replikacja[00:21:15] Koszty i jakość replikacji[00:26:30] Hedging walutowy — mechanizm, koszty, wielki spór[00:37:30] Dywidendy i akumulacja[00:39:20] Plany na przyszłość i dla kogo NIE jest ten ETFpowered by atlasETF

To jest debata o tym, czy lepiej budować majątek na mieszkaniach na wynajem, czy na globalnych ETF-ach, z dwoma osobami reprezentującymi każdą ze stron i moderatorem pośrodku. Rozmawiamy o historycznych stopach zwrotu z nieruchomości w Polsce i globalnych ETF-ów akcyjnych, ale też o tym, jak wygląda wynik po uwzględnieniu wszystkich kosztów, podatków i czasu. Wchodzimy w temat „podkręcania” stopy zwrotu – od flipów i najmu krótkoterminowego, po factor investing, lewarowane ETF-y i reinwestowanie dywidend.Porównujemy próg wejścia: kredyt hipoteczny z 10–20% wkładem własnym kontra możliwość kupienia ETF-ów już za kilkadziesiąt złotych. Sporo mówimy o dźwigni finansowej – kiedy kredyt hipoteczny przyspiesza budowę majątku, a kiedy zamienia się w pułapkę, oraz jak na tym tle wyglądają lewarowane ETF-y. W odcinku pojawia się też wątek zaangażowania i wiedzy: ile realnie czasu zajmuje zarządzanie mieszkaniami, a na ile ETF-y pozwalają na strategię „kup i zapomnij”.Na koniec poruszamy kwestie płynności, dywersyfikacji oraz podatków, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy „jedno mieszkanie w Warszawie” może konkurować z portfelem ETF-ów na cały świat. Całość kończymy wspólnym podsumowaniem w stylu „to zależy” – od twojej sytuacji, psychiki i tego, jak chcesz żyć.Agenda:[00:03:30] ETF czy mieszkanie (w jednym zdaniu) [00:06:55]Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w mieszkania [00:10:30]Jakie stopy zwrotu dają inwestycje w akcje[00:15:15] Podkręcenie stopy zwrotu z inwestycji w nieruchomości[00:18:50] Podkręcenie stopy zwrotu z ETF[00:22:40] Próg wejścia do inwestycji[00:29:00] Lewar / kredyt w inwestowaniu[00:40:30] Ile potrzeba czasu i przygotowania do inwestowania[00:52:00] Problem dywersyfikacji[01:01:00] Aspekty podatkowe[01:06:30] ETF vs mieszkanie: podsumowanie[01:10:50] Q&Apowered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Café zabieramy Was w podróż przez fundamenty, których nikt w Polsce porządnie nie uczy — ani szkoła, ani rodzice, ani bank. Pokażemy, dlaczego trzymanie pieniędzy na koncie to decyzja, która każdego roku po cichu zabiera Wam siłę nabywczą. Wyjaśnimy, czym naprawdę są akcje i obligacje — bez żargonu, za to z konkretnymi liczbami. Porównamy dwa scenariusze życiowe: osobę, która odkłada 10% pensji i inwestuje, oraz tę, która musi odkładać aż 50%, by osiągnąć ten sam efekt na emeryturze. Opowiemy historię pewnego kraju z Azji, która na zawsze zmieni sposób, w jaki myślicie o ryzyku rynkowym. Przyjrzymy się też uważnie aktywnie zarządzanym funduszom i zastanowimy się, czy ich koszty rzeczywiście przekładają się na lepsze wyniki dla inwestora. Na koniec podpowiemy, jak zacząć inwestować już dziś, prostymi narzędziami dostępnymi w Polsce, bez specjalistycznej wiedzy i bez dużego kapitału. Nie musicie być bogaci ani mądrzejsi od rynku — wystarczy zrozumieć kilka rzeczy, które omawiamy w tym odcinku.Agenda[00:00:00] Wprowadzenie[00:07:10] Podstawy inwestowania - agenda[00:11:50] Inflacja w praktyce[00:14:00] Inwestowanie vs oszczędzanie[00:21:30] Co się stanie jak zrezygnujesz z inwestowania[00:28:40] Narzędzia inwestora[00:43:30] Nie obstawiaj końca świata[01:02:55] Paradoks umiejętności[01:16:30] Plan działania[01:20:45] Q&APrzykładowe Portfele: https://atlasetf.pl/portfoliospowered by atlasETF

W tym odcinku ETF Cafe prezentujemy Ranking ETF 2026 — przegląd 132 rankingów funduszy giełdowych podzielonych na dwa światy: 83 europejskie ETF-y UCITS (dostępne na IKE/IKZE) i 49 produktów z rynku amerykańskiego. Omawiamy najważniejsze indeksy i kategorie: od klasycznych MSCI World, S&P 500 i FTSE All-World, przez akcje krajowe (Polska, USA, Chiny, Korea), sektory (IT, nieruchomości, energia), surowce (złoto, uran, koszyk towarowy), aż po strategie tematyczne — sztuczna inteligencja, kryptowaluty, dywidendy i portfele multi-asset z automatycznym rebalancingiem. Dla każdej kategorii wyjaśniamy, co dany indeks mierzy, jakie są jego główne ryzyka i kto wchodzi w skład benchmarku. Na końcu odpowiadamy na pytania widzów dotyczące strategii rebalancingu i budowy portfela na IKE/IKZE.Agenda[00:00:00] Wprowadzenie[00:03:15] Rozstrzygnięcie konkursu[00:08:00] Plany rozwoju atlasETF[00:19:30] Rankingi najlepszych ETF-ów 2026[01:05:55] Q&Apowered by atlasETF

Godzinna rozmowa z Michałem Walendowiczem o ETF‑ach, wolności finansowej i praktycznym inwestowaniu łączy perspektywę inwestora, autora trzech książek i edukatora finansowego. Cofamy się do jego pierwszych decyzji inwestycyjnych i momentu, w którym odkrywa ETF-y jako prosty sposób na „działanie lokalnie i zarabianie globalnie” w polskich realiach. Wchodzimy w jego książki – od dylematu „giełda czy mieszkanie na wynajem”, przez przewodnik po ETF-ach, aż po „finansową podróż” w stronę osobistej wolności. Rozmawiamy o budowie portfela łączącego ETF-y, akcje i nieruchomości, dopasowaniu strategii do celów i horyzontu oraz o błędach, których warto uniknąć na starcie. Sprawdzamy też, jak wygląda FIRE po polsku i dlaczego autor stawia na „FI + praca po swojemu”. W odcinku odpowiadamy na pytania słuchaczy o GEM, wpływ ETF-ów na rynek i rozjazdy między ceną ETF a wynikiem indeksu. Na koniec ogłaszamy konkurs z trzema pakietami książek i specjalnym kodem dającym 45% zniżki dla widzów i osób z newslettera.[00:02:12] Kim jest Michał[00:07:40] Kiedy Michał zaczął inwestować i w co?[00:11:40] Co znaczy “działać lokalnie, zarabiać globalnie”?[00:19:30] Jakie książki o inwestowaniu napisał Michał?[00:32:30] Jak inwestuje Michał?[00:39:20] Niezależność finansowa i FIRE[00:47:00] Konkurs (do wygrania książki)[00:51:30] Q&Apowered by atlasETF

W tym odcinku rozmawiamy o fundamentalnym pytaniu każdego inwestora: czy lepiej inwestować pasywnie, czy aktywnie? Wyjaśniamy, czym naprawdę różnią się te dwa podejścia i dlaczego ta decyzja wpływa nie tylko na twoje portfele, ale także na styl życia, poziom stresu i ilość wolnego czasu. Pokazujemy konkretne przykłady pasywnych strategii – od kupna pojedynczej akcji po budowę zdywersyfikowanego portfela ETF-ów indeksowych, omawiamy także smart beta jako rozwiązanie pośrednie. Prezentujemy dane i statystyki pokazujące, dlaczego większość aktywnych zarządzających przegrywa z rynkiem, mimo że coraz więcej pieniędzy płynie do funduszy pasywnych. Omawiamy także paradoks umiejętności i wyjaśniamy, kiedy aktywne podejście może mieć sens, a kiedy lepiej trzymać się prostych, tanich ETF-ów. Na koniec podpowiadamy, jak znaleźć złoty środek i nie stać się swoim największym wrogiem w inwestowaniu.Agenda[00:00:00] Wstęp[00:05:45] Inwestowanie pasywne[00:07:00] Pasywny portfel 1[00:09:30] Pasywny portfel 2[00:11:40] Jak wykorzystać ETF w pasywnym portfelu?[00:15:30] Indeks cap- vs equal-weighted[00:25:00] Pasywny portfel 3 - Smart Beta[00:36:30] Inwestowanie aktywne[00:44:30] Porównanie pasywne vs aktywne[00:54:00] Paradoks umiejętności[00:59:00] Podsumowanie[01:05:00] Q&Apowered by atlasETF

Wybieracie ETF-a do portfela, ale są dziesiątki podobnych funduszy i nie wiecie, który wybrać? W nowym odcinku ETF Café wyjaśniamy, jak czytać gwiazdkowe ratingi ETF-ów i jak mogą pomóc w dokonaniu wyboru.Dowiecie się, skąd się bierze pięciogwiazdkowa ocena, jakie obliczenia kryją się za gwiazdkami i co naprawdę oznacza 5 gwiazdek (spoiler: to nie najwyższy zwrot!). Zrozumiecie też, dlaczego dwa fundusze mogą być prawie identyczne, a otrzymać zupełnie inne oceny.Materiał jest idealny dla osób, które chcą mieć pewność, że wybrały właściwy ETF w danej kategorii. Będziecie wiedzieć, jak obiektywnie porównywać fundusze i na co zwracać uwagę, zamiast polegać na czystej intuicji. Poza tym poznajcie kilka ciekawych faktów – na przykład dlaczego pasywne ETF-y zdecydowanie lepiej radzą sobie niż aktywne fundusze![00:00:00] Wstęp[00:04:11] Definicja problemu: jak wybrać "najlepszy" ETF"[00:07:15] Co to są rankingi ETF?[00:12:10] Co to są ratingi ETF (wg Morningstar)?[00:19:55] Jak są tworzone ratingi ETF?[00:39:30] Co kryje się pod maską ratingów?[00:44:10] Podsumowanie[00:49:40] Q&Apowered by atlasETF

W nowym odcinku ETF Café rozwiązujemy jeden z największych dylematów inwestorów – czy skoncentrować portfel na potędze akcji amerykańskich, czy rozproszyć się po całym świecie. Wydaje się logiczne stawiać na zwycięzcę ostatnich 100 lat, ale historia pokazuje nam coś zupełnie innego: nawet przywódcy mogą się potknąć. Na przykładzie Japonii, która 40 lat temu dominowała globalne rynki, pokazujemy, dlaczego ekstremalne wyceny zawsze wracają do średniej.Omawiamy filozofię, która zmienia życie inwestorów: zamiast pytać „co wygra?" pytajmy „co przetrwa?" Odkrywamy, jak geograficzna dywersyfikacja może uratować Wasz portfel, gdy najlepszy rynek na świecie wejdzie w słabszy okres.Analizujemy dane z ostatnich 100 lat, rzeczywiste przypadki krajów, które utraciły 85-100% wartości, i pokazujemy, dlaczego indeks globalny to prawdopodobnie najrozsądniejszy wybór dla inwestora pasywnego.To nie jest opowieść o przeszłości – to lekcja na przyszłość. Spis treści:[00:00:00] Wstęp[00:02:35] Co to jest "home bias"[00:05:17] Co wyróżnia akcje amerykańskie[00:15:10] Czy w USA jest drogo?[00:19:15] Przypadek akcji japońskich[00:30:15] Co ważne jest w inwestowaniu?[00:41:35] Przykłady największych rynkowych krachów[00:44:10] USA vs Świat[00:51:00] Podsumowanie[00:53:30] Q&Apowered by atlasETF

(00:00:00) ETF Café | Nie walcz z rynkiem (00:03:17) Agenda (00:05:17) Edukacja finansowa w szkołach (00:08:59) Wpływ inflacji w czasie (00:16:16) W co można inwestować? (00:26:10) Paradoks umiejętności (00:33:57) Dlaczego stock-picking jest trudny? (00:41:52) Inwestowanie indeksowe (00:52:13) Czy można pokonać rynek? (00:55:24) Przykładowy portfel (01:00:21) Czy warto inwestować w kryptowaluty (01:07:14) Czas i dyscyplina może być Twoją przewagą W tym odcinku omawiamy, dlaczego dyscyplina w inwestowaniu pokonuje umiejętności. Odkryjemy, dlaczego edukacja finansowa jest kluczowa, jak inflacja pożera nasze oszczędności, oraz dlaczego stock-picking jest niezwykle trudny nawet dla profesjonalistów. Rozwiązanie: proste strategie indeksowe, które rzeczywiście działają. Dowiesz się, jak zmusić pieniądze do pracy dla siebie, wykorzystując moc czasu i dyscypliny. Będziemy mówić o faktach, nie opinach – bo w inwestowaniu liczą się dane, nie emocje.🔥 PROMOCJA tylko w atlasETF! 🔥Otwórz OIPE do końca stycznia 2026, a z opłatami masz spokój aż do końca roku. Sprawdź szczegóły i skorzystaj, póki trwa: https://akademia.atlasetf.pl/OIPESpis treści[00:00:00] Wstęp[00:03:20] Agenda[00:05:10] Edukacja finansowa w szkołach[00:09:00] Wpływ inflacji w czasie[00:16:10] W co można inwestować?[00:26:00] Paradoks umiejętności[00:34:05] Dlaczego stock-picking jest trudny?[00:42:00] Inwestowanie indeksowe[00:52:00] Czy można pokonać rynek?[00:55:30] Przykładowy portfel[01:00:15] Czy warto inwestować w kryptowaluty[01:07:30] Czas i dyscyplina może być Twoją przewagąpowered by atlasETF

Akcje europejskie, metale szlachetne i Korea – to przykłady kierunków inwestycyjnych, która w 2025 okazały się najbardziej zyskowne. Jaki to był rok oraz w co inwestować w 2026? Serdecznie zapraszamy na otwarty webinar LIVE połączony z sesją Q&A. Naszymi gośćmi będą Mateusz Mucha (BETA ETF), Przemysław Barankiewicz (FINAX), Marek Rogalski (DM BOŚ) i Krzysztof Kamiński (OANDA TMS). Eksperci odpowiedzą na Wasze pytania, które zadaliście przed webinarem oraz te, które zadacie na żywo.🔥 PROMOCJA tylko w atlasETF! 🔥Otwórz OIPE do końca stycznia 2026, a z opłatami masz spokój aż do końca roku. Sprawdź szczegóły i skorzystaj, póki trwa: https://akademia.atlasetf.pl/OIPEpowered by atlasETF

Emerytura to jeden z najczęstszych celów inwestycyjnych Polaków. Jak skutecznie inwestować, aby zgromadzić środki na ten cel? Serdecznie zapraszamy do rozmowy z Michałem Wojciechowskim z mBanku. Z rozmowy dowiecie się, kim jest Michał Wojciechowski, jak wyglądała jego inwestorska ścieżka, jak podchodzić do ryzyka w inwestowaniu, jakie wybrać konta emerytalne i jak przez nie inwestować?powered by atlasETF

Rozmawiamy o tym, czy i ile polskich akcji warto mieć w portfelu. Bierzemy na warsztat nasz whitepaper o ekspozycji na rodzimą giełdę. Będzie konkretnie – konkretne dane, wyniki backtestów, przykładowe portfele gotowe do wdrożenia i strategie, które rzeczywiście działają. Plus oczywiście czas na Wasze pytania.Agenda✔ Ile Polski powinno być w moim portfelu?✔ Przegląd ETF-ów na WIG20, mWIG40, SWIG80✔ Gotowe przykładowe portfele do natychmiastowego wdrożenia✔ Strategia momentum na GPW – ponad 214% zwrotu w stosunku do 112% dla WIG✔ Praktyczne porady – jak to wszystko wdrożyć na swoim koncie maklerskimWersja PDFpowered by atlasETF

Według badań emerytura jest jednym z głównych celów inwestycyjnych Polaków. Do oszczędzania na jesień życia dobrze nadają się konta emerytalne, ponieważ pozwalają na uzyskiwanie ulg podatkowych. Najdłuższą historię mają IKE i IKZE, dostępne odpowiednio od 2004 i 2012 roku. Od 2023 roku można także korzystać z OIPE. To nowy typ konta emerytalnego, który powstał z inicjatywy Unii Europejskiej i jest oferowany według jednolitych zasad we wszystkich krajach członkowskich. Gościem odcinka ETF Cafe będzie Przemysław Barankiewicz z Finax, który opowie o OIPE, weźmie udział w rozmowie z Jackiem, Grzegorzem i Arturem oraz odpowie na pytania podczas sesji Q&A.powered by atlasETF

W ostatnich dniach pojawiła się nowa wersja atlasETF! Wśród nowości są: Profile użytkowników (personalizacja portalu), Ulubione ETF-y, Nowe zakładki: Analiza i Portfel, Rozbudowany skaner. Z tej okazji serdecznie zapraszamy na webinar, podczas którego przybliżymy Wam nowe funkcjonalności. Przy okazji odbędzie się też sesja Q&A, w ramach której odpowiemy na Wasze pytania o atlasETF i inwestowanie. W spotkaniu wezmą udział Jacek Lempart, Artur Wiśniewski i Grzegorz Radziukiewicz.powered by atlasETF

Fundusz BETA ETF DYWIDENDA PLUS już zadebiutował na warszawskiej giełdzie. To pierwszy polski ETF wypłacający dywidendy. W przygotowanym materiale znajdziecie odpowiedzi na Wasze pytania – zarówno te zadane wcześniej, jak i te, które pojawiły się na żywo. Jest to kompendium wiedzy o nowym ETF, przygotowane wspólnie z Mateuszem Muchą, zarządzającym BETA ETF.powered by atlasETFpowered by atlasETF

Zaczynał od Forexu i zjadł zęby na profesjonalnym tradingu. Jednak rzucił to i związał się zawodowo z bankowością, równolegle rozpoczynając przygodę z inwestowaniem w nieruchomości. Jednak brakowało mu inwestycyjnej “kropki nad i”, którą okazały się… ETF-y. Zapraszamy na rozmowę z Mateuszem Janusem – inwestorem, podróżnikiem i YouTuberem w jednej osobie. 😉Spis treści01:00 – Powitanie02:00 – Kim jest Mateusz Janus?02:13 – Czym zajmuje się zawodowo i jak przebiegała jego ścieżka kariery?09:36 – Co robi w wolnych chwilach?10:23 – Jak wyglądała jego podróż dookoła świata?18:24 – Jak wyobraża sobie wolność finansową?22:33 – Skąd wziął się pomysł na kanał na YouTube?24:47 – Czego nauczyła go przygoda z tradingiem?37:03 – Dlaczego zrezygnował z tradingu?42:32 – Jak inwestował w okresie pracy w bankowości?46:01 – Jak zainteresował się ETF-ami?47:33 – Jak inwestuje w ETF-y?50:57 – Czy kusi go aktywne inwestowanie w ETF?55:11 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?57:55 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETFpowered by atlasETF

2 lata – tyle minęło od powstania portalu atlasETF.pl. W tym czasie powstał największy polski portal o ETF-ach, który odwiedza nawet kilkadziesiąt tysięcy osób miesięcznie. Serdecznie zapraszamy na webinar z okazji 2. urodzin atlasETF.pl, w którym pokażemy, jak zmieniał się nasz portal. Przy tej okazji odbędzie się też sesja Q&A, w ramach której odpowiemy na Wasze pytania o atlasETF i inwestowanie. W spotkanie wezmą udział Jacek Lempart, Artur Wiśniewski i Grzegorz Radziukiewicz.Spis treściKrótka historia atlasETFPlany atlasETFGarść statystykQ&Apowered by atlasETFpowered by atlasETF

Indeks mWIG40, skupiający spółki o średniej kapitalizacji, jest jednym z największych sukcesów polskiego rynku kapitałowego ostatnich lat. W 2025 roku osiągnął historyczne szczyty, a jego stopa zwrotu należała do najwyższych na warszawskiej giełdzie, potwierdzając siłę i odporność firm tej wielkości nawet w trudniejszych okresach rynkowych. Stał się symbolem pozytywnych przemian na GPW, przyciągając uwagę zarówno krajowych, jak i zagranicznych inwestorów dzięki dynamicznemu wzrostowi wartości rynkowej i korzystnemu składowi sektorowemu. Na fali tego sukcesu polski rynek ETF-ów rozwija się dynamicznie, a inwestorzy indywidualni coraz chętniej korzystają z tej formy inwestowania. Jednym z najbardziej rozpoznawalnych produktów na GPW jest Beta ETF mWIG40TR, który umożliwia ekspozycję na spółki o średniej kapitalizacji notowane na warszawskiej giełdzie.W tym nagraniu dokonamy szczegółowej analizy tego funduszu, przyjrzymy się jego konstrukcji, wynikom, kosztom, ryzyku oraz praktycznym aspektom inwestowania, a także porównamy go z innymi ETF-ami i funduszami aktywnymi, aby pomóc podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.Materiał został przygotowany przez zespół atlasETF w ramach współpracy partnerskiej z Beta ETF. Całość treści opracowaliśmy samodzielnie, dbając o rzetelność i przejrzystość informacji. UWAGA! ETF-y to świetne narzędzia do inwestowania, jednak inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem. To oznacza, że można stracić część, a nawet całość zainwestowanego kapitału. Mark Twain mawiał, że historia się nie powtarza, ale się rymuje. Należy jednak pamiętać, że przeszłe wyniki nie są gwarancją na przyszłość. atlasETF nie ponosi odpowiedzialności za Twoje decyzje inwestycyjne.powered by atlasETFpowered by atlasETF

Na portalu atlasETF dużo mówimy o ETF-ach, ale dziś mamy wyjątkową okazję przyjrzeć się temu instrumentowi z bliska – oczami człowieka, który na co dzień je tworzy. Naszym gościem jest Mateusz Mucha z Beta ETF, zarządzający funduszami notowanymi na warszawskiej giełdzie. W tym odcinku dowiesz się, czym naprawdę są ETF-y, jak powstają i czym różnią się od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Poznasz kulisy pracy zarządzającego, mechanizmy kreacji i umarzania jednostek oraz rolę animatora rynku. Odkryjesz, jak wygląda replikacja indeksów i dlaczego ETF-y są coraz popularniejsze wśród polskich inwestorów. Usłyszysz praktyczne porady, jak inwestować mądrze i unikać najczęstszych błędów. To odcinek dla każdego – zarówno dla początkujących, jak i bardziej doświadczonych inwestorów.Spis treściWprowadzenie do ETF-ów i przedstawienie gościa – Mateusza Muchy z Beta ETFWyjaśnienie podstawowych pojęć: czym są ETF-y, różnice między oszczędzaniem a inwestowaniemPorównanie ETF-ów z tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi (TFI)Praktyczne aspekty inwestowania w ETF-y: mechanizmy kreacji, animator rynku, replikacja, reinwestowanie dywidendNajczęstsze błędy inwestorów i praktyczne porady dla początkującychpowered by atlasETFpowered by atlasETF

W kolejnym odcinku ETF Café gospodarze, Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz, witają widzów i omawiają aktualności związane z inwestowaniem w ETF-y. Dyskusja obejmuje wpływ geopolityki na inwestycje, opierając się na prezentacji Jacka z konferencji Wall Street w Karpaczu, gdzie analizowano strategie inwestycyjne w obliczu globalnych napięć. Omówiono wskaźnik BlackRock Geopolitical Risk Indicator, wskazujący na rosnące ryzyko związane z protekcjonizmem handlowym i rywalizacją USA-Chiny. Jacek przedstawił historyczne dane o rynkach akcji, wskazując na długie okresy stagnacji w krajach rozwiniętych, oraz strategie budowania portfela odpornego na wstrząsy geopolityczne. Odpowiadając na pytania widzów, omówiono m.in. replikację syntetyczną i fizyczną ETF-ów, inwestowanie w ESG oraz czas życia ETF-ów, wskazując na biznesowe przyczyny ich zamykania.Spis treściPowitanie i wprowadzenie.Dyskusja o wpływie geopolityki na inwestycje i prezentacja BlackRock Geopolitical Risk Indicator.Analiza historycznych danych rynków akcji w krajach rozwiniętych.Strategie budowania portfela inwestycyjnego odpornego na napięcia geopolityczne.Odpowiedzi na pytania widzów dotyczące ETF-ów, w tym replikacji, ESG i czasu życia funduszy.powered by atlasETFpowered by atlasETF

Zapraszamy na specjalny, transmitowany na żywo odcinek “Jak inwestować”, który poprowadziły aż trzy osoby: Jacek Lempart, Grzegorz Radziukiewicz i Artur Wiśniewski! W trakcie odcinka przedstawiona została roadmapa rozwoju portalu atlasETF, gdzie omówiono plany na najbliższe miesiące i dalszą przyszłość serwisu. Uczestnicy mieli także możliwość zadawania pytań podczas sesji Q&A, na które prowadzący odpowiadali, skupiając się na tematyce inwestowania w ETF-y.Spis treści00:28 – Powitanie i wprowadzenie01:08 – Omówienie roadmapy rozwoju portalu atlasETF02:08 – Krótka historia atlasETF04:44 – Plany rozwoju atlasETF16:48 – Niespodzianka28:30 – Rozpoczęcie sesja Q&A28:38 – Jak stosować strategię GEM lub GFM30:44 – Dlaczego wskaźnik TER na stronie atlasETF i DM BOŚ różnią się?35:06 – Czy warto inwestować w fundusze tematyczne lub sektorowe?42:55 – Jaki wybrać portfel dla osoby w wieku 39 lat, mającej mało czasu na inwestowanie?50:31 – Jak zarządzać portfelem w ramach strategi GEM?01:03:48 – Jaki będzie interwał płatności za strefę premium atlasETF?01:03:44 – Czy planujecie przeprowadzić testy strefy premium atlasETF?01:09:03 – Czym atlasETF będzie się wyróżniał na tle innych skanerów ETF z perspektywy inwestora zagranicznego?01:10:53 – Kiedy planujecie emisję akcji?01:11:20 – Czy wprowadzenie strefy premium będzie oznaczać ograniczanie do aktualnych funkcji portalu?01:12:28 – Czy będzie można nabyć kubek atlasETF?01:13:01 – Kiedy planujecie IPO?01:14:13 – Dlaczego ETF-y dywidendowe mają wysoki TER?01:15:40 – Jak często aktualizujecie dane o funduszach na atlasETF?01:17:30 – Czy na atlasETF będą tworzone materiały na temat inwestowania dywidendowego?01:18:18 – Czy lepiej inwestować w obligacje skarbowe czy ETF na TBSP?01:22:19 – Czy na atlasETF będzie można porównywać szczegółowe składy portfeli różnych funduszy?01:23:29 – Czy planujecie wprowadzenie doradztwa inwestycyjnego?01:25:56 – Dlaczego na atlasETF nie można porównać wyniku funduszu i indeksu?01:27:28 – Czym będą się różniły strefa premium atlasETF od aplikacji System Trader?01:30:22 – Czy lepiej Vanguard FTSE All World czy Invesco FTSE All-World?01:33:24 – Czy mieliście kiedykolwiek nieprzyjemności ze strony TFI?01:35:17 – Kiedy będzie można zalogować się na konto użytkownika na atlasETF?01:36:30 – Po jakim czasie weryfikować swoją strategię?01:40:47 – Pożegnaniepowered by atlasETFpowered by atlasETF

W podcaście "ETF Cafe" prowadzący Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz porównują klasyczne fundusze inwestycyjne (TFI) z funduszami ETF, zwracając szczególną uwagę na różnice w kosztach i ich wpływ na długoterminowe wyniki. Omawiają mechanizmy działania obu typów funduszy, podkreślając, że ETF-y można kupować na giełdzie jak akcje, podczas gdy tradycyjne fundusze mają wycenę raz dziennie.Prowadzący szczegółowo analizują strukturę opłat, pokazując jak nawet pozornie niewielkie różnice (np. 0,2% vs 2% rocznie) mogą drastycznie wpłynąć na wyniki w długim okresie. Na konkretnych przykładach funduszu Quercus Agresywny oraz PKO Akcji Amerykańskich demonstrują, jak wysokie opłaty mogą "zjeść" znaczną część potencjalnych zysków.Podczas analizy dokumentów informacyjnych (KID) pokazują, jak trudno jest czasem dotrzeć do pełnej informacji o rzeczywistych kosztach. Szczególnie zaskakujące jest odkrycie, że wiele klasycznych funduszy inwestycyjnych w swoich portfelach zawiera głównie... ETF-y, dodając jednocześnie swoją warstwę opłat.Prowadzący przytaczają dane pokazujące, że większość aktywnie zarządzanych funduszy nie jest w stanie pokonać prostych indeksów w długim okresie. Na przykładzie PKO Akcji Amerykańskich pokazują, jak inwestycja przez 25 lat mogłaby przynieść trzykrotnie wyższy wynik, gdyby zamiast drogiego funduszu wybrano tani ETF na S&P 500.Spis treściWprowadzenie do odcinka i omówienie celu rozmowy, czyli porównania klasycznych funduszy inwestycyjnych z ETF-ami, ze szczególnym uwzględnieniem potrzeb początkujących inwestorów.Analiza bieżącej sytuacji rynkowej, omówienie zmienności na rynkach, aktualnych wydarzeń gospodarczych i ich wpływu na inwestorów.Szczegółowe porównanie funduszy inwestycyjnych i ETF-ów – różnice w sposobie zakupu, wycenie, płynności oraz wymaganiach formalnych.Omówienie kosztów inwestowania, takich jak opłaty za zarządzanie, opłaty manipulacyjne, opłaty za sukces oraz ich wpływu na długoterminowe wyniki inwestycyjne.Przegląd praktycznych przykładów i danych historycznych, podsumowanie wniosków dotyczących efektywności inwestowania przez fundusze aktywne i pasywne oraz rekomendacje dla inwestorów.powered by atlasETFpowered by atlasETF

Przygodę z inwestowaniem zaczęła od nieruchomości, ale okazały się one zbyt czasochłonne. Miała "romans" z akcjami, ale była to burzliwa relacja i nie okazała się trwała. Z czasem sięgnęła po ETF-y, które odgrywają coraz większą rolę w jej portfelu. Zapraszamy na rozmowę z Sylwią Markowską, zawodowo – finansistką, a po godzinach inwestorką indywidualną, która pochodzi z Warszawy, ale od wybuchu wojny na Ukrainie mieszka w Austrii.Spis treściKim jest Sylwia Markowska?Dlaczego mieszka poza Polską i jak wygląda jej życie?Czy zajmuje się zawodowo?Skąd wziął się pomysł na edukację finansową?Jak zaczęła się jej przygoda z inwestowaniem?Co ją skłoniło, aby sięgnąć po fundusze inwestycyjne?Dlaczego zaczęła inwestować w akcje pojedynczych spółek?Jak trafiła na ETF-y?Jak stawia sobie cele inwestycyjne?Czy pieniądze dają szczęście?Jak aktualnie inwestuje?Dlaczego postawiła na ETF zamiast nieruchomości?Czy zamiast ETF nie lepiej inwestować w akcje pojedynczych spółek?Ile ETF-ów ma w portfelu?Co jest dla niej najtrudniejsze w inwestowaniu?Z jakich źródeł wiedzy korzysta?Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?powered by atlasETFpowered by atlasETF

W najnowszym odcinku *ETF Cafe* gospodarze Jacek i Grzegorz zapraszają słuchaczy do fascynującego świata taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation). W przeciwieństwie do tradycyjnego podejścia pasywnego, które zakłada długoterminowe trzymanie akcji lub indeksów, TAA oferuje aktywne zarządzanie portfelem w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe.Głównym punktem rozmowy jest strategia GEM (Global Equities Momentum), która opiera się na podążaniu za trendami rynkowymi, wybierając akcje amerykańskie, akcje reszty świata lub obligacje w zależności od wyników historycznych. Gospodarze omawiają jej mechanikę, wyniki historyczne oraz to, jak unikanie obsunięć kapitału może przynieść przewagę nad rynkiem.Odcinek porusza również praktyczne aspekty wdrażania strategii inwestycyjnych, takie jak znaczenie jakości danych, wpływ podatków oraz koszty transakcyjne. Grzegorz dzieli się swoimi doświadczeniami z monitorowania strategii na blogu Inwestuj Długoterminowo, a Jacek zapowiada nowe funkcjonalności w Atlasie ETF, które mają ułatwić inwestorom testowanie i śledzenie różnych strategii.Nie zabrakło także porównania podejścia pasywnego z aktywnym oraz refleksji na temat psychologicznych wyzwań związanych z dyscypliną inwestycyjną. Czy warto obstawiać koniec świata? Dlaczego unikanie najgorszych dni na rynku jest kluczowe? Jakie są zalety łączenia strategii aktywnych z pasywnymi?Odcinek pełen praktycznych wskazówek i inspiracji dla inwestorów na każdym poziomie zaawansowania – od tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z ETF-ami, po bardziej zaawansowanych graczy szukających sposobów na optymalizację swoich portfeli.Spis treściWprowadzenie do taktycznej alokacji aktywów (Tactical Asset Allocation)Przykład strategii GEM (Global Equities Momentum)Zalety i wady taktycznych strategii aktywnychPraktyczne aspekty implementacji strategiiPodsumowanie wyników i narzędzi wspierających inwestorówpowered by atlasETFpowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Przemysław Bocian, który na co dzień pracuje w IT, a po godzinach chodzi po górach i realizuje się jako inwestor indywidualny. Przygodę z giełdą zaczął od wtopy na akcjach, czym trochę się zniechęcił. Z czasem wrócił na pole walki, ale kilka guzów jeszcze sobie nabił. To wszystko jednak pozwoliło mu lepiej poznać siebie i określić, jak chce inwestować. Obecnie czuje się dobrze ze swoim portfelem, który w dużej mierze składa się z ETF.Spis treści:01:11 - Powitanie01:42 - Kim jest Przemysław Bocian04:03 - Czym się zajmuje i z jakimi wyzwaniami się na co dzień mierzy?13:56 - Co robi po godzinach?19:52 - Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?23:03 - Jako potoczyła się jego inwestycyjna droga?32:32 - Jak trafił na ETF-y?35:13 - W jaki sposób dziś inwestuje?38:05 - Jaki ma plan na przetrwanie spadków na giełdzie?43:24 - Czy utrzymuje poduszkę finansową?45:09 - Czy próbuje automatyzować inwestowanie?45:55 - Jaki jest jego profil ryzyka?50:18 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?51:29 - Czy zdarza mu się zaglądać na atlasETF.pl54:02 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?56:08 - Jakich rad udzieliłby osobom początkującym?powered by atlasETFpowered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz omawiają jeden z najbardziej palących tematów dla inwestorów – jak przetrwać spadki na rynku, zachowując spokój i trzymając się długoterminowego planu. W rozmowie poruszono kwestie psychologii inwestowania, podkreślając, że emocje są największym wrogiem racjonalnych decyzji finansowych. Eksperci wskazali na znaczenie dobrze dobranej alokacji aktywów, rebalancingu oraz dywersyfikacji jako kluczowych strategii zarządzania ryzykiem.Odcinek zawiera również praktyczne wskazówki dotyczące korzystania z symulatora portfela pasywnego, który pozwala testować różne scenariusze rynkowe i lepiej zrozumieć potencjalne ryzyko oraz stopy zwrotu. Wspomniano o roli raportu UBS „Global Investment Returns Yearbook”, który dostarcza cennych danych historycznych, ukazujących długoterminowe korzyści z inwestowania pomimo chwilowych turbulencji.Na koniec prowadzący podkreślili znaczenie posiadania poduszki finansowej oraz unikania impulsywnych decyzji pod wpływem medialnej paniki czy krótkoterminowych zmian na rynku. Odcinek jest pełen praktycznych porad i inspiracji dla każdego, kto chce skutecznie zarządzać swoim portfelem w trudnych czasach, pozostając wiernym swojej strategii inwestycyjnej.Spis treściWprowadzenie: Dlaczego spadki na rynku są wyzwaniem dla inwestorów?Psychologia inwestowania: Jak emocje wpływają na decyzje inwestycyjne?Strategie zarządzania ryzykiem: Dobór portfela, rebalancing i dywersyfikacja.Praktyczne narzędzia: Symulator portfela pasywnego i jego zastosowanie.Podsumowanie: Kluczowe zasady przetrwania spadków i długoterminowe podejście.powered by atlasETFpowered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Café Jacek Lempart wraz z Grzegorzem Radziukiewiczem prezentują praktyczne i całkowicie darmowe narzędzie do budowania i testowania strategii inwestycyjnych. Symulator portfela pozwala użytkownikom na tworzenie własnych portfeli z różnych klas aktywów i testowanie ich na danych historycznych sięgających nawet 1973 roku. Prowadzący szczegółowo omawiają najważniejsze metryki służące do oceny portfeli, takie jak średnia stopa zwrotu, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe’a czy indeks Ulcera. Narzędzie umożliwia uwzględnienie dodatkowych czynników jak podatki, inflacja czy okresowe dopłaty do portfela. W trakcie odcinka przedstawiono praktyczne przykłady różnych portfeli, od klasycznego podziału 60/40 (akcje/obligacje) po bardziej złożone alokacje z dodatkiem złota, surowców czy funduszów managed futures. Symulator jest dostępny bezpłatnie po zapisaniu się na newsletter na stronach atlasETF.pl lub InwestujDlugoterminowo.pl. Narzędzie działa w chmurze Google, co zapewnia łatwy dostęp bez konieczności instalacji dodatkowego oprogramowania. Prowadzący podkreślają, że choć analiza historyczna nie gwarantuje przyszłych wyników, stanowi cenne źródło wiedzy o zachowaniu różnych klas aktywów w zmiennych warunkach rynkowych. Ten praktyczny odcinek ETF Cafe pozwala widzom lepiej zrozumieć, jak budować i oceniać portfele inwestycyjne oraz jak wykorzystać dane historyczne do podejmowania bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.Spis treści[00:00:00] Wstęp + nowości ze świata ETF[00:28:40] Wprowadzenie do symulatora portfela - czym jest i jakie problemy rozwiązuje[00:32:00] Najważniejsze metryki w ocenie portfeli inwestycyjnych (CAGR, odchylenie standardowe, maksymalne obsunięcie, współczynnik Sharpe'a, indeks Ulcera)[00:58:00] Praktyczna prezentacja narzędzia - jak korzystać z symulatora i interpretować wyniki[01:05:34] Testowanie różnych strategii inwestycyjnych (portfel 60/40, 100% akcji, portfele zróżnicowane)powered by atlasETFpowered by atlasETF

W najnowszym odcinku „ETF Café” Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (Inwestuj Długoterminowo) omawiają kluczowe trendy na rynkach ETF oraz innowacyjne strategie inwestycyjne. W centrum uwagi znalazły się tzw. „efektywne rdzenie” – ETF-y łączące ekspozycję na akcje i obligacje z wykorzystaniem dźwigni (NTSX, NTSG). Wspomniano też o polskim indeksie WIG20, który bije rekordy, oraz norweskim rynku samochodów elektrycznych. Nie zabrakło też praktycznych wskazówek dotyczących stylów inwestycyjnych i planowanych aktualizacji w portalu atlasETF, w tym personalizacji profili i alertów cenowych.Spis treści0:00 Wprowadzenie i powitanie2:30 Nowości w Atlas ETF6:00 Wyjaśnienie pojęć alfa i beta12:00 Strategia Portable Alpha18:00 Ryzyka związane z lewarowanymi ETF-ami25:00 Omówienie ETF-ów NTSX i NTSG35:00 Porównanie alokacji w NTSG40:00 Krótkoterminowe wyniki ETF-ów45:00 Inne warianty ETF-ów od WisdomTree50:00 Porównanie wyników różnych ETF-ów55:00 Dyskusja o ETF-ie GDE (złoto + S&P 500)1:00:00 Analiza długoterminowych wyników1:05:00 Omówienie ryzyk i potencjalnych korzyści1:10:00 Porównanie z tradycyjnymi strategiami inwestycyjnymi1:15:00 Dyskusja o zastosowaniu tych ETF-ów w portfelu1:20:00 Podsumowanie kluczowych punktów1:25:00 Odpowiedzi na pytania i wątpliwości1:30:00 Końcowe przemyślenia i wnioski1:35:00 Zakończenie i pożegnaniepowered by atlasETFpowered by atlasETF

Zapraszamy do kolejnego odcinka "ETF Café", w którym Jacek Lempart z portalu Atlas ETF oraz Grzegorz Radziukiewicz z bloga inwestujdlugoterminowo.pl analizują najnowszy raport "Guide to the Markets" przygotowany przez J.P. Morgan na pierwszy kwartał 2025 roku. W tym odcinku przyjrzymy się globalnym trendom na rynkach finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem inflacji, stóp procentowych i wycen głównych indeksów giełdowych. Przedyskutujemy również wpływ najnowszych wydarzeń, takich jak powrót Donalda Trumpa i jego polityka celna, czy przełom w rozwoju sztucznej inteligencji (Deep Seek). Porozmawiamy też o zmieniającym się krajobrazie rynku ETF-ów, gdzie coraz większą rolę odgrywają fundusze aktywnie zarządzane.Spis treści0:00 Wprowadzenie i przywitanie4:04 Aktualności z Norwegii - problemy bogatego kraju8:40 Deep Seek i wpływ na rynek AI13:40 Donald Trump i wojna celna19:40 Co nowego w świecie ETF-ów?23:15 Aktywne vs pasywne ETF-y27:30 Analiza Guide to the Markets JP Morgan29:15 Inflacja na świecie - trendy i prognozy31:20 Polityka monetarna i stopy procentowe34:30 Wyceny S&P 500 i Magnificent Seven40:15 Value vs Growth - perspektywy na 202544:20 Koncentracja rynku i dominacja big tech48:30 Globalne rynki akcji - historyczne porównanie52:15 Prognozy długoterminowych stóp zwrotu54:25 Inwestowanie na szczytach (all-time highs)55:50 Długoterminowe inwestowanie i planowanie emerytalnepowered by atlasETFpowered by atlasETF

W najnowszym odcinku ETF Cafe Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz (InwestujDlugoterminowo.pl) podsumowują rok 2024 na rynkach finansowych i omawiają perspektywy na rok 2025. Analizują rekordowe napływy do ETF-ów, dyskutują o strategiach inwestycyjnych i porównują podejścia aktywne i pasywne. Szczególną uwagę poświęcają tematowi Managed Futures, wyjaśniając ich działanie i potencjalne korzyści dla portfela inwestycyjnego. Czy warto włączyć Managed Futures do swojego portfela? Jakie są prognozy na nadchodzący rok?Spis treści0:00 - Wprowadzenie do odcinka ETF Cafe i przedstawienie gościa, Grzegorza Radziukiewicza4:40- Podsumowanie roku 2024 na rynkach finansowych09:50 - Omówienie rekordowych napływów do ETF-ów w 2024 roku15:30 - Dyskusja na temat strategii inwestycyjnych i podejścia do zmian w portfelu25:30 - Rozmowa o różnicach między inwestowaniem aktywnym a pasywnym33:45 - Wprowadzenie do tematu Managed Futures39:05 - Wyjaśnienie idei i działania strategii Managed Futures41:30 - Dyskusja o roli spekulantów na rynku kontraktów terminowych48:25 - Omówienie potencjalnych korzyści z włączenia Managed Futures do portfela inwestycyjnego1:10:00 - Podsumowanie i refleksje na temat różnych podejść do inwestowaniapowered by atlasETFpowered by atlasETF

Serdecznie zapraszamy na noworoczny odcinek typu Q&A “Inwestowanie w 2025” z udziałem:– Mateusz Mucha (Beta ETF)– Konrad Ryczko (DM BOŚ)– Andrzej Gwiżdż (Portu)– Michał Wojciechowski (mBank)– Artur Wiśniewski – moderatorSpis treści02:02 - W co inwestować pieniądze na krótki termin (zamiast lokaty)?08:07 - Za 3 lata chcę kupić mieszkanie i oszczędzam pieniądze na wkład własny. Jak je inwestować? 16:16 - Czy oszczędzanie pieniędzy z 800+ w Bitcoin to dobry pomysł?28:34 - Mam 60 lat. Czy w moim wieku inwestowanie jeszcze ma sens?32:39 - Czy na mieszkanie dla dziecka oszczędzać na giełdzie czy kupić je na kredyt i przekazać za jakiś czas?42:23 - Akcje i złoto właśnie szturmują szczyty - czy nie jest za późno na zainwestowanie?49:54 - Czy teraz jest dobry czas na obligacje długoterminowe?59:39 - Kiedy debiut Beta ETF Dywidendowych Arystokratów?1:00:32 - Co zrobić, gdy rynek topnieje: dokupować czy sprzedawać i odkupić taniej?1:01:51 - Jak waluty mogą wypłynąć na inwestycje w najbliższym czasie?1:06:11 - Co sądzicie o managed futures?1:07:03 - Na IKE - obligacje, a na IKZE - akcje/ETF? Czy na odwrót?1:08:15 - Jaki ETF kupić przy założeniu ryzyka na poziomie 30%?1:11:58 - Czy mają portfel o wartości kilku mln PLN, głównie ETF na akcje globalne oraz obligacje skarbowe, warto dodać złoto? Fizycznie lub w formie ETF.1:16:16 - Co sądzicie o obligacjach UK i USA 10-, 20- i 30-letnich?1:18:37 - Czy mieszkając na stałe w Anglii można otworzyć konto inwestycyjne w BM mBank?1:19:44 - Czy zainwestować USD i EUR w ETF-y rynku pieniężnego na wypadek wojny to dobry pomysł?1:21:44 - Który ETF na Japonię wybrać?1:22:09 - Czy takie spotkanie Q&A, jak obecne, będą odbywać się cykliczne?1:22:25 - Kiedy mBank i DM BOŚ wprowadzą rozwiązanie podobne do Planów Inwestycyjnych XTB?1:23:20 - Czy Portu planuje wejść w rynek OIPE?1:26:00 - W jakiej walucie trzymać gotówkę na wypadek wojny USA-Chiny?1:28:20 - Co sądzicie o wypłatach z PPK?1:30:30 - Jakie są Wasze plany biznesowe na 2025?powered by atlasETFpowered by atlasETF

Po serii wywiadów czas na odcinek typu Q&A – Jacek Lempart i Artur Wiśniewski odpowiedzą na zebrane od Was pytania. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści3:57 – W jakim zakresie można obracać środkami na rachunkami IKE i IKZE?5:25 – Czy ETF-y są objęte limitem czasu trwania?8:32 – Jak inwestując pieniądze dla dzieci, prowadzić osobne konta dla każdego z nich?9:48 – Czy warto dodać dzieci jako współwłaścicieli konta maklerskiego, aby uniknąć postępowania spadkowego?13:15 – Jaki ryzyko kursowe wpływa na inwestycje?21:13 – W co inwestować, aby wraz z wiekiem ryzyko portfela było mniejsze?26:39 – Czy dla portfela ACWI + EDO stopy zwrotu w PLN są niższe niż w USD?30:54 – Jaka jest jakość ETF-ów oraz ETC notowanych na GPW?32:46 – Czy portfel Vanguard LifeStrategy 80/20 oraz ACWI + EDO nie jest zbyt skomplikowany?36:59 – Czy warto obecnie inwestować w Nasdaq-100? Jest teraz potwornie drogi40:54 – Czy nadchodzi kryzys na rynku akcji, obligacji i nieruchomości?51:21 – Czy złoto dobrze przechowuje wartość?55:58 – Jak obecnie wygląda Wasze nastawienie do kryptowalut?58:59 – Czy warto inwestować w kila ETF-ów na globalny koszyk akcji?1:00:39 – Czy na IKE lepiej inwestować w LifeStrategy 80 czy Globalne akcje + ETF na polskie obligacje skarbowe?1:01:47 – W jakich ETF-ach parkować gotówkę w EUR i USD na 3-6 miesięcy?1:03:07 – Na jaki rachunek wypłacane są dywidendy z ETF-ów Distributing? Podobno VUSA w DM BOS, notowany w Amsterdamie w EUR, wypłaca dywidendy narachunek w USD1:08:16 – Jak samemu testować strategię w aplikacji System Trader?1:09:16 – Czy warto bać się krachu?1:12:14 – Czy jest ETF lewarowany na rynki rozwinięte?1:13:23 – Czy lepiej inwestować w spółki dywidendowe czy ETF-y płacące dywidendy?1:14:44 – Jakie dane obejmuje wykres Beta ETF Obligacji 6M na atlasETF?1:15:47 – Jeżeli mam wypełnione IKE i IKZE, czy warto dodać OIPE?1:18:46 – Szkoda mi kont IKE/IKZE na obligacje, chcę tam mieć ETF-y. Czy warto mieć MSCI World na IKE, a Nasdaq-100 a IKZE, a może zamienić je miejscami?1:21:07 – Czy jest szansa na nowego gracza na rynku OIPE?1:21:26 – Co Jacek sądzi o strategii Accelerating Dual Momentum?1:23:10 – Co lepsze, MSCI ACWI czy MSCI ACWI IMI?1:25:35 – Jak oceniacie wzrost stawki VAT na Słowacji 20% do 23% na opłacalność OIPE?1:26:16 – Jeżeli wpłaty IKE są w PLN, a na OIPE w EUR, czy warto inwestować w ETF-y w GBP i USD, aby zdywersyfikować ryzyko walutowe?1:27:22 – Jak traktować V80A przy balansowaniu portela – jako ETF akcyjny? Różnica zmienności w stosunku do ETF-ów akcyjnych jest niezauważalna1:28:35 – Jak zmiana podatku Belki wpłynie na koszty wypłaty z IKZE po 65. r.ż.?1:29:57 – W co inwestować 1000 zł miesięcznie od stycznia 2025: IKE w XTB czy EDO?1:30:50 – Co sądzisz o iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF jako Core, by ewentualnie mniej bujało?1:31:25 – Co sądzicie o ETF-ach inwestujących w spółki surowcowe? Czy może lepiej inwestować w surowce?1:33:47 – Kiedy pobierany jest TER przez ETF?1:34:53 – Czy w XTB wypłata dywidendy jest z LYPS jest objęta opłatą za przewalutowanie?1:35:11 – Jaka jest różnica dla ETF Acc z benchmarkiem TR od NR? Przykładowo, dla S&P 500 wykresy są identyczne1:37:34 – Co się musi zmienić w Polsce, aby inwestowanie na GPW stało się powszechne?1:40:49 – Jakie wybrać ETF-y wypłacające dywidendy na IKE?1:42:21 – Czy IKE w BOSSA można prowadzić w EUR i USD? Wpłaty tylko w PLN1:43:04 – Co się dzieje po upadku ETF syntetycznego i fizycznego? Czy są jakieś różnice?1:45:03 – Pożegnaniepowered by atlasETFpowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Justyna Balcerak, która w okresie zawodowym zajmowała się pedagogiką specjalną, lecz kilka lat temu zrezygnowała z pracy i obecnie żyje ze zgromadzonego kapitału. W rozmowie opowiada jak narodziło się jej zainteresowanie finansami, jakie popełniała błędy i jak ewoluowało jej podejście. Mówi też o swoim stylu życia jako rentiera oraz zdradza, w co inwestuje.Spis treści1:32 - Powitanie2:36 - Kim jest Lucyna i czym się zajmuje?3:50 - Jak wygląda praca z dziećmi z niepełnosprawnościami?5:49 - Dlaczego zrezygnowała z pracy?7:42 - Jak aktualnie finansuje swoje życie?8:53 - Jak wygląda życie rentiera?11:18 - Jak wygląda jej działalność w zakresie edukacji finansowej?22:20 - Jakie były jej dotychczasowe doświadczenia finansowe?33:35 - Jakie ma cele inwestycyjne?38:40 - Jak aktualnie wygląda jej portfel inwestycyjny?47:55 - Jakie błędy inwestycyjne jej się zdarzały?49:48 - Co jest dla niej najtrudniejsze w inwestowaniu?51:37 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?54:28 - Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?powered by atlasETFpowered by atlasETF

Historia uczy, że w oceanie inwestycji, akcje w długim terminie osiągają najwyższe stopy zwrotu. Niestety bardzo nimi “buja”, czego wiele osób może nie wytrzymać. Dlatego do portfela przeważnie dodaje się mniej lub więcej obligacji. Dzięki temu “falowanie” jest mniejsze, jednak trzeba zaakceptować też niższe stopy zwrotu. Czy można poprawić wyniki mniejszym “kosztem”? Jak mawiał Harry Markovitz, jedynym darmowym obiadem w inwestowaniu jest dywersyfikacja”. Elementem, który może ją zwiększyć są strategie Managed Futures. Jeżeli chcecie je poznać, zapraszamy na webinar, który poprowadzą Jacek Lempart i Artur Wiśniewski. Po zakończeniu prezentacji, odbędzie się sesja Q&A, podczas której odpowiemy na Wasze pytania.Spis treści03:31 – Agenda03:46 – Przekleństwo wyboru04:40 – Przewidywanie vs przygotowanie06:18 – Portfel 60/40 – jakie są konsekwencje obecności obligacji w portfelu?09:25 – Złoto zamiast obligacji?12:47 – Czym są managed futures?18:13 – Historyczne wyniki managed futures32:27 – Jak działają strategie managed futures?39:07 – Trend following – trudności behawioralne42:03 – Jak wykorzystać managed futures w praktyce?46:58 – Managed futures zamiast obligacji?50:46 – Problemy managed futures1:03:24 – Podsumowanie01:12:16 – Jak łączyć akcje z MF z perspektywy inwestora z Polski?1:14:03 – Czy managed futures obniża zmienność w PLN?1:15:38 – Dlaczego managed futures są jest skorelowane z akcjami?1:17:10 – Jakie są szanse na managed futures w formie UCITS ETF?1:18:28 – Czy MF można kupić przez IKE/IKZE?1:19:01 – Czy w IBKR można inwestować w MF przez recurring investment?1:20:03 – KMLN czy CTA – co lepszym uzupełnieniem DBMF?1:22:33 – Czy można zainwestować w MF przez fundusz inwestycyjny (nie ETF)1:26:23 – Jak MF wypadało w okresach 10, 15, 20 lat?1:28:02 – Czy 40% MF w portfelu to nie za dużo?powered by atlasETFpowered by atlasETF