Rok Investment - רוק בהשקעות הפודקאסט

בפרק מיוחד ומעמיק, עופר בן שימול מארח את יובל אייזנברג, מנכ"ל ובעלים של אם אס רוק, לשיחה כנה על עולם ההשקעות, ניהול סיכונים והחשיבה שמאחורי בניית תיקי אג"ח. אייזנברג מסביר מדוע החזקה עד לפדיון עדיפה על ניסיונות לתזמן את השוק, ומהם ההבדלים המהותיים בין שוק האג"ח בישראל לעומת השווקים הגלובליים.השיחה נוגעת גם במציאות הכלכלית הנוכחית: סביבת ריביות גבוהה אך בירידה, החשש מהתנפחות סיכונים בשוק הנדל"ן, והמלצות פרקטיות למשקיע הישראלי הממוצע לגבי פיזור חכם וניהול סיכונים נכון.מעבר לכך, אייזנברג חושף את החלום האישי שלו: להפוך את אם אס רוק לשחקן גלובלי מוביל, ומספר כיצד המפגש בין החוצפה הישראלית לסטנדרטים הבינלאומיים פותח דלתות ללקוחות מדרום אמריקה, ארה"ב, אירופה ואסיה. הוא משתף גם על הפערים התרבותיים בניהול זמן ותהליכים עסקיים בין ישראל לעולם, וכיצד שילוב נכון ביניהם יוצר יתרון תחרותי.זהו פרק שמחבר בין השקעות, זהירות פיננסית וחזון בינלאומי, ופותח צוהר לחשיבה חדשה על ניהול כסף בעידן של שינויים גלובליים.תקציר:

בפרק הפודקאסט של רוק השקעות, עופר בן שימול מארח את יובל אייזנברג, מנכ"ל ובעלים של אם אס רוק בית השקעות, לשיחה גלויה וחדה על מסלול הקריירה האישי שלו ועל מצבו של שוק ההון כיום.יובל מספר איך מגיל צעיר חי את עולם הכסף, החל מהימים בהם ליווה את אמו שעבדה בבנק ועד לשירותו הצבאי, שלאחריו חזר היישר לבנק הפועלים. משם המשיך לעולם הביטחוני, דרך לימודי אדריכלות שנקטעו, ולבסוף חזר אל תחום הפיננסים. אייזנברג מתאר כיצד חוויות אישיות ופציעה הובילו אותו למסלול שונה לגמרי, והפכו אותו ממהנדס בניינים פוטנציאלי למהנדס פיננסי.בהמשך הדרך בחר לעזוב את המסלול המוכר של בתי ההשקעות הגדולים, לצאת לדרך עצמאית וללמוד ישירות מפמילי אופיסים ברחבי העולם. לדבריו, התעשייה הישראלית עדיין מנותקת מהשפה והכלים המקצועיים המקובלים בשווקים הבינלאומיים, מה שיוצר פערי ידע שמנהלים רבים עדיין לא מגשרים עליהם.בחלקו המרכזי של הפרק מתמקדים אייזנברג ובן שימול במצבו הנוכחי של שוק ההון. אייזנברג לא מהסס לקבוע כי "זה הזמן למכור מניות", לא מתוך פאניקה אלא מתוך ניהול סיכונים אחראי. הוא מסביר כי לאחר שלוש שנים רצופות של עליות דרמטיות, השוק נמצא במצב יקר ואופורי. לדבריו, דווקא עכשיו הזמן לבצע איזון מחדש, להקטין חשיפה למניות ולעבור לניהול חכם של סקטורים - כמו ביטחון, אנרגיה ותשתיות - שצפויים ליהנות מצמיחה על רקע מגמות גיאו-פוליטיות וכלכליות.אייזנברג מדגיש כי השקעה בשוק ההון חייבת להיבחן בפרספקטיבה של עשרות שנים ולא של חודשים. לדבריו, התמקדות במדדים כמו S&P 500 או נאסד"ק ללא הבנה שמדובר בהשקעה ארוכת טווח היא טעות נפוצה שעלולה להטעות משקיעים חדשים.השיחה נוגעת גם בהזדמנויות הצפויות בעולם: מהמשבר האנרגטי באירופה ועד מהלכים כלכליים של טראמפ בארצות הברית, עם ההשפעה שלהם על שווקים עולמיים. אייזנברג טוען כי אלו רגעים שבהם צריך "לנשום אוויר, להוריד סיכון, ולהתנהל בצורה שקולה", ולא להיגרר אחר האופוריה הכללית.

בפרק הזה אנחנו צוללים לעולם המטלטל של ביטקוין והקריפטו יחד עם אורחת מיוחדת:מירב הראל, מומחית לבלוקצ'יין וטכנולוגיות מבוזרות. את מירב מראיינים יובל אייזנברג, מנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ועופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס של MS Rock.האם ביטקוין הוא העתיד של מערכת הכסף העולמית או חלום טכנולוגי מתעתע?האם באמת נולד כאן "זהב דיגיטלי" או שמדובר בבועה שיום אחד תתפוצץ?איך מדינות כמו סין ורוסיה מאתגרות את הדולר, ומה המשמעות עבור השווקים?למה ממשלות מפתחות מטבעות דיגיטליים משלהן, והאם זה מקדם חופש או דווקא שליטה?מה הערך האמיתי של ביטקוין: השקעה ספקולטיבית או נכס אסטרטגי שמספק חירות כלכלית אמיתית?על כל אלה ועוד בפודקאסט רוק בהשקעות של אם אס רוק.

בפרק הזה של הפודקאסט רוק בהשקעות אנחנו צוללים לעומק אחד הנושאים הטעונים ביותר בעולם המיסוי: גילוי מרצון. מה זה בכלל, איך זה עובד בישראל לעומת העולם, ולמה זה חזר לכותרות דווקא עכשיו?יחד עם רו"ח אייל סנדו, מחברת אלמקייס פתרונות מיסוי ובכיר לשעבר ברשות המסים, אנחנו מפרקים את הסוגיה:מה המשמעות האמיתית של ההליך, ולמי הוא יכול להתאים?איך רשות המסים מאזנת בין אכיפה לצורך בעידוד צייתנות?למה נושא האנונימיות הוא נקודת המחלוקת המרכזית?ואיך כל זה קשור לעולם הקריפטו, שבו האנונימיות היא חלק מהשפה?נדבר גם על טעויות נפוצות שנישומים עושים, על מקרים אמיתיים מהשטח, ועל השאלה הכי חשובה: האם עדיף להסדיר היום ולישון בשקט, או להמשיך לקחת סיכון שהמידע יצוף מחר?הפרק מופק על ידי חברת קריאייטיביטי ואליו המובילה בתחום ⁠⁠יחסי ציבור⁠⁠ ומומחית ⁠⁠שיווק בלינקדאין.⁠

העולם על סף מהפכה כלכלית, והכללים שאתם מכירים עומדים להשתנות מהיסוד. האם אתם ערוכים לכך?בפרק מרתק ומטלטל של "ציפור פיננסית", אנו מארחים את עופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס ⁠בבית ההשקעות אם אס רוק⁠ ולשעבר בכיר בבנק לאומי, לשיחה שפותחת את הראש ומשרטטת מחדש את מפת ההשקעות העולמית.הצטרפו אלינו וגלו:האם הגלובליזציה מתה? כיצד המכסים, המלחמות והרצון "להחזיר את הייצור הביתה" משנים את כל מה שידענו על כלכלה עולמית? מזרח תיכון חדש או אשליה? האם העימות עם איראן והבריתות האזוריות פותחים בפני ישראל הזדמנות כלכלית של "פעם בחיים"? הקרב על הצ'יפים: איך חברות ענק כמו אפל ואנוידיה מתמודדות עם מלחמת הסחר, ומי המדינה שהופכת למנצחת הגדולה מההפקר? אינפלציה מול מיתון: איך כל הבלאגן העולמי משפיע על האינפלציה, עליית המחירים ועל הסיכוי למיתון עולמי? זהב, דולר או ביטקוין? לאן הכסף הגדול בורח כשהעולם רועד, והאם המטבעות הדיגיטליים הם המקלט הבטוח החדש? מהפכת ה-AI כבר כאן: האם הבינה המלאכותית עומדת להחליף את האנליסטים, באילו סקטורים מסתתרות הזדמנויות הענק, והאם ניתן לבנות תיק השקעות מנצח בעזרת ChatGPT? עופר בן שימול מנתח לעומק את המגמות הדרמטיות ומספק 3 המלצות קריטיות שכל משקיע חייב לאמץ עכשיו, בתקופה של תמורות היסטוריות. אם אתם רוצים להבין לאן העולם צועד ואיך להפוך את אי-הוודאות להזדמנות, זה הפרק שאתם לא יכולים להרשות לעצמכם לפספס. האזינו עכשיו!

פרק שלא מתנצל ומסתער ישר על הנושא שכל משקיע מדחיק — מה עושים בעת משברים בשוק ההון? הפרק הוקלט טרם המתקפה של ישראל על איראן, אבל רלוונטי מאוד לתקופה הנוכחיתאתם מוזמנים להיכנס לאתר של אם אס רוק.יובל אייזנברג ועופר בן-שימול פורסים על השולחן את האפשרויות של משקיעים בעת משברים, כיצד נכון לנהוג ואיך לנהל חכם את תיק ההשקעות?🔍 תובנות מפתיעות מהמשברים של 2008, הקורונה ו... טראמפ🏠 השקעות בנדל"ן, פרייבט אקוויטי, קרנות חוב והזדמנויות שמוסדיים שומרים לעצמם🧠 האם הגיע הזמן ש"משקיע קטן" יהפוך ל"משקיע קשיר"?📉 למה השוק הישראלי עדיין מפחד מהשקעות לא סחירות — ואיך לשבור את הדפוס🛡️ ומתי בדיוק השקעה אלטרנטיבית הופכת ממסוכנת — לדווקא הכי בטוחה?זה פרק שמפצח מיתוסים, חושף עיוותים בשוק המקומי, ומציג מצפן אמיתי עבור כל מי שמבין שהשוק השתנה — ורוצה להרוויח מהשינוי.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

אייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ועופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס של אם אס רוק בית השקעות, מתווים את הדרך הנכונה לנהל את תיק ההשקעות שלנו במבט של הורשה וירושה.ענינו בפרק על השאלות הבאות: איזה פתרונות חכמים אפשר לייצר למטרות הורשה?מה תכנון המס האופטימלי הנכון?כיצד דואגים ליורשים בצורה הכי נכונה ויעילה?הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

פרק חדש בפודקאסט "רוק בהשקעות" של בית ההשקעות אם אס רוק, צולל לעומק החוק הדרמטי שמשנה את כללי המשחק עבור בעלי חברות בישראל: חוק הרווחים הכלואים (או בשמו הרשמי "חוק ההתייעלות הכלכלית 2025"). האם מדובר ב"אסון כלכלי" כפי שטוענים חלק, או שמא מסתתרות בו "סוכריות" והזדמנויות נדירות? המהפכה: המודל הדו-שלבי הוותיק, שאפשר לחברות לשלם מס מופחת (23%) על רווחים כל עוד נשארו בחברה ולא חולקו כדיווידנד, נמצא תחת מתקפה. לטענת האוצר, חברות רבות צברו רווחים עצומים מבלי להשקיע אותם חזרה בעסק (ברכישת מכונות או גיוס עובדים), אלא ברכישת נדל"ן להשקעה וניירות ערך, תוך דחיית מס בלתי מוגבלת. החוק החדש קובע: מעתה, חברות "מעטים" (עד 5 בעלי שליטה המחזיקים בלפחות 50% ) ייאלצו לחלק אחוז מסוים (5% ב-2025, 6% מ-2026) מהרווחים הצבורים שלהן (מאז הקמתן!) כדיווידנד מדי שנה, או לשלם "קנס" שנתי של 2% על אותם רווחים עודפים. זאת, לאחר ניכוי "כריות ביטחון" והשקעות המוגדרות "טובות" (לצורכי העסק). אבל כאן מגיעה ההזדמנות:החוק מציע "הוראת שעה" חד-פעמית לשנת 2025 בלבד, המאפשרת:לפרק חברות ולחלק את כל נכסיהן לבעלים במיסוי מופחת משמעותית. לחלק נכסים ספציפיים (כמו נדל"ן) מהחברה לבעלים: הדיווידנד יחושב לפי העלות ההיסטורית של הנכס (ולא שוויו הנוכחי!), תוך פטור ממס שבח, מס רכישה ומע"מ בשיעור אפס. זו יכולה להיות הטבה של מיליונים!המומחה בפודקאסט, דותן עינב, עו"ד ורו"ח עם 15 שנות ניסיון במיסוי, מדגיש: החוק, על אף היותו "בעייתי", מחייב בעלי עסקים לתכנון מס אסטרטגי, משפחתי ועסקי מעמיק – דבר שלעתים קרובות נזנח. זה הזמן למפות נכסים, רווחים צבורים, ולבחון את החלופות: האם לשלם את הקנס? לחלק דיווידנד? או לנצל את חלון ההזדמנויות הנדיר ב-2025? הפרק קורא לבעלי עסקים לא לחכות לרגע האחרון, אלא להתייעץ עם אנשי מקצוע כבר עכשיו, ולנצל את החודשים הקרובים כדי לתכנן את צעדיהם בתבונה. כי לצד האיום, מסתתר פוטנציאל לחיסכון עצום וארגון מחדש של הנכסים בצורה שלא התאפשרה מעולם.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

מוזמנים לאתר האינטרנט של בית ההשקעות אם אס רוק כדי לשאול אותנו שאלות.פודקאסט "רוק בהשקעות" מארח את רו"ח גיל משולם, המתמחה במיסים כבר 20 שנה, לשיחה מרתקת שמנפצת את התדמית האפרורית והמפחידה של עולם המיסים. הפרק חושף כיצד התנהלות נכונה ותכנון מס לגיטימי יכולים להפוך את המיסים מכאב ראש להזדמנות להרוויח, ואפילו להיות "מגניבים".משולם, בעל חגורה שחורה דאן 3 באמנות הלחימה דניס הישרדות, משליך את עקרונות הלחימה על עולם המיסים: צניעות והבנה מול הלקוח המפוחד מהרשויות, ומנגד – עמידה איתנה ו"פייטריות" (במסגרת החוק) מול רשויות המס כדי להשיג את המיטב עבור הלקוח.כל הסוגיות בעולם המסים שלא הכרתם:הפסדתם בשוק ההון? זה יכול להיות דווקא טוב! טופס 867, שמרכז את הפעילות הפיננסית שלכם, הוא המפתח. הפסדים ניתנים לקיזוז כנגד רווחים, גם אם הם נוצרו בבנקים שונים או אפילו בחשבונות בחו"ל. משולם מציג דוגמה בה לקוח קיבל החזר מס של כ-15,000 ש"ח רק בזכות קיזוז כזה בין שני תיקי השקעות. הפסדים אלו יכולים להיגרר קדימה ולהוות "מגן מס" לשנים הבאות.שכירים? גם לכם מגיע! החיים דינמיים – החלפת עבודה, מחלות, טעויות בתלוש השכר – כל אלו ועוד עשויים לזכות אתכם בהחזר מס.נדל"ן ושוק ההון – משחק קיזוזים: רווחי הון מנדל"ן ורווחים משוק ההון יכולים להתקזז ביניהם במסגרת הדוח השנתי, מהלך שלרוב דורש הגשת דוח יזומה עבור שכירים.לעסקים וחברות – תכנון הוא שם המשחק:חוק הרווחים הכלואים – לא מה שחשבתם: חברות עם רווחים צבורים מעל 750,000 ש"ח חייבות בתכנון מס מוקפד, הכולל בחינת חלופות כמו הגדלת משכורת לבעלים או משיכת דיבידנד, כדי להימנע מ"קנס" של 2% למס הכנסה על רווחים שלא חולקו (החל מ-2025).מבנה חברות חכם: הקמת חברת החזקות יכולה להיות אסטרטגיה מנצחת, המאפשרת העברת דיבידנד פטור ממס בין חברה בת לחברת אם, הגנה משפטית טובה יותר, וגמישות בניהול השקעות וקיזוזים בין פעילויות שונות.אל תפחדו להרוויח יותר! משולם מנפץ את המיתוס לפיו ככל שמרוויחים יותר, משלמים יותר מס באופן לא פרופורציונלי. תכנון נכון מאפשר להשאיר יותר כסף אצלכם.הפרק קורא למאזינים לאמץ גישה פרואקטיבית, להתייעץ עם אנשי מקצוע, ולהבין שמיסים הם לא גזירת גורל אלא תחום שניתן וצריך לנהל אותו בחוכמה לטובתכם.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

הצטרפו אלינו לשיחה מרתקת בסלון ההשקעות החדש שלנו, עם הפודקאסט רוק בהשקעות, שם נצלול לעומק המציאות הכלכלית המורכבת של ימינו. בעידן שבו "אי ודאות" הפכה למילת המפתח ו"פחד" הוא הרגש השולט – החל מהמלחמה המתמשכת ועד לחוסר היציבות בשווקים הגלובליים – כולנו מחפשים עוגן של יציבות.אתם מוזמנים לבקר אותנו באתר שלנו: בפרק זה ננתח את ההשפעות העמוקות של המצב הנוכחי על קבלת ההחלטות שלנו, הן כמשקיעים והן כבני אדם הדואגים לעתיד משפחותינו. נבחן מדוע השקיפות הפכה לקריטית מתמיד בהשקעות בחו"ל, ואיך ההבדלים בין קלות הרכישה והמכירה בשוק המקומי לעומת ההתחייבות הכרוכה בהשקעות בינלאומיות משנים את כללי המשחק. האם קל יותר "ללחוץ על ההדק" כשהמחיר נראה מינימלי? ומה קורה כשהנזילות הופכת למצרך נדיר? גלו כיצד מנהלי השקעות מתמודדים עם הצורך לזקק מידע אינסופי, לקבל החלטות תחת לחץ, ולהבחין בין רעשי רקע לבין הזדמנויות אמיתיות – כל זאת בזמן שכולנו כמהים ליציבות, אך פוגשים שוב ושוב את אי הוודאות.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בפרק 18 של הפודקאסט "רוק בהשקעות", מתארח נועם בלסברג, מנהל סיכונים ותיק, לשיחה מרתקת על אחד הנושאים הכי חשובים (אבל לעיתים מוזנחים) בעולם ההשקעות – ניהול סיכונים.נועם מדמה את התחום ל"הכנת הבית לחורף" – אי אפשר למנוע את הסיכון, אבל בהחלט אפשר להתכונן אליו. במהלך הפרק הם סוקרים את כל סוגי הסיכונים המרכזיים שהמשקיע המודרני צריך להכיר ולנהל, עם הסברים פשוטים, דוגמאות מהחיים ודרכי התמודדות:סיכון ריבית – איך קפיצה בריבית פוגעת באג"ח ומה עושים כדי להתגונן (קיצור מח"מ, ריבית משתנה ונגזרים).סיכון מניות – למה הפניקה היא אויב המשקיע, ואיך פיזור וסבלנות יכולים להציל את התיק שלך.סיכון מט"ח – גם כשהשקעה מרוויחה, דולר נופל יכול לאפס את הרווח. גידור חכם וחשיבה ארוכת טווח הם המפתח.סיכון נזילות – למה חשוב שתמיד יהיה "מזומן נזיל" (ולא סתם מזומן – אלא כזה שגם מניב תשואה).סיכון אשראי – איך בודקים אם חברה תעמוד בהתחייבויות שלה, ואיך לזהות השקעה מסוכנת.סיכון אינפלציה – למה השקעות בנדל"ן וחברות שיודעות להעלות מחירים הן דרך טובה להגן על הערך.סיכון ריכוזיות – הסכנה שבהשקעה ממוקדת מדי (גם אם זו הייתה אנבידיה ב-2023 או טסלה ב-2020).סיכון השקעה מחדש וסולם אג"ח – איך לפרוס השקעות כדי להתמודד עם שינויים בריבית לאורך זמן.סיכון תוחלת חיים – למה הפנסיה שלך צריכה לשרוד אותך, ואיך מתכננים השקעות לאורך חיים שלמים.סיכוני השקעות בחו"ל – מט"ח, רגולציה, מכסים, מדיניות מוניטרית – חשוב להבין לפני שקונים.אירועי קצה (ברבור שחור) – קורונה, מלחמות, קריסות – לא ניתן לחזות, אבל אפשר להיערך עם נזילות וגמישות.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בסוף שנת 2024 המגמה בכל העולם עוברת להפחתות ריבית, ויש לכך השלכות משמעותיות בעולמות ההשקעות.אחרי שבשנת 2022 עלתה הריבית בחדות ובמפתיע בכל רחבי העולם, במהלך 2024 ירדה האינפלציה ברחבי העולם והביאה את הבנקים המרכזיים להפחית את הריבית, כדי לעודד את הצמיחה.אחד האפיקים שנהנים יותר מהכל מהמגמה, היא ניירות ערך שאינם סחירים, תחום המומחיות של בית ההשקעות אם אס רוק.בפרק אנחנו צוללים לעומק עם אייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק לגבי ההשלכות וההשפעות של הפחתות הריבית על עליית שווי הנכסים שאינם סחירים.תוכלו להיכנס לאתר של אם אס רוק בית השקעות כדי לקבל הרבה יותר מידע ופרטים על כל התכניות והמסלולים כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

מה שקיים באירופה וארה"ב שנים רבות, צובר תאוצה גם בישראל - הקמת נאמנויות וקרנות משפחתיות. הקמה של קרן שיש לה יתרונות במיסוי שמטרתה לדאוג לנכסי המשפחה, השקעתם והקצאתם. בפרק אנחנו מדברים בכלל על נאמנויות, שהן מוצר של עשירים ברחבי העולם והשימושים השונים של נאמנויות עבור משפחות המעוניינות להקים ולנהל את ההשקעות שלהן.בפרק ענינו על השאלות הבאות:מה זו בכלל נאמנות?מה זו קרן משפחתית? האם יש פתרון נאמנויות לחשבונות IRA?כיצד אפשר לאגד השקעות בישראל בתוך קרן משפחתית (Family Fund)?איך אפשר לשלוט על קרן משפחתית ולתכנן את ההשקעות שלנו?הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

צבירת ההון בישראל הולכת וגדלה במיוחד ב-20 השנים האחרונות. אך, לצד צבירת ההון המשמעותית, משפחות מעוניינות בתכנון ארוך טווח שיאפשר להם למקסם וגם לארגן נכון יותר את הסכומים שהם מתכננות להוריש. כך, סוגיה שאנחנו נתקלים בה לא מעט בבית ההשקעות אם אס רוק, נוגעת לכל הנושא של העברת עושר בין דורי. כאשר מתכננים נכון את העושר הבין דורי, ונעזרים בשירותים של פמילי אופיס כמו שיש בבית ההשקעות אם אס רוק, ניתן להגדיל את העושר שעובר בירושה לדורות הבאים ואף להקטין מאוד תשלומי מיסוי.זה אפשרי באמצעות שילוב של השקעות נכונות ותכנון מיטבי של מוצרי הגמל והפנסיה של המשפחה. הבעיה הראשונה שעולה לא פעם, היא אפילו שהמשפחה צברה עושר לא מבוטל, אף אחד לא מבטיח לנו שהילדים שלנו יחיו ברווחה וברמת חיים לפחות כפי שאנחנו הורגלנו. בפרק אנחנו מפרקים לעומק את סוגיות העושר הבין דורי ויורדים לעומק כדי להבין כמה אפשר להגדיל את סכומי ההורשה.תוכלו לפנות אל בית ההשקעות אם אס רוק בכל שאלה או בקשה באתר האינטרנט: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

הרבה משקיעים מחפשים אפיקים שיאפשרו להם לייצר תשואה יציבה וצפויה בסיכון מחושב, ועם תנודתיות נמוכה. לאור הביקוש הזה שמאפיין בדרך כלל מי שהם בגילי 40-70, רוב המשקיעים ברחבי העולם, נולדו מכשירי השקעה שרבים מהם בעולם האלטרנטיבי. ההבנה הזו הולכת ומחלחלת בעולמות ההשקעות - בניית מוצרים המציעים וודאות גבוהה יותר ויציבות. בפרק הזה מביא לכם עופר בן שימול, גיים צ'נג'ר בעולם האלטרנטיבי: בית ההשקעות אם אס רוק בנה מוצר השקעה המאפשר, בזכות פיקוח של הפדרל ריזרב על תחום ההלוואות לעסקים קטנים ובינויים קרן לא סחירה המאפשרת מתן הלוואות עם ביטחונות.תוכלו להאזין לפודקאסט בכל אפליקציות הפודקאסטים:לאיזה עסקים קטנים ובינוניים בארה"ב נוכל להעניק הלוואות ולייצר תשואה יציבה?כיצד מסייע לנו הפיקוח ההדוק של הפדרל ריזרב במוצר אלטרנטיבי?לאיזה תשואה אנחנו יכולים לצפות באיגרות חוב לעסקים קטנים ובינוניים?תוכלו לפנות אל בית ההשקעות אם אס רוק בכל שאלה באתר האינטרנט כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בשנתיים האחרונות המשקיעים בישראל נוהרים לפתיחה של חשבונות בנק זרים בחו"ל, לזה אפשר להוסיף את הרמיזות של משרד האוצר, לפיהן יתערב בניהול ההשקעות בישראל כדי להבטיח שהכספים יושקעו בישראל. ניהול השקעות בבנקים זרים בחו"ל מתבצע בדומה מאוד לישראל, נערך בירור צרכים מעמיק עם הלקוחות וקיימות מספר אפשרויות. החל מניהול חיצוני של ההשקעות על ידי בית ההשקעות אם אס רוק ועד למצב שבו לפני כל פעולה הלקוחות מתייעצים עם אם אס רוק ומקבלים את ההחלטות בתיקים שלהם יחד עם בית ההשקעות. בפרק העלינו את הנקודות הבאות: איך מתבצע התהליך של ניהול השקעות בבנקים זרים? האם ניהול השקעות בבנק שוויצרי מבטיח אכן פרטיות מעבר למה שיש בישראל? מדוע נכון לפזר חלק מההשקעה שלכם לפתיחת חשבונות בנק בחו"ל? איך אפשר לרכוש ניירות ערך בבנקים זרים בחו"ל שלא נגישים למשקיע הישראלי? כיצד הם משפרים את התיק ואיכותו? בכל שאלה תוכלו לפנות אל בית ההשקעות אם אס רוק באתר האינטרנט כאן: https://www.rok-il.com/

אם היו אומרים לכם שאתם יכולים לייצר וודאות יחסית גבוהה באשר לתשואה שתקבלו במהלך השנים הקרובות, ושתוכלו לעשות את זה דרך השקעה בחברות שחלקן משלמות אג"ח כבר יותר מ-150 שנה, מה הייתם אומרים?אפשרות השקעה שפחות מוכרת לציבור הרחב כדי לייצר וודאות לאורך שנים, היא בניית תיק השקעות המורכב מאג"ח המיועדות לפדיון.מאז 2022 עלתה הריבית ברחבי העולם, והפכה את האפשרויות להשקעה באג"ח של חברות, לאטרקטיביות הרבה יותר ובמיוחד לעומת פיקדונות וחלופות יציבות אחרות. היתרונות של המהלך הן אפשרות לייצר וודאות בתשואה השנתית לאורך שנים וכך הלקוחות יכולים לתכנן את הפרישה שלהם. יובל אייזנברג, מנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ואייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק, מסבירים במהלך הפרק כיצד לבנות תיק אג"ח ואיזה הזדמנויות מסתתרות בלייצר תיק השקעות המניב תשואות יציבות וקבועות עד לפדיון. על איזה שאלות ענינו בפרק:איך בונים תיק אג"ח לפדיון?מה האפשרויות בבניית תיק אג"ח?מה היתרונות של אג"ח שאינו סחיר?איך עובד התהליך של בדיקת נאותות בעת רכישת אג"ח לא סחיר?כיצד בוחרים חברות להשקיע באג"ח שהן ינפיקו?הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

כשניגשים להשקעות אלטרנטיביות אנחנו נדרשים לנהל בצורה זהירה ומדודה את הסיכונים שלנו. השלב הראשון הוא להבין באיזה השקעות אלטרנטיביות (או השקעות לא סחירות) אנחנו בוחרים ומה מידת הסיכון שלהן. נועם בלזברג, סמנכ"ל ניהול סיכונים באם אס רוק בית השקעות ואייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ומתכנן פרישה, מסבירים בפרק חשוב מאוד לכל מי שמנהל כספים בשוקי ההון.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בתקופה האחרונה נערכים אינספור דיונים בקבוצות פייסבוק ופורומים פיננסים, סביב העברת כל החסכונות וההשקעות אל מדד S&P 500, המדד שמייצג את הכלכלה האמריקאית. אותם מומחים מצהירים בקבוצות הפייסבוק, שכדאי לנטוש את עולם ההשקעות הישן של ניהול השקעות אקטיבי ולהעביר את כל ההשקעות אל המדד. עופר בן שימול, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ומנהל חטיבת ניהול העושר, יחד עם אייל רחוביצקי, מתכנן פרישה וסמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק, אנחנו מעלים דיון מעמיק באשר למידת החשיפה הנדרשת למדד S&P 500.בפרק ענינו על השאלות הבאות: האם נכון בכלל להיחשף רק למדד S&P 500? יש בכך היגיון? אם אנחנו מסתכלים על מוצרים כמו פנסיה שהחזקה או מעבר למדד כזה דורשת מאיתנו לדבוק באסטרטגיה גם בגילי 60 ו-70. האם נכון בגילים האלה להחזיק במדד ולפעמים גם לספוג הפסדים של 20% בשנה כשאנחנו קרובים לפרישה?כשמסתכלים על מוצר כמו קרן השתלמות שיש מי שפודים אחרי 6 שנים, לא בטוח שמי שמסתכלים לטווח קצרים, יבחרו במדד S&P 500, מה הגישה שלכם?לא הרבה יודעים אבל בחירה במדד S&P 500 היא למעשה גם הגדרה שאנחנו משקיעים לטווח ארוך מאוד ולא כולם משקיעים לטווח ארוך שלא ייפדו את הכסף, בדרך יש אירועים בחיים שדורשים מאיתנו נזילות ושינויים. מה צריך להתאים ולמי? מה צריך לדעת באסטרטגיות החשיפה למדד S&P 500? הם מחייבות אותנו להתמיד למעשה לאורך שנים? האם הפתרון הנכון למי שרוצים נזילות בדרך הוא למעשה לשלב? בין מדד S&P 500 למכשירים שאינם סחירים ומפוקחים? האם אפשר להיחשף לנייר ערך שמניב לנו תשואה גבוהה יותר מ-S&P 500?איך מייצרים את האינדקס הטכני הזה של מדד S&P עם פחות תנודתיות? מה עושים בפועל שאנשים פחות מכירים?אם יש לכם שאלות על הסרטון והתכנים בערוץ, אתם מוזמנים לפנות באתר האינטרנט של אם אס רוק בית השקעות כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בפרק דיברנו על מוצר פיננסי מאוד מעניין - תעודות מנוהלות. אז אתם מוזמנים להמתין קצת במתח ונגיד לכם שעולם התעודות המנוהלות מאפשר גם למשקיעים קטנים, להיחשף לקרנות עילית שבהם משקיעים הגופים המוסדיים הגדולים בעולם. הפרק מיועד למשקיעים וגם לאנשי מקצוע כמו מתכננים פיננסים וסוכני ביטוח. אייל רחוביצקי, סמנכ"ל אם אס רוק בית השקעות ונועם בלזברג, סמנכ"ל ניהול הסיכונים של בית ההשקעות, מסבירים: מה זה בכלל תעודה מנוהלת שמשקיעה במספר איגרות חוב ואיך היא שונה מכל קרן אחרת להשקעות? מי בפועל מנהל את התעודה שלנו ואיך אנחנו יכולים לעקוב אחרי הביצועים? מי מדד ההשוואה של התעודות המנוהלות הללו? אנחנו נחשפים למעשה לקרנות שהן TIER 1 מה שנקרא מבחינת פיקוח ונזילות? באיזה קרנות מדובר ולמה משנה למשקיע אם הוא בקרן TIER 1 או לא? באיזה קרנות בפועל מחזיקות התעודות המנוהלות? לאיזה פרק זמן ההשקעה בתעודות מנוהלות? האם אפשר לצאת מההשקעה לפני הזמן ומה ההתראה שצריכים לתת לפני? בכל שאלה תוכלו לפנות אל בית ההשקעות אם אס רוק באתר האינטרנט: https://www.rok-il.com/

דרך פחות מוכרת לבניית תיק השקעות ברמת סיכון בינונית, וכזו שמותאמת היטב לטווח ההשקעה, היא תיק אג"ח לא סחיר לפדיון. בתוך הרעיון הזה יש יתרון מובהק, איגרת החוב אינה סחירה בשוק ההון ולכן ערכה לא יורד במידה ומתרחשים שינויים בשוק. מצד אחד אפשר להתאים למשקיע גם את רמת הסיכון וגם את העדפות התקבולים והפירעונות שלו, מצד שני התיק נשאר יציב עד לפדיון איגרות החוב במועדן. בפרק הזה אנחנו הולכים לדבר על תיקי אג"ח מסוג אחר ממה שאתם מכירים. בפרק משוחחים יובל אייזנברג, מנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ועופר בן שימול, סמנכ"ל בית ההשקעות ומנהל חטיבת ניהול העושר. אתם מוזמנים להיכנס לאתר האינטרנט של אם אס רוק בית השקעות כדי לשמוע על תכנים נוספים: https://www.rok-il.com/

כמעט כל משקיע ניצב בדרך כלל בין שתי החלטות מרכזיות: האם לבצע השקעה סחירה בשוק ההון, או לבחור בהשקעה שאינה סחירה כמו פרויקט נדל"ן? ההחלטה השנייה היא מה יהיה מכשיר ההשקעה, אפיק פנסיוני כמו גמל, פנסיה והשתלמות, או בהשקעה ישירה דרך חשבון הבנק. נכסים סחירים מציעים לנו מצד אחד את הנזילות והיכולת למכור בלחיצת כפתור, אבל זו גם המכשלה כאן שעלולה להביא למצב שבו נמכור בצורה לא אופטימלית ונאבד תשואה פוטנציאלית. בפרק אנחנו מסבירים על המחקר של בנק ההשקעות ג'י פי מורגן וכיצד השקעה בנכסים שאינם סחירים יכולה לתרום לתשואה בתיק המניות שלנו. כיצד היעדר הנזילות מפצה אותנו בתשואה עודפת ליחידת סיכון? מה היתרונות המרכזיים בהחזקת נכסים סחירים ומה הם תורמים לתיק ההשקעות שלנו?

בפרק משוחחים אייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות רוק וחנית דניאל, מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוח על פרישה, הבטחת הסכומים שלנו בפרישה וכיצד לבחור את המוצרים האלטרנטיביים הנכונים בפרישה שיוכלו לייצר לנו הכנסה לאורך השנים. תוכלו לשמוע עוד על המוצרים באתר האינטרנט של רוק בית השקעות: https://www.rok-il.com/בפרק ענינו על השאלות הבאות: מה זה תכנון פרישה?האם לפרוש בכלל?האם אפשר לצאת לפרישה חלקית?כיצד הופכים את החיסכון הפיננסי לנכס פיננסי מניב לקראת הפרישה? כיצד בפרישה אפשר להפוך את הכסף שצברתם לנכס מניב שמזרים לנו תקבולים? איך נשמור על רמת ההכנסה שלנו בפרישה? האם אפשר להבטיח את ההון שצברתם ליורשים שלא באמצעות המסלולים הרגילים של קרן הפנסיה? מה זה אנונה? הפודקאסט מופק על ידי שהם לוי, מומחה ⁠יחסי ציבור⁠ ובעלים של חברת ⁠שיווק לעורכי דין⁠.

אייל רחוביצקי ויובל אייזנברג, בעלים בבית ההשקעות ROK Investments מסבירים על הדרך לייצר למשקיעים תיקי השקעות מותאמים לקראת פרישה, כדי שיאפשרו לכם הגדלה של ההכנסות בתום הפרישה.תוכלו לפנות אל בית ההשקעות רוק כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.בפרק ענינו על השאלות הבאות: איך לאזן בין תקבולים שוטפים וקבלת תזרים מזומנים היום לבין צרכי הפרישה בעתיד?מדוע חשוב השילוב של מגוון אסטרטגיות בהשקעות אלטרנטיביות? איך לתכנן היום ולהגדיל את הקצבה שלכם לקראת הפרישה?איך הפיקוח על קרנות השקעה אלטרנטיביות מסייע לחוסכים לקבל את התמורות בצורה טובה יותר?

במהלך הפרק הסבירו יובל אייזנברג ואייל רחוביצקי, מבית ההשקעות Rok Investment על השקעות באמצעות IRA, שהיא קופת גמל בניהול אישי. תוכלו לפנות לבית ההשקעות רוק בלינק הבא: https://www.rok-il.com/ באיזה גופים וקרנות השקעה אתם משקיעים ונותנים אמון?  איך מעבירים קרן פנסיה או קופת גמל שמושקעת במוצרי שוק הון, לתמהיל של תעודות השקעה מובנות ומפוקחות? כיצד סוכן הביטוח צריך להציג את היתרונות שיש בבניית הכנסה פסיבית או שוטפת דרך קרנות אלטרנטיביות? נושא הפיקוח מדאיג מאוד את המכננים הפיננסים והסוכנים. עד כמה הפיקוח על המוצרים האלטרנטיביים שנרכשים בקופות הפנסיה והגמל הוא הדוק? כיצד הפיקוח הזה קפדן יותר ממה שאנחנו מכירים כיום בישראל?  עכשיו אני מתכנן פיננסי שרוצה להתחיל להציע השקעה במוצרים מובנים לא סחירים ללקוחות. עם איזה מוצרים הייתם מציעים ללקוחות להתחיל כדי לראות את השינוי וגם וודאות בתשואה שאתם מדברים עליה?   סוכן ביטוח חושב להעביר ניהול אישי בנכסים לא סחירים ? למה הוא צריך לעבוד דווקא אתכם? כיצד שונה הפעילות של ROK מהצעות הערך והמוצרים הפיננסים של גופים אחרים? למה אני צריך גוף כמו ROK INVESTMENT? איפה בא הערך המוסף שלכם לסוכני הביטוח?

בפרק מסבירים יובל אייזנברג, ואייל רחוביצקי בית ההשקעות אם. אס רוק, כיצד שילוב נכסים לא סחירים בתיקי המשקיעים. הפרק גם מיועד לסוכני ביטוח ומתכננים פיננסים ומציע להם ראייה אופטימלית יותר לניהול של כספי לקוחות. אם אתם מעוניינים לשמוע פרטים נוספים, תוכלו להיכנס לאתר האינטרנט של ROK בכתובת הזו: https://www.rok-il.com/בפרק ענינו על השאלות הבאות:איך משלבים את המוצרים הלא סחירים בקופות גמל בניהול אישי?כיצד התאמה מדויקת יותר של ההשקעות ללקוחות תורמת לתשואה? למה צריכים גישה אחרת שבה יש התאמה ספציפית של ההשקעות למאפייני הלקוחות?מה זה בכלל IRA ואיך גמל ופנסיה בניהול אישי מייצר מוצר שתואם יותר את הצרכים של לקוחות סוכן הביטוח?המעבר ל-קופות מל ניהול אישי מאפשר להשקיע גם במדדים, אז מדוע כדאי לבחור בנכסים אלטרנטיביים בקופות הגמל וההשתלמות?כיצד סוכני ביטוח ומתכננים פיננסים יכולים להתאים ללקוחות הקצה השקעות באמצעות השקעות בנכסים לא סחירים?איך יוצרים מצב שבו כולם נהנים משילוב השקעות לא סחירות - גם הלקוחות וגם המתכננים הפיננסים?הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בפרק אייל רחוביצקי ויובל אייזנברג, מבית ההשקעות אם אס רוק (ROK Investment), מסבירים כיצד אפשר להשתמש במוצרי השקעה אלטרנטיביים, כדי להגדיל את קרנות הפנסיה, הגמל וההשתלמות של החוסכים. אנחנו גם מסבירים איך אפשר לרכוש קרנות אלטרנטיביות מפוקחות דרך חשבונות הבנק שלכם ומדוע יש יתרון בפתיחה של חשבונות בנק בשוויץ, כפי שהסברנו בפרק הקודם. בפרק אנחנו עונים על השאלות הבאות: מדוע לא תמיד המסלולים הכלליים של בתי ההשקעות מתאימים לכם?איך מסייע למשקיעים רישום של ניירות ערך דרך בנקים שוויצרים?כיצד מגינים על ההשקעות של הלקוחות והפיקוח פועל לטובתו?איך אפשר להבטיח הורשה לדור הבא של מלוא הכספים בקרן הפנסיה וגם לייצר קצבה שוטפת?מה זה קרנות של קרנות אלטרנטיביות? איך אפשר לרכוש קרנות אלטרנטיביות דרך חשבונות הבנק שלכם?הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.

בפרק הראשון של הפודקאסט Rok Investment הסביר יובל אייזנברג, מנכ"ל בית ההשקעות ROK, על השינויים שמאפשרים ליותר ישראלים לפתוח חשבון בנק בשוויץ. השינויים הללו הפכו את החשבונות בנק בשוויץ להרבה יותר נגישים לציבור הרחב. עם זאת, רבים לא מכירים את הניואנסים החשובים בהקמת חשבונות כאלה ועלולים לעשות טעויות. בפרק ענינו על השאלות הבאות: מה היתרונות שיש לחשבון בנק בשוויץ?איך חשבון בנק בשוויץ מנגיש עבורנו מוצרים פיננסים שמרחיבים את האפשרויות שלנו?כיצד חשבון בנק בשוויץ מסייע לנו להימנע מתשלום מס ירושה בארה"ב?כמה עולה לפתוח ולנהל חשבון בנק בשוויץ?אם יש לכם שאלה הקשורה לפתיחת חשבון בנק בשוויץ, אתם מוזמנים להיכנס לאתר האינטרנט של רוק.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠.